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1、2021宁夏基金从业资格考试真题卷（1）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1._是基金投资运作的具体执行部门。A投资部B研究部C交易部D投资决策委员会2.已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为_。A4%B5%C8%D12%3.开放式基金非交易过户的情况不包括_。A继承B捐赠C申购和赎回D司法强制执行4.基金营销实务中，采用_，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。A缘故法B介绍法C陌生拜访法D寻亲问友法5.有“
2、宏观经济晴雨表”之称的是（）。A主板市场B创业板市场C现货交易市场D中小企业板市场6.基金托管人对所托管的基金应当以_为会计核算主体。A基金B基金托管人C基金管理人D基金份额持有人7.下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是_。A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C从2008年4月24日起，基金买卖股票按照1的税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税8.证券投资基金“风险共担”的特点表现在_。A对基金业实行严格监管B对有损投资者利益的行为进行严厉打击C强
3、制性信息披露D基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失9.基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起_个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A2B3C5D710.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金11.基金行业自律组织的成员通常不包括_。A基金管理人B基金托管人C基金份额发售机构D基金监管机构12._属于基金信息披露的实质性原则。A及时性原则B规范性原则C易解性原则D易得性原则13.关于股票和债券，下列说法正确的是
4、_。A股票是真实资本，而债券不是B债券是真实资本，而股票不是C两者都是真实资本D两者都是虚拟资本14.开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自_日起有权赎回该部分基金份额。ATBT+1CT+2DT+315.基金宣传推荐中以虚假或片面信息作为评价依据、带有利益倾向的诋毁同行等现象有违基金分析与评价中的_原则。A长期性B全面性C一致性D客观公正性16.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种_。A金融证券B货币证券C商品证券D资本证券17.以下不属于我国债券发行方式的有_。A定向发行B承购包销C公募发行D招标发行18.以下关于资本证券的叙述错误的是_。A资本证券是指由金
5、融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B持有人有一定的收入请求权C广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券D有价证券是资本证券的主要形式19.开放式基金自基金份额发售之日起_个月内募集金额少于_亿元，该基金不得成立。_A3；2B3；3C6；2D6；320.基金营销环境的微观环境不包括_。A股东支持B营销渠道C公众D人口21.当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是（）。A了解你的产品B了解你的客户C了解你的价值D了解你的服务22.从性质上看，可以将ETF联接基金看作是一种指数型的_。A保本基金B系列基金C分级基金D基金中的基金23.关于买断式回购交易，下列说法正确的是_。A
6、债券所有权不发生转移B属于质押冻结C又称“开放式回购”D可以在任一日期交易24.我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于_元人民币。A3000万B5000万C1亿D2亿25.对（）投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。A积极型B保守型C投机D稳健型二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括_。A政治手段B法律手段C经济手段D行政手段 2.我国对证券市场的监督管理遵循的原则是_。A依法管理原则B保护投资者利益原则C公开、公平和公正原则D行政监管与处罚相结合的原则 3.我国
7、证券市场的监管目标是_。A运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用B保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券服务机构依法经营C防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序D根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应 4.我国的证券交易所的主要职责包括_。A向证券监督管理机构反映会员的建议和要求B为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施C对证券交易实行实时监控并对异常的交易情况提出报告D对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处 5.中国证监会主要职责包括_。A制定有关证券市场监督管理的规章和规则
8、，依法行使审批或者核准权B对证券的发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理C对证券市场信息披露情况进行监督检查D查处辖区范围内的违法、违规案件 6.中国证券业协会的上要职责有_。A依法维护会员的合法权益B对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解C组织从业人员的水平考试和水平认证D对会员信息披露的诚信状况进行评估和检查 7.利用或泄露以下_信息的构成内幕交易、泄露内幕信息罪。A公司股利分配计划和增资计划B公司及公司高级管理人员的重大诉讼事项C公司债务担保重大变化D出售或者报废一次超过该资产的10% 8.在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有_。A提交虚假
9、证明文件或者以其他欺诈手段隐瞒重要事实骗取证券业务许可B证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员C所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导 9.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列_情形。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5%B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定 10.以下属于操纵证券、
10、期货交易价格罪的行为有_。A单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖B操纵证券、期货交易价格或者交易量C编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息D在自己实际控制的账户之间进行证券交易 11.公司法的立法宗旨为_。A规范公司的组织和行为B保护公司、股东和债权人的合法权益C维护社会经济秩序D促进社会主义市场经济的发展 12.证券投资基金管理公司管理办法要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构。具体要求包括_。A设立和股东之间的业务隔离制度、禁止股东直接干预公司的经营管理或者基金财产的投资运作B明确股东会、董事会和监事会
11、的职权范围和议事规则C建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3D建立督察长制度，督察长由董事会聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核 13.我国基金业监管遵循的原则有_。A依法监管原则B公开、公平、公正原则C监管与处罚并重原则D监管的连续性和有效性原则 14.基金监管目标是_信A保护基金投资者的合法利益B保证市场的公平、效率和透明C防范和降低系统性风险D推动基金业的规范发展 15.基金宣传推介材料包括_。A公开出版资料B宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料C海报、户外广告D内部信息 16.基金管理人、代销机构从事基金销售活动，有下列_
12、情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、罚款；对相关责任人员单处或者并处警告、罚款。A未按照规定开立与基金销售有关的账户B违反规定擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回C未按照规定收取销售费用并核算、记账D允许未经聘任的人员销售基金或者未取得基金从业资格的人员宣传推介基金 17.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定的监控架构分别由_组成。A基金投资人自己监控B基金销售机构通过前台管理系统进行监控C基金销售机构通过后台管理系统进行监控D监管机构实施外部监控 18.前台业务系统应通过与后台管理系统的网络连接，实现以下_功能。A为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯B对基金交易账户
13、以及基金投资人信息进行管理C进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易D为投资人提供服务 19.后台管理系统是基金销售机构内部使用的、实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理的系统。其应具备的功能有_。A能够对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为进行监控B能够对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理C能够对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理D具备交易清算、资金处理的功能 20.基金销售适用性管理制度应至少包括_。A对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法C对基金投资人风险承受能力进行调查和评
14、价的方式和方法D对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 21.基金产品风险评价应当至少依据以下_因素。A基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B基金的历史规模和持仓比例C基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D基金发展的前景 22.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则有_。A投资人利益优先原则B全面性原则C客观性原则D及时性原则 23.基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括_。A设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D评估客户投诉
15、风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 24.基金销售机构会汁系统内部控制包括_。A将自有资产与投资人资产分别设账管理B严格制度，规范财务收支行为C采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作D在内部，每周完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账 25.监察稽核负责人有义务及时向中国证监会或其派出机构报告如下_事项。A基金销售机构违规使用基金销售专户B基金销售机构挪用投资人资金或基金资产C基金销售中出现的其他重大违法违规行为D客户投诉和处理情况第16页 共16页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页