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1、（专科）第1章金融法律规范教学ppt课件 第第1章章 金融法律规范金融法律规范1.1 金融金融 1.1.1 金融的概念和特征金融的概念和特征 1）金融的概念）金融的概念 金融是货币流通和信用活动以及与之相联金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称系的经济活动的总称 2）金融的特征）金融的特征 （1）金融是信用交易）金融是信用交易 （2）金融原则上必须以货币为对象）金融原则上必须以货币为对象 （3）金融交易可以发生在各种经济成分之）金融交易可以发生在各种经济成分之间 1.1.2 金融市场金融市场 1）金融市场的概念）金融市场的概念 金融市场是资金融通市场，是资金供金融市场是资金融通
2、市场，是资金供应者和资金需者双方通过信用工具进行交应者和资金需者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。价证券交易活动的市场。 2）金融市场的分类）金融市场的分类 （1）按地理范围可分为：）按地理范围可分为： 国际金融市场国际金融市场 国内金融市场国内金融市场 （2）按经营场所可分为：）按经营场所可分为： 有形金融市场有形金融市场 无形金融市场无形金融市场 （3）按融资交易期限划分为：）按融资交易期限划分为： 长期资金市场（资本市场）长期资金市场（
3、资本市场） 短期资金市场（货币市场）短期资金市场（货币市场） （4）按交易性质划分为：）按交易性质划分为： 发行市场发行市场 流通市场流通市场 （5）按交易对象划分）按交易对象划分 拆借市场拆借市场 贴现市场贴现市场 大额定期存单市场大额定期存单市场 证券市场（包括股票市场和债券市场）证券市场（包括股票市场和债券市场） 外汇市场外汇市场 黄金市场和保险市场黄金市场和保险市场 （6）按交割期限可分为：）按交割期限可分为： 金融现货市场金融现货市场 金融期货市场金融期货市场 3）金融市场的功能）金融市场的功能 （1）融通资金的）融通资金的“媒介器媒介器” （2）资金供求的）资金供求的“调节器调节器
4、” （3）经济发展的）经济发展的“润滑剂润滑剂” 4）金融市场的构成要素）金融市场的构成要素 （1）金融市场主体）金融市场主体 （2）金融市场客体）金融市场客体 （3）金融产品交易价格、利率）金融产品交易价格、利率1.2 金融法金融法 1.2.1 金融法的产生、概念及其调整对象金融法的产生、概念及其调整对象 1）金融法的产生）金融法的产生 2）金融法的概念）金融法的概念 金融法，是指由国家制定或认可的，用以金融法，是指由国家制定或认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限，确定金融机构的性质、地位和职责权限，调整在金融活动中形成的金融监督管理关调整在金融活动中形成的金融监督管理关系和金融业
5、务关系的法律规范的总称。系和金融业务关系的法律规范的总称。 3）金融法的调整对象）金融法的调整对象 （1）金融监督管理关系）金融监督管理关系 （2）金融业务关系）金融业务关系 （3）金融宏观调控关系）金融宏观调控关系 1.2.2 金融法律关系金融法律关系 1）金融法律关系的概念与特征）金融法律关系的概念与特征 金融法律关系是指金融法在调整人们的金金融法律关系是指金融法在调整人们的金融活动过程中形成的权利和义务关系。融活动过程中形成的权利和义务关系。 金融法律关系的特征有：金融法律关系的特征有： （1）金融法律关系是在金融业务活动和金融）金融法律关系是在金融业务活动和金融监管活动过程中形成的权利
6、义务关系监管活动过程中形成的权利义务关系 （2）金融法律关系具有横向金融业务和纵向）金融法律关系具有横向金融业务和纵向金融监管的双重性，是比较典型的经济法律金融监管的双重性，是比较典型的经济法律关系关系 （3）金融法律关系具有广泛性、多样性）金融法律关系具有广泛性、多样性 （4）金融法律关系的产生、变更、终止有着）金融法律关系的产生、变更、终止有着较为严格的准则性要求较为严格的准则性要求 2）金融法律关系的构成）金融法律关系的构成 （1）金融法律关系的主体）金融法律关系的主体 金融法律关系的主体，是指在金融法律关金融法律关系的主体，是指在金融法律关系中，享有权利和承担义务的当事人。系中，享有权
7、利和承担义务的当事人。 金融法律关系的主体种类有中央银行金融法律关系的主体种类有中央银行中国人民银行、国家政策性银行、商业银中国人民银行、国家政策性银行、商业银行、其他非银行金融机构、法人、非法人行、其他非银行金融机构、法人、非法人组织、自然人、组织、自然人、 国家。国家。 （2）金融法律关系的客体）金融法律关系的客体 法律关系的客体是指，参加法律关系的主法律关系的客体是指，参加法律关系的主体享有权利和义务所共同指向的对象。金体享有权利和义务所共同指向的对象。金融法律关系的客体，是指金融主体的经济融法律关系的客体，是指金融主体的经济权利和经济义务所共同指向的标的物。传权利和经济义务所共同指向的
8、标的物。传统的金融法律关系的客体主要有货币、金统的金融法律关系的客体主要有货币、金银、有价证券和行为。由于金融创新日益银、有价证券和行为。由于金融创新日益深化，金融法律关系客体的形式是不断发深化，金融法律关系客体的形式是不断发展的，如股票、债券、存单、期货、期权展的，如股票、债券、存单、期货、期权等。等。 （3）金融法律关系的内容）金融法律关系的内容 金融法律关系的内容是指，金融法律关系金融法律关系的内容是指，金融法律关系的主体享有的权利和承担的义务。的主体享有的权利和承担的义务。 金融法律关系主体的权利。金融法律关系主体的权利。 金融法律关系主体的义务。金融法律关系主体的义务。 1.2.3
9、金融法的渊源及体系金融法的渊源及体系 1）金融法的渊源）金融法的渊源 （1）宪法）宪法 （2）法律）法律 （3）行政法规）行政法规 （4）地方法规）地方法规 （5）国际条约）国际条约 2）金融法的体系）金融法的体系 （1）金融机构与金融监管的法律）金融机构与金融监管的法律 主要介绍金融管理机构和金融经营机构的法主要介绍金融管理机构和金融经营机构的法律法规。律法规。（2）金融服务市场管理法律）金融服务市场管理法律 主要介绍储蓄、贷款、结算等金融服务业务主要介绍储蓄、贷款、结算等金融服务业务的法律的法律（3）货币市场管理的法律）货币市场管理的法律 主要介绍本币、外币、信用卡等方面的法律主要介绍本币、外币、信用卡等方面的法律法规。法规。（4）资本市场管理的法律）资本市场管理的法律 主要介绍股票、债券、期货等方面的法律法主要介绍股票、债券、期货等方面的法律法规规。