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1、精品学习资源中国银行宿州分行合规测试试题一、单项挑选题每题2 分 计 20 题1、帐户是企事业单位的主要存款帐户，是其办理日常转帐结算和现金收付的帐户；A、基本存款B、一般存款C、暂时存款D、专用存款2、存款人如有的情形，不行以申请开立暂时存款账户；A、设立暂时机构B、注册验资C、异地暂时经营活动D 、向职工发放工资3、 资金，存款人不行以申请开立专用存款帐户；A 、 基 本 建 设 资 金B、 流 动 资金C、更新改造资金D 、特定用途、需专户治理的资金4、开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户 出具的申请开户的证明文件的名称以及预留银行签章中公章或财务 专用章的名称保持一样，
2、但因注册验资开立的帐户除外；A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、暂时存款5、固定资产贷款治理暂行方法应归于何种立法层次？6、单笔金额超过项目总投资 或超过万元人民币的固欢迎下载精品学习资源定资产贷款资金支付，应采纳贷款人受托支付方式；A.5% ，300B.5% ，500C.3% ，300D.10% ，5007、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于名信贷人员完成；A. 1B. 2C.3D.48、依据我国票据法，保证人未记载被保证人名称时，已承兑的汇票中的被保证人推定为 ；A、背书人B、 被背书人C、出票人D、 承兑人9、中国人民银行 2021 年颁布的经济适用住房开发贷款治理方法规定，
3、经济适用住房开发贷款期限一般为 3 年，最长不超过；A、4年B、5年C、6年D、10 年10 、中国人民银行 2021 年颁布的经济适用住房开发贷款治理方法规定，贷款人应对经济适用住房开发贷款使用情形进行有效监督和检查，借款人应定期向贷款人供应项目建设进度、贷款使用、等方面的信息以及财务会计报表等有关资料；A、项目销售B、资金回笼C、实收资本D 、其他经营收入11 、中国人民银行、 银监会 2021 年颁布的汽车贷款治理方法规定，借款人申请个人汽车贷款，应当同时符合以下条件：是中华人民共和国公民，或在中华人民共和国境内连续居住以上含的港、澳、台居民及外国人；欢迎下载精品学习资源A、半年B、一年
4、C、二年D、三年12 、 商业银行从事基金托管业务 ,应当向中国证监会和中国银监会报送申请材料，申请人隐瞒有关情形或者供应虚假申请材料的,中国证监会、中国银监会不予受理或者不予行政许可,并赐予警告 ,申请人在内不得再次申请基金托管资格；13 、 商业承兑汇票的付款期最长不超过；A.1 1 个月B 2 个月C3 个月D6 个月14 、对签发空头支票或签章与预留银行签章不符的支票，处以票面金额但不低于元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额 2% 的赔偿金； A 5、1000B3、1000C1 、5000D10、1000015 、 银行汇票的背书转让金额以为准；A出票金额 B实际结算金额 C实际
5、交易金额D 转让金额16 、以下不属于银行业监督治理机构对银行业金融机构行政惩罚的种类是： A警告B. 罚款C. 责令整改D. 吊销金融许可证；17 、单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过 ；A 10%B. 20%C. 25%D. 30%欢迎下载精品学习资源18 、中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立个自助银行；A 1B. 2C. 3D. 419 、依据商业银行资本充分率治理方法要求，商业银行最低资本充分率要求是指；A、资本充分率 8%B、核心资本充分率 4%C、资本充分率 8% ，且核心资本充分率 4%D、资本充分率 8% ，或核心资本充分率 4
6、%20 、商业银行可计入附属资本的长期次级债务不得超过的 50% ；A、核心资本B、附属资本C、资本总额D、长期次级债务二、多项挑选题每题2 分计 10 题1、商业银行资本金的功能是；A、是银行开业经营的前提条件B、是银行信誉高低的重要标志C、是客户存款免受缺失的保证 D、是银行从事正常经营活动的保证2 、 制 定 巴 塞 尔 资 本 协 议 的 目 的 在 于 使 国 际 银 行业；A、统一资本的运算方法与标准B、盈利才能更强C、更为稳健地经营D 、公平竞争E、实现银行分业经营3、经济资本对商业银行的治理有重要的意义，对其的懂得正确的选项是；A、经济资本是银行为应对将来资产的非预期缺失而持有
7、的资本金欢迎下载精品学习资源B、经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比C、商业银行会计资本的数量应当不小于经济资本的数量 D、从可用资本的角度看，监管资本的外延要宽于经济资本E、监管资本有向经济资本别离的趋势4、银监会 2007 年颁布的个人定期存单质押贷款方法规定，质押合同应当载明以下内容；A、出质人、借款人和质权人名称 、住址或营业场所；B、质押担保的范畴；C、定期存单的保管责任； D、质权的实现方式；E、争议的解决方式；5、2003 年颁布的中华人民共和国商业银行法规定，商业银行可以经营以下部分或全部业务；A、办理国内外结算B、办理票据承兑与贴现C、保护金融秩序D 、从事银行卡业务E、
8、买卖政府债券、金融债券6、银监会 2007年颁布的商业银行内部掌握指引规定，商业银行应当建立完善的客户治理信息系统，全面和集中把握客户的等信息，对客户进行分类治理，对资信不良的借款人实施授信禁入；A、资信水平B、经营财务状况C、偿债才能D 、非财务因素E、融资才能7、银行一重要客户已被授予进口保理额度，一段时间后，该客户显示处财务困难的迹象，问下一步应实行什么措施？欢迎下载精品学习资源A.取消额度B. 告知要实行法律行动C.留意客户动向，加强收款D. 帮忙客户度过难关8 、银行须落实企业开户真实性的核查工作，需指定专人通过方式向单位核实开户的真实性，并做好有关书面记录；9、设立商业银行，申请人
9、应当向国务院银行业监督治理机构提交哪些文件、资料；A. 申请书，申请书应当载明拟设立的商业银行的名称、所在地、注册资本、业务范畴等；B. 可行性讨论报告；C. 近三年的财务报表；D. 国务院银行业监督治理机构规定提交的其他文件、资料；10 、导致商业银行终止的法定事由有；A被接管B被撤销C解散D 破产三、判定题每题 1 分 计 20 题1、商业银行不能支付到期债务时，经银行业监督治理机构同意并由其依法宣告破产；2、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划；3、商业银行已经或者可能发生信用危机，严峻影响存款人的利 益时，国务院银行业监督治理机构可以对该银行实行接管；欢迎下载精
10、品学习资源4、违法行为在三年内未被发觉的，不再赐予行政惩罚；法律另有规定的除外；5、出口保理融资放款款的期限一般为应收账款期加90 天； 6、出口信用保险公司的赔偿期限一般是货款到期日后180 天， 出口保理的赔偿期限一般是货款到期日后90 天； 7、 金融机构可不必与客户签订电子银行服务协议或合同，明确双方的权益与义务； 8、 自助设备装清钞一个人就可操作，既可以节约人力，又可节约时间； 9、中国人民银行、 银监会 2004 年颁布的汽车贷款治理方法规定，经销商汽车贷款的贷款期限不得超过3 年；10 、银监会 2007 年颁布的贷款风险分类指引规定，重组后的贷款假如仍旧逾期， 或借款人仍旧无
11、力归仍贷款， 应至少归为次级类； 11 、银监会 2007年颁布的贷款风险分类指引规定，贷款分类应遵循以下原就：流淌性原就、准时性原就、重要性原就、效益性原就； 12 、银监会颁布的商业银行房地产贷款风险治理指引规定，房地产贷款包括房地产开发贷款、个人住房贷款、商业用房贷款，但不包括土地储备贷款； 13 、负债依据资金来源分类， 可分为存款负债、 借入款负债和结构性负债三种； 欢迎下载精品学习资源14 、负债业务的清偿性风险分为相对清偿风险和肯定清偿风险两 种；其中相对清偿风险是指由流淌性风险引致的清偿性风险； 15 、商业银行的负债成本由利息成本、 营业成本和资金成本三部分构成； 16 、同
12、业存放是指因调整头寸、支付清算、提取现金等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务； 17 、拆入资金主要用于解决暂时性周转资金不足的需要； 18 、客户在银行预申请出口保理额度的目的仅仅是对进口商的资信调查； 19 、银监会 1998 年颁布的个人住房贷款治理方法规定，贷款人可对国家公务员发放信用个人住房贷款；20 、储蓄账户只能办理现金存取款业务， 不得办理转账结算； 四、简答题每题 5 分 计 4 题1、哪些资金可以申请开立人民币专用存款账户.2、依据反洗钱法，金融机构的反洗钱义务有哪些？3、商业银行贷款，应当遵守哪些资产负债比例治理的规定？4、依据商业银行法规定，商业银行可以经营哪些业务？欢迎下载