《合规测试试题及复习资料.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《合规测试试题及复习资料.docx（9页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、合规测试试题及答案1商业银行的每个网点在同一会计年度三家保险公司以单独法人机构为计算单位开展保险业务合作。C A、原那么上只能及不超过 B、不得及超过C、原那么上只能及 D、只能及2. 在小企业一般授信业务管理方法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在 C年以上，素质良好、无不良个人信用记录。A、1 B、2 C、3 D、43.对产能过剩行业贷款我们要遵循B要求，进一步完善差异化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。A.逐步退出；B. 四个一批；C.整体退出；D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进展年审或重新准入时，对代偿率在B以上的，原那么上年审不得
2、通过且 内不得再行准入。A. 5%含、一年 B. 5%含、两年C. 3%含、两年 D. 10%含、两年5以下关于及外部人员共享企业重要信息的说法，正确的选项是： CA. 可以设置为共享 B. 上传至论坛 C. 严格履行审批手续 D. 直接使用互联网邮箱发送6. 商业银行应设立及客户D能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。A.资金；B.；技术；C. 抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的平安性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。信贷经营中最直接也是最主要的风险是 C A银行内部风险B法律风险C客户风险D经营环境风险8. 商业银行代理销售的保险产
3、品保险期间超过一年的，应在合同中约定C个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。A.5; B.10; C.15; D.209. 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。A.5; B.10; C.20; D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、开展转型类指标、DA 经营效率类指标 B内控建立类指标 C本钱控制类指标 D社会责任类指标11在以下哪种情况下，银行业监视管理机构可以对商业银行实施接收？ CA严重违法经营 B重大违约行为 C可能发生信用危机 D擅自开办新业务12.?关于加强商业银
4、行及第三方支付机构合作业务管理的通知?要求，商业银行通过电子渠道验证和区分客户身份，应采用 D 验证方式对客户身份进展鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得及第三方支付机构建立业务关联。A.客户手机号码 B.身份证信息C.客户手机验证码 D. 双多因素13.电子银行移动签约设备应按C的保管方式进展保管及登记。A.重要物品B.重要单证C.固定资产D.重要空白凭证14.个人信贷业务面临的主要风险是AA. 信用风险 B. 市场风险 C. 声誉风险 D. 其他风险15. 商业银行提高实行市场调节价的效劳价格，应当至少于实行前( C )个月按照本方法规定进展公示。A.1; B.2; C.
5、3 D.416.以下哪类客户不属于高风险客户 B。A、客户被列入我国发布或成认的应实施反洗钱监控措施的名单 B、及金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系 C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人 D、客户屡次涉及可疑交易报告17.?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 C 美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1000 B.5000 C.10000 D.2000018.发生重大声誉风险事件，当事机构应在得悉舆情后 A 小时内向总行公关部报告拟采取的处理措施，应于 A 小时内向总行公关部报告对舆情的根本判断和媒体
6、应对口径。A.1,4； B.24,48； C.6,24； D.4,24.19.某信用卡客户逾期96天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进展冲还 C 。A.费用、本金、利息 B.利息、本金、费用C.本金、利息或费用 D.利息或费用、本金20.效劳收费四公开原那么指的是：A、效劳质价公开、效用功能公开、优惠政策公开。 A.收费工程公开 B.协议公开、C.效劳内容公开、D.效劳记录公开21.中间业务收入必须严格按照( B )进展核算，收入确认期间应及义务承当期间相配比，以合理反映各期损益。A、收付实现制B、权责发生制C、实质重于形式D、慎重性原那么22. 当客户出现以下 A 情
7、况时，小企业经营管理部门须进展信用等级重检。A 诉讼标的到达净资产50含以上的法律诉讼 B 对外担保额到达净资产30含以上的对外担保 C 企业财务状况恶化，偿债能力下降 D 资产负债率超过70%23.“用心、用情、用智效劳，竭诚为客户提供差异化、精细化效劳是员工行为标准中的哪条要求？BA.第四条“客户至上。 B.第五条“效劳为本。C.第十二条“勤勉尽责。 D.第十三条“精通业务。24. 商业银行应于D底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。A.2021年6月； B. 2021年6月；C.2021年8月； D.2021年9月25、?中资银行行政许可事项
8、实施方法?规定，应当指定B代为履职，并自指定之日起3日内向任职资格审核的决定机关报告。A、上级机构相关人员 B符合相关任职资格的人C、管理能力强的人 D、营销能力强的人26. ?商业银行法?规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起_内予以处分。CA. 半年; B. 一年; C. 二年; D. 三年;27单位在银行开立存款账户时，预留的印鉴必须是 C 。A单位财务专用章B单位公章和法定代表人章C单位财务专用章或公章及法定代表人章或其授权代理人的签章D单位公章及法定代表人章或其授权代理人的签章28根据票据法规定，支票丧失后，失票人应向支票支付地人民法院提出公示催告的
9、申请。该支票支付地是指 C 。A.失票人所在地 B.收款人所在地C.出票人开户银行所在地 D.出票人所在地29.面向私人银行客户发放的“财富之星授信额度不超过前12个月AUM值的B。A、30% B、40% C、50% D、60%30.以下哪一项不是新“国八条内容CA. 强化规划调控，改善商品房构造；B. 加大土地供给调控力度，严格土地管理；C. 加大住房交易市场检查力度，依法查处经纪机构炒买炒卖、哄抬房价等行为。D. 加强对普通商品住房和经济适用住房价格的调控，保证中低价位、中小户型住房的有效供给；31.根据银监会?关于加强银行业基层营业机构管理的通知?要求，要科学制定对基层机构的业绩考核和鼓
10、励约束方法，确保AC指标占比满足监管要求，防止粗放经营，防止不当鼓励又发违规经营。A.合规经营类；B.战略性；C.风险管理类；D.中间业务类32.商业银行内部控制的目标是 ABCD A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行;B.确保商业银行开展战略和经营目标的全面实施和充分实现;C.确保风险管理体系的有效性;D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整33. 根据?关于加强影子银行监管有关问题的通知?规定，以下属于影子银行的有ABCD。A.网贷公司；B. 货币市场基金；C.小贷公司；D. 第三方理财机构34、国务院为推动金融机构完善效劳定价管理机构，严格标准收费行为，
11、要求“七不得，分别为不得以贷转存、不得存贷挂钩、BCD不得转嫁本钱、不得一浮到顶等规定。A、不得强制收费、B、不得以贷收费C、不得浮利分成 D、不得搭贷搭售35.尚福林主席在2021年上半年全国银行业监视管理工作会议上指出，商业银行严守银行经营管理规那么，提出几个回归要求，分别是ABCD。A.回归平安性、流动性、效益性的“三性原那么;B.回归铁账本、铁算盘、铁规章的“三铁要求;B.回归贷前调查、贷时审查、贷后检查“三查制度;D.回归前中后台的“三别离安排。36.银行办理支付结算必须遵守以下原那么 ABC 。A、银行不垫款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、遵守信用，履约付款D、不得压票，随意退票3
12、7. 监管机构要求银行业金融机构建立理财产品专户资金管理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原那么导向，理财资金ABC。A.不得及自有资金混用； B.不得购置本行贷款;C.不得开展资金池业务; D.不得购置基金产品。38.商业银行的效劳价格包括：A、B、CA.实行政府指导价 B.政府定价的效劳价格 C.市场调节价 D.自主定价39.2021年银监局要求着力防范化解银行业风险，做到哪几个方面ABCDE？A. 加强信用风险防控;B. 加强流动性风险防控;C. 加强合规风险防控;D. 加强影子银行风险防控;E. 加强信息科技风险防控.40、五部委联合发布的?关于标准金融机构同
13、业业务的通知?规定，商业银行同业业务包括同业拆借、同业借款、ABCD、同业投资等业务A、非结算性同业存款 B、同业代付C、买入返售和卖出回购 D、同业投资41. 中国银监会?关于建立健全“双线风险防控责任制的通知?要求，建立健全“双线风险防控责任制，并结合实际情况制定“双线风险防控方案。“双线是指( AD )。 A.经营条线；B.审批条线；C.风险条线；D. 监视条线42. 构造性存款产品存续期间，客户承当的风险主要包括 (AB)A.收益风险 B.流动性风险 C.本金兑付风险43. 陈琼局长在全省银行业监视管理工作会议上要求推进业务治理体系改革，当务之急是推进AD两项改革。A.理财业务； B.
14、资金结算业务；C.平台贷款；D.同业业务44. 银行业金融机构应当遵循A和C原那么，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务A.依法合规;B.公平公正；C.内部自律;D.保护弱者45.深入治理“小金库，是 的需要。A.B.C.D A、深入贯彻落实科学开展观、完善社会主义市场经济体制 B、加快转变经济开展方式、保持经济社会平稳较快开展 c、切实解决损害群众利益和突出问题、促进社会和谐稳定 D、推进党风廉政建立和反腐败工作 46. “速贷通业务不适用于BCA、流动资金贷款 B、固定资产贷款C、房地产开发企业贷款 D、低信用风险业务47. 开展普惠金融，提高根底
15、性金融效劳均等化水平,要做到ABCD。A. 针对不同层次金融效劳需求，为老弱病残等特殊客户群体提供人性化、便利化金融效劳;B. 提升网点机构覆盖率;C. 优化小微企业、“三农金融效劳;D. 继续推进金寨县农村金融综合改革试点工作，及时推广试点经历。48.银监会在2021年上半年工作会议上提出，扩大小微和“三农金融效劳，坚持两个不低于的政策目标，小微企业贷款两个不低于的具体内容为AC。A.贷款增速不低于当年各项贷款平均增速；B.不良贷款降幅不低于当年各项不良贷款平均降幅；C.贷款增量不低于上年同期水平；D.创新贷款产品不低于当年同期其他贷款产品数量49. 严格控制信用风险扩散,重点监控(ABC)
16、等领域风险.A. 房地产；B.政府融资平台；C.产能严重过剩;D.同业拆借50.以下哪些专用存款账户不可办理协定存款：(ABCD)A.证券交易结算资金 B.期货交易保证金C.信托基金 D.金融机构存放同业资金51.社保基金不可采取哪种产品存放商业银行(ABC)A.理财产品 B.构造性存款C.货币基金 D定期存款.52. 理财产品销售人员从事理财产品销售，不得有以下行为：ABCDA.违规对客户做出盈亏承诺，或及客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。B.违规承受客户全权委托，私自代理客户进展理财产品认购、申购、赎回等交易。C.违规利用个人账户归集客户或他人资金，进展理财产品认购、申购、赎回等
17、交易。D.违规代替客户签署文件。53.在财务参谋业务的开展中各行应认真执行“四有原那么，包括ABCE。A有需求B有协议C有效劳D有收费E有记录54. 商业银行信贷资金应该向铁路、保障性安居工程、城市根底设施建立、ACD等国家重点工程适当倾斜。A.水利；B.水泥；C.能源；D.节能环保55. 小企业押品可以选择：ABCDA商业房产土地、B工业房产土地、C载重吨位3000吨以上船舶及通用设备、D林权、E探矿权56. 无法整改是指有充分证据证明被审行对审计发现问题采取了足够的整改措施并执行完相关业务程序，剩余风险仍无法控制。对于该类问题需要审计部门认可。57. 银行业监视管理的目标是促进银行业的合法
18、、稳健运行，维护公众对银行业的信心 58. ?公司法?中规定，公司可以设立分公司。分公司不具有法人资格，不领取营业执照，其民事责任由公司承当59.商业银行的每个网点应当以纸质或电子形式公示代理保险产品清单，包括代理保险公司的名称和产品种类等信息。60.网点通过柜台、E动终端以及PBCS等系统为客户进展电子银行签约时，必须认真核实客户手机号码的真实性。A。A.对 B.错61. 小企业客户可以采用第三方划拨的商业用地抵押。62、根据?财务管理方法?的规定，呆账贷款核销后不再结计利息。 B A.对 B.错63. 商业银行代理保险业务销售保险时，投保人年龄超过65周岁或期交产品投保人年龄超过60周岁，
19、应为保单利益确定的保险产品，可以现场出具保单。64. 商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营，商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。65. 实行市场调节价的商业银行效劳价格，由商业银行总行制定和调整。分支机构在获得总行授权后，也可以制定和调整效劳价格。 B A.对 B.错66. 商业银行及第三方支付机构合作开展的业务,应做好AC整理和日志备份，便于事后检查和审计。A.数据； B.图片； C.操作指令；D.重要文本67. 商业银行发行理财产品无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率是正常的。68.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的
20、事业单位、社会团体，以其教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施以外的财产为自身债务设定抵押的，可以认定抵押有效69、票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。 A A.对 B.错70. 商业银行同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进展电子化交易的同业业务，可以委托一级分行及分支机构代理市场营销和询价、工程发起和客户关系维护等操作性事项。AA.对 B.错71. 办理财务参谋业务的“四有原那么中的“有需求原那么是指我行有收取中间业务收入的需求。72、根据监管文件规定，具有高等任职资格且连续中断1年以上的，拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调动或改任较低职务，不需要重新申请任职资格。AA、对 B、错 73.个人资信证明原那么上客户可以在账户所在地一级分行内任意网点办理。历史明细证明需客户本人办理，不可代办。 74.办理保本理财质押信贷业务时,应及客户签订?理财产品应收账款质押登记协议?，并在中国人民银行应收账款质押登记系统进展质押登记。()75.商誉风险、竞争风险和规章风险对银行的经营影响很大，银行可以影响但很难控制它们。第 9 页