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1、XX反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度 洗钱（MoneyLaundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。我今天为大家精心准备了XX反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度，希望对大家有所帮助! XX反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度中煤保险自成立以来,始终高度重视反洗钱工作的组织开展,积极实践风险为本的反洗钱工作理念,努力构建公司反洗钱风险管理体系,切实履行金融法人机构的反洗钱义务.一、健全反洗钱管理体系三道防线.明确三道防线的职责,加强组织领导,切实发挥第一道防线作用,将反洗钱管理要求落实到各业务部门、各分支机构.二、完善反洗钱内部控制制度.结合3号令的实施,修订
2、和完善内控制度,细化操作规程,并狠抓落实,确保反洗钱内控制度全面贯彻和有效执行.三、完善反洗钱信息系统建设.完善反洗钱工作信息系统和相关业务系统,提升反洗钱风险管理的信息化水平和工作效率.四、加强反洗钱培训.公司各分支机构、管理条线制定反洗钱培训计划,定期组织反洗钱培训,强化反洗钱工作人员的意识,提高甄别、报送可疑交易的能力.五、加强反洗钱审计监督.公司审计稽核部独立对公司各分支机构反洗钱内控制度的执行情况进行审计,并将公司董事会、监事会及高管人员在反洗钱合规管理中的履职情况纳入审计范围,充分发挥审计在反洗钱风险管控体系中的重要作用.六、加大考核力度,强化执行力.公司将反洗钱工作纳入各部门、各
3、分支机构的季度、年度绩效考核,对不按规定履行机构报备、客户身份识别、客户风险等级划分、大额和可疑交易管理的部门、机构进行合规扣分考核,确保反洗钱管理制度落地.中煤保险作为地方金融法人机构,将全面贯彻落实3号令,不断加强反洗钱体系建设,防范洗钱和恐怖融资风险,为维护山西金融安全和经济发展做出应有贡献.XX反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检
4、查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准
5、确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.XX反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度xx银行x（下称我行）反洗钱工作领导小组及内审部成员于xx年xx月xx日严格按照xx银行xx年反
6、洗钱工作检查方案对我行xx年度反洗钱工作进行检查。检查情况如下：一、执行反洗钱规定的基本情况（一）反洗钱机构建设情况我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审部人数为4人。我行在各部门（分支机构）各设一名兼职合规员，合规员职责主要为及时向部门（分支机构）负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。截至报告之日没有发生合规专员调整没有备案的情况。我行对自身金融产品如存款业务、保管箱业务等均要求客户在申办业
7、务时对客户进行身份联网核查从而降低客户洗钱风险。（二）反洗钱风险管理政策执行情况我行基本能按照全面风险管理的要求，平衡洗钱风险控制与经营业务发展两项目标之间的关系，没有造成反洗钱风险控制措施被弱化或反洗钱风险管理政策缺乏应有执行力的情况。（三）反洗钱内控制度建设情况自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了xx银行大额和可疑支付交易报告操作规程、xx银行大额现金交易监测报告管理办法、xx银行重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告管理规定、xx银行客户洗钱风险等级划分办法、xx银行反洗钱考核追究制度和xx银行合规风险1管理及反洗钱内控工作操作规程等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责
8、、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发生的，我行均有及时修改完善反洗钱内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，我行在xx银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程中新增机构信用代码在反洗钱领域的运用一章，对有关情况进行详细规定。（四）客户身份识别情况本行各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客户办理规定的业务时，对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件，并联网核查确认无误后予以开立账户。对于公户开户，认真检查客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证等资料的真实性和有效性（并对法人代表、经办人身份证件进行联网核查确认）
9、，确认无误后才予以开立结算账户。我行在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，均重新识别客户身份。我行客户洗钱风险等级认定小组根据我行制定的标准划分客户或账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对风险等级最高的客户或者账户，要求至少每半年进行一次审核。（五）大额交易和可疑交易报告情况本行落实分级管理、专人负责的反洗钱工作制度，每日反洗钱系统自动从综合业务系统获取符合大额和可疑交易标准的交易信息，由营业网点人员对可疑交易严格按照我行制度规定结合客户和交易背景情况对交易内容进行
10、初级甑别和报送，再由内审部专人负责二次分析、甑别并将结果按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定及时有效地向中国人民银行报送报送反洗钱报表、大额和可疑交易报告。xx年，我行共上报大额xx宗，共xx笔，交易金额xx万元；上报可疑交易xx宗，共xx笔，交易金额xx万元。通过对大额和可疑交易的报送，有效预防和打击洗钱等违法犯罪案件，更好地履行金融机构的反洗钱义务。（六）客户身份资料和交易记录保存情况我行设立开销户登记簿对开销户资料均完整地进行保存，对交易记录亦按规定进行保存。金融机构反洗钱规定中第十五条明确规定了金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；
11、非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。因此我行对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息、可疑交易报告等工作信息严格予以保密，没有发现对外泄密情况。（七）反洗钱宣传和培训情况我行结合业务实践，不定期对一线员工进行了客户识别及大额可疑交易报告方面的培训，自开业以来共开展培训xx次，加强对薄弱环节、重点环节的培训，以利于反洗钱工作顺利开展。同时督促营业网点及时报送大额报告和可疑报告，以便快速、及时分析掌握客户信息的真实性、完整性，以利于反洗钱工作深入开展。我行长期在营业网点播放反洗钱宣传标语、摆放反洗钱宣传小册及接受客户举报、咨询，以该等方式进行反洗钱宣传工作。开业以来，还开展x次反
12、洗钱宣传月活动，宣传月除继续在营业网点播放反洗钱宣传标语、摆放反洗钱宣传小册及接受客户举报、咨询外，还在我行服务区域多处繁荣地段悬挂自制反洗钱标语横幅，利用公众休息日在我行门口摆设咨询台，发放反洗钱知识宣传单，接受公众对反洗钱疑问的咨询，深入服务区域周边的社区、工厂、商业区进行反洗钱宣传。通过反洗钱宣传活动，能提高我行反洗钱工作人员的业务素质，增强我行的反洗钱意识及履行反洗钱义务的自觉性；加强我行与外部的联系沟通，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境；增强社会公众的反洗钱意识，使社会公众能意识到洗钱的危害性及懂得反洗钱是每个公民应尽的义务及责任，形成全社会共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好
13、社会氛围。（八）监管要求执行情况我行按要求按时报送非现场监管报表及报告、机构信用代码运用情况表及反洗钱动态信息。我行今年尚未接到执法机构要求配合开展反洗钱调查以及协助涉嫌洗钱案件的侦查工作。二、反洗钱工作存在的问题及建议一是个别客户进行大额现金支取时经办人员没有在大额现金支取登记簿上登记提现人姓名及身份证件号码；二是公户开销户档案资料中存在客户证件复印件没有双人复核、印鉴卡登记不齐，缺乏启用日期或经办人员签章等情况；三是客户洗钱风险等级划分评定表中部分欠缺初分人签章、要素不齐等情况；四是客户交易记录传票存在客户现金缴款单留存两份而错误收回的一份没有加盖作废章且第二、三联没有收回附上，客户询证函无法定代表人或委托代理人签章等情况。请对上述问题认真落实整改，并继续完善内部控制制度建设，加强客户身份识别能力，加强网络洗钱风险学习分析，提高网络洗钱认定能力，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，加大反洗钱培训和宣传力度。特此报告 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第9页 共9页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页