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1、反洗钱现场检查和反洗钱调查及反洗钱内部控制真题1、判断题（江南博哥）反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。答案：对2、判断题反洗钱现场检查作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。答案：对3、单选中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝。A5B10C1D2答案：D4、多选反洗钱现场检查的方式有（）A、查阅资料B、询问C、现场测试D、数据筛选答案：A,B,C,D5、多选实施现场调查时，调查组可以查询、复
2、制被调查对象下列哪些资料（）A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时，提供的信息和资料。B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中在资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证。C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料。D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料。答案：A,B,C,D6、多选关于反洗钱现场检查和反洗钱调查以下哪些说法是正确的（）A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被检查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。B、中国人民银行或其分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C、中国人民
3、银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚答案：A,B,C7、多选人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？A准备B进驻现场C实施D处理答案：A,C,D8、多选关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是。A调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列反洗钱当场封存清单D调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫
4、描答案：B,D9、多选金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利？A拒绝调查的权利B核对、补充和更正询问笔录的权利C清点及封存清单的权利D逾期自动解除冻结的权利答案：A,B,C,D10、多选配合反洗钱调查所得到的信息用于（）A、建立反洗钱检查档案库B、建立案件线索档案库C、客户身份的重新识别D、发现反洗钱工作中的合规风险答案：B,C,D11、多选金融机构配合反洗钱现场调查时应（）A、提供必要的场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位，以便现场调查的顺利进行。C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。D、
5、配合开展现场调查，包括安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助凤城有关资料。答案：A,B,C,D12、单选运动对酮体的影响正确的是（）A.短时间剧烈运动，血液酮体含量变化显著B.长时间剧烈运动后，血液酮体含量增加明显C.酮体含量变化与训练水平无关D.长时间持续运动，只有少量酮体进入血液E.随运动时间延长，肝酮体生成率小于肝外组织摄取率答案：B13、判断题反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。答案：对14、判断题金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的
6、处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。答案：错15、判断题反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往国外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。答案：对16、判断题反洗钱调查，是指人民银行各级分支机构针对可疑活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。答案：错17、多选反洗钱现场检查的方式有哪些？A查阅资料B询问C现场测试D数据筛选答案：A,B,C,D18、多选对以下临时冻结措施说法正确的有（）。A客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立
7、即向中国人民银行当地分支机构报告B中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算D金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知答案：A,B,C,D19、单选中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝。A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证答案：B20、多选以下对保密要求说法正确的有（）A、反洗钱调查所涉及的部门多、环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时
8、应高度重视保密工作。B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。C、如果在协查过程中被洗钱分支知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还要影响到相关人员的安危。D、向客户泄露调查反洗钱事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关工作人员面临因协查工作泄密带来的法律风险。答案：A,C,D21、多选关于金融机构与反洗钱法的保密规定，请选择出下面说法正确的（）。A金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违
9、反规定向客户和其他人员提供B金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款答案：A,C,D22、多选金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）。A提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性
10、，并审核调查通知书D配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料答案：A,B,C,D23、多选被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？A提供必要的工作条件B配合进行现场会谈C及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D做好检查保密工作答案：A,B,C,D24、多选以下对反洗钱保密要求说法正确的有（）。A反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改
11、变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险答案：A,C,D解析：暂无解析25、判断题反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。答案：对26、判断题在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查证可以对被查机构有关证据材料予以
12、现行登记保存。答案：错27、判断题根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。答案：对28、单选反洗钱非现场约见谈话记录需要有（）签字确认。A中国人民银行或其分支机构工作人员B被谈话人C单位负责人D部门负责人答案：B29、多选现场检查准备阶段包括哪些配合措施？A按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认答案
13、：A,B,C30、多选根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A违反保密规定，泄露有关信息的B故意提供虚假材料的C拒绝、阻碍反洗钱检查的D未指定专人联络现场检查事项的答案：A,B,C反洗钱考试：反洗钱内部控制考试题库1、多选反洗钱内部控制的目标是什么？A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C确保金融机构各项业务的稳健运行D确保将洗钱风险控制在最低答案：A,B,C2、多选关于下面说法正确的是
14、？（）A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。D.借阅档案要按规定办理登记手续。答案：A,B,D3、判断题反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。答案：错4、多选建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？A全面性原则B审慎性原则C有效性原则D相对独立性原则答案：A,B,C,D5、判断题反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。答案：对6、多选加强反洗钱内部控制的目标是（）A、保证国家反洗钱法规政策和金
15、融机构内部规章制度的贯彻执行B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C、确保金融机构的稳健运行D、确保将洗钱风险控制在最低答案：A,B,C7、多选金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？A反洗钱内控制度必须结合业务B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理答案：A,C,D8、多选关于下面说法正确的是？（）A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C.
16、档案销毁时，可由一人负责现场监销。D.借阅档案要按规定办理登记手续。答案：A,B,D9、多选加强反洗钱内部控制的意义是（）A、外部监管的要求B、金融机构依法经营的内在需要C、保障金融业安全的基础D、金融机构参与国际竞争的前提条件答案：A,B,C,D10、判断题反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。答案：对11、多选加强反洗钱内部控制的意义是什么？A外部监管的要求B金融机构依法经营的内在需要C保障金融业安全的基础D金融机构参与国际竞争的前提条件答案：A,B,C,D12、判断题加强反洗钱内部控制是金融机构参与国
17、际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。答案：对13、判断题反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。答案：对14、判断题反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，答案：对15、判断题有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。答案：对16、多选反洗钱内部控制的目标是什么？A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C确保金融机构各项业务的稳健运行D确保将洗钱
18、风险控制在最低答案：A,B,C17、判断题在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。答案：对18、判断题金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。答案：错19、判断题金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。答案：对20、多选加强反洗钱内部控制的意义是（）A、外部监管的要求B、金融机构依法经营的内在需要C、保障金融业安全的基础D、金融机构参与国际竞争的前提条件答案：A,B,C,D21、判断题反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门。答案：错22、多选反洗钱内部审计包括哪些环节
19、？A检查发现问题B通报问题C跟踪整改D责任认定答案：A,B,C,D23、判断题反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。答案：错24、判断题反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。答案：对25、判断题金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：错26、多选控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？A员工的专业能力B员工的职业操守C员工的诚信程度D领导层对内控重要的认识和态度E领导层对管理内控制
20、度采取的措施答案：A,B,C,D,E27、判断题金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。答案：对28、判断题金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。答案：错29、判断题有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。答案：对30、判断题对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。答案：对反洗钱考试：反洗钱内部控制考试题1、判断题反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。答案：错2、判
21、断题反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。答案：对3、判断题金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。答案：对4、多选建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？A全面性原则B审慎性原则C有效性原则D相对独立性原则答案：A,B,C,D5、判断题反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。答案：对6、多选反洗钱内部审计包括哪些环节？A检查发现问题B通报问题C跟踪整改D责任认定答案：A,B,C,D7、多选以下说法正确的是？A内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根
22、据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求答案：A,B,D8、多选反洗钱内部控制的目标是什么？A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C确保金融机构各项业务的稳健运行D确保将洗钱风险控制在最低答案：A,B,C9、
23、判断题反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。答案：对10、判断题金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。答案：对解析：暂无解析11、判断题在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。答案：对12、多选关于下面说法正确的是？（）A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C.档案销毁时，可由一人负责现场
24、监销。D.借阅档案要按规定办理登记手续。答案：A,B,D13、判断题对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密答案：对14、判断题有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。答案：对15、单选金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的。A金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C年度结束后5个工作日内报告D年度结束后10个工作日内报告金融机构总部答案：B16、判断题可疑交易分析和客户身份识别是
25、两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。答案：错17、判断题对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。答案：对18、多选加强反洗钱内部控制的意义是（）A、外部监管的要求B、金融机构依法经营的内在需要C、保障金融业安全的基础D、金融机构参与国际竞争的前提条件答案：A,B,C,D19、判断题金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。答案：错20、判断题反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支
26、持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。答案：对21、判断题反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。答案：错22、判断题反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。答案：错23、多选加强反洗钱内部控制的目标是（）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C、确保金融机构的稳健运行D、确保将洗钱风险控制在最低答案：A,B,C24、判断题内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。答案：对25、判断题有效的反洗
27、钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。答案：对26、判断题反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门。答案：错27、多选反洗钱内部控制的目标是什么？A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C确保金融机构各项业务的稳健运行D确保将洗钱风险控制在最低答案：A,B,C28、判断题只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。答案：错29、单选?极限的值等于（）A.eB.C.e3D.答案：C30、多选加强反洗钱内部控制的意义是什么？A外部监管的要求B金融机
28、构依法经营的内在需要C保障金融业安全的基础D金融机构参与国际竞争的前提条件答案：A,B,C,D31、多选关于下面说法正确的是？（）A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。D.借阅档案要按规定办理登记手续。答案：A,B,D32、多选金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些（）A、反洗钱内控制度必须结合业务B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C、反洗钱内控制度必须能够识别和发现可疑交易D、反洗钱内
29、控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理答案：A,C,D33、判断题金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。答案：对34、判断题金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。答案：对35、判断题金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。答案：错36、判断题内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。答案：对37、判断题金融机构反洗钱合规管
30、理部门可以承担内部审计监督的职责。答案：错38、多选控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？A员工的专业能力B员工的职业操守C员工的诚信程度D领导层对内控重要的认识和态度E领导层对管理内控制度采取的措施答案：A,B,C,D,E39、多选金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？A反洗钱内控制度必须结合业务B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理答案：A,C,D40、判断题反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权
31、利，答案：对41、多选加强反洗钱内部控制的意义是（）A、外部监管的要求B、金融机构依法经营的内在需要C、保障金融业安全的基础D、金融机构参与国际竞争的前提条件答案：A,B,C,D42、判断题加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。答案：对43、判断题金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：错反洗钱考试：反洗钱内部控制1、判断题反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支
32、持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。答案：对2、判断题加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。答案：对3、多选加强反洗钱内部控制的意义是（）A、外部监管的要求B、金融机构依法经营的内在需要C、保障金融业安全的基础D、金融机构参与国际竞争的前提条件答案：A,B,C,D4、判断题内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。答案：对5、多选控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺
33、少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？A员工的专业能力B员工的职业操守C员工的诚信程度D领导层对内控重要的认识和态度E领导层对管理内控制度采取的措施答案：A,B,C,D,E6、多选反洗钱内部控制的目标是什么？A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C确保金融机构各项业务的稳健运行D确保将洗钱风险控制在最低答案：A,B,C7、判断题金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。答案：对8、判断题可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。答案：错9、多选加强反洗钱内
34、部控制的意义是（）A、外部监管的要求B、金融机构依法经营的内在需要C、保障金融业安全的基础D、金融机构参与国际竞争的前提条件答案：A,B,C,D10、判断题有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。答案：对11、判断题反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。答案：错12、多选以下说法正确的是？A内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C金融机构反洗钱
35、牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求答案：A,B,D13、判断题反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，答案：对14、多选关于下面说法正确的是？（）A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。D.借阅档案要按规定办理登记手续。答案：A,B,D15、多选金融机构反洗钱内控制度建设的
36、基本要求有哪些（）A、反洗钱内控制度必须结合业务B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C、反洗钱内控制度必须能够识别和发现可疑交易D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理答案：A,C,D16、多选反洗钱内部审计包括哪些环节？A检查发现问题B通报问题C跟踪整改D责任认定答案：A,B,C,D17、判断题反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。答案：对18、判断题反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。答案：对19、单选?极限的值等于（）
37、A.eB.C.e3D.答案：C20、多选关于下面说法正确的是？（）A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。D.借阅档案要按规定办理登记手续。答案：A,B,D21、判断题金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。答案：错22、判断题金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。答案：对23、判断题反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发
38、挥作用。答案：错24、多选金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？A反洗钱内控制度必须结合业务B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理答案：A,C,D25、判断题对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密答案：对26、判断题金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。答案：对27、判断题对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。答案：对28、判断题在对
39、客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。答案：对29、判断题反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。答案：错30、判断题有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。答案：对31、判断题反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。答案：对32、判断题金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。答案：错33、单选金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况
40、”发生变化时，以下哪个行为是正确的。A金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C年度结束后5个工作日内报告D年度结束后10个工作日内报告金融机构总部答案：B34、判断题金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。答案：错35、判断题内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。答案：对36、多选反洗钱内部控制的目标是什么？A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的
41、贯彻执行B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C确保金融机构各项业务的稳健运行D确保将洗钱风险控制在最低答案：A,B,C37、判断题金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：错38、多选加强反洗钱内部控制的意义是什么？A外部监管的要求B金融机构依法经营的内在需要C保障金融业安全的基础D金融机构参与国际竞争的前提条件答案：A,B,C,D39、判断题金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。答案：对40、判断题反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行
42、部门。答案：错41、多选加强反洗钱内部控制的目标是（）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C、确保金融机构的稳健运行D、确保将洗钱风险控制在最低答案：A,B,C42、多选建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？A全面性原则B审慎性原则C有效性原则D相对独立性原则答案：A,B,C,D43、判断题只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。答案：错反洗钱考试：反洗钱内部控制1、判断题只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。答案：错2、多选加强反
43、洗钱内部控制的意义是什么？A外部监管的要求B金融机构依法经营的内在需要C保障金融业安全的基础D金融机构参与国际竞争的前提条件答案：A,B,C,D3、判断题对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。答案：对4、判断题加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。答案：对5、判断题金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。答案：对6、多选建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？A全面性原则B审慎性原则C有效性原则D相对独立性原则答案：A,B,C
44、,D7、判断题对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密答案：对8、判断题内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。答案：对9、判断题有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。答案：对10、判断题金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：错11、判断题金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。答案：对12、判断题反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。答案：对13、多选以下说法正确的是？A内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及