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1、业务运营风险管理测试题（柜员篇）一、单选题1、业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或者后台集中处理直接相关 的（）风险。A：外部 B：内部C：操作D：业务2、准风险事件指在业务运营风险管理过程中，采集到的有待确认的（）事件。A：正常B：非常C：风险D：异常3、风险事件指经过（ ）的，由于人员、系统、不完善或者失灵的内部流程 以及外部事件等因素而引起的，若控制或者管理不当容易导致我行财务或者声 誉损失的异常事件。A：核查B：确认C：检查D：待确认4、业务运营风险的管理对象是（）oA：风险事件B：风险暴露水平C：风险驱动因素D ：准风险事件5、运营风险计量指标体系中（）为营业机构风险管理的总
2、括指标，直接反映特定营业机构的风险管理形势。A：风险暴露水平B：风险率C：风险度6、根据风险指标分值不同，柜员风险管理等级可分为（）等级。A： 一个 B：二个 C：三个 D：四个 E：五个7、一级风险管理柜员风险指标分值高于全行平均指标分值（）以上。A： 20% B： 20%-50% C： 40% D： 50%8、风险驱动因素包括（）和外部因素两大分类。A：执行因素B：流程因素C：操作因素D：内部因素9、风险识别主要有（）、质检检测和履职管理三种识别方式。A：风险管理B：风险监测C：风险评估D：流程控制10、（）指系统通过数据分析的方式，利用监督模型识别、确认、采集、管 理风险事件的过程。A:
3、质检B：监控C：履职D：监测11、质检指依据风险（）的结果，监督人员对风险暴露水平高的柜员、网点的业务操作质量进行审核，以识别、确认、采集、管理风险事件的过程。A：监测B：监控C：评估D：核查 12、（）是监测、质检采集风险事件的补充手段。A：风险评估B：风险监控C：履职管理D：流程控制13、对于（）业务处理正确、手续符合规定的免予责任认定。A：错帐冲正B：反交易C：政策性调帐D：客户主动发起14、（）是用于衡量特定机构或者个人每处理一笔业务遭遇风险事件冲击的 程度，揭示其面临风险威胁的现实状况。A：风险率B：风险度C：风险暴露水平D ：外部风险暴露水平15、风险率指风险事件的数量与联机业务量
4、之比，表示特定机构或者个人每处理 一笔业务可能发生风险事件的（）oA：比率B：程度C：数量D：概率16、（）指风险事件的风险总分值与风险事件数量之比，表示特定机构或者 个人相关风险事件的平均风险程度。A：风险率B：风险度C：风险暴露水平D :内部风险度17、质检对象是（）较高的柜员业务。A：业务量B：风险暴露水平C：风险率D：风险度18、按金额确定，对公类业务涉及金额在500万元（含）以上的或者性质严重的风险事件均定为（）A:一类B：二类C：三类19、“未按流程办理业务”属风险驱动因素中（）。A:：制度因素B：流程因素C：系统因素D：执行因素20、“盗用、挪用资金”属风险驱动因素中（）。A：执
5、行因素B：操作因素C：道德因素D：其他内部因素21、按金额确定，对公类业务涉及金额在300万元（含）500万元的或者性质较 为严重的风险事件均定为（）oA： 一类 B：二类 C：三类22、按金额确定，个人类业务涉及金额在100万元（含）以上的或者性质严重 的风险事件均定为（）。A： 一类 B：二类 C：三类23、按金额确定，个人类业务涉及金额在50万元（含）100万元的或者性质较 为严重的风险事件均定为（）。A： 一类B： 二类C： 三类24、按性质确定，如员工代客户办理业务、虚存虚取、解挂非本人、电子银行业 务非本人办理、解冻无依据、客户否认为其发起的支付行为，经查属实定为（）o A： 一类
6、 B：二类 C：三类25、按性质确定，如员工代客户签名、未核实客户或者代理人有效身份证件、规 避 反交易、代理验资、逆向操作、漏客户签名或者签名错误、缺少记账凭证、 未经有权人审核签批、修改信息无依据、解冻手续不合规等，经查属实定为（）。A： 一类 B：二类 C：三类26、统计分析类监督模型监测出来的风险事件属于（）。A：高风险事件B：低风险事件C：准风险事件D：内部风险事件27、“政策性帐务调整”风险驱动因素属于（）oA：外部因素B：内部因素C：不可抗力因素D：其他内部因素28、柜员自办业务、久悬未取账户支付金额在10万元（含）以上、大额现金存 入反交易、异地通存通兑错账冲正等，准风险事件风
7、险等级为（）oA:特殊重大B：重点关注C：关注D：普通关注29、客户信息变更、挂失解挂、调整类等准风险事件风险等级为（）0A:特殊重大B：重点关注C：关注D：普通关注30、金额在30万元以下的反交易、冲正等准风险事件风险等级为（）oA:特殊重大B：重点关注C：关注D：普通关注31、以下（）不属总行明令严禁的“十大”违规失范行为。A:规避反交易B:柜员自办业务C:虚假存款D:盗用、挪用资金32、违反总行“十大”违规失范行为，风险级别（）以上。A： 一类 B：二类 C：三类33、柜员某时期发生（ ）的情况，是反映柜员自身控制风险的综合指标。A：业务量B ：差错C：风险事件34、风险值的大小与被风险
8、事件的冲击程度成（）oA：正比 B：反比 C：不相关35、风险值越大表明柜员（）越高。A：风险事件B：风险度C：风险暴露水平二、多选题1、内部风险事件指因内部流程、（）等因素产生的风险事件。A：人员B：政策性C：系统D：客户E：通讯2、运营风险指标体系由（）构成。A：风险暴露水平B：内部风险率C：风险度D：风险率E：内部风险度3、业务运营风险的演变路径为：风险驱动因素一（）-（）-（）, 存在一个从量到质的演变过程。A:准风险事件B：风险事件C：损失事件D：风险损失E：实际损失4、计量柜员业务运营风险核心指标应剔除外部及政策、系统等不可控因素，重 点考量（ ）内部可控方面的因素。A：操作因素B
9、:执行因素C:道德因素D：设备因素5、业务运营风险分级包括（）分级和（）分级。A:内部风险事件B:外部风险事件C:准风险事件D：风险事件E：风险驱动 因素6、风险驱动因素指导致风险事件得以发生的（）的因素。A：最主要B：最直接C：最关键D：主要E：关键7、内部风险驱动因素包括（）、操作因素、道德因素、设备因素、政策因素、其他内部因素等。A：制度因素B：系统因素C：素质因素D：流程因素E：执行因素8、外部风险驱动因素包括（）、不可抗力因素、其他外部因素等。A：政策因素B：设备因素C：客户因素D：电力因素E：通讯因素9、风险事件责任认定，对涉及（）造成的风险事件，对业务操作人员免予责任认定。A:操
10、作因素 B:制度因素C:流程因素D:执行因素E:系统因素10、以下（）属总行重点查处的“十大”员工违规行为。A:规避反交易B:规避错账冲正C:虚假存款D:盗用、挪用资金E:柜员自办 业务11、业务运营风险管理系统通过（）功能识别、确认、采集风险事件与风险驱动因素。A：监督B：监测C：评估D：质检E：履职A:营业机构风险暴露水平的测量12、监测指系统通过数据分析的方式，利用风险模型（）风险事件的过程。A：识别B：确认C：采集D：管理E：评估13、监督模型处理方式包括（ ）。A：直接确认B：核查确认C：逐笔核实D：重点核实E：统计分析 14、风险事件依据其性质、金额、频率等标准，按照风险程度由高至
11、低分为 （）OA:一类B：二类C：三类D：四类E：五类15、风险事件责任认定，对于（）及各种不可抗力等外部因素造成的风险事件，不进行责任认定。A：客户B：政策性C：设备D：电力E：通讯 16、下列（）属员工违规代客户办理业务。A:代保管现金B:代保管空白重要凭证C:出借本人帐户D:代保管存单E: 代客户签章 17、员工违规行为的处理种类包括（ ）oA：违规积分B：批评教育C：取销行内专业资格D：日常处理E：行政处 分18、对监督核查中发现员工存在普通性差错、核算事故、违规操作的，以（ ） 为主。A：违规积分B：批评教育C：取销行内专业资格D：日常处理E：行政处 分 19、下列（）属风险驱动因素
12、中的执行因素。A:不了解流程或者制度规定B:未按流程办理业务C:工作疏忽D：与客户沟通不够E:错误传达信息20、下列（）属风险驱动因素中的操作因素。A:不了解流程或者制度规定B:未按流程办理业务C:工作疏忽D：与客户沟通不够E:擅自调整客户信息或者账户信息21、准风险事件按其性质、金额划分为（）。A:正常关注B:普通关注C:关注D:重点关注E:特殊重大22、业务运营风险监控体系的核心理念是实行（）和（）管理。A:后台监督B:集中处理C:风险导向D:流程导向E:监督流程23、柜员风险管理等级按照风险指标分值不同，分为一至五级，其中（）级风 险管理柜员风险度较高；（）级风险管理柜员风险度较低。A：
13、 一 B：二 C：三 D：四 E：五三、判断题1、风险事件分为普通关注类风险事件、关注类风险事件和重点关注类风险事件。（）2、准风险事件指在业务运营风险管理过程中，采集到的异常事件。（）3、风险驱动因素指导致风险事件得以发生的主要、关键的因素。（ ）4、内部风险事件是指因内部流程、人员、系统、通讯等因素产生的风险事件。（ ） 5、运营风险指标体系由内部风险暴露水平、内部风险率和内部风险度构成。6、风险暴露水平用于衡量特定对象面临风险威胁的现实状况，揭示其被风险事件冲击的概率。( )7、内部风险率指内部风险事件的数量与联机业务量之比，表示特定机构或者个 人每处理一笔业务可能发生内部风险事件的概率
14、。( )8、风险度指风险事件的风险总分值与业务量之比，表示特定机构或者个人相关 风险事件的平均风险程度。( )9、质检是指依据风险评估结果，对业务量高的柜员、网点的业务核算质量进行 审核，以识别、确认、采集、管理风险事件的过程。( )10、风险驱动因素中执行因素主要包括错误传达信息、不了解流程或者制度规定、 未按流程办理业务、工作疏忽等。( )11、政策性帐务调整属风险驱动因素中外部因素。( )12、对监督核查中发现员工存在重大核算事故、严重违规操作的，应赋予违规积 分、批评教育处理。( )13、营业机构风险暴露水平指标由风险暴露水平、内部风险值、外部风险值、内 部风险度、外部风险度、内部风险
15、率、外部风险率七项指标组成。( )14、“盗用、挪用资金”属总行重点查处的“十大”员工违规行为。( )15、“规避错帐冲正”不属总行重点查处的“十大”员工违规行为。( ) 16、“出借本人帐户”属员工违规代客户办理业务。答案:一、单选题1、C2、D 3、B 4、A 5、A 6、E 7、D 8、D 9、B 10、D11、C 12、C 13、B 14、C 15、D 16、B 17、B 18、A 19、D 20、C 21、B 22、A 23、B 24、A 25、B 26、B 27、B 28、B 29、C 30、D 31、 D 32、 B 33、 C 34、 A 35、 C二、多选题 1、AC 2、ACD 3、BCD 4、ABCD 5、CD 6、AC 7、ABDE8、 CDE 9、 BCE 10、 ABCE 11、 BDE 12、 ABCD 13、 ACE 14、 ABC 15、ADE 16、 ABDE 17、 ABCDE 18、 ABD 19、 ABE 20、 CD 21、 BCDE 22、 CD 23、 AE三、判断题1、错2、错3、错4、错5、错6、错7、对8、错9、错10、错11、错12、错13、对14、错15、错16、错