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1、基金基础知识培训基金基础知识培训 制作人：时间：2024年X月目录目录第第1 1章章 简介简介第第2 2章章 基金概述基金概述第第3 3章章 基金运作流程基金运作流程第第4 4章章 基金投资策略基金投资策略第第5 5章章 基金选购与分析基金选购与分析第第6 6章章 客户服务与投诉处理客户服务与投诉处理 0101第第1章章 简简介介 课程介绍课程介绍课程介绍课程介绍基金市场的迅速发展，投资者需求的增加，使得基金基础基金市场的迅速发展，投资者需求的增加，使得基金基础知识的培训变得越来越重要。通过本课程，使学员了解基知识的培训变得越来越重要。通过本课程，使学员了解基金的基本概念、分类、运作方式等基础
2、知识，掌握基础投金的基本概念、分类、运作方式等基础知识，掌握基础投资技能，提高理财素养。资技能，提高理财素养。课程大纲课程大纲课程大纲课程大纲本课程包括：基金概述、基金分类、基金运作流程、基金本课程包括：基金概述、基金分类、基金运作流程、基金投资策略、基金净值计算、基金风险与收益评估、基金选投资策略、基金净值计算、基金风险与收益评估、基金选购与分析、客户服务与投诉处理、基金投资实践案例分析、购与分析、客户服务与投诉处理、基金投资实践案例分析、课程总结。课程总结。课程特点课程特点全面介绍基金知识丰富的内容丰富的内容设置实战案例紧密联系实际紧密联系实际资深的基金投资人士专业教练专业教练 课程流程课
3、程流程课程流程课程流程第一部分：基础知识讲解（第一部分：基础知识讲解（8 8个章节，共个章节，共2424页）页）第二部分：实战案例分析（第二部分：实战案例分析（1 1个章节，共个章节，共3 3页）页）第三部分：学员提问与答疑（第三部分：学员提问与答疑（1 1个章节，共个章节，共3 3页）页）第四部分：课程总结（第四部分：课程总结（1 1个章节，共个章节，共3 3页）页）基金概述基金概述定义什么是基金？什么是基金？按投资策略、按投资对象等分类方法基金的分类基金的分类基金公司、基金经理、基金托管人等角色基金运作方式基金运作方式 基金投资策略基金投资策略寻找被低估的、有潜力的股票价值投资价值投资买入
4、成长性强的、有潜力的股票成长投资成长投资以指数为标准投资指数投资指数投资 封闭式基金封闭式基金封闭式基金封闭式基金T T日基金资产净值的计算方法日基金资产净值的计算方法基金份额的净值计算方法基金份额的净值计算方法ETFETFETFETF基金基金基金基金T T日基金资产净值的计算方法日基金资产净值的计算方法基金份额的净值计算方法基金份额的净值计算方法货币基金货币基金货币基金货币基金T T日基金资产净值的计算方法日基金资产净值的计算方法基金份额的净值计算方法基金份额的净值计算方法基金净值计算基金净值计算开放式基金开放式基金开放式基金开放式基金T T日基金资产净值的计算方法日基金资产净值的计算方法T
5、-1T-1日基金资产净值的计算方法日基金资产净值的计算方法基金份额的净值计算方法基金份额的净值计算方法历史表现、风险指标等风险评估风险评估0103 02历史表现、基准指数、相对收益等收益评估收益评估基金选购与分析基金选购与分析基金选购与分析基金选购与分析选择合适的基金包括基金公司、基金类型、基金经理、基选择合适的基金包括基金公司、基金类型、基金经理、基金风险等要素。分析基金应重点考虑：基金净值、历史业金风险等要素。分析基金应重点考虑：基金净值、历史业绩、基金规模、费用情况等。绩、基金规模、费用情况等。网上交易、热线电话、客户经理等客户服务客户服务0103 02渠道、流程、时间等投诉处理投诉处理
6、 0202第第2章章 基金概述基金概述 什么是基金什么是基金什么是基金什么是基金基金是一种集合投资方式，由基金公司管理，由多个投资基金是一种集合投资方式，由基金公司管理，由多个投资者共同持有，投资于证券市场、货币市场、房地产市场等者共同持有，投资于证券市场、货币市场、房地产市场等多种资产。基金的优点包括分散风险、专业管理、流动性多种资产。基金的优点包括分散风险、专业管理、流动性好、投资门槛低等，缺点则包括管理费用高、不保证本金好、投资门槛低等，缺点则包括管理费用高、不保证本金安全、收益不稳定等。安全、收益不稳定等。基金历史发展基金历史发展基金历史发展基金历史发展基金起源于荷兰东印度公司基金起源
7、于荷兰东印度公司17001700年代组建的第一个基金，年代组建的第一个基金，用于募集皇家海军的资金。用于募集皇家海军的资金。2020世纪初，美国出现了第一个世纪初，美国出现了第一个开放式基金。开放式基金。2020世纪世纪8080年代，我国开始发行公募基金。目年代，我国开始发行公募基金。目前，全球基金市场规模已达数万亿美元，我国基金市场逐前，全球基金市场规模已达数万亿美元，我国基金市场逐步成熟发展，基金种类越来越多。步成熟发展，基金种类越来越多。基金的分类基金的分类股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金、指数型基金等。按投资对象分按投资对象分类类开放式基金、封闭式基金、交易型开放式指数
8、基金等。按开放程度分按开放程度分类类价值投资型基金、成长型投资基金、指数型基金、主题型基金等。按投资策略分按投资策略分类类 主要投资于股票市场，投资风险较高。定义定义0103投资高成长、高风险的企业，收益波动大，适合长期投资。特点特点02按市值大小可分为大盘股基金、中小盘股基金、小盘股基金等。分类分类主要投资于债券市场，投资风险较低。定义定义0103稳健的收益率和相对较低的风险，适合保值增值。特点特点02按债券种类可分为国债基金、企业债基金、地方政府债基金等。分类分类主要投资于股票和债券市场，投资风险介于股票型基金和债券型基金之间。定义定义0103稳健收益和较低的风险，适合中长期持有。特点特点
9、02按股债比例可分为偏股型基金、偏债型基金等。分类分类主要投资于短期金融市场，如银行存款、短期债券等。定义定义0103 02收益相对稳健，风险较低，适合短期投资或资金闲置时的理财选择。特点特点主要投资于某一特定股票指数，如上证指数、深证成指等。定义定义0103 02投资风险较低，配资费用较低，适合追求稳健投资收益的投资者。特点特点其他种类的基金其他种类的基金主要投资于某一特定主题，如环保、医药等。主题型基金主题型基金允许国内投资者通过基金参与国际资本市场投资。QDIIQDII基金基金是一种比开放式基金更加灵活、更加自由的基金。LOFLOF基金基金 基金投资的优点基金投资的优点基金投资的优点基金
10、投资的优点基金投资分散了投资者的风险，有效避免了个别企业或行基金投资分散了投资者的风险，有效避免了个别企业或行业的风险。基金公司聘请了专业的基金经理，对投资组合业的风险。基金公司聘请了专业的基金经理，对投资组合进行管理，提高了投资的水平。投资者可以随时买卖基金进行管理，提高了投资的水平。投资者可以随时买卖基金份额，资金灵活性高。基金的购买门槛相对股票等金融产份额，资金灵活性高。基金的购买门槛相对股票等金融产品较低。品较低。0303第第3章章 基金运作流程基金运作流程 募集程序募集程序募集程序募集程序基金公司制定募集计划书基金公司制定募集计划书向社会宣传募集信息向社会宣传募集信息发行基金份额发行
11、基金份额收取管理费用收取管理费用 基金募集基金募集募集方式募集方式募集方式募集方式公募基金公募基金私募基金私募基金投资组合投资组合投资组合投资组合基金经理根据投资决策基金经理根据投资决策选择适当的证券进行组合选择适当的证券进行组合形成投资组合形成投资组合收益分配收益分配收益分配收益分配基金公司根据基金合同规定基金公司根据基金合同规定计算基金净值计算基金净值将净收益分配给基金持有人将净收益分配给基金持有人 基金运作基金运作投资决策投资决策投资决策投资决策基金经理根据基金投资目的和基金经理根据基金投资目的和基金投资策略基金投资策略对各类资产采取合理的投资策对各类资产采取合理的投资策略略基金净值计算
12、方法基金净值计算方法基金净值计算方法基金净值计算方法前收盘净值法前收盘净值法实时净值法实时净值法 基金净值计算基金净值计算基金净值基金净值基金净值基金净值基金总资产减去总负债后所剩基金总资产减去总负债后所剩余的资产净值余的资产净值基金份额买卖基金份额买卖直接申购基金份额买卖基金份额买卖方式方式赎回 申购、赎回份额的价格以基金净值为基础基金份额定价基金份额定价 成本费用成本费用成本费用成本费用基金投资所需要支付的费用基金投资所需要支付的费用包括佣金、印花税、交易费用包括佣金、印花税、交易费用等等 基金费用基金费用管理费用管理费用管理费用管理费用基金管理人为管理基金所花费基金管理人为管理基金所花费
13、的费用的费用包括基金管理费、托管费、销包括基金管理费、托管费、销售费用等售费用等基金收益类型基金收益类型基金收益类型基金收益类型单位净值增长率单位净值增长率累计收益率累计收益率年化收益率等年化收益率等风险收益平衡风险收益平衡风险收益平衡风险收益平衡不同类型的基金具有不同的风不同类型的基金具有不同的风险收益特点险收益特点投资者需根据自身风险承受能投资者需根据自身风险承受能力和投资需求选择适合的基金力和投资需求选择适合的基金 基金风险与收益评估基金风险与收益评估基金风险类型基金风险类型基金风险类型基金风险类型市场风险市场风险信用风险信用风险流动性风险等流动性风险等基金募集基金募集基金募集基金募集基
14、金募集是基金运作的第一步，分为公募基金和私募基金，基金募集是基金运作的第一步，分为公募基金和私募基金，其中公募基金是向社会公众发行基金份额，私募基金则是其中公募基金是向社会公众发行基金份额，私募基金则是向特定投资者销售基金份额。基金公司会制定募集计划书，向特定投资者销售基金份额。基金公司会制定募集计划书，向社会宣传募集信息，发行基金份额，并收取管理费用。向社会宣传募集信息，发行基金份额，并收取管理费用。基金运作基金运作基金经理根据基金投资目的和基金投资策略投资决策投资决策基金经理根据投资决策投资组合投资组合基金公司根据基金合同规定收益分配收益分配基金总资产减去总负债后所剩余的资产净值基金净值计
15、算基金净值计算基金净值计算基金净值计算基金净值计算基金净值计算基金净值是指基金总资产减去总负债后所剩余的资产净值。基金净值是指基金总资产减去总负债后所剩余的资产净值。基金净值计算方法有前收盘净值法和实时净值法两种，前基金净值计算方法有前收盘净值法和实时净值法两种，前收盘净值法是在收盘后计算当日基金净值，而实时净值法收盘净值法是在收盘后计算当日基金净值，而实时净值法则是根据证券市场变化实时计算基金净值。则是根据证券市场变化实时计算基金净值。基金份额定价基金份额定价申购、赎回份额的价格以基金净值为基础 基金费用基金费用基金费用基金费用基金费用包括管理费用和成本费用，其中管理费用是基金基金费用包括管
16、理费用和成本费用，其中管理费用是基金管理人为管理基金所花费的费用，包括基金管理费、托管管理人为管理基金所花费的费用，包括基金管理费、托管费、销售费用等；成本费用是基金投资所需要支付的费用，费、销售费用等；成本费用是基金投资所需要支付的费用，包括佣金、印花税、交易费用等。包括佣金、印花税、交易费用等。基金风险与收益基金风险与收益基金风险与收益基金风险与收益评估评估评估评估基金风险类型包括市场风险、信用风险、流动性风险等，基金风险类型包括市场风险、信用风险、流动性风险等，而基金收益类型则包括单位净值增长率、累计收益率、年而基金收益类型则包括单位净值增长率、累计收益率、年化收益率等。投资者需根据自身
17、风险承受能力和投资需求化收益率等。投资者需根据自身风险承受能力和投资需求选择适合的基金。选择适合的基金。0404第第4章章 基金投基金投资资策略策略 分散投资分散投资分散投资分散投资选择不同类型、不同行业、不选择不同类型、不同行业、不同市场的基金进行投资，分散同市场的基金进行投资，分散风险，降低投资风险。风险，降低投资风险。适量杠杆适量杠杆适量杠杆适量杠杆基金中的股票型基金、混合型基金中的股票型基金、混合型基金等有较高的杠杆性，增加基金等有较高的杠杆性，增加收益险资同时也增加投资风险，收益险资同时也增加投资风险，需谨慎使用。需谨慎使用。投资理念投资理念长期持有长期持有长期持有长期持有基金的收益
18、波动较大，长期持基金的收益波动较大，长期持有能够有效避免市场波动的影有能够有效避免市场波动的影响。响。价值投资和成长投资价值投资和成长投资选择低估股票或表现不佳的股票进行投资，以达到获得较高收益的目的。价值投资价值投资选择具有增长性的企业股票进行投资，以期待未来的成长性和高收益。成长投资成长投资 技术分析和基本分析技术分析和基本分析通过研究市场走势、价格变动等技术指标，判断市场趋势，预测股票走势。技术分析技术分析通过分析企业的财务状况、行业发展前景等基本因素，判断企业价值，预测股票走势。基本分析基本分析 选择基金组合选择基金组合选择基金组合选择基金组合基于资产配置的计划，选择适基于资产配置的计
19、划，选择适当的基金组合进行投资。当的基金组合进行投资。投资组合构建投资组合构建决定资产配置决定资产配置决定资产配置决定资产配置根据自身风险承受能力和投资根据自身风险承受能力和投资需求，确定股票、债券、基金需求，确定股票、债券、基金等不同类型资产的比例。等不同类型资产的比例。在市场下跌阶段，选择营收、盈利稳定的企业股票进行投资，等待市场反弹获利。选择底部博弈选择底部博弈0103 02投资具有高成长性的企业股票，适量挑选高增长潜力的中小型企业股票。把握成长机遇把握成长机遇根据宏观经济和货币政策走势，合理选择不同类型债券。关注利率走势关注利率走势0103 02债券定向发行可以享受固定利率收益，也可以
20、在次级市场上卖出，获取价差收益。合理把握定向发行机会合理把握定向发行机会把握配置误差把握配置误差把握配置误差把握配置误差在投资组合构建过程中，根据在投资组合构建过程中，根据市场变化和风险偏好的变化，市场变化和风险偏好的变化，进行及时调整，以减小配置误进行及时调整，以减小配置误差。差。混合型基金投资策略混合型基金投资策略均衡配置均衡配置均衡配置均衡配置根据自身风险承受能力和投资根据自身风险承受能力和投资需求，合理配置股票、债券、需求，合理配置股票、债券、货币市场等不同类型资产。货币市场等不同类型资产。总结总结基金投资策略的选择需要根据自身的风险承受能力、投资需求和市场情况进行综合评估，并且在投资
21、过程中要注意风险控制，避免投资风险过大。0505第第5章章 基金基金选购选购与分析与分析 基金选购基金选购选择知名的、有良好信誉的基金公司。根据自身的投资需求和风险承受能力，选择适合的基金品种。基金经理是决定基金投资业绩的重要因素。基金分析方法基金分析方法对基金投资标的企业的财务状况、行业背景、经营策略等进行基本面分析。对基金投资标的的市场走势、价格波动等技术指标进行技术面分析。基金评级基金评级基金评级机构是对基金公司、基金产品进行评价、分析和比较的第三方机构。主要有星级评级、金、银、铜牌评级等方式。基金选购注意事项基金选购注意事项选择适合自己的基金品种。研究基金公司和基金经理的背景和业绩。关
22、注基金的费用和收益情况。定期关注基金投资组合和运作情况。基金选购基金选购选择知名的、有良好信誉的基金公司。审核基金公司审核基金公司根据自身的投资需求和风险承受能力，选择适合的基金品种。研究基金品种研究基金品种基金经理是决定基金投资业绩的重要因素。关注基金经理关注基金经理 基金分析方法基金分析方法对基金投资标的企业的财务状况、行业背景、经营策略等进行分析。基本面分析基本面分析对基金投资标的的市场走势、价格波动等技术指标进行分析。技术面分析技术面分析 基金评级方式基金评级方式星级评级星级评级金、银、铜牌金、银、铜牌评级评级 选择适合自己的选择适合自己的选择适合自己的选择适合自己的基金品种基金品种基
23、金品种基金品种选择适合自己的基金品种需要考虑投资需求和风险承受能选择适合自己的基金品种需要考虑投资需求和风险承受能力。对不同类型的基金进行比较，例如股票型基金、债券力。对不同类型的基金进行比较，例如股票型基金、债券型基金、混合型基金等，以确定最适合自己的基金品种。型基金、混合型基金等，以确定最适合自己的基金品种。债券型基金债券型基金债券型基金债券型基金适合风险承受能力较低、追求适合风险承受能力较低、追求稳健收益的投资者投资。稳健收益的投资者投资。投资标的是债券，涨落较小，投资标的是债券，涨落较小，长期投资能获得较为稳定的收长期投资能获得较为稳定的收益。益。混合型基金混合型基金混合型基金混合型基
24、金适合风险承受能力一般的投资适合风险承受能力一般的投资者投资。者投资。投资标的是股票和债券，收益投资标的是股票和债券，收益稳定性介于股票型基金和债券稳定性介于股票型基金和债券型基金之间。型基金之间。指数型基金指数型基金指数型基金指数型基金投资标的是某个指数，例如上投资标的是某个指数，例如上证指数、深证指数等。证指数、深证指数等。收益与指数走势挂钩，费用较收益与指数走势挂钩，费用较低，适合长期投资。低，适合长期投资。基金选择基金选择股票型基金股票型基金股票型基金股票型基金适合风险承受能力较高、对股适合风险承受能力较高、对股票市场有一定了解的投资者投票市场有一定了解的投资者投资。资。涨落较大，长期
25、投资能获得较涨落较大，长期投资能获得较高收益。高收益。选择具有丰富经验和优秀业绩表现的基金经理。基金经理的背景和业绩基金经理的背景和业绩0103关注基金经理的离职情况，避免因基金经理离职导致基金业绩下滑。基金经理的离职情况基金经理的离职情况02选择适合自己的基金经理投资风格。例如增长型、价值型等。基金经理的投资风格基金经理的投资风格定期关注基金投定期关注基金投定期关注基金投定期关注基金投资组合和运作情资组合和运作情资组合和运作情资组合和运作情况况况况定期关注基金投资组合和运作情况，了解基金的风险收益定期关注基金投资组合和运作情况，了解基金的风险收益情况，规避可能存在的风险。情况，规避可能存在的
26、风险。0606第第6章章 客客户户服服务务与投与投诉处诉处理理 基金客户服务基金客户服务电话、网上客服、营业厅等。客服渠道客服渠道咨询购买、使用产品、投诉处理等。服务内容服务内容服务态度、响应速度、问题解决及时性等。服务质量服务质量 投诉处理投诉处理电话、信函、电子邮件等。投诉途径投诉途径基金公司接收投诉、责任部门评估、处理结果反馈、投诉进展跟踪等。投诉处理流程投诉处理流程对每个投诉进行认真、及时的跟踪处理，确保客户的投诉得到圆满解决。投诉处理原则投诉处理原则 投资者教育投资者教育网上信息、培训课程、投资咨询等。投资者教育方投资者教育方式式市场基础知识、投资技巧、风险控制和投资策略等。投资者教
27、育内投资者教育内容容提高投资者的投资素养，降低投资风险，促进投资者的长期稳健发展。投资者教育目投资者教育目的的 客户服务与投诉客户服务与投诉客户服务与投诉客户服务与投诉处理处理处理处理客户服务与投诉处理是基金公司的重要职责之一。基金公客户服务与投诉处理是基金公司的重要职责之一。基金公司要提供高质量的客户服务，帮助投资者更好地了解基金司要提供高质量的客户服务，帮助投资者更好地了解基金产品，解答疑问，协助投资者完成交易等。同时，基金公产品，解答疑问，协助投资者完成交易等。同时，基金公司还要认真处理投资者的投诉，对每个投诉进行认真、及司还要认真处理投资者的投诉，对每个投诉进行认真、及时的跟踪处理，确
28、保客户的投诉得到圆满解决。时的跟踪处理，确保客户的投诉得到圆满解决。客户服务流程客户服务流程了解客户需求、介绍基金产品等。服务前服务前解答疑问、协助交易、提供增值服务等。服务中服务中跟进投诉处理、提供投后服务等。服务后服务后 响应速度响应速度响应速度响应速度快速响应快速响应及时解决及时解决提供便利提供便利问题解决及时性问题解决及时性问题解决及时性问题解决及时性问题快速解决问题快速解决问题解决方案合理问题解决方案合理问题需要进一步解决时能及时问题需要进一步解决时能及时告知告知服务效果服务效果服务效果服务效果客户反馈良好客户反馈良好客户满意度高客户满意度高客户对基金产品了解更多客户对基金产品了解更
29、多服务质量指标服务质量指标服务态度服务态度服务态度服务态度热情周到热情周到积极主动积极主动体贴细心体贴细心客户可以通过电话、信函、电子邮件等方式向基金公司投诉。基金公司接收投诉基金公司接收投诉0103基金公司会向客户反馈处理结果，并解释处理过程。处理结果反馈处理结果反馈02基金公司会把投诉交给相应的部门进行评估，并进行初步的问题分析。责任部门评估责任部门评估投资者教育的意义投资者教育的意义投资者教育是基金公司社会责任的重要体现之一，也是保障投资者权益、促进资本市场健康发展的重要举措。通过投资者教育，可以提高投资者的投资素养，降低投资风险，促进投资者的长期稳健发展。同时，投资者教育还可以促进投资者对资本市场的了解和认识，提高市场的透明度和效率。THANKSTHANKS 谢谢观看！