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1、2023年客户经理心得体会做多年，不断地学习，在学习之后结合自我的工作有的 几点心得体会，期望与朋友们共享，也期望大家能提出珍贵 的提议。一、计划工作的基本法那么是，制定计划和按计划。计划管理既包 括如何制定一个切实可行的目标，也包括实施这一目标的方 法。每个人都有各自的特点，都有各自的方法，关键是要找 到最适合自身的一套方式和方法。二、信息反应信息是企业决策的生命。业务员身处市场一线，最了解 市场动向，消费者的需求特点、竞争对手的变化等等，这些 信息及时地反应给公司，对决策有着重要的意义，另一方面, 活动中存在的问题，也要迅速及时地反应给公司，以便管理 层及时做出对策。业务员的工作成果包括两
2、个方面：一是额, 二是市场信息。对企业的开展而言，更重要的是市场信息。 因为额是昨日的，是已经实现的，已经变成现实的东西是不 可改变的；有意义的市场信息，它决定着企业明天的业绩、 明天的市场。三、客户关系管理对客户管理有方，客户就会有热情，会进取地配合。如 果对客户没有进行有效的管理，或者客户关系管理粗糙，结 果，既无法调动客户的热情，也无法有效地控制风险。所以 必须想尽方法维护好客户关系，关注客户的各个细节，随时 让客户感觉到你与他同在。四、团队战斗力发挥团队的整体效应很重要。充满凝聚力的团队，她的 战斗力是最强大的，势不可挡。所以每一个人，不管自我是 哪个部门或哪块业务，都必须时刻记得自我
3、是团队中的一分 子，是进取向上的一分子，记得我的行动离不开团队，我的 行动会影响到团队。团队为了不断巩固和增强其战斗力，也会义不容辞地支持 每一位人员的进取行动。共同努力，共同提高，共同收获。五、“当中无小事”“管理当中无小事”，一位出色的经理同时也是一位细 心的领导者。同样，“当中无小事”。更应慎重、谨慎，去 寻找一个双赢的法那么。在学习、总结、实践、摸索、尝试中 提高。以上几点心得体会，期望对大家有所启发与帮助，也期 望大家能与我共同提高!2023年客户经理心得体会时代在变、环境在变，银行的工作也在时时变化着，每 一天都有新的东西出现、新的状况发生，这都需要我们跟紧 形势努力改变自我，更好
4、地规划自我的职业生涯，学习新的 知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化。2022年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们 的帮助中，透过自我的努力工作，取得了必须的工作业绩， 银行业务知识也有了较大的进步，个人营销潜力也得到极大 提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销 对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务， 截至2022年末，实现总授信额度5。5亿元，带动对公存款 8000多万元，实现方案XX库。整理。利息收入160多万 元，实现方案XX库。整理。中间业务收入29。55万元。 个人管户企业X成功申报为总行级重点客户，并且正协助支 行领导用心营销一批X下游企业。
5、在小企业营销方面，也成 功营销了一家X企业，利用交叉营销，实现方案XX库。 整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标 考核方面，我的成绩排在全分行前5位。其次，透过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习， 我较全面的掌握了我行业务知识。一年前我刚转岗公司客户 经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，透过一年的 学习，我基本掌握了光大银行大局部授信产品的要素，能够 透过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点, 为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉 业务产品的同时，我用心学习光大银行风险控制措施，作为 唯一一名客户经理参加分行举办的第一次审批人考试，顺利
6、透过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人心的 商业银行合鼓化势在必行一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力 提高个人营销潜力。作为一名客户经理，其职责是服务好客 户，一方面要熟悉自我的业务产品，明白自我能够给客户带 来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重 要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销潜 力义方案。库。整理的提升很大程度在于了解客户、满足 客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断开掘客户的爱 好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需 解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年， 同时，这些个人成
7、绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策 是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不 足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还 缺乏，这也正是我将来需要努力的。2022年在工作上的计划，首先是在目前紧张的状况下， 努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授 信额度的创利最大化。其次是，紧紧海珠区域特色，开拓专 业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发 掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理 财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行 周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经 理一齐，全方位服务客户。2022年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各 个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。