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1、2022年金融产品营销策划书金融产品营销策划书时间如箭，转瞬一划而过，一段时间的工作已经结束了，很快就要开展新的工作了，当然要定好新的目标，想必现在的你有必要写一写策划书了。一起来参考策划书是怎么写的吧，下面是我整理的金融产品营销策划书，仅供参考，大家一起来看看吧。金融产品营销策划书1概要提示：汲取更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、才智的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在
2、客户有须要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计美丽，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，酷爱环保的人，供应了更好的选择。一、策划目的：本次策划主要针对金融产品绽开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。二、营销环境分析：(一)、宏观环境分析：1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严峻的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参加网上银行的交易活
3、动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展供应了一个良好的条件。2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威逼，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依旧强劲。网上交易、激励创
4、业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。4.竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的压力。我们的银行业必需开拓新的发展空间，因而在此时我们起先了网上银行，小额贷款卡，低碳信用卡的发展之路。5.人口环境：20xx年xx月xx日，中国互联网络信息中心(CNNIC)发布第29次中国互联网络发展状况统计报告。报告显示，截至20xx年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%
5、。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。(二)金融产品SWORT分析1.优势(1)信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系亲密，对辖区内经济、社会等状况比较熟识具有较好的环境以及市场优势。(2)政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策实惠。银银行以支持“三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。(3)环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推动。(4)自
6、身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为快速、最具活力的一个群体,它们以特有的朝气与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小型银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围渐渐扩大这是企业自身的发展优势。2.劣势(1)知名度。大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广阔市民、中小企业对邮政银行了解甚少;规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。(2)认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。许多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄”到“商业银行”的
7、转型并不了解。(3)形式。业务领域狭窄，产品创新实力差，无法为客户量身定做出特性化、差异化的产品，没有刚好更新新奇地吸引顾客的业务。(4)员工水平。经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素养不高，专业化水平相对较弱。(5)服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。3.机遇.(1).在产品的推广及服务方面加大力度宣扬，拓宽市场份额。如可在学校，消遣及公共场所进行现场的互动宣扬，使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。(2).政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。(3)世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的
8、必由之路。在低碳经济背景下，中国商业银行应主动应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，主动参加中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接将来世界低碳经济新格局的挑战。4).近些年，中国银行业取得了飞速的发展，在经济全球化形势下，中国银行业面临着巨大的机遇：宏观调控给商业银行经营带来的机遇;经济发展模式的改变对商业银行带来的机遇;另外，许多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向，商业银行要在企业发展模式改变的过程中，不断找寻新的核心客户，这其中可能有经营新材料、新能源的，这些产业将来会有更好的前景。4.威逼(1).世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷
9、。(2).外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈(3).受部分地方现行政策的约束，向其他地区进行扩张受到限制金融产品营销策划书2一、探讨方案意义：1、背景：近年来，我行的个人理财业务得到了快速发展。个人理财产品不断丰富，从单一产品发展到产品组合；各行纷纷推出个人理财中心、个人理财工作室、金融超市等。据悉，我行金融产品研发中心成立后，有安排、有步骤地开发适合在全国或部分地区推广的个人金融产品，同时探讨出一条高效的、快速的个人金融产品研发机制，为个人金融业务的快速发展供应保障，并将主要在个人财宝管理、个人资产、负债、支付结算等业务领域进行产品研发。新氛围和政府宽松的政策环境，为个人
10、金融产品创新供应了良好的外部生长环境，这也是我行建设的探究方案。针对人民医院的发展，各类费用繁多等等问题，我行向人民医院营销poss机（针对个人金融产品代发工资业务，代收费用的条件下提出）。2、探讨现状:从我行实际状况看来，（1）营销力度低，目前我行主要是单位形象宣扬，个人金融产品特征宣扬的较少；主要服务对象为低端客户，高端客户不多、不强；（2）技术含量上，个人金融产品存在“三低”，即技术含量低，个人金融产品不是建立在以科技为主导的平台上；（3）特殊要注意创新的金融产品必需既要建立在农村信用社现有的基础条件上，又有别于已推出的个人金融产品，使产品推广更便捷，客户接受也简单。（4）经济市场上的竞
11、争越来越激烈，特殊是金融危机的影响；我行围围着我行发展的目标，从人民医院开发个人金融产品二、目的：1、从银行的角度来看，只要爱护投资者尤其是中低收入投资者的利益，自从金融危机以来，有些银行的理财产品出现了零收益和亏损，依据专家分析，出台这个方法主要是规范我行个人理财业务的投资管理，银监会认为这样的理财产品有些过于激进，风险限制过于松散，这种亏损也远远超出了一般人对银行理财产品的预期和理解，在中国的来看来，银行应当是平安的投资场所，银行理财产品至少应当是能够满意投资者止损的要求，因此，银监会认为有必要发这样一个通知，规范银行的理财产品，增加商业银行对风险的管控实力。2、从人民医院的角度来看，社会
12、发展，越来越多的人珍惜自己的生命，从而人民医院的发展越来越快，特殊涉及到个人理财方面也变得越来越困难。向人民医院营销poss机一方面可以便利个人理财，另一方面可以推广我行的个人金融产品。3、从总体看来，由于经市场的竞争，我行要从实际动身，针对我国的银行发展方针和经济的效益问题，进行合理的宣扬和创新。在人民医院中以我行发展的宗旨动身，在人民医院群体中发展个人金融产品。三、推广主要内容：1、我行的目标；随着经济的发展，人们的资金积累，理性理财渐渐成为了当今人们的一种悠然方式，近年来，由于市场的竞争，各个银行都起先找寻自己的出路，特殊的受到金融危机的影响，我行更是重视个人理财方面，希望从个人金融理财
13、方面找寻热点，为此我行已将个人金融业务作为战略性发展业务，目标是成为国际一流的零售银行。2、目标之路；市场机遇与竞争并存；我行确立了建设个人金融理财之路，本文着重的是针对医院个人金融产品营销，向医院营销poss机（针对代收医院各种费用，代发工资业务）。3、针对我行的目标谈及个人金融产品的作用；近年来，我行将个人金融业务作为战略发展重点之一，解放思想、转变观念，坚持长期稳健经营，改革创新，集约化经营和一体化管理，真正做到关注民生，服务百姓，实现了个人金融各项业务又好又快发展。poss机能帮助个人更好的理清自己的财务。针对医院来说，既可以便利快速的理清工资，又可以方面的支付各种费用。四、市场的战略
14、：1、市场定位；我行个人金融业务秉承“以客户为中心”的经营理念，创新服务形式，存贷款业务均取得可喜成果。但是随着金融危机的影响，我行针对市场越来越激烈的竞争，于20xx年底在业内首创推出中银理财、财宝管理、私人银行三级财宝管理服务体系，以“创富共赢”的理念，针对不同人生阶段的客户推出差异化个人理财服务，加强理财产品创新，帮助客户实现财产保值增值。2、服务人群；我行针对的是大多数收入低下人群，这里主要是针对医院各个基层的工作人员。因为竞争的激烈性，我行针对更广泛的人群。3、宣扬方式：（1）确定对象；（2）宣扬方式：a、有效利用广播、电视、报纸等强势媒体，加强某一项个人金融产品特点宣扬，使客户了解
15、并能接受该产品。b、还可以实行发放宣扬单、挂横幅、贴标语等形式进行全面、立体宣扬；c、加强员工培训，建立一支高素养的客户经理，为客户做好个人金融产品服务。d、加强信息反馈搜集，主动听取和接受客户看法，进一步完善个人金融产品功能，提高个人金融产品的知名度与美誉度。（3）产品的介绍；a、产品的构造原理、性能；b、产品对个人金融产品理解；c、产品的作用；d、医院的政策。4、宣扬策略；（1）宣扬我行的宗旨；（2）宣扬个人金融产品的一些内容（3）留意事项：a确定宣扬对象；b制定宣扬的.方案（包括时间、地点的制定，各类人员的营销）五、活动过程；1、撰写对象；（人民医院个人金融）2、资料收集过程；（1）首先
16、在人民医院营销个人金融产品（2）再次肯定时期对我行推出政策以后在人民医院的宣扬工作总结。（3）最终，通过结果数据显示，人民医院大力支持个人的金融产品的热忱与热度。3、宣扬册编撰过程（1）对市场调查；看看哪种宣扬方式更适应大众？哪种宣扬方式的力度最好？成本最低？哪种方式对我行最有效？（2）规定管理人员处理数据（包括收集，分类，处理）（3）针对人民医院的现状试着撰写宣扬册（4）加派人员到各大人民医院进行宣扬（5）通过消息会应，看看哪种宣扬方式最有效（6）全力投入。六、活动效果反馈、评价工作。（1）首先向人民医院营销个人金融产品，试着在医院实行，可以的话，我行供应更多的实惠政策，例如a.便利人员办理
17、。b.对医院工作者供应肯定的实惠。（2）通过调查，分析;a.究竟多少人参加？b.他们为什么参加？（通过哪些途径？对我行金融产品的理解？）c.尝试方法收到的成效七、工作进度表时间探讨进度20xx年7月6月首先到市场调查，确定人民医院为目标调查。到图书馆和上网查找相关资料，阅读相关文献20xx年7月9月到人民医院大搞宣扬活动、实践，搜集材料，调研，技术沟通，还与相关人员探讨20xx年7月10-20xx年8月初人民医院的宣扬工作进行分析，并且起先实行新方案。20xx年8月10月大力在各人民医院个人金融理财普及工作20xx年10月-20xx年2月进行分析评价，我行自从在人民医院推行个人金融产品后对我行
18、的影响。20xx年2月5月完成各人民医院的工作，把个人金融产品推向更广的地区。八、项目预算：成本核算：对我行推向个人金融产品在人民医院的政策以来起先，考虑到干脆的预算和间接预算；例如宣扬的费用和其他的公告费，在实行期间，我行的间接损失。收益核算：对我行对个人金融产品在人民医院推广，我行的知名度影响，另外我行在将来的肯定时间内的存款和贷款业绩分析，特殊金融危机影响下，我行的营业对比，还有就是各类银行之间的竞争存在着哪些差异，看看我行是否比其他银行更有市场效应（营在医院销个人金融产品后）九、总结：国内银行的品牌意识近年来日渐加强，我行树立的品牌个人金融理财已经得到了市场的认可，我行在金融产品创新方
19、面也作了许多尝试。在目前银行理财产品同质化现象严峻的状况下，我行把金融产品向人民医院营销，力争在同业中保持领先。在我行poss机的营销宗旨中，保证我行的效益同时，为广阔的人民供应更多的便利，让我行的金融产品在人民医院中强壮成长。以便更能适应市场的竞争金融产品营销策划书3一、产品概要(一)产品基本状况被保险人范围：30天16周岁投保人范围：2050周岁的被保险人父母之一交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日保险期间：至60周岁本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。(二)购买须知保险责任：基本生存保险金1.压岁金：迟疑期结束次日至17周岁，每次给
20、付首期保险费的2%2.高校教化金：1821周岁，每年给付保险金额的30%3.婚嫁金：25周岁，给付保险金额的60%4.养老金：60周岁，给付保险金额的200%+终了红利可选生存保险金1.中学教化金：1517周岁，每年给付保险金额的10%2.深造金：22周岁，给付保险金额的60%立业金：30周岁，给付保险金额的90%身故保险金18周岁前：所交保费与现金价值较大者+累积红利保额对应的现金价值+终了红利18周岁后：(基本保险金额+累积红利保额)5倍+终了红利投保人保费豁免投保人20-60周岁身故或全残豁免保险费(三)安排组合基本和可选生存保险金的设计为客户供应敏捷的选择空间。通过搭配，可以形成四款组
21、合安排。1.基本生存保险金2.基本生存保险金+中学教化金3.基本生存保险金+深造金、立业金4.基本生存保险金+中学教化金+深造金、立业金(四)案例演示一对夫妻刚刚喜得贵子，为了寄予对珍宝恒久的爱，他们想购买“成长欢乐”产品，希望它像天使一样守护孩子顺当地度过成长中的重要阶段，让我们分别了解一下两种责任不同的保障安排欢乐成长安排(0岁男孩为例)保险利益：成长账户压岁金：每年领取首期保费的2%，至17周岁，共计2448元;高校教化金：18-21周岁领取(5万元+累积红利保额)30%4年，至少6万元;婚嫁金：25周岁领取(5万元+累积红利保额)60%，至少3万元;养老金：60周岁领取(5万元+累积红
22、利保额)200%+终了红利，至少10万元。生命保障18周岁前若不幸身故返还所交保费与基本保额现价较大者+累积红利保额现价+终了红利;18周岁后不幸身故，返还(5万元+累积红利保额)500%+终了红利，至少25万元。特殊关爱投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全残，并介于20至60周岁之间，免交续期保费。(五)风险提示本产品为分红保险，其红利安排是不确定的。本产品采纳增额红利方式进行分红。年度分红以增加保险金额的方式进行安排。终了红利在合同生效一年后，因被保险人生存至保险期间届满、发生身故保险事故、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同
23、终止时给付。(六)策划缘由随着现代社会的不断进步，我们不仅要关注经济的发展，更要关切下一代的健康成长。他们是祖国将来旺盛的基石，是希望的花朵，可是他们现在并不够强大，他们现在处于弱势，所以不管是家庭还是社会都要赐予他们更多的关爱。从而他们须要一个为他们保驾护航的巨人肩膀，使他们不管面对什么灾难和困难都能强壮成长，因此，少儿两全保险便应运而生。(七)策划任务让社会更多孩子的教化、生命拥有保障。让更多父母了解子女教化险种，从而意识到购买此类险种意义与作用，对保险有一个正确的相识。二、SWOT分析S(优势)：1.具有保障功能2.可以年年领取，直到十七岁3.产品组合较多，有更多的选择4.月月复利，可以
24、使利益得到最大化。W(劣势)：本产品为分红保险，其红利安排是不确定的。O(机会):1.符合保险市场中消费者的心理分红保险和投资类寿险产品的重要区分在于其除了分红收益外还有保底收益，而中国百姓历来有崇尚储蓄的传统，大多数传统的中国人也都偏好比较平安的投资方式，买保险在正常的经营状况下，消费者还可以获得肯定的分红，虽然分红收益可能不是很高，但一般分红收益和保底收益之和都要比银行利率高。2.具有投资和保障的双重功能分红保险在拥有投资功能的同时，还拥有保障的功能，既符合传统寿险产品的特点，同时又在肯定程度上满意了客户对保障功能的需求，尤其象传统保障类险种的分红型，不仅拥有投资的功能，而且保障的额度也比
25、较高，满意了投保者对保障和投资的双重需求。3.父母对孩子的投资少儿两全保险就可以帮助千千万万的家庭无忧无虑的生活，给孩子供应良好的成长空间和教化是每个父母的责任，使孩子有一个良好的生存环境和美妙的将来是每个父母的心声。T(威逼):随着市场的拓展，保险行业的队伍越来越壮大，在不久的将来，保险行业讲面临极大的竞争。三、活动方案(一)活动主题：爱从这里起先(二)活动时间：20xx.xx.xx至20xx.xx.xx(三)活动内容1、公交车上的移动电视宣扬，公交站广告栏。2、互联网广告宣扬。3、与学校合作，通过学校把保险产品制成的宣扬册发放给学生。(四)活动程序1、联系公交公司、移动电视台，协商广告投放
26、相宜，确定每天播放时间、次数。于xx月xx日把公司制作好的广告宣扬送达移动电视台，xx月xx日，我公司广告能正式在公交车上移动电视台播放。2、把公司产品的图文宣扬广告交付网络公司，协商广告在互联网上的播放，做成首页滚动模式。3、联系各幼儿园，加高校校的宣扬力度，把产品做成小宣扬册，在开家长会时，发给学生家长，使其了解该产品的意义和功能。(五)广告宣扬语保障与爱同行，理财规划将来，华蜜伴随成长。第19页 共19页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页