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1、金融产品营销策划书金融产品营销策划书营销策划是根据企业的营销目的，通过企业设计和规划企业产品、服务、创意、价格、渠道、促销，进而实现个人和组织的交换经过的行为。下面是学习啦出国留学网我为大家整理的金融产品营销策划书。金融产品营销策划书【一】方案名称：基金营销策划方案参赛队负责人：出国留学网完成日期：20xx.xx.xx为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取到达每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展气力，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的
2、、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。一、策划目的：本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。我们将对本身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你知足广大投资者的不同需求。二、营销环境分析：1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管气力的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐步成为证券市场中不可忽视的重要的机构投
3、资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在采集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自己保护能力缺乏，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证实了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐步凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金
4、，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。5、面对参加世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经历，推动基金产品与运营的创新为中国参加国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。金融产品营销策划书【二】成长快乐少儿两全保险(分红型)一产品概要 (一)产品基本情况被保险人范围：30天16周岁投保人范围：2050周岁的被保险人父母之一交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日保险期间：至60周岁本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成
5、。 (二)购买须知保险责任：基本生存保险金1.压岁金：犹豫期结束次日至17周岁，每次给付首期保险费的2%2.大学教育金：1821周岁，每年给付保险金额的30%3.婚嫁金：25周岁，给付保险金额的60%4.养老金：60周岁，给付保险金额的200%+终了红利可选生存保险金1.高中教育金：1517周岁，每年给付保险金额的10%2.深造金：22周岁，给付保险金额的60%立业金：30周岁，给付保险金额的90%身故保险金18周岁前：所交保费与现金价值较大者+累积红利保额对应的现金价值+终了红利18周岁后：(基本保险金额+累积红利保额)5倍+终了红利投保人保费豁免投保人20-60周岁身故或全残豁免保险费 (
6、三)计划组合基本和可选生存保险金的设计为客户提供灵敏的选择空间。通过搭配，能够构成四款组合计划。1.基本生存保险金2.基本生存保险金+高中教育金3.基本生存保险金+深造金、立业金4.基本生存保险金+高中教育金+深造金、立业金 (四)案例演示一对夫妻刚刚喜得贵子，为了寄托对宝贝永远的爱，他们想购买成长快乐产品，希望它像天使一样守护孩子顺利地度过成长中的重要阶段，让我们分别了解一下两种责任不同的保障计划快乐成长计划(0岁男孩为例)保险利益：成长账户压岁金：每年领取首期保费的2%，至17周岁，共计2448元;大学教育金：18-21周岁领取(5万元+累积红利保额)30%4年，至少6万元;婚嫁金：25周
7、岁领取(5万元+累积红利保额)60%，至少3万元;养老金：60周岁领取(5万元+累积红利保额)200%+终了红利，至少10万元。生命保障18周岁前若不幸身故返还所交保费与基本保额现价较大者+累积红利保额现价+终了红利;18周岁后不幸身故，返还(5万元+累积红利保额)500%+终了红利，至少25万元。十分关爱投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全残，并介于20至60周岁之间，免交续期保费。 (五)风险提示本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。本产品采用增额红利方式进行分红。年度分红以增加保险金额的方式进行分配。终了红利在合同生效一年后，因被保险人生存至保险期间届满、发生身故保险事故、投保人
8、解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同终止时给付。 (六)策划原因liuxue86随着当代社会的不断进步，我们不仅要关注经济的发展，更要关心下一代的健康成长。他们是祖国将来繁荣的基石，是希望的花朵，可是他们如今并不够强大，他们如今处于弱势，所以不管是家庭还是社会都要给予他们更多的关爱。进而他们需要一个为他们保驾护航的巨人肩膀，使他们不管面对什么灾难和困难都能茁壮成长，因而，少儿两全保险便应运而生。 (七)策划任务让社会更多孩子的教育、生命拥有保障。让更多父母了解子女教育险种，进而意识到购买此类险种意义与作用，对保险有一个正确的认识。二SWOT分
9、析S(优势)：1.具有保障功能2.能够年年领取，直到十七岁3.产品组合较多，有更多的选择4.月月复利，能够使利益得到最大化。W(劣势)：本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。O(时机):1.符合保险市场中消费者的心理分红保险和投资类寿险产品的重要区别在于其除了分红收益外还有保底收益，而中国百姓历来有崇尚储蓄的传统，大多数传统的中国人也都偏好比拟安全的投资方式，买保险在正常的经营情况下，消费者还能够获得一定的分红，固然分红收益可能不是很高，但一般分红收益和保底收益之和都要比银行利率高。2.具有投资和保障的双重功能分红保险在拥有投资功能的同时，还拥有保障的功能，既符合传统寿险产品的特点，同时又在
10、一定程度上知足了客户对保障功能的需求，尤其象传统保障类险种的分红型，不仅拥有投资的功能，而且保障的额度也比拟高，知足了投保者对保障和投资的双重需求。3.父母对孩子的投资少儿两全保险就能够帮助千千万万的家庭无忧无虑的生活，给孩子提供良好的成长空间和教育是每个父母的责任，使孩子有一个良好的生存环境和美妙的将来是每个父母的心声。T(威胁):随着市场的拓展，保险行业的队伍越来越壮大，在不久的将来，保险行业讲面临极大的竞争。三活动方案 (一)活动主题：爱从这里开场 (二)活动时间：20xx.xx.xx至20xx.xx.xx (三)活动内容1、公交车上的移动电视宣传，公交站广告栏。2、互联网广告宣传。3、
11、与学校合作，通过学校把保险产品制成的宣传册发放给学生。 (四)活动程序1、联络公交公司、移动电视台，协商广告投放适宜，确定天天播放时间、次数。于xx月xx日把公司制作好的广告宣传送达移动电视台，xx月xx日，我公司广告能正式在公交车上移动电视台播放。2、把公司产品的图文宣传广告交付网络公司，协商广告在互联网上的播放，做成首页滚动形式。3、联络各幼儿园，加大学校的宣传力度，把产品做成小宣传册，在开家长会时，发给学生家长，使其了解该产品的意义和功能。 (五)广告宣传语保障与爱同行，理财规划将来，幸福伴随成长。金融产品营销策划书【三】概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行
12、在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时髦的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信誉卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。一、策划目的：本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信誉卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政
13、银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。二、营销环境分析： (一)、宏观环境分析：1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地介入网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们愈加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走可持续发展道路，用低碳信誉卡为客户建立个人绿色档案，这是一个有效的节能减排方法。3.经济环境。目前
14、，世界整体经济形势还是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成宏大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费构造和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持仍然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。4.竞争环境。我国参加世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的压力。我们的银行业必须开拓新的发展空间，因此在此时我们开场了网上银行，小额贷款卡，低碳信誉卡的发展之路。5.人口环境：20xx年x
15、x月xx日，中国互联网络信息中心(CNNIC)发布（第29次中国互联网络发展状况统计报告）。报告显示，截至2020年12月底，中国网民规模突破5亿，到达5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模到达3.56亿，同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题愈加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能愈加体现其优势性。 (二)金融产品SWORT分析1.优势 (1)信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比拟熟悉具有较好的
16、环境以及市场优势。 (2)政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。银银行以支持三农和地方经济发展为己任，原则明确，市场目的明确，在本地易得到政府的支持。 (3)环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。 (4)本身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、最具活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小型银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围逐步扩大这是企业本身的发展优势。2.劣势 (1)知名度。大量的走访、问卷、等形式的调查表明，广大市民、中小企业对邮政银行了解甚少
17、;规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。 (2)认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是到达农村合作信誉社的水平，对于从邮政储蓄到商业银行的转型并不了解。 (3)形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。 (4)员工水平。经过与其他银行比照，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化水平相对较弱。 (5)服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。3.机遇. (1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。如可在
18、学校，娱乐及公共场所进行现场的互动宣传，使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。 (2).政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了宏大的发展空间。 (3)世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共鸣，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路。在低碳经济背景下，中国商业银行应积极应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，积极介入中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接将来世界低碳经济新格局的挑战。4).近些年，中国银行业获得了飞速的发展，在经济全球化形势下，中国银行业面临着宏大的机遇：宏观调控给商业银行经营带来的机遇;经济发展形式的变化对商业银行带来的机遇;另外，很多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向，商业银行要在企业发展形式变化的经过中，不断寻找新的核心客户，这其中可能有经营新材料、新能源的，这些产业将来会有更好的前景。4.威胁 (1).世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。 (2).外资银行的进入，诸多新成立的中小银行是市场竞争愈加剧烈 (3).受部分地方现行政策的约束，向其他地区进行扩张遭到限制猜你感兴趣：1.金融市场营销策划方案范文3篇2.理财产品营销方案范文3.金融营销方案范文4.金融理财产品营销策划5.关于金融营销方案范文6.金融会议营销策划方案7.2017年金融销售工作计划书