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家庭理财计划书三篇-家庭理财计划书范文(总43页)-CAL-FENGHAL-(YICAI)-Company One 1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除1、家庭目前无负债，资产状况良好。自用资产比率=350000/0= %流动资产比率=437500/0= %投资资产比率=840000/0 = %2、资产结构不合理。就XX的家庭资产状况而言，股票、基金投资仅占可生息资产的 （190000/1277500=%）,显然资产配置并不合理，有待改善。3、家庭风险意识有偏差。在一个家庭中，最需要有保障的是家庭的经济支柱。方先生是家庭的主要经济 来源，但从资料来看，方先生并没有任何保险，这对于一个家庭来说是非常危 险的。4、风险偏好程度较低。目前家庭没有任何负债；固定资产投资比重较大，占可生息资产的。二、理财目标（一）换房：将现在居住的35万元的房屋卖掉，换一套60万元左右的大房（二）买车：购车及上牌等费用共计20万元左右（三）问题：XX是否需要重新出来工作三、基本参数假设投资报酬率：10%,退休期间5%收入增长率：5% 通货膨胀率：5%