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1、信誉社做合规员工，办合规业务演讲稿信誉社做合规员工，办合规业务演讲稿。尊敬的各位、各位同事：大家好！，有时机同大家一起交流学习企业合规文化，我感到荣幸。我演讲的题目是：钉好马掌上战场。马掌和合规文化有关系呢？请大家先听我讲个小故事。在十五世纪的英国，国王查理三世正在和蓄意叛乱的亨利公爵打一场决定生死的战争。在决战当天的早上，国王突然想起心爱的战马钉马掌，这对战马杀伤力的可至关。于是，国王找来铁匠，让他马上办。铁匠慌慌张张地开场繁忙起来。当铁匠钉好三个马掌时，铁钉来钉个马掌了。在一旁的国王出战心切，他让铁匠将个马掌直接挂在马蹄上就匆忙上阵了。在两军交战的关键时刻，国王率领军队冲杀在最前面。但就时
2、不幸了。那支只是挂着的马掌脱落绊住了马蹄，战马跌倒在地，国王也被掀翻到地上。还没等国王抓住缰绳，受惊的战马挣脱跑掉。而国王身后的军队一看国王突然落马，也不知就里，一片哗然，纷纷掉头撤退。时候，叛军的队伍一下涌了，将国王团团围住。大家看！少了铁钉，丢了一只马掌。少了一只马掌，丢了一匹战马。少了一匹战马，败了一场战役。败了一场战役，丢了。由此可见，忽略细小而关键的因素，有时候会带来宏大的风险和损失。到的行业，银行业是经营风险的特殊行业，而合规防范风险的“马掌”。银行业的每一项规章制度，防范银行业经营风险的手段，也银行业理论和银行业从业人员为之付出血泪的结果。纵观银行业的大小案件，“十案九违规”，无
3、不与违规经营有着千丝万缕的。要防范风险，就不折不扣地每一项规章制度。“做合规员工、办合规”，这是每一名银行业从业人员所应具备的职业素养。为此，把合规文化的理念牢牢根植于的思想与之中。那么，怎么做呢？我借用大家很熟悉的四句话：“常修合规之德、常怀合规之心、常练合规之能、常行合规之为”。常修合规之德：要结实“老实守信、遵纪守法”的职业道德。一名银行业从业人员，严守道德底线，具备依法合规办理的企业文化理念。人们常说：有才无德干坏事、有德无才干蠢事、德才兼备干好事。职业道德的修养，的人生观、价值观，是“做合规员工、办合规”的前提。，在日常工作乃至生活中，要严以律己，筑牢的思想道德底线。常怀合规之心：要
4、“爱岗敬业、尽职尽责”的事业心。热爱本职工作的人，才会去学习制度、理解制度、制度；对从事的事业强烈的事业心和责任感的人，才会把制度、依法合规办理当成的职业生命。我在信合战线工作近十年，与信合事业结下了深沉的感情，我珍惜这份工作、热爱信合事业，誓将的青春与热血奉献给信合事业的开展。常练合规之能：要“素质、技能”的从业才能。人对从事的事业抱负、满腔的热血，而具备的才能，那是空想。要想干事，而且更的是能干事。做合规员工、办合规，是对思想道德素质的要求，对综合素质的要求。学习，综合素质，才能合规文化建立的新要求，才能真正合规办理。常行合规之为：要一以贯之“原那么、依法办事”的从业。里，我想给大家讲的故
5、事。在我刚参加工作的那一年，参加过正式培训，一切规章制度由我所在的分社人一手指教。而在分社，除了人以外，新进员工。大家都凭借着对这位人的信赖办理。在她面前失去了原那么性的，私章混用，在当时手工帐本的情况下不去复核她办理的，甚至在做月报的时候，也听信她存款任务而做假帐的理由。最后酿成的悲剧是客户储蓄存款被她非法侵占30万元，前后所虚假帐目多达一百多笔！案件给我的震撼，让我觉得在人生的道路上狠狠地摔了一交！也从此让我警醒，后办理银行的工作中，我便常常提醒，放弃原那么，用感情代替制度，用灵敏性代替原那么性。制度，才能真正合规办理每笔。要注重细节。细节决定成败，往往细节的疏漏就埋下了风险的隐患，甚至会
6、重大的案件和风险。，银行业从业人员要一丝不苟、严谨细致，规章制度对每笔的每环节、每要素、每一张传票细致的审查。亲爱的朋友们，军队的战斗力来自于铁的纪律，企业的竞争力来于的规章制度，农村信誉社的生命力那么来自于的合规文化。“不积跬步，无以致千里；不积小流，无以成江河”，合规文化是金融企业文化的组成，合规文化的建立是循序渐进的过程。它靠的是每人努力和不懈追求。朋友们，让携起手来，从做起，从每一件小事做起，团结、齐心协力、恪尽职守，用心装备好的“战马”，不遗漏任何环节，哪怕是一颗小小的“铁钉”，才能在信合事业的征途上、在剧烈的市场竞争中开拓出属于信合人的广阔天地！.f132.银行合规管理工作方案银行
7、合规管理工作方案1本人于202_年XX月正式参加XX银行内审合规部，开场了我的内审合规工作生涯，在近两个月的工作中，由于自己比拟欠缺此岗位的工作经历，对柜台的操作流程没能做到很深化的理解，检查时存在许多缺乏的地方；对于信贷业务的检查，流程方面掌握较好，但对于客户提供的财务信息未能做到准确、全面的分析p ，同时对现行制度掌握不全面，详细细节局部仍未能做到细致的检查和判断。一、目前状态本行合规部正式成立于202_X年XX月，目前人员配置为，虽然任职人员的银行从业经历比拟长，均为 XX年以上，但对于此方面的工作仍尚缺局部经历。我部在X月中旬至X月上旬对柜台业务、信贷业务进展了全面初检。对柜面的根本业
8、务和效劳标准采取了现场及非现场检查的方式，由于经历缺乏，较为重要的局部未能做到详细查看；信贷业务方面，抽取了局部时间段的信贷档案，进展了百分百的检查，也采取了“回头看”的方式进展了二次复查，并在第一次营业部检查报告的根底上对信贷业务检查报告进展了修改，按照发起行的报告格式进展了重新整理，进而得到有效改良。二、202_年工作方案1、加强个人在业务流程和制度上的学习，争取短时间掌握所有的行内制度以及业务部门及营业网点的操作流程，必要时可向XX行合规部进展学习交流。2、加强对各营业网点及业务管理部门的检查力度，做好检查时间方案表及检查的考前须知。3、加强对新建的202_X站的管理，建立好检查机制。4
9、、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与各业务部门流程梳理，为各部门提供政策法规支持。5、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；6、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制；7、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进展定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。8、建立举报监视机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道
10、和途径，并建立有效的举报保密和鼓励机制。9、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经历，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统，。10、对监管部门下发的监管规那么、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议；11、持续不连续梳理补充行内各项规章制度。12、按照行领导的要求，安排好全行人员的制度学习，做好学习的时间安排，尽快进步行内所有员工的综合素质。银行合规管理工作方案2为建立健全风险合规管理制度，完善风险合规管理组织架构，明确风险合规管理责任，构建风险合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解风险合规。我部制定202_年初步工作方
11、案。一、合规目的通过建立健全风险合规管理机制，实现对风险合规的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建立，确保我行依法合规经营。二合规文化倡导、培育和推行合规文化，推行“小蜜蜂精神”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全体员工的合规意识，倡导老实、守信、正直等职业道德与行为操守，惩办各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。三、工作思路1、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与支行业务流程再造，为各部门及支行提供政策法规支持；2、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出
12、评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；3、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制；4、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进展定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。5、建立举报监视机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和鼓励机制。6、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经历，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。7、对监管部门下发的监管规那么、监管意见和
13、风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议；8、持续性梳理补充行内各项规章制度。合规风险管理工作方案合规风险管理工作方案一*年我行法律合规管理工作的根本思路是：严密结合省分行党委确定的全年中心工作，以合规文化建立为主线，突出依法合规人人有责，依法合规创造价值理念，重点以开展依法合规管理达标晋级活动、深化反洗钱和关联交易管理、进步内外部审计检查问题整改真实性、加强法律效劳、充分发挥两支队伍作用为手段，为全行合规经营管理提供全方位支持和保障。一、深化合规文化建立，积极倡导和贯彻依法合规创造价值理念(一)开展 “合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”宣传
14、教育活动。积极采取措施，通过多种载体，让不同层面、不同条线的人员全面理解和掌握合规管理知识，进步对合规管理重要性的认识和理解，促进全行员工将合规文化的理念融入到经营管理和决策中，为我行依法合规经营奠定坚实的根底。(二)开展依法合规管理达标晋级活动。在去年开展“合规文化建立年”活动的根底上，稳固成果，深化措施，制定标准，分级验收，针对各级机构，在全行范围内深化开展依法合规管理达标晋级活动。(三)开展“全行行性的以合规管理与经营为导向的征文和辩论”活动。按照全员参与的原那么，以合规管理与经营开展的关系为主题，开展一次征文和辩论活动，优秀征文编辑成册，对辩论竞赛活动的优胜单位和个人进展表彰奖励。二、
15、建立健全长效机制，推进进步法律合规管理工作质量和程度(一)健全问题整改长效机制。完善监视检查方法，实现“两高一低”的工作目的，即：问题整改率高，整改真实性高，问题发生率低，到达问题数量逐年降低10%，整改率高于95%，整改真实率高于98%。实现全年全省*因合规风险被外部监管部门罚款“零”的目的(二)建立健全反洗钱和关联交易管理长效机制。一是梳理反洗钱与关联交易的监管规那么，按条线分类并下发，进一步加强对全行反洗钱、关联交易管理指导的针对性。二是根据部门分工，进一步明确省分行各部室在反洗钱和关联交易工作中的职责和任务。同时，总结202_年签订反洗钱目的责任状情况，进一步修订有关内容，签订反洗钱年
16、度目的责任状。三是结合实际，研究制定反洗钱和关联交易工作检查和考核方法。四是针对反洗钱屡查屡犯问题，加强调研，向相关部门提出可行建议。(三)加强规章制度管理，强化规章制度方案的指导作用，确保规章制度建立的标准性和严肃性。将牵头各业务部门在年底前统一安排做好规章制度的清理和废止工作。整章建制，修订完善法律工作的各项管理制度，标准优化工作流程。合规风险管理工作方案二有这么一个故事：在一个炎热的夏日，一对母子骑车走在宽旷的街道上，空气中和脚底下不时传来阵阵热风，实在炎热难耐，于是加快了速度，真恨不得立即回到舒适凉爽的家中。可是，街口的红灯却不择时机的挡住了她们的去路。她们立即停在了路口，因为母亲知道
17、儿子平时最讨厌闯红灯的人，所以她们渐渐的等待绿灯亮了再往前走。这时候，后面又过来一个行人，他很惊讶的看了她们一眼，闯红灯过去了，那意思就好似在告示她们：没有车辆、没有行人、没人看见，干吗不过去呢?儿子冲他的背影悄悄说：“怪不得我们国家的交通事故多，有交通规那么大家不去执行，就这人的素质，真给我们国家丢人!”是呀，交通规那么既然制定了，我们每个人都应该严格的去遵守去执行，为了自己的平安，为了家庭的幸福，为了国家的制度!记得有一年，一个朋友从德国回来，讲述了一件他印象深化的事情：那天他步行走到一个十字路口，也是赶上了红灯，德国朋友很自然的停下脚步，可是其中一位中国朋友看看四周没有车辆经过，就直接闯
18、红灯过去了，当时德国朋友很惊讶，就问中国翻译，是不是中国的交通规那么制定了可以不执行呢?当时翻译很为难的给他解释，也许那个人是色盲吧，他分不清红绿灯!回来后他一有时机就教育人们，我们中国如此强大，知识教育方面从不落后于西方国家，但一些人的思想素质确实有待于进一步进步，自觉性也应该加强，否那么我们立足于世界就没有威信可言，会被外国人耻笑。 是呀，俗话说：“没有规矩，不成方圆”!一个国家要强大，要开展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去执行，大家的行为就要合规，这样，我们的国家才能更好的开展。同样，合规对于我们行也具有特别重要的意义。商业银行要实现稳健可持续开展，就必须讲合规，必须以合
19、规经营和合规性监视检查为根底。商业银行的事业要开展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，只有各方面合规了，才能保证商业银行的资金平安，才能保证各项业务安康的开展，才能保证商业银行在剧烈的竞争中立于不败之地。银行经营管理中的风险控制，离不开合规合法的业务决策和操作行为。银行资金损失和各种金融案件的风险，不仅与违规相伴，而且与违规俱增。监管机构不坚持抓合规监管，就不能成为有效的监管机构。商业银行不以合规经营和合规性监视检查为抓手，就无从落实风险管理。当前，银行业竞争日益加剧，各种不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正当利益，他们看准了有些银行员
20、工有章不循的破绽，乘机骗取银行资金，给银行造成的不仅是资金上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例不胜枚举。所以，只有控制和管理这些风险才能增加收益，这也是合规风险管理文化的核心理念，是银行开展的一个重要标志。当然，我们首先要知道哪一类风险会给我们带来收益，哪一类不会带来收益。比方，操作风险，出了案子，就没有任何收益，法律风险也一样，对这两类风险我们要坚决杜绝。作为商业银行，应该深深认识到：“合规人人有责、合规创造价值”，要让合规文化的理念真正在全行深化人心，落实到我们每位员工的详细行动中，从点滴做起，从根本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，进步整体素质
21、，长期不懈的坚持下去，处处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项根底工作，确保商业银行事业安康顺利开展，继续发扬光大!一、合规及合规风险的定义/概念合规，从字面上来理解，是“符合标准”的意思;202_年4月29日，巴塞尔银行监管委员会在合规与银行合规职能指引，明确指出：银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规那么、自律性组织制定的有关准那么，以及适用于银行自身业务活动的行为准那么(以下统称“合规法律、规那么和准那么”)相一致。合规法律、规那么和准那么应包括：立法机构和监管机构发布的根本法律、规那么和准那么;市场惯例;行业协会制定的行业规那么;适用于银行职员的内部行为准那么;以及诚信和道
22、德行为准那么等。合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规那么和准那么，而可能遭受法律制裁或监管处分、重大财务损失或声誉损失的风险。合规创造价值。合规与银行的本钱和风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系，违规加大风险本钱，合规能为银行创造价值。二、合规和三大风险(操作风险、信誉风险、市场风险)的关系合规风险的定义与我们比拟熟知的银行三大风险(信誉风险、市场风险、操作风险)是有所不同的。其主要的不同之处是，合规风险简单地说是银行做了不该做的事(违法、违规、违德等)而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比拟明显。而三大风险主要是基于客户信誉、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失
23、，外部环境因素的偶尔性、客观性、刺激性比拟大。 但合规风险与信誉、市场、操作风险之间又是有着严密联络的。其联络之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变，且它们的结果根本一样，即都会给银行带来经济或声誉的损失。在一定程度上甚至可以说，它们之间有着某种因果或递进关系。三、合规是一种文化(合规从高层做起、合规人人有责、主动合规、持续合规、执行力) 这种文化是一种边界的理念。是一种精神上的东西，它是在银行长期经营活动中逐步形成的人们的共同价值观，是成员行为的思想边界，对每个成员都能形成自我约束。古代哲学家孟德斯鸠有一句话：“一切有权利
24、的人都容易滥用权利，这是一条万古不易的经历。有权利的人们使用权利一直到遇到界限的地方才休止”。银行经营管理权限也是如此，业务权限分级授予，使不同级别的管理人员都具有一定的权利。银行要不断进步经营管理程度和效益，只有在权利不被滥用的地方和时候，才会变成现实。但是，体制上的深层次矛盾、人员素质的多种差异、各种利益关系的互相制约以及经济学中所指的理性的经济人追求个人利益最大化的因素交织影响，决定了权利在人格化运用过程中难免不会发生违法与不当行为，那么，要防止因越权、无权、滥用权或不尽职尽责给银行利益造成的损害，制定严格的操作规章制度和操作程序，确保权利的恰当运用，是无可辨驳和必要的。那么，合规文化的
25、作用，就是要在每一个业务操作和管理层面，构筑一个意识行为边界，通过边界确保业务操作和管理指令是有利于银行利益的。这种共同的行为边界与每个成员个人的行为合拍，逐步形成银行的作风和精神。详细地讲，合规文化包括以下几条准那么：1、合规从高层做起。所谓合规从高层做起，一层意思是银行业金融机构高层领导的所作所为首先要合规，要率先垂范，不仅要树立合规意识，更要在行动上以身作那么，保持言行与银行的宗旨和价值观念相一致，为全体员工作出表率。另一层意思就是要求高层领导一定要重视合规管理，装备适宜的合规管理人员，合规管理的职能要细化，职责履行要到位，进步整个组织成员的合规程度。详细需要做的包括：一是高级管理层应确
26、定银行合规基调，确立正确的合规理念，进步全体员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化，这对于银行业金融机构有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。二是建立有效的合规风险管理体系。监视合规政策的有效施行，以使合规缺陷得到及时有效的解决。并装备充分和适当的资，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施。三是建立有利于合规风险管理的三项根本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度，加强对管理人员的合规绩效考核，惩罚合规管理失效的人员，追究违规责任人的相应责任，对举报有功者给予适当的奖励，并对举报者给予充分的保护。2、合规人人有责。“人人有责”的合规文化。合规并不只是专业合规人员的责
27、任。合规风险分布于银行的所有工作岗位，这种分散化特征决定了每一个业务点都是合规操作的风险点，对合规部门来说，要求其控制住每一个风险点是非常困难的，即使可能，也是不现实的。实际上，我们每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人。坚持合规操作和管理是每个部门、每位员工日常工作的神圣职责，自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，杜绝有章不循、违规操作现象，逐步确立起“合规人人有责”的理念。3、“主动合规”的合规文化。倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，并相应地在业务政策、操作程序上进展适当的改良，以防止任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件。商业银行要形成鼓励主动报告合规风险的基调，假如发现合规
28、风险而隐瞒不报，对瞒报者要施行严厉处分，对于主动报告问题或合规风险隐患的，那么可以视情况减轻处分，甚至免责乃至给予奖励。从而形成全员尊重规那么、严守规那么并遵守职业操守的良好合规气氛。合规管理必须是一个持续性过程。合规管理的主要目的是进步银行管理、防范和控制风险的才能。银行作为经营风险的企业，每时每刻都面临着风险，都需要管理风险。因此，合规管理必须是一个持续性过程。管理要求细那么的学习以来，本人对开展风险风险合规管理的心得体会： 认真学习合规风险管理严格执行金融法律法规和金融业务规章制度增强资金运营防范才能。合规是指使商业银行的经营活动与法律、规那么和准那么相一致。其内涵：是强化制度约束，有效
29、制衡，标准科学的现代金融企业公司治理构造的根底上，各项经营活动置于严密有效的制度、规章、流程的约束之下;各级管理者和员工要强化内部控制意识，严格落实各项控制制度，确保内部控制体系有效运行。正确处理合规管理与业务经营协调开展的关系，积极学习银行法、稳健运行，维护公众对银行业的信心，促进邮政储蓄银行各项业务依法合规稳健开展 。认真学习合规风险管理严格执行金融法律法规和金融业务规章制度增强资金运营防范才能。邮政储汇资金是邮政业务管理的重点，要增强依法合规经营意识，强化资金管理平安。依法开拓市场，扩大资金再循环。对金融银行业来说，密码和签名非常重要，要以合规风险标准严格执行规章制度审批签名制度，严格执
30、行凭证管理制度，严格执行款项审批制度，坚持储汇资金专款专用，帐实相符，确保邮政储蓄资金平安高效的为效劳人民群众和商业流通效劳。认真学习合规风险管理严格执行金融法律法规和金融业务规章制度增强资金运营防范才能。首先要端正态度，严格要求自己，认真学习贯彻合规风险标准。加强自身修养，积极参加各种法律法规，金融业务学习和礼仪学习。正确认识学习风险合规管理的重要性，认真做好本职工作，严格执行规章制度。为中国邮政，邮政储蓄银行的美妙明天，努力奋斗!信誉社合归比赛演讲稿知“合规”之实 行“合规”之道尊敬的各位、各位评委：大家好！我是来自信誉社机关财务部的，为大家演讲的题目是知“合规”之实，行“合规”之道。众所
31、周知，“不以规矩，成方圆”。然而，何为规？何为矩？却鲜为人知！引经据典，规，圆规！矩，曲尺！也说，圆规、曲尺，任你是何等的能工巧匠，任你是何等的技艺精湛，要制圆形或者是方形的物品的，那万万不的！难道千古名言就这么简单吗？非也！的母语汉语，之，就在于它绝不只是简简单单地止于字面原意，而是在字里行间蕴含的哲理。“规矩，不成方圆”来自木匠行业的古老术语，“干任何事情，假设无规那么便会出错”的告诫用语了。确实！大到、政党、地区，小至行业、工程，都有的法那么！都有的标准！都有的标准！正所谓党有党纪、国有国法、家有家规，信合联社同样如此。“合规”的圆规！“合规”的曲尺！在座的每一位、每一位同仁都深知，信誉
32、社是特殊的金融企业，其主要的效劳阵地在基层，是在农村一线。除了同样面临的信誉风险、深谙的市场风险、熟知的操作风险外，更承载着以往自身的违规操作而的沉重历史包袱，遭遇着农业银行重返“三农”、村镇银行相继开立、邮政银行日趋的金融市场竞争，面临着比其它银行机构更高、更为特殊的合规风险考验，“拦路之虎”让不放慢前行的铿锵脚步，不探求笼中脱困的锦囊妙计。常言说得好，只要思想不滑坡，方法总比多。只要找到了克敌制胜的法宝，信誉联社就会站稳脚跟、！只要了开展的引擎，信誉联社就会突飞猛进、铸就辉煌！而“合规”经营，这克敌制胜的法宝；“合规”经营，这开展的引擎。它就像茫茫黑夜之中的一盏明灯、一把烈火，指引着前进的
33、方向，照亮着前行的道路，驱赶着前途的黑暗！也许有人要问，“合规”真有你说的这么吗？这是当然！这仅是它被巴塞尔委员会冠之以“银行内部的一项核心风险管理活动”的要义，更为的是合规风险的地位远远凌驾于传统的信誉风险、市场风险和操作风险之上！点，在的工作实务中有诸多的印证：四川南充嘉陵区农村信誉社间曾连发7起“内部经济案件”，诸如任华贵携信誉社资金潜逃案，杜桂林金融凭证诈骗案，毛正兴、梁云益、刘伟违规放款侵占信贷资金案，文显臻、任春荣合伙盗窃信誉社奖金案，已锒铛入狱、失去自由，已丢掉饭碗、失业职业，更为可悲的是有临近退休的老职工晚节不保、老泪纵横地走上服刑之路，从事金融经营管理几十年，把堂堂的金融高管
34、经营成不堪回首的阶下之囚。当然，案件金额宏大、损失严重、深远，仅是冰山一角，在地方还会。，过高的违规本钱、难以承受之重，难道还以彰显“合规”风险管理的性吗？难道还以唤醒每信合人的“合规”风险意识吗？也许有人还要问，“合规”不符合规定、符合银行制定的规章制度吗？这对，但也不全对！这仅仅是知其然，而不知其然。5年前，银监会公布的商业银行合规风险管理指引，就对出自于国际巴塞尔银监会的“合规”“泊来品”，给出了“银行的经营活动与法律、规那么和准那么相”的注解。“合规”风险管理起步较晚，当前信誉联社“合规”经营的根底还薄弱、体系还不，但这绝乱纪的借口，绝违规违章的缺口。要清醒的认识到，那些囊括了外部的法
35、律法规、监管规章、市场规那么的“合规”内容，每信合人效劳开展、开展的“尚方宝剑”；那些涵盖了自律规定、内部制度、老实守信的“合规”范畴，信誉联社科学开展、又好又快开展的“生命之神”！让行动起来，大兴“合规”之风，系好“合规”这根“保险带”，去彰显信誉联社永不疲惫的生命力吧！让行动起来，大行“合规”之道，系稳“合规”这张“安”，去迸发信誉联社永不枯竭的力吧！有“合规”的信誉联社，你的明天定会更辉煌！联社“合规文化建立年”活动施行方案市农村信誉合作联社“合规文化建立年”活动施行方案为积极贯彻落实银监会全国农村中小金融机构监管工作会议精神，扎实推进我联社全面风险管理长效机制和合规文化建立，根据银监会
36、办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建立年活动方案的通知银监办发132号以及广东省农村合作金融机构“合规文化建立年”活动施行方案相关要求，结合我联社实际，市联社从今年4月份开场在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促开展”为主题的“合规文化建立年”活动，并制定本施行方案。一、统一思想，明确目的一总体目的通过“抓合规、建机制、防风险、促开展”为主题的“合规文化建立年”活动，我联社在今年着重建立“一个体系”，完善“两种机制”，制定“三个方法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”，就是建立与本联社经营范围、组织构造和业务规模相适应的合规管理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效施行全面风险管理
37、和业务合规操作的机制；制定“三个方法”，就是制定和完善合规绩效考核方法、违规问责方法和诚信报告方法；建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。我联社在组织施行“合规文化建立年”活动过程中，要以合规文化的普及、教育和宣传，进一步创立“合规和谐”的企业文化；以业务流程的优化和再造，来推动各项合规管理政策、程序、制度的落实，进步制度执行力；以全面风险管理机制建立的全面推进和积极施行，来推动合规风险管理从单纯目的管理转变为全过程管理，促进经营战略转型，增强风险管控才能。二三大原那么1、领导层倡导及率先垂范。只有得到领导层的重视，合规文化建立各项工
38、作才能稳步推进、有效落实。因此，培育合规文化、建立合规管理体系，领导管理层必须率先垂范，身体力行。在本次活动中，各信誉社主任、各部经理必须亲自抓部署、抓落实、抓督导，并结合流程银行建立和全面风险管理机制建立，定期或不定期对全体员工进展普及性的专题授课；联社管理层成员要按照分工逐项落实合规文化建立年活动方案，并明确机构内部各层级的分工及职责，做到每项合规事项都有专人负责和落实。2、全员参与，全面覆盖。合规不仅仅是合规部门的职责，更是每一位员工的责任，只有合规成为每一位员工的行为准那么，成为各岗位人员的自觉行动，合规管理才会真正有效。在本次活动中，各社、各部要大力提倡合规人人有责，引导各级员工从标
39、准自身业务操作做起，限度地防止违规事项的发生。3、正确处理合规管理与业务开展的关系。无论是联社高层、中层还是一般员工，都肩负着开展和合规的双重任务，必须将合规管理活动与业务开展需求结合起来，将合规管理的要求融入业务流程操作中，通过合规促进业务开展，真正实现合规创造价值的理念。二、加强领导，强化组织为确保“合规文化建立年”活动的顺利开展，联社成立“合规文化建立年”活动推动小组，由黄勇理事长担任组长，李宜应主任担任副组长，联社领导班子其他成员和各部门负责人为小组成员。“合规文化建立年”办公室设在合规部，详细负责“合规文化建立年”活动的宣传、部署、推动和评价。各社要成立“合规文化建立年”活动推动分小
40、组，由社主任和副主任分别担任正副组长。联社理事长是本次“合规文化建立年”活动的第一责任人，各社主任做为本社责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处分承当全面责任。各单位要按照中国银监会的要求和省联社的统一部署，充分发挥主体作用，结合自身特点，有针对性地开展活动，把各个步骤和环节抓细、抓实，保证效果。联社合规部负责本次活动的详细施行、运作及协调，其他部门应积极配合、全力支持，上下合力，抓出实效。三、详细活动部署一开展“讲合规重标准做表率”评比活动市联社在辖内组织开展“讲合规重标准做表率”的评比活动，评选“合规先进个人”，树立合规典型，各单位要引导全体
41、员工向身边的典型学习，对标定位，学赶先进，营造良好的合规文化气氛。二“合规守法大家谈”活动为激发广阔员工合规守法的意识，使“合规人人有责”的理念植入人心，让广阔员工的合规观念由原来“要我合规”转变为“我要合规”，市联社在辖内组织开展“合规守法大家谈”活动。一是创办合规活动简报，报道“合规文化建立年”活动进程及选登优秀文章；二是围绕“合规守法大家谈”的活动专题，组织开展征文竞赛、演讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的活动；三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规方面的文件编印成册和省联社罗继东理事长编写的农村中小金融机构全面风险管理机制建立一书发给员工每人一册，将数据大集中后所有的制度汇
42、编成册，为“合规守法大家谈”活动创造条件。某联社2023“合规文化建立年”活动施行方案某联社202_“合规文化建立年”活动施行方案是一篇好的范文，感觉很有用途，希望大家能有所收获。为积极贯彻落实银监会全国农村中小金融机构监管工作会议精神，扎实推进我联社风险管理长效机制和，根据银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建立年方案的通知以及xx省农村合作金融机构“合规文化建立年”活动施行方案相关要求，结合我联社实际，市联社从今年4月份开场在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促开展”为主题的“合规文化建立年”活动，并制定本施行方案。一、统一思想，明确目的一总体目的通过“抓合规、建机制、防风险
43、、促开展”为主题的“合规文化建立年”活动，我联社在今年着重建立“一个体系”，完善“两种机制”，制定“三个方法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”，就是建立与本联社经营范围、组织构造和规模相适应的合规管理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效施行全面风险管理和业务合规操作的机制；制定“三个方法”，就是制定和完善合规绩效考核方法、违规问责方法和诚信报告方法；建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。我联社在组织施行“合规文化建立年”活动过程中，要以合规文化的普及、教育和宣传，进一步创立“合规和谐”的企业文化；以业务流程的优化和再造，来推动各
44、项合规管理政策、程序、制度的落实，进步制度执行力；以全面风险管理机制建立的全面推进和积极施行，来推动合规风险管理从单纯目的管理转变为全过程管理，促进经营战略转型，增强风险管控才能。二三大原那么1、领导层倡导及率先垂范。只有得到领导层的重视，合规文化建立各项工作才能稳步推进、有效落实。因此，培育合规文化、建立合规管理体系，领导管理层必须率先垂范，身体力行。在本次活动中，各信誉社主任、各部经理必须亲自抓部署、抓落实、抓督导，并结合流程银行建立和全面风险管理机制建立，定期或不定期对全体员工进展普及性的专题授课；联社管理层成员要按照分工逐项落实合规文化建立年活动方案，并明确机构内部各层级的分工及职责，
45、做到每项合规事项都有专人负责和落实。2、全员参与，全面覆盖。合规不仅仅是合规部门的职责，更是每一位员工的责任，只有合规成为每一位员工的行为准那么，成为各岗位人员的自觉行动，合规管理才会真正有效。在本次活动中，各社、各部要大力提倡合规人人有责，引导各级员工从标准自身业务操作做起，最大限度地防止违规事项的发生。3、正确处理合规管理与业务开展的关系。无论是联社高层、中层还是一般员工，都肩负着开展和合规的双重任务，必须将合规管理活动与业务开展需求结合起来，将合规管理的要求融入业务流程操作中，通过合规促进业务开展，真正实现合规创造价值的理念。二、加强领导，强化组织为确保“合规文化建立年”活动的顺利开展，
46、联社成立“合规文化建立年”活动推动小组，由黄勇理事长担任组长，李宜应主任担任副组长，联社领导班子其他成员和各部门负责人为小组成员。“合规文化建立年”办公室设在合规部，详细负责“合规文化建立年”活动的宣传、部署、推动和评价。各社要成立“合规文化建立年”活动推动分小组，由社主任和副主任分别担任正副组长。联社理事长是本次“合规文化建立年”活动的第一责任人，各社主任做为本社责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处分承当全面责任。各单位要按照中国银监会的要求和省联社的统一部署，充分发挥主体作用，结合自身特点，有针对性地开展活动，把各个步骤和环节抓细、抓实，保
47、证效果。联社合规部负责本次活动的详细施行、运作及协调，其他部门应积极配合、全力支持，上下合力，抓出实效。三、详细活动部署一开展“讲合规重标准做表率”评比活动市联社在辖内组织开展“讲合规重标准做表率”的评比活动，评选“合规先进个人”，树立合规典型，各单位要引导全体员工向身边的典型学习，对标定位，学赶先进，营造良好的合规文化气氛。二“合规守法大家谈”活动为激发广阔员工合规守法的意识，使“合规人人有责”的理念植入人心，让广阔员工的合规观念由原来“要我合规”转变为“我要合规”，市联社在辖内组织开展“合规守法大家谈”活动。一是创办合规活动简报，报道“合规文化建立年”活动进程及选登优秀文章；二是围绕“合规
48、守法大家谈”的活动专题，组织开展征文竞赛、演讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的活动；三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规方面的文件编印成册和省联社罗继东理事长编写的农村中小金融机构全面风险管理机制建立一书发给员工每人一册，将数据大集中后所有的制度汇编成册，为“合规守法大家谈”活动创造条件。三、重塑制度流程，为流程银行建立打根底1、梳理制度，保证制度有效性。从今年5月下旬开场，各社、部要用2-3个月时间由合规部牵头，组织人员对已制定的规章制度进展全面系统的梳理和评估，确保内部管理各项规章制度的合规性和有效性。同时要及时对各项政策、管理方法和操作程序等进展后评价，不断完善自身制度体系，保证各项规章制度能适应本机构业务创新和改革开展等各方面的合规要求。2为优化、再造流程打好根底，强化制度执行力。各部室要结合本业务条线的各项规章制度的梳理、整合和完善以及流程银行建立等根底性工作要求，对相关的业务流程和管理流程进展优化或再造，制定和完善流程操作标准及标准，保证各项规章制度通过流程予以落实和执行。四查风险、建机制，施行全面风险管理1、结合“三项整治”活动进展合规风险排查。从今年5月开场，结合银监会提出的“抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷