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1、 信用社做合规员工，办合规业务演讲稿_合规演讲稿 导语：工作规划是行政活动中使用范围很广的重要公文，也是应用写作的一个重头戏。以下是小编整理的银行合规治理工作规划，盼望能够帮忙到大家！ 银行合规治理工作规划1 本人于20xx年XX月正式参加XX银行内审合规部，开头了我的内审合规工作生涯，在近两个月的工作中，由于自己比拟欠缺此岗位的工作阅历，对柜台的操作流程没能做到很深入的了解，检查时存在很多缺乏的地方；对于信贷业务的检查，流程方面把握较好，但对于客户供应的财务信息未能做到精确、全面的分析，同时对现行制度把握不全面，详细细节局部仍未能做到细致的检查和推断。 一、目前状态 本行合规部正式成立于20
2、xxX年XX月，目前人员配置为，虽然任职人员的银行从业阅历比拟长，均为 XX年以上，但对于此方面的工作仍尚缺局部阅历。我部在X月中旬至X月上旬对柜台业务、信贷业务进展了全面初检。对柜面的根本业务和效劳标准实行了现场及非现场检查的方式，由于阅历缺乏，较为重要的局部未能做到具体查看；信贷业务方面，抽取了局部时间段的信贷档案，进展了百分百的检查，也实行了“回头看”的方式进展了二次复查，并在第一次营业部检查报告的根底上对信贷业务检查报告进展了修改，根据发起行的报告格式进展了重新整理， ，进而得到有效改良。 二、2022年工作规划 1、加强个人在业务流程和制度上的学习，争取短时间把握全部的行内制度以及业
3、务部门及营业网点的操作流程，必要时可向XX行合规部进展学习沟通。 2、加强对各营业网点及业务治理部门的检查力度，做好检查时间规划表及检查的留意事项。 3、加强对新建的20xxX站的治理，建立好检查机制。 4、帮助高级治理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参加各业务部门流程梳理，为各部门供应政策法规支持。 5、正确处理高级治理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级治理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到准时有效的解决； 6、全年持续性推行合规文化的提倡，建立合规风险治理的长效机制； 7、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项
4、进展定期或不定期的现场、非现场检查，对发觉的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。 8、建立举报监视机制。在员工中树起依法合规经营和掌握合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为供应必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和鼓励机制。 9、建立风险评估机制。仔细借鉴学习他行先进阅历 ，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统，。 10、对监管部门下发的监管规章、监管意见和风险提示等监管文件精确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议； 11、持续不连续梳理补充行内各项规章制度。 12、根据行领导的要求，安排好全行人员的制度学习，做好学习的时间
5、安排，尽快提高行内全部员工的综合素养。 银行合规治理工作规划2 为建立健全风险合规治理制度，完善风险合规治理组织架构，明确风险合规治理责任，构建风险合规治理体系，有效识别并积极主动防范化解风险合规。我部制定2022年初步工作规划。 一、合规目标 通过建立健全风险合规治理机制，实现对风险合规的有效识别和治理，促进全面风险治理体系的建立，确保我行依法合规经营。 二合规文化 提倡、培育和推行合规文化，推行“小蜜蜂精神”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规制造价值”等合规理念，培育全体员工的合规意识，提倡诚恳、守信、正直等职业道德与行为操守，惩办各种违规行为，鼓舞主动报告合规问题和合规风险隐患，促
6、进内部合规与外部监管的有效互动。 三、工作思路 1、帮助高级治理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参 与支行业务流程再造，为各部门及支行供应政策法规支持； 2、正确处理高级治理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级治理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到准时有效的解决； 3、全年持续性推行合规文化的提倡，建立合规风险治理的长效机制； 4、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进展定期或不定期的现场、非现场检查，对发觉的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。 5、建立举报监视机制。在员工中树起依法合规
7、经营和掌握合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为供应必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和鼓励机制。 6、建立风险评估机制。仔细借鉴学习他行先进阅历，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。 7、对监管部门下发的监管规章、监管意见和风险提示等监管文件精确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议； 8、持续性梳理补充行内各项规章制度。 合规风险治理工作规划 要建立健全长效机制，推动提高法律合规治理工作质量和水平。下面是小编为大家整理的关于合规风险治理的工作规划，欢送大家的阅读。 合规风险治理工作规划一 *年我行法律合规治理工作的根本思路是：严密结合省分行党委
8、确定的全年中心工作，以合规文化建立为主线，突出依法合规人人有责，依法合规制造价值理念，重点以开展依法合规治理达标升级活动、深化反洗钱和关联交易治理、提高内外部审计检查问题整改真实性、加强法律效劳、充分发挥两支队伍作用为手段，为全行合规经营治理供应全方位支持和保障。 一、深化合规文化建立，积极提倡和贯彻依法合规制造价值理念 (一)开展 “合规从高层做起、合规人人有责、合规制造价值”宣传教育活动。积极实行措施，通过多种载体，让不同层面、不同条线的人员全面了解和把握合规治理学问，提高对合规治理重要性的熟悉和理解，促进全行员工将合规文化的理念融入到经营治理和决策中，为我行依法合规经营奠定坚实的根底。
9、(二)开展依法合规治理达标升级活动。在去年开展“合规文化建立年”活动的根底上，稳固成果，深化措施，制定标准，分级验收，针对各级机构，在全行范围内深入开展依法合规治理达标升级活动。 (三)开展“全行 行性的以合规治理与经营为导向的征文和辩论”活动。根据全员参加的原则，以合规治理与经营进展的关系为主题，开展一次征文和辩论活动，优秀征文编辑成册，对辩论竞赛活动的优胜单位和个人进展表彰嘉奖。 二、建立健全长效机制，推动提高法律合规治理工作质量和水平 (一)健全问题整改长效机制。完善监视检查方法，实现“两高一低”的工作目标，即：问题整改率高，整改真实性高，问题发生率低，到达问题数量逐年降低10%，整改率
10、高于95%，整改真实率高于98%。实现全年全省*因合规风险被外部监管部门罚款“零”的目标 (二)建立健全反洗钱和关联交易治理长效机制。一是梳理反洗钱与关联交易的监管规章，按条线分类并下发，进一步加强对全行反洗钱、关联交易治理指导的针对性。二是依据部门分工，进一步明确省分行各部室在反洗钱和关联交易工作中的职责和任务。同时，总结20xx年签订反洗钱目标责任状状况，进一步修订有关内容，签订反洗钱年度目标责任状。三是结合实际，讨论制定反洗钱和关联交易工作检查和考核方法。四是针对反洗钱屡查屡犯问题，加强调研，向相关部门提出可行建议。 (三)加强规章制度治理，强化规章制度规划的指导作用，确保规章制度建立的
11、标准性和严厉性。将牵头各业务部 门在年底前统一安排做好规章制度的清理和废止工作。整章建制，修订完善法律工作的各项治理制度，标准优化工作流程。 合规风险治理工作规划二 有这么一个故事：在一个酷热的夏日，一对母子骑车走在宽旷的街道上，空气中和脚底下不时传来阵阵热风，实在炎热难耐，于是加快了速度，真恨不得立即回到舒适凉快的家中。 可是，街口的红灯却不择时机的拦住了她们的去路。她们立即停在了路口，由于母亲知道儿子平常最厌烦闯红灯的人，所以她们渐渐的等待绿灯亮了再往前走。 这时候，后面又过来一个行人，他很惊诧的看了她们一眼，闯红灯过去了，那意思就似乎在告示她们：没有车辆、没有行人、没人观察，干吗不过去呢
12、? 儿子冲他的背影静静说：“怪不得我们国家的交通事故多，有交通规章大家不去执行，就这人的素养，真给我们国家丢人!” 是呀，交通规章既然制定了，我们每个人都应当严格的去遵守去执行，为了自己的安全，为了家庭的幸福，为了国家的制度! 记得有一年，一个朋友从德国回来，叙述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一个十字路口，也是赶上了红灯，德国朋友很自然的停下脚步，可是其中一位中国朋友看看四周没有车辆经过，就直接闯红灯过去了，当时 德国朋友很惊诧，就问中国翻译，是不是中国的交通规章制定了可以不执行呢?当时翻译很为难的给他解释，或许那个人是色盲吧，他分不清红绿灯!回来后他一有时机就教育人们，我们中国如此强
13、大，学问教育方面从不落后于西方国家，但一些人的思想素养的确有待于进一步提高，自觉性也应当加强，否则我们立足于世界就没有威信可言，会被外国人讥笑。 是呀，俗话说：“没有法规，不成方圆”! 一个国家要强大，要进展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去执行，大家的行为就要合规，这样，我们的国家才能更好的进展。同样，合规对于我们行也具有特殊重要的意义。商业银行要实现稳健可持续进展，就必需讲合规，必需以合规经营和合规性监视检查为根底。商业银行的事业要进展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，只有各方面合规了，才能保证商业银行的资金安全，才能保
14、证各项业务安康的进展，才能保证商业银行在剧烈的竞争中立于不败之地。 银行经营治理中的风险掌握，离不开合规合法的业务决策和操作行为。银行资金损失和各种金融案件的风险，不仅与违规相伴，而且与违规俱增。监管机构不坚持抓合规监管，就不能成 为有效的监管机构。商业银行不以合规经营和合规性监视检查为抓手，就无从落实风险治理。 当前，银行业竞争日益加剧，各种不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正值利益，他们看准了有些银行员工有章不循的漏洞，乘机骗取银行资金，给银行造成的不仅是资金上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例不胜枚举。所以，只有掌握和治理这些风险才能增加收益，这也是合规风险治理文化的核心理念
15、，是银行进展的一个重要标志。固然，我们首先要知道哪一类风险会给我们带来收益，哪一类不会带来收益。比方，操作风险，出了案子，就没有任何收益，法律风险也一样，对这两类风险我们要坚决杜绝。 作为商业银行，应当深深熟悉到：“合规人人有责、合规制造价值”，要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到我们每位员工的详细行动中，从点滴做起，从根本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参加，提高整体素养，长期不懈的坚持下去，到处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项根底工作，确保商业银行事业安康顺当进展，连续发扬光大! 一、合规及合规风险的定义/概念 合规，从字面上来理解，是“
16、符合标准”的意思;20xx年4月29日，巴塞 尔银行监管委员会在合规与银行合规职能指引，明确指出：银行的活动必需与所适用的法律、监管规定、规章、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则(以下统称“合规法律、规章和准则”)相全都。合规法律、规章和准则应包括：立法机构和监管机构公布的根本法律、规章和准则;市场惯例;行业协会制定的行业规章;适用于银行职员的内部行为准则;以及诚信和道德行为准则等。合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规章和准则，而可能患病法律制裁或监管惩罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规制造价值。合规与银行的本钱和风险掌握、资本回报等经营的核心要素具有正相关的
17、关系，违规加大风险本钱，合规能为银行制造价值。 二、合规和三大风险(操作风险、信用风险、市场风险)的关系 合规风险的定义与我们比拟熟知的银行三大风险(信用风险、市场风险、操作风险)是有所不同的。其主要的不同之处是，合规风险简洁地说是银行做了不该做的事(违法、违规、违德等)而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比拟明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、客观性、刺激性比拟大。 但合规风险与信用、 市场、操作风险之间又是有着严密联系的。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特殊是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合
18、规风险更趋简单多变，且它们的结果根本一样，即都会给银行带来经济或名誉的损失。在肯定程度上甚至可以说，它们之间有着某种因果或递进关系。 三、合规是一种文化(合规从高层做起、合规人人有责、主动合规、持续合规、执行力) 这种文化是一种边界的理念。 是一种精神上的东西，它是在银行长期经营活动中逐步形成的人们的共同价值观，是成员行为的思想边界，对每个成员都能形成自我约束。古代哲学家孟德斯鸠有一句话：“一切有权力的人都简单滥用权力，这是一条万古不易的阅历。有权力的人们使用权力始终到遇到界限的地方才休止”。 银行经营治理权限也是如此，业务权限分级授予，使不同级别的治理人员都具有肯定的权力。银行要不断提高经营
19、治理水平和效益，只有在权力不被滥用的地方和时候，才会变成现实。但是，体制上的深层次冲突、人员素养的多种差异、各种利益关系的相互制约以及经济学中所指的理性的经济人追求个人利益最大化的因素交错影响，打算了权力在人格化运用过程中难免不会发生违法与不当行为，那么，要防止因越 权、无权、滥用权或不尽职尽责给银行利益造成的损害，制定严格的操作规章制度和操作程序，确保权力的恰当运用，是无可辨驳和必要的。那么，合规文化的作用，就是要在每一个业务操作和治理层面，构筑一个意识行为边界，通过边界确保业务操作和治理指令是有利于银行利益的。这种共同的行为边界与每个成员个人的行为合拍，逐步形成银行的作风和精神。 详细地讲
20、，合规文化包括以下几条准则： 1、合规从高层做起。所谓合规从高层做起，一层意思是银行业金融机构高层领导的所作所为首先要合规，要领先垂范，不仅要树立合规意识，更要在行动上以身作则，保持言行与银行的宗旨和价值观念相全都，为全体员工作出表率。另一层意思就是要求高层领导肯定要重视合规治理，配备适宜的合规治理人员，合规治理的职能要细化，职责履行要到位，提高整个组织成员的合规水平。 详细需要做的包括：一是高级治理层应确定银行合规基调，确立正确的合规理念，提高全体员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化，这对于银行业金融机构有效治理包括合规风险在内的各类风险至关重要。二是建立有效的合规风险治理体系。监视
21、合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到准时有效的解决。并配备充分和 适当的资源，确保发觉违规大事时准时实行适当的订正措施。三是建立有利于合规风险治理的三项根本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度，加强对治理人员的合规绩效考核，惩处合规治理失效的人员，追究违规责任人的相应责任，对举报有功者赐予适当的嘉奖，并对举报者赐予充分的爱护。 2、合规人人有责。“人人有责”的合规文化。合规并不只是专业合规人员的责任。合规风险分布于银行的全部工作岗位，这种分散化特征打算了每一个业务点都是合规操作的风险点，对合规部门来说，要求其掌握住每一个风险点是特别困难的，即使可能，也是不现实的。实际上，我们每
22、一名员工都是合规操作和治理的第一责任人。坚持合规操作和治理是每个部门、每位员工日常工作的神圣职责，自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，杜绝有章不循、违规操作现象，逐步确立起“合规人人有责”的理念。 3、“主动合规”的合规文化。提倡主动发觉和暴露合规风险隐患或问题，并相应地在业务政策、操作程序上进展适当的改良，以避开任何类似违规大事的发生和订正已发生的违规大事。商业银行 要形成鼓舞主动报告合规风险的基调，假如发觉合规风险而隐瞒不报，对瞒报者要实施严峻惩罚，对于 主动报告问题或合规风险隐患的，则可以视状况减轻惩罚，甚至免责乃至赐予嘉奖。从而形成全员敬重规章、严守规章并遵守职业操守的良好合规气氛。
23、 合规治理必需是一个持续性过程。合规治理的主要目的是提高银行治理、防范和掌握风险的力量。银行作为经营风险的企业，每时每刻都面临着风险，都需要治理风险。因此，合规治理必需是一个持续性过程。 治理要求细则的学习以来，本人对开展风险风险合规治理的心得体会： 仔细学习合规风险治理严格执行金融法律法规和金融业务规章制度增加资金运营防范力量。合规是指使商业银行的经营活动与法律、规章和准则相全都。其内涵：是强化制度约束，有效制衡，标准科学的现代金融企业公司治理构造的根底上，各项经营活动置于严密有效的制度、规章、流程的约束之下;各级治理者和员工要强化内部掌握意识，严格落实各项掌握制度，确保内部掌握体系有效运行
24、。正确处理合规治理与业务经营协调进展的关系，积极学习银行法、稳健运行，维护公众对银行业的信念，促进邮政储蓄银行各项业务依法合规稳健进展 。 仔细学习合规风险治理严格执行金融法律法规和金融业务规章制度增加资金运营防范力量。邮政储汇资金是邮政业务治理的重点，要增 强依法合规经营意识，强化资金治理安全。依法开拓市场，扩大资金再循环。对金融银行业来说，密码和签名特别重要，要以合规风险标准严格执行规章制度审批签名制度，严格执行凭证治理制度，严格执行款项审批制度，坚持储汇资金专款专用，帐实相符，确保邮政储蓄资金安全高效的为效劳人民群众和商业流通效劳。 仔细学习合规风险治理严格执行金融法律法规和金融业务规章
25、制度增加资金运营防范力量。首先要端正态度，严格要求自己，仔细学习贯彻合规风险标准。加强自身修养，积极参与各种法律法规，金融业务学习和礼仪学习。正确熟悉学习风险合规治理的重要性，仔细做好本职工作，严格执行规章制度。为中国邮政，邮政储蓄银行的美妙明天，努力奋斗! 信用社合归竞赛演讲稿 知“合规”之实 行“合规”之道 敬重的各位、各位评委：大家好！我是来自信用社机关财务部的，为大家演讲的题目是知“合规”之实，行“合规”之道。众所周知，“不以法规，成方圆”。然而，何为规？何为矩？却鲜为人知！引经据典，规，圆规！矩，曲尺！也说，圆规、曲尺，任你是何等的能工巧匠，任你是何等的技艺精湛，要制圆形或者是方形的
26、物品的，那万万不的！莫非千古名言就这么简洁吗？非也！的母语汉语，之，就在于它绝不只是简简洁单地止于字面原意，而是在字里行间蕴含的哲理。“法规，不成方圆”来自木匠行业的古老术语，“干任何事情，若无规章便会出错”的告诫用语了。确实！大到、政党、地区，小至行业、工程，都有的法则！都有的标准！都有的标准！正所谓党有党纪、国有国法、家有家规，信合联社同样如此。“合规”的圆规！“合规”的曲尺！在座的每一位、每一位同仁都深知，信用社是特别的金融企业，其主要的效劳阵地在基层，是在农村一线。除了同样面临的信用风险、深谙的市场风险、熟知的操作风险外，更承载着以往自身的违规操作而的沉重历史包袱，遭受着农业银行重返“
27、三农”、村镇银行相继开立、邮政银行日趋的金融市场竞争，面临着比其它银行机构更高、更为特别的合规风险考验，“拦路之虎”让不放慢前行的铿锵脚步，不探求笼中脱困的锦囊妙计。常言说得好，只要思想不滑坡，方法总比多。只要找到了克敌制胜的法宝，信用联社就会站稳脚跟、！只要了进展的引擎，信用联社就会突飞猛进、铸就辉煌！而“合规”经营，这克敌制胜的法宝；“合规”经营，这进展的引擎。它就像茫茫黑夜之中的一盏明灯、一把烈火，指引着前进的方向，照亮着前行的道路，驱逐着前途的黑暗！也许有人要问，“合规”真有你说的这么吗？这是固然！这仅是它被巴塞尔委员会冠之以“银行内部的一项核心风险治理活动”的要义，更为的是合规风险的
28、地位远远凌驾于传统的信用风险、市场风险和操作风险之上！点，在的工作实务中有诸多的印证：四川南充嘉陵区农村信用社间曾连发7起“内部经济案件”，诸如任华贵携信用社资金潜逃案，杜桂林金融凭证诈骗案，毛正兴、梁云益、刘伟违规放款侵占信贷资金案，文显臻、任春荣合伙盗窃信用社奖金案，已锒铛入狱、失去自由，已丢掉饭碗、失业职业，更为可悲的是有接近退休的老职工晚节不保、老泪纵横地走上服刑之路，从事金融经营治理几十年，把堂堂的金融高管经营成不堪回首的阶下之囚。固然，案件金额巨大、损失严峻、深远，仅是冰山一角，在地方还会。，过高的违规本钱、难以承受之重，莫非还以彰显“合规”风险治理的性吗？莫非还以唤醒每信合人的“
29、合规”风险意识吗？也许有人还要问，“合规”不符合规定、符合银行制定的规章制度吗？这对，但也不全对！这仅仅是知其然，而不知其然。5年前，银监会公布的商业银行合规风险治理指引，就对出自于国际巴塞尔银监会的“合规”“泊来品”，给出了“银行的经营活动与法律、规章和准则相”的注解。“合规”风险治理起步较晚，当前信用联社“合规”经营的根底还薄弱、体系还不，但这绝乱纪的借口，绝违规违章的缺口。要糊涂的熟悉到，那些囊括了外部的法律法规、监管规章、市场规章的“合规”内容，每信合人效劳进展、进展的“尚方宝剑”；那些涵盖了自律规定、内部制度、诚恳守信的“合规”范畴，信用联社科学进展、又好又快进展的“生命之神”！让行
30、动起来，大兴“合规”之风，系好“合规”这根“保险带”，去彰显信用联社永不疲乏的生命力吧！让行动起来，大行“合规”之道，系稳“合规”这张“安”，去迸发信用联社永不枯竭的力吧！有“合规”的信用联社，你的明天定会更辉煌！联社“合规文化建立年”活动实施方案 以下是小编为大家整理的关于联社“合规文化建立年”活动实施方案的文章，盼望大家能够喜爱！ 市农村信用合作联社“合规文化建立年”活动实施方案 为积极贯彻落实银监会全国农村中小金融机构监管工作会议精神，扎实推动我联社全面风险治理长效机制和合规文化建立，依据银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建立年活动方案的通知（银监办发132号）以及广东省农村合
31、作金融机构“合规文化建立年”活动实施方案相关 要求，结合我联社实际，市联社从今年4月份开头在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促进展”为主题的“合规文化建立年”活动，并制定本实施方案。 一、统一思想，明确目标（一）总体目标通过“抓合规、建机制、防风险、促进展”为主题的“合规文化建立年”活动，我联社在今年着重建立“一个体系”，完善“两种机制”，制定“三个方法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”，就是建立与本联社经营范围、组织构造和业务规模相适应的合规治理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效实施全面风险治理和业务合规操作的机制；制定“三个方法”，就是制定和完善合规绩效考核方法、违规问责方
32、法和诚信报告方法；建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规治理评估制度和合规治理联动制度。我联社在组织实施“合规文化建立年”活动过程中，要以合规文化的普及、教育和宣传，进一步创立“合规和谐”的企业文化；以业务流程的优化和再造，来推动各项合规治理政策、程序、制度的落实，提高制度执行力；以全面风险治理机制建立的全面推动和积极实施，来推动合规风险治理从单纯目标治理转变为全过程治理，促进经营战略转型，增加风险管控力量。（二）三大原则1、领导层提倡及领先垂范。只有得到领导层的重视，合规文化建立各项工作才能稳步推动、有效落实。因此，培育合规文化、建立合规治理体系，领导治理层必需领
33、先垂范，身体力行。在本次活动中，各信用社主任、各部经理必需亲自抓部署、抓落实、抓督导，并结合流程银行建立和全面风险治理机制建立，定期或不定期对全体员工进展普及性的专题授课；联社治理层成员要根据分工逐项落实合规文化建立年活动规划，并明确机构内部各层级的分工及职责，做到每项合规事项都有专人负责和落实。2、全员参加，全面掩盖。合规不仅仅是合规部门的职责，更是每一位员工的责任，只有合规成为每一位员工的行为准则，成为各岗位人员的自觉行动，合规治理才会真正有效。在本次活动中，各社、各部要大力提倡合规人人有责，引导各级员工从标准自身业务操作做起，限度地避开违规事项的发生。3、正确处理合规治理与业务进展的关系
34、。无论是联社高层、中层还是一般员工，都肩负着进展和合规的双重任务，必需将合规治理活动与业务进展需求结合起来，将合规治理的要求融入业务流程操作中，通过合规促进业务进展，真正实现合规制造价值的理念。二、加强领导，强化组织为确保“合规文化建立年”活动的顺当开展，联社成立“合规文化建立年”活动推动小组，由黄勇理事长担当组长，李宜应主任担当副组长，联社领导班子其他成员和各部门负责人为小组成员。“合规文化建立年”办公室设在合规部，详细负责“合规文化建立年”活动的宣传、部署、推动和评价。各社要成立“合规文化建立年”活动推动分小组，由社主任和副主任分别担当正副组长。联社理事长是本次“合规文化建立年”活动的第一
35、责任人，各社主任做为本社责任人，对合规治理政策制度的建立健全、合规风险治理体制机制的有效性、违规行为的掌握与惩罚担当全面责任。各单位要根据中国银监会的要求和省联社的统一部署，充分发挥主体作用，结合自身特点，有针对性地开展活动，把各个步骤和环节抓细、抓实，保证效果。联社合规部负责本次活动的详细实施、运作及协调，其他部门应积极协作、全力支持，上下合力，抓出实效。三、详细活动部署（一）开展“讲合规重标准做表率”评比活动市联社在辖内组织开展“讲合规重标准做表率”的评比活动，评比“合规先进个人”，树立合规典型，各单位要引导全体员工向身边的典型学习，对标定位，学赶先进，营造良好的合规文化气氛。（二）“合规
36、守法大家谈”活动为激发广阔员工合规守法的意识，使“合规人人有责”的理念植入人心，让广阔员工的合规观念由原来“要我合规”转变为“我要合规”，市联社在辖内组织开展“合规守法大家谈”活动。一是创办合规活动简报，报道“合规文化建立年”活动进程及选登优秀文章；二是围绕“合规守法大家谈”的活动专题，组织开展征文竞赛、演讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的活动；三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规方面的文件编印成册和省联社罗继东理事长编写的农村中小金融机构全面风险治理机制建立一书发给员工每人一册，将数据大集中后全部的制度汇编成册，为“合规守法大家谈”活动制造条件。某联社2023“合规文化建立年”
37、活动实施方案 某联社20xx“合规文化建立年”活动实施方案是一篇好的范文，感觉很有用处，盼望大家能有所收获。 为积极贯彻落实银监会全国农村中小金融机构监管工作会议精神，扎实推动我联社风险治理长效机制和，依据银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建立年方案的通知以及xx省农村合作金融机构“合规文化建立年”活动实施方案相关要求，结合我联社实际，市联社从今年4月份开头在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促进展”为主题的“合规文化建立年”活动，并制定本实施方案。一、统一思想，明确目标（一）总体目标通过“抓合规、建机制、防风险、促进展”为主题的“合规文化建立年”活动，我联社在今年着重建立“一
38、个体系”，完善“两种机制”，制定“三个方法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”，就是建立与本联社经营范围、组织构造和规模相适应的合规治理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效实施全面风险治理和业务合规操作的机制；制定“三个方法”，就是制定和完善合规绩效考核方法、违规问责方法和诚信报告方法；建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规治理评估制度和合规治理联动制度。我联社在组织实施“合规文化建立年”活动过程中，要以合规文化的普及、教育和宣传，进一步创立“合规和谐”的企业文化；以业务流程的优化和再造，来推动各项合规治理政策、程序、制度的落实，提高制度执行力；以全面风险治理机
39、制建立的全面推动和积极实施，来推动合规风险治理从单纯目标治理转变为全过程治理，促进经营战略转型，增加风险管控力量。（二）三大原则1、领导层提倡及领先垂范。只有得到领导层的重视，合规文化建立各项工作才能稳步推动、有效落实。因此，培育合规文化、建立合规治理体系，领导治理层必需领先垂范，身体力行。在本次活动中，各信用社主任、各部经理必需亲自抓部署、抓落实、抓督导，并结合流程银行建立和全面风险治理机制建立，定期或不定期对全体员工进展普及性的专题授课；联社治理层成员要根据分工逐项落实合规文化建立年活动规划，并明确机构内部各层级的分工及职责，做到每项合规事项都有专人负责和落实。2、全员参加，全面掩盖。合规
40、不仅仅是合规部门的职责，更是每一位员工的责任，只有合规成为每一位员工的行为准则，成为各岗位人员的自觉行动，合规治理才会真正有效。在本次活动中，各社、各部要大力提倡合规人人有责，引导各级员工从标准自身业务操作做起，最大限度地避开违规事项的发生。3、正确处理合规治理与业务进展的关系。无论是联社高层、中层还是一般员工，都肩负着进展和合规的双重任务，必需将合规治理活动与业务进展需求结合起来，将合规治理的要求融入业务流程操作中，通过合规促进业务进展，真正实现合规制造价值的理念。二、加强领导，强化组织为确保“合规文化建立年”活动的顺当开展，联社成立“合规文化建立年”活动推动小组，由黄勇理事长担当组长，李宜
41、应主任担当副组长，联社领导班子其他成员和各部门负责人为小组成员。“合规文化建立年”办公室设在合规部，详细负责“合规文化建立年”活动的宣传、部署、推动和评价。各社要成立“合规文化建立年”活动推动分小组，由社主任和副主任分别担当正副组长。联社理事长是本次“合规文化建立年”活动的第一责任人，各社主任做为本社责任人，对合规治理政策制度的建立健全、合规风险治理体制机制的有效性、违规行为的掌握与惩罚担当全面责任。各单位要根据中国银监会的要求和省联社的统一部署，充分发挥主体作用，结合自身特点，有针对性地开展活动，把各个步骤和环节抓细、抓实，保证效果。联社合规部负责本次活动的详细实施、运作及协调，其他部门应积
42、极协作、全力支持，上下合力，抓出实效。三、详细活动部署（一）开展“讲合规重标准做表率”评比活动市联社在辖内组织开展“讲合规重标准做表率”的评比活动，评比“合规先进个人”，树立合规典型，各单位要引导全体员工向身边的典型学习，对标定位，学赶先进，营造良好的合规文化气氛。（二）“合规守法大家谈”活动为激发广阔员工合规守法的意识，使“合规人人有责”的理念植入人心，让广阔员工的合规观念由原来“要我合规”转变为“我要合规”，市联社在辖内组织开展“合规守法大家谈”活动。一是创办合规活动简报，报道“合规文化建立年”活动进程及选登优秀文章；二是围绕“合规守法大家谈”的活动专题，组织开展征文竞赛、演讲、辩论、座谈
43、等形式多样、丰富多彩的活动；三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规方面的文件编印成册和省联社罗继东理事长编写的农村中小金融机构全面风险治理机制建立一书发给员工每人一册，将数据大集中后全部的制度汇编成册，为“合规守法大家谈”活动制造条件。（三）、重塑制度流程，为流程银行建立打根底1、梳理制度，保证制度有效性。从今年5月下旬开头，各社、部要用2-3个月时间由合规部牵头，组织人员对已制定的规章制度进展全面系统的梳理和评估，确保内部治理各项规章制度的合规性和有效性。同时要准时对各项政策、治理方法和操作程序等进展后评价，不断完善自身制度体系，保证各项规章制度能适应本机构业务创新和改革进展等各方
44、面的合规要求。（2）为优化、再造流程打好根底，强化制度执行力。各部室要结合本业务条线的各项规章制度的梳理、整合和完善以及流程银行建立等根底性工作要求，对相关的业务流程和治理流程进展优化或再造，制定和完善流程操作标准及标准，保证各项规章制度通过流程予以落实和执行。（四）查风险、建机制，实施全面风险治理1、结合“三项整治”活动进展合规风险排查。从今年5月开头，结合银监会提出的“抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治，置换、核销不良贷款排查清理”等“三项整治”活动，进一步深挖风险隐患，堵塞风险漏洞。2、结合案件防控治理工作落实各项合规要求。从今年5月开头，结合省联社提出的案件防控治理工作实施方
45、案要求，全面开展合规自查，对各业务条线及治理条线的风险点进展梳理、排查，针对发觉问题要分门别类制定具体整改方案，强化风险治理措施，并跟踪复查。通过检查、整改，进一步落实银监会防范操作风险的“十三条”措施，强化案件风险防范“四项制度”等案防制度、合规要求的执行。3、稳步推动全面风险治理机制建立。针对合规风险排查状况，结合银监会农村中小金融机构监管工作会议要求，我们要积极制造条件，探究和实施巴塞尔新资本协议，持续和深入开展内部评级、经济资本安排、资金转移定价、市场风险内部模型、操作风险内部计量等风险计量技术的研发和运用工作，理顺全面风险治理组织分工，完善全面风险治理运行体系，逐步建立全面风险治理长
46、效机制，探出一条从流程合规走向全面风险治理的新路子，切实提高合规治理和风险掌握力量。（五）抓纠错、明责任，提高合规治理有效性我们要通过“合规文化建立年”活动，在辖内上下建立起有效的合规鼓励表彰机制，营造良好的全员合规气氛，对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者要赐予爱护、表扬和嘉奖；对存在隐瞒违规问题、知规犯规者，要严格追究责任；进一步落实违规事项职责“五问”，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责，坚持做到“谁违规、谁负责”；要建立起违规问题和缺陷的处理订正机制，合规部门、稽核审计部门等对合规性检查中发觉的违规问题和评价结果要提出相应的整改意见和订正措施，并催促相关
47、部门及业务条线准时整改;要通过强有力的稽核审计和纪检监察处理手段，强化合规问责，把好最终一道关口。四、分步实施、有序推动（一）宣传发动、部署发动阶段（4月下旬5月下旬）依据银监会相关精神，结合省联社罗继东理事长在今年4月11日召开贯彻落实全国农村中小金融机构监管工作会议精神（视频）大会有关开展“合规文化建立年”活动的要求，我社拟在5月下旬召开“合规文化建立年”活动启动大会，广泛发动，大力宣传，全面部署工作目标、落实措施及要求，借助文件、内刊、网络等内部各种宣传渠道，多层次、多维度、多形式进展宣传，营造“抓合规、建机制、防风险、促进展”的合规气氛。（二）全面自查，发觉问题阶段（5月下旬6月底）我们应严格根据银监会和省联社的相关要求开展合规治理全面自查工作，重点是合规治理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内掌握度、业务流程是否科学、清楚；岗位设置是否科学合理、职责边界是否清楚；各项业务操作是否合法、合规等。每一员工及每一部门、分支机构（信用社）都应以合规为准绳，仔细查找问题，并依