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1、xx银行重大事项及突发事件报告制度第一章 总 则第一条 为了及时了解我行各类重大事项，妥善处置各类突发事件，防范金融风险，提高我行危机响应及应急处置能力，根据国家相关法规、监管机构规章及监管要求，制定本办法。第二条 本办法适用于xx银行总行及各分支机构、海外机构（含港澳分支机构）及控股子公司。第二章 报告范围及标准第三条 重大事项报告范围。本制度所称重大事项指对我行经营管理有全局性影响，按监管要求必须报备的事项，包括但不限于如下事项：（一）公司章程变更。（二）总分行营业场所、机构住所或者公章变更。（三）财务管理制度变更。（四）重大金融创新。（五）在国内发起设立独立法人金融机构，在境外开设分支机
2、构、代表处或发起设立独立法人金融机构。（六）董事会作出相关决议，拟发起或接受重组并购。（七）被评级机构调整所评定的等级；（八）资本充足率、净资本或偿付能力低于监管部门合规标准，该状态已持续超过三个月（含）。（九）前十大股东及其出资额或出资比例变更。（十）银行实际控制人变更。（十一）董事长和监事长变更。（十二）高级管理人员变更。（十三）被金融监管机构处以行政处罚。（十四）被监管部门采取暂停部分业务、停业整顿、接管、托管、重组、撤销等监管措施；（十五）违法违规经营，已经或可能导致重大损失和影响的事件；（十六）其它总行认为事关重大的事项。第四条 突发事件报告范围及标准。本制度所称突发事件指对我行安全
3、、经营管理及稳健运行可能或已经产生重要影响的事件。 （一）发生或可能发生支付困难、挤兑等严重事件，或同业发生类似事件，已经或可能波及我行的事件。（二）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发银行无法正常经营的事件。（三）发生抢劫营业机构、运钞车，盗窃或诈骗我行资金的案件，或其它涉及我行、涉案金额50万元（含）以上的案件，或员工涉嫌违法犯罪且与银行业务和银行员工身份相关的风险事件。（四）办公或营业场所出现10人（含）以上群体性事件。（五）董事或高级管理人员集体辞职、逃匿、失踪、非正常死亡以及被有权机关调查或采取强制措施等不能正常履职，影响我行正常经营的事件；（六）支行行长（含同级别
4、）以上管理人员、重要岗位工作人员、一般工作人员3人（含）以上，无故离开工作岗位3个工作日（含）以上，在职期间发生叛逃、出走、被绑架、非正常死亡，或因公安、司法、纪检监察机关依法行使职能，造成岗位空缺等情况。（七）重要数据、账册、重要空白凭证、印章严重损毁、丢失或被伪造、盗用，已经或可能导致重大损失的事件。（八）重要信息系统服务异常，造成对外业务无法正常开展的突发事件。（九）违法违规经营，已经或可能导致重大损失和影响的事件。（十）重大涉诉、重大投资损失、发行或者销售的金融产品出现重大违约等，已经或可能导致重大损失和影响的事件；（十一）金融机构授信总额度1亿元以上的企业（集团）出现风险，对金融机构
5、正常经营产生重大影响的事件；（十二）单一项目募集资金余额1亿元以上的代客理财产品出现风险，对我行稳健经营产生重大影响的事件；（十三）出现重大负面舆情，对我行正常经营产生重大影响的事件。（十四）外资金融机构境外母行（公司）、总行（公司）出现危机或经营战略重大调整，可能对我行稳健经营造成影响的事件；（十五）我行股票价格发生异常波动，被交易所采取措施的情况。（十六）新增单笔不良贷款超过5000万元（含）或不良贷款余额月度环比上升10%。（十七）客户融资规模余额超过5000万元（含），其实际控制人，董事或高级管理人员逃匿、失踪、非正常死亡以及被有权机关调查或采取强制措施等不能正常履职，影响企业正常经营
6、，发生或可能对金融机构资金安全产生较大影响的事件。（十八）其它总行认为事关重大，要求各分支机构及时报送的事件。前款第（十六）、（十七）项事件发生后，应当同时报告风险处置措施及整改方案。第三章 报告职责及路径第五条 报告职责。总行办公室是我行重大事项及突发事件报告主管部门。总行其它部门、各区域、各事业部、各分支机构为重大事项及突发事件报告主体。第六条 我行重大事项及突发事件报告实行领导负责制。各单位负责人为本级重大事项及突发事件报告责任人及报告签发人。各级报告主体应指定本单位的重大事项及突发事件报告人，专职负责本单位的报告工作，并实行AB角。各级报告主体应落实重大事项及突发事件报告责任制度，理顺
7、信息接受、传递、处理、报送、跟踪等工作环节。第七条 报告路径。各级报告主体应严格按照以下路径要求报告重大事项及突发事件。（一）重大事项由主（承）办业务部门直接向总行办公室报告。（二）总行、区域管理部、事业部突发事件报告路径为：（三）分支行突发事件报告路径为：事发单位分行办公室当地监管机构总行办公室监管部门分行业务主管部门总行业务主管部门总行区域业务主管部门总行分管行领导经总行授权达到监管报告标准（四）对于达到xx银行突发事件应急管理办法中规定的“特别重大”和“重大”的突发事件，由总行办公室负责报告我行董事会。（五）为使有关部门尽快掌握情况，做好相关应急工作，重大事项及突发事件报告可同时抄报总（
8、分）行相关业务主管部门。第四章 报告要求第八条 重大事项报告要求。重大事项的主（承）办业务部门应在完成行内有关必要流程或确定达到构成重大事项报告条件后，1个工作日内将有关股东大会决议、董监事会决议、公告、行内审批文件、财务报表、行政司法或监管机构公文等重大事项必须的法定文件报告总行办公室。第九条 突发事件报告要求。各级报告主体应在事件发生后1小时内通过电话、电子邮件等方式先进行初报，并在事发2小时以内以书面形式正式报告（报告格式见附件1）。书面报告可采用EOA、传真、电子邮件等一种或多种方式报告，报告后应电话确认送达无误。第十条 内容要求。突发事件报告内容要求全面、客观、准确、文字简练、要素完
9、整、重点突出。报告中应说明事件的起因、背景、时间、地点、当前的情况、已采取的措施及效果、事态发展预测、责任归属、造成的影响、危急程度、下一步措施、需上级或相关部门支持的事项、联系人等。所有正式报告均须报告主体负责人签发。第十一条 报告监管及政府。除履行行内重大事项及突发事件报告职责外，各分行应遵守属地监管机构及政府部门的有关规定，在取得总行办公室审查同意的前提下，向监管机构及政府有关部门报告。除治安、刑事、经济案件及火灾、水灾、地震、集体食物中毒、重大交通意外等事件报警外，分、支行未经授权不可直接向政府及监管机构报告重大事项及突发事件。第十二条 后续跟踪及事件评估。重大突发事件发生后，各报告主
10、体应及时上报相关事件处置及后续进展情况。对于符合监管上报标准的重大突发事件，各报告主体应对事件的发生过程、原因、处置措施、经验教训及后续整改计划等进行评估，形成突发事件评估表（具体格式见附件2）报告总行办公室。第十三条 保密要求。重大事项及突发事件属于保密范围的，应做好报告及处理过程中的保密工作，应通过保密渠道报送，严格控制知情范围，严格落实相关保密责任。有关知悉人员应当依法保守有关国家秘密、商业秘密和个人隐私，严格依法合理使用重大事项相关信息，不得故意泄露或违规披露。第五章 责任追究第十四条 问责。对违反本规定迟报、漏报、瞒报、误报重大事项及突发事件，并造成严重后果的直接责任人和相关责任人，
11、依照xx银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法有关规定，追究相关人员责任。第六章 报告联络及咨询方式第十五条 总行办公室报告联络电话：（0755）82081000，82081222；值班传真电话：（0755）82081018；值班应急邮箱：pab_bgsgw.第十六条 各级报告主体应根据自身情况建立健全报告人联络方式，在人员出现变动时及时报告上一级重大事项及突发事件报告主体。第七章 附 则第十七条 各分支机构行可根据当地监管要求，经总行批准制定本单位的重大事项及突发事件报告制度或实施细则。第十八条 各分支机构所在地监管机关对重大事项及突发事件报告要求较本办法严格的，执行当地监管机关上报标准。第十
12、九条 本制度由总行办公室负责解释和修订。第二十条 本制度自印发之日起实行，xx银行重大事项及突发事件报告制度（1.0版，2012年）同时废止。附件：1.突发事件报告表 2.重大突发事件应急处置评估表 xx年6月10日附件1：突发事件报告表单位（盖章）： 负责人（签字）：报告事项报告时间发生时间发现时间事项简况、发生原因、危害程度及责任归属已采取/拟采取的措施需请示事项填表人： 电话（手机）：重大突发事件评估表单位（盖章）： 负责人（签字）：事件报告时间发生时间发现时间事件概况、发生原因、造程的危害程度和影响采取的应急措施及责任归属应急处置自评（应对处置工作的经验和存在的问题，下一步预防和完善措施，整改完成的时间等）全行应急办公室意见 - 9 -