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1、银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 1/40 一、单项选择题（共 90题，每题 0.5 分）以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1被称为狭义货币供应量的是()。A基础货币 BM0 CM1 DM2 2在汇率政策中最基础、最核心的部分是(A)。A确定适当的汇率水平 B促进国际收支平衡 C保持人民币汇率稳定 D选择相应的汇率制度 3下列属于银监会监管的非银行金融机构的有(D)个。城市商业银行基金管理公司农村信用社信托公司货币经纪公司农村资金互助社金融资产管理公司期货经纪公司 A.3 B.4 C.5 D.6 4近年来，城市商业银行发展呈
2、现的趋势是(D)。A引进战略投资者 B联合重组 C跨区域经营 D以上答案都对 5下列关于股份制商业银行的说法中，不正确的是(D)。银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 2/40 A在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求 B打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高 C在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 D由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行 6物价稳定是指(C)。A零通货膨
3、胀 B零通货紧缩 C保持物价总水平的大体稳定 D保持基本生活资料价格不变 7中国银行业协会的最高权力机构是(D)。A会员大会 B理事会 C监事会 D会长 8下列金融工具中，其职能主要是用于投资、筹资的是(A)。A股票 B商业汇票 C期权 D期货 9(A)，银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商
4、业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 3/40 A2006。年 12 月 31 日 B1997 年 7 月 1 日 C1986 年 12 月 31日 D.1979 年 1 月 1 日 10.自 1984 年 1 月 1 日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能
5、转交至(C)。A中国银行 B交通银行 C中国工商银行 D中国建设银行 11.存款是银行对存款人的(B)。A资产 B负债 C信用 D管理 12.下列对于目前我国银行信贷管理的环节描述不正确的是(A)。A集中授权管理 B分散授信管理 C审贷分离 D分级审批 13.(B)彼此互称为联行。A两家不同国的银行之间 B两家不同的国内银行之间 C同一家银行的不同部门之间 D同一家银行的总、分、支行之间 14.中国银行业协会的会员单位不包括(D)。A国家开发银行 B中央国债登记结算有限责任公司 C北京银行 D江苏省银行业协会 15.中央银行提高法定存款准备金率时，市场的反应通常是(C)项符合题目要求请将正确选
6、项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公
7、共基础知识试题及复习资料 4/40 A商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少 B商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多 C商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少 D商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多 16.下列财产可以抵押的是(A)A土地所有权 B集体所有土地使用权 C依法被查封、扣押、监管的财物 D抵押人所有的房屋和其他地上定着物 17.客户与银行事先不约定存期，支取时提前一定时间通知银行，约定支取日期与金额。这是(D)。A活期存款 B定期存款 C协定存款 D通知存款 18.2006 年，我国新推出的国债形式是(C)。A记账式国债 B凭证式
8、国债 C电子式国债 D实物式国债 19.商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是()。项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是
9、很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 5/40 A担保业务 B代理业务 C支付结算业务 D承诺业务 20.中央银行可以采取()的货币政策工具增加货币供应量。A在公开市场上买人证券 B提高存款准备金率 C提高再贴现率 D通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放 21.按复利计算，年利率为 3%，5 年后的 1 000 元的现值为()。A860.32 元 B862.21 元 C869.56 元 D870.73 元 22.某单位欲开立账户办理日常转账结算和现金收付，则银行可以建
10、议其开立()。A企业定期存款账户 B基本存款账户 C一般存款账户 D多个此用途的账户 23.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，()。A处 5 万元以上 10 万元以下罚款 B处 10 万元以上 20 万元以下罚款 C处 10 万元以上 30 万元以下罚款 D处 20 万元以上 50 万元以下罚款 24.根据商业银行法的规定，核心资本不包括()。项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会
11、监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 6/40 A少数股权 B盈余公积 C资本公积 D次级债务 25.目前，我国各家银行多采用逐笔计息计算()利息。A活期存款 B整存整取存款 C
12、定活两便储蓄存款 D个人通知存款 26.存款合同中的债务人是()。A储户 B存款机构 C银行柜员 D存款单位 27.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为()年。A.1 B.2 C.3 D.5 28.准贷记卡透支()。A不享受免息还款期 B享受最低还款额待遇 C透支按月计收复利 D享受免息还款期 29.国家助学贷款一般在()内还清。A.5 年 B.8 年 C.6 年 D10 年 30.理财目标可以划分为必须实现的理财目标和()的理财目标。A可以实现 B期望实现 C可能实现 D不可以实现 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础
13、最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 7/40 31.部分受益人放弃信托受益权后
14、，放弃的部分信托受益权首先应该归()。A委托人 B委托人的继承人 C信托文件规定的人 D其他受益人 32.金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是()o A擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施 B泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私 C其他不依法履行职责的行为 D按照规定建立反洗钱内部控制制度 33.流动资金贷款的偿还方式多为()。A每半年结算一次利息，利随本清 B本息一次还清 C按月或按季结算利息、到期一次还本 D等额本金还款法 34下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是()。A中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为 B中国人民银行
15、无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优
16、势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 8/40 C中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为 D对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督 35个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。下列说法正确的是()。A现钞可以随意兑换成现汇 B现钞不能随意兑换成现汇，需要支付一定的钞变汇手续费 C现汇买人价与现钞买人价总是相同的 D-现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的 36.下列属于大额交易的是()。A一笔 25 万元人民币的现金汇款 B当日累计支取人民币 18 万元 C个人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转
17、 D单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账 37.巴塞尔新资本协议引入了计量()的内部评级法。A信用风险 B市场风险 C操作风险 D法律风险 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争
18、水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 9/40 38银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，其区别主要在于()。A是保管在保险箱库还是保管在普通仓库 B是否先将保管物品密封再交给银行 C保管物品的种类 D保管期限不同 39.备用信用证与其他信用证相比，下列描述错误的是()。A备用信用证业务关系中，开证行是第一付款人 B.只有当借款人发生意外才会发生资金的垫付 C 备用信用证的实质是银行对借款人的一种担保行为 D 一般信用证业务中
19、，银行都要承担对受益人的第一付款责任 40.非金融企业短期融资券的期限最长不得超过（）。A.60 B91 天 C360 天 D 365 天 41.经济处于（）阶段时，生产发展迅速，市场兴旺，社会购买力上升，企业的经营规模不断扩充，投资数额显著扩大，利润激增，商业银行资产规模和利润量也处于最高水平。项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股
20、份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 10/40 A繁荣 B衰退 C萧条 D复苏 42.有权决定公司组织变更、解散、清算，修改公司章程的是()A董事会 B股东大会 C监事会 D职代会 43.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行
21、客户身份识别义务的责任。A第三方 B客户 C该金融机构 D直接经办人 44.如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在()的冻结期内，冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额。A一个月 B三个月 C六个月 D九个月 45.下列说法正确的是()。A定活两便储蓄存款的利息要比活期存款低 B个人通知存款可以按照储户需要随时支取 C教育储蓄存款的利息征税税率为 20%D教育储蓄存款本金最高限额为 2 万元 46.以下有关货币政策的说法不正确的是()。项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进
22、国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 11/40 A我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长 B
23、现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量 C货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现 DM1被称为狭义货币，是现实购买力 47.下列关于合同成立条件的错误表述是()。A承诺生效时合同成立 B双方当事人订立合同必须是依法进行的 C当事人必须就合同的主要条款协商一致 D合同的成立不必须具备要约和承诺阶段 48.一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺是()。A项目贷款承诺 B开立信贷证明 C客户授信额度 D票据发行便利 49.下列关于反洗钱的叙述，不正确的是()。A金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭
24、义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料
25、12/40 B各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报 50.合同成立的地点是()。A要约生效的地点 B收据人的主营业地 C承诺生效的地点 D对方的经常居住地 51.在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是()，截至 2007 年 4 月尚未完成股份制改造的银行是()。A中国银行，中国农业银行 B中国银行，中国工商银行 C交通银行，中国农业银行 D交通银行，中国工商银行 52.下列关于资本构成的说法，不正确的()。A少数股权指
26、在合并报表时，母银行净经营成果和净资产中，不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分 B优先股是商业银行发行的，给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争
27、机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 13/40 C未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损 D计人附属资本的可转换债券，不可以由持有者主动回售未经中国银监会同意发行人不准赎回 53.以应收账款出质的，质权自()设立。A质权人取得质物所有权时 B应收凭证交付质权人时 C信贷征信机构办理出质登记时 D财政部门办理质物登记时 54.根据公司法的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为()。A在公司登
28、记机关登记的全体发起人认购的资本总额 B在公司登记机关登记的实收股本总额 C在公司登记机关登记的全体股东的货币出资额 D在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额 55.2006 年 9 月成立的期货交易所是()。A中国金融期货交易所 B上海期货交易所 C大连期货交易所 D郑州期货交易所 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业
29、银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 14/40 56.我国目前的法规规定，商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格，这项规定属于()。A禁止性规定 B程序性规定 C义务性规定 D授权性规定 57.风险信息的收集、分析和报告是风险管理部门的()职能。A重要 B核心 C根本 D附
30、属 58.当债务人怠于行使其对第三人享有的到期债权而有害于债权人债权时，债权人可以以自己的名义行使债务的权利称为()。A抗辩权 B不安抗辩权 C代位权 D撤销权 59.借款人的义务不包括()。A按照借款合同约定用途使用贷款 B按借款合同约定与时清偿贷款本息 C接受借款合同以外的附加条件 D依法如实提供贷款人要求的资料 60.金融市场最主要、最基本的功能是()。A货币资金融通功能 B资源配置功能 C经济调节功能 D定价功能 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制
31、度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 15/40 61.目前我国银行最安全和最具流动性的中长期投资品种是()。A中央银行票据 B国债 C企业债 D金融债 62.在
32、破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是()。A债权人会议 B破产公司股东会（股东大会）C破产公司董事会 D人民法院 63.以下不是股东大会职能的是()。A决定银行的经营方针和发展战略 B选举更换董事会 C确定银行整体的控制原则 D对银行风险管理实施监控 64.银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享()。A不应当与其共享 B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币
33、汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 16/40 C应当与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员 D可以与其分享部分成果，但工作中应
34、当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验 65.下列关于信用风险的说法，正确的是()。A信用风险只有当违约实际发生时可能发生 B对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源 C信用风险是银行面临的最复杂和最重要的风险 D交易对手信用评级的下降不属于信用风险 66.2006 年 10 月制定的商业银行合规风险管理指南将违反银行业职业操守的行为视为()。A违法行为 B违规行为 C品行不端 D执业水平低下 67.某商业银行的营业网点同时代理几家保险公司的产品，在某保险公司业务员乙承诺每月给银行员工李某好处费 500 元后，李某就专心卖这家保险公司的产品，李某的做法有违()。A利益冲突 B诚
35、实信用 C公平竞争 D职业道德 68.根据公司法的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述不正确的是()。项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新
36、是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 17/40 A都是企业法人 B有限责任公司注册资本最低限额为 3 万元，而股份有限公司注册资本最低限额为 500 万元 C有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司不能变更为有限责任公司 D都必须依法制定公司章程 69.以下各项说法不正确的是()。A资本利润率是资产利润率与股权乘数的积 B资本利润率越大，则银行资本的盈利水平越高 C资产利润率越大，则银行资产的盈利能力越高 D股权乘数越小，则银行资本利润率越高 70.银行
37、业协会所确定的利率有()。A市场利率 B官方利率 C公定利率 D实际利率 71.侵权行为是不法()非法合同权利或者受法律保护的利益，因而行为人须就所生损害负担责任的行为。A侵害他人 B侵害公众 C侵害合伙人 D占有 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度
38、上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 18/40 72.张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某应()。A认为该情况属于银行正常经营行为 B认为此情况属自己职责范围之外，不应干预 C认为此做法违反了相关法规，自己不应参与，但为维护所在机构的商业信誉不应举报 D应当向所在机构有关部门报告，或向监
39、管部门举报 73.要约可以撤销的情形是()。A撤销要约的通知在受要约人发出承诺通知之前到达受要约人 B 要约人确定了承诺期限 C要约人以其他形式明示要约不可撤销 D受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同作了准备工作 74.A 企业由于经营不善无力偿债，被人民法院宣告破产，A企业尚有l 亿元 B银行贷款未还，该贷款以 A企业的厂房为担保。A企业变价出售后的总破产财产为 2 亿元，其中厂房清算价值为 8 千万元。A企项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇
40、率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 19/40 业的未偿债务还包括欠缴税款 8 千万元，职工工资与保险费用 4 千万元，其他普通破产债权 1 亿元。则 B银
41、行可收回()。A.4 千万元 B.6 千万元 C.8 千万元 D.l 亿元 75.消费指标主要有()。A社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额 B社会消费品总额、城乡居民储蓄余额 C社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额 D消费品零售总额、储蓄存款余额 76.下列不属于事业单位法人的有()。A国有公司 B市人民医院 C某重点中学 D省发展改革委员会 77.某银行故意向反洗钱行政主管部门提供虚假材料，其情节很严重。按反洗钱法，应对该银行处以 20 万元以上 50 万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以()的罚款。A.l 万元以上 3 万元以下 B.3 万元以上 5
42、万元以下 C.l 万元以上 5 万元以下 D.5 万元以上 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和
43、发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 20/40 78.某银行设置了内部举报制度，规定所有举报都先须交由举报人所在部门领导审阅后才能逐层上报，请问该行的举报制度设计()。A流程合理、便于下情上达 B流转时间太慢、效率有待提高 C缺少保护举报者的机制，必然失败 D便于领导对举报把关、提供举报质量 79.下列哪项解散情形出现时，公司不必进行清算、清理债权债务()。A公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现 B股东会或股东大会决议解散 C因公司合并需要解散 D公司违反法律法规被依法吊销营业执照 80.在下列融
44、资方式中，()不适合于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。A卖出持有的央行票据 B同业拆入资金 C上市发行股票 D将商业汇票转贴现 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营
45、管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 21/40 81.经营者销售产品可以给中间人佣金，但在()情况下该行为将被认为是商业贿赂。A直接坐扣价款 B没有经过领导批准 C没有如实入账 D直接支付现金 82.某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为()。A因为业务已经谈妥，所以是合理的 B不合理，不应当申报不实费用 C如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D是
46、合理的，因为客户经理并没有浪费 83.银行业从业人员的下列做法没有违反 银行业从业人员职业操守中“兼职”规定的是()。A利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务 B担任银行业协会的顾问 C将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事 D每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于
47、股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 22/40 84.某企业原是 A银行客户经理的大客户，后因与 B银行的客户经理建立了良好的个人关系而成为 B银行的客户。A银行客户经理应()。A暗示给企业负责人回扣争取拉回客户 B对企业负责人揭发 B银行在某些业务领域的弱点 C继续与企业保持联系，递
48、送有关 A银行的产品介绍 D拒绝企业对 A银行的询价要求，以防有关信息落人 B银行 85.代理活动涉与的代理法律关系包含的内容包括()。A被代理人与代理人之间的基础法律关系 B代理人与第三人所为的民事法律行为 C被代理人与第三人之间承受代理行为产生的法律后果 D以上都是 86.对于存款业务的法律规定，下列说法错误的是()。A企业法人的名称中使用“银行”字样须经国务院监督管理机构批准 B企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为 C商业银行不得违反规定低息揽储 项符合题目要求请将正确选项的代码填入括号内被称为狭义货币供应量的是基础货币在汇率政策中最基础最核心的部分是确定适当的汇率水平促进国
49、际收支平衡保持人民币汇率稳定选择相应的汇率制度下列属于银监会监管的非银行期货经纪公司近年来城市商业银行发展呈现的趋势是引进战略投资者联合重组跨区域经营以上答案都对下列关于股份制商业银行的说法中不正确的是银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料在一定程度上填补了国有商业银行行的垄断局面促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高在经营管理方面不断创新是很多重大措施的试验田从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展由于体制优势带来了其发展速度上的优势目前在总资产规模上经超过了银行从业资格考试公共基础知识试题及复习资料 23/40 D商业银行不得拒绝支付定期存款人本金和利息 87.某银行工作人员对于
50、银行业从业人员职业操守的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向()寻求解释。A中国人民银行 B最高人民法院 C中国银监会 D中国银行业协会 88.根据破产法规定，下列描述不正确的是()。A债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于 30 日，最长不得超过 3 个月 B债权人未申报债权的，可以在破产财产最后分配前补充申报 C债权人补充申报不再对其补充分配此前已进行的分配 D补充申报人不必承担为审查和确认补充申报债权的费用 89.下列关于物价稳定的说法，正确的是()A物价稳定是指物价的大体稳定 B物价稳定是指通货膨胀率为零 C通货紧缩会促进经济的发展 D物价