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1、附件:山东省银行业金融机构 现金服务示范网点管理办法 第一章总则 第一条 为进一步规范银行业金融机构（以下简称金融机构）现 金收付业务，有效提升金融机构现金服务水平，维护辖区良好的人民 币流通秩序，为社会公众创造优质、高效、安全的现金流通环境，制 定本办法。第二条 现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全，设施齐 备，服务规范，现金供应总量充足，结构合理，票面整洁，在现金存 取、反假货币、券别调剂、残损币兑换工作中成效突出，获得当地社 会公众普遍认同的金融机构营业网点。第三条 通过开展现金服务示范网点创建活动，要在金融机构营 业网点中树立现金服务工作标杆，展现金融机构良好社会形象，实现 现金供
2、应“总量充足、结构合理、票面整洁、持有者放心”的工作目 标。第四条 金融机构开展现金服务示范网点创建工作，要按照“统 一筹划、抓好示范、总结推进、全面提升”的原则进行，人民银行按 照“总量控制、严格标准、优中选优、注重创建”的原则组织考核验 收，将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制。第五条 本办法适用于山东省金融机构营业网点。第二章申报条件 第六条 创建网点必须达到三个以上现金业务窗口；具有较强的 现金供应能力和券别调剂能力；配备先进的现金清分设备，保证 ATM 加钞和对外支付的现金经过清分，收入的现金及时整点分类，确保完 整券和残损券完全分开；年度现金收付量和残损币兑换量相对较大的
3、营业网点。第七条 创建网点应建立完善的人民币收付和假币收缴鉴定内控 制度；做到对外支付现金的整洁、真实、准确；残损人民币兑换窗口 设置于营业场所显要位置，办理残损人民币兑换准确、快捷；根据合 理需要的原则办理券别调剂业务，满足社会公众不同券别需求；假币 收缴鉴定工作规范高效，履行宣传告知义务到位；营业人员经过系统 培训，业务流程统一规范；营业网点人民币收付和假币收缴鉴定公示 内容完整，形成长效宣传机制。第八条 经金融机构创建工作小组列入年度创建规划的网点，要 制定具体创建活动实施方案。开展创建活动超过 3 个月且取得明显成 效，经过初审评价综合评分在 95 分以上，可由市级金融机构向人民 银行
4、各市中心支行（含分行营业管理部，下同）提交申报表。第九条 存在以下情形之一的金融机构营业网点，不得申报现金 服务示范网点：（一）近 3 年内发生案件的；（二）近 2 年内因现金服务问题被媒体曝光的；（三）人民银行认定具有其他不适合申报情形的。第三章 申报与评审程序 第十条 现金服务示范网点按年度申报评审。第十一条 每个申报评审年度，金融机构营业网点根据山东省 金融机构现金服务示范网点验收评审得分表（附表 1）首先开展自我 评价；自我评价达标的，填制山东省金融机构现金服务示范网点申 报评审表（附表 2），于次年 2 月底前向市级金融机构申报，县区营 业网点向上级行申报的同时，应抄送当地人民银行备
5、案。第十二条 市级金融机构对本系统申报的营业网点进行验收评 审，择优评选 3-5 个营业网点，连同以下资料，于 3 月底前报送当地 人民银行中心支行，同时抄报其省分行或省级管辖行。金融机构省分行或省级管辖行可根据本系统内现金服务示范网 点创建活动开展情金融机构现金收付业务有效提升金融机构现金服务水平维护辖区良好的人民币流通秩序为社会公众创造优质高效安全的现金流通环境制定本办法第二条现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全设施齐备服务规范现金供应总量充构营业网点第三条通过开展现金服务示范网点创建活动要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆展现金融机构良好社会形象实现现金供应总量充足结构合理票面
6、整洁持有者放心的工作目标第四条金融机构开展现金服务示范网创建的原则组织考核验收将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制第五条本办法适用于山东省金融机构营业网点第二章申报条件第六条创建网点必须达到三个以上现金业务窗口具有较强的现金供应能力和券别调剂能力配备况，于 5 月底前按本系统内网点数量的千分之五（营 业网点不足 200 个的，推荐 1-2 个）向人民银行济南分行推荐本系统 的示范网点。金融机构需提交以下材料：（一）申报报告；（二）山东省金融机构现金服务示范网点申报汇总表（附表 3）；（三）山东省金融机构现金服务示范网点申报评审表（附表 2）。申报报告应包含本单位创建活动开展情况、对申报
7、网点的验收评 审情况、推荐意见等。第十三条 人民银行各市中心支行审查市级金融机构报送的申报 资料合格后，及时组织对申报网点的初步验收评审，按照辖内金融机 构营业网点数量的千分之五，连同以下资料，于 5 月底前报送人民银 行济南分行：（一）申报报告；（二）山东省金融机构现金服务示范网点申报汇总表（附表 3）；（三）山东省金融机构现金服务示范网点申报评审表（附表 2）。申报报告应包含本辖区创建活动开展情况、对申报网点的验收评 审情况、推荐意见等。第十四条 人民银行济南分行组织人员对人民银行各市中心支行 及各金融机构省级分行或省级管辖行推荐上报的营业网点进行验收 评审。并根据评审条件，初步确定评审结
8、果，连同以下资料，于 8 月 底前报山东省现金服务示范网点创建领导小组研究决定：（一）评审报告；（二）山东省金融机构现金服务示范网点评审汇总表（附表 4）；（三）山东省金融机构现金服务示范网点申报评审表（附表 2）。评审报告应包含全省现金服务示范网点创建活动开展情况、对申 报网点的验收评审情况、初步评审意见等。第四章 组织与管理 第十五条 人民银行济南分行及各市中心支行应成立分管行领导 为组长，辖区金融机构分管行领导为成员的现金服务示范网点创建领 导小组，负责辖区金融机构创建金融机构现金收付业务有效提升金融机构现金服务水平维护辖区良好的人民币流通秩序为社会公众创造优质高效安全的现金流通环境制定
9、本办法第二条现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全设施齐备服务规范现金供应总量充构营业网点第三条通过开展现金服务示范网点创建活动要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆展现金融机构良好社会形象实现现金供应总量充足结构合理票面整洁持有者放心的工作目标第四条金融机构开展现金服务示范网创建的原则组织考核验收将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制第五条本办法适用于山东省金融机构营业网点第二章申报条件第六条创建网点必须达到三个以上现金业务窗口具有较强的现金供应能力和券别调剂能力配备工作的组织领导。人民银行货币金银 部门成立创建工作办公室，负责创建活动的组织实施和协调管理。省、市级金融机构成立创
10、建工作小组，负责营业网点创建工作的组织实施 和管理。第十六条“山东省金融机构现金服务示范网点”由中国人民银 行济南分行统一命名和颁发牌匾、荣誉证书。第十七条“山东省金融机构现金服务示范网点”荣誉称号有效 期 3 年，期满后需重新参加申报和评选。第十八条 人民银行济南分行将以文件或召开表彰大会等形式，在全省金融机构范围内通报表扬获得“山东省金融机构现金服务示范 网点”的金融机构营业网点，并通过媒体对外公布，提高现金服务示 范网点在企事业单位和社会公众中的认知度，树立现金服务示范网点 的标杆形象。人民银行各市中心支行也应向社会公众宣传推介“山东省金融机 构现金服务示范网点”及其服务标准、服务措施，
11、扩大示范网点创建 活动的社会影响。同时，组织开展交流、观摩等活动，在金融机构中 宣传和推广示范网点工作经验，营造现金服务的良性竞争氛围，促进 全省现金服务水平的全面提升。第十九条“山东省金融机构现金服务示范网点”应于每年 11 月 底前通过市级金融机构向人民银行各中心支行报送自评报告，由人民 银行各中心支行集中报送人民银行济南分行。人民银行济南分行不定期组织或委托分支机构对现金服务示范 网点进行检查监督。第五章 奖 惩 第二十条 现金服务示范网点所属省级分行或省级管辖行应在本 系统内对示范网点进行通报，并制定和落实激励政策。坚持物质奖励 与精神奖励相结合的原则，在本系统内起到示范带动作用。第二
12、十一条 人民银行各级分支机构要向当地政府汇报现金服务 示范网点建设情金融机构现金收付业务有效提升金融机构现金服务水平维护辖区良好的人民币流通秩序为社会公众创造优质高效安全的现金流通环境制定本办法第二条现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全设施齐备服务规范现金供应总量充构营业网点第三条通过开展现金服务示范网点创建活动要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆展现金融机构良好社会形象实现现金供应总量充足结构合理票面整洁持有者放心的工作目标第四条金融机构开展现金服务示范网创建的原则组织考核验收将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制第五条本办法适用于山东省金融机构营业网点第二章申报条件第六条创
13、建网点必须达到三个以上现金业务窗口具有较强的现金供应能力和券别调剂能力配备况，展示优质现金服务在构建和谐社会中的重要作 用，争取地方政府和宣传部门对示范网点创建工作的认可与支持。第二十二条 在各级人民银行每年组织的人民币收付业务检查 中，现金服务示范网点可免于检查。第二十三条 现金服务示范网点存在以下问题的，自问题查证属 实之日起，撤销其“山东省现金服务示范网点”荣誉称号，由当地人 民银行收回牌匾和荣誉证书，上交人民银行济南分行。（一）客户回访满意率低于 80%的；（二）营业场所评分系统基本满意率（平均）低于 90%的；（三）一年内，现金服务工作被群众举报 2 次及以上的；（四）获得荣誉称号三
14、年内发生案件的；（五）获得荣誉称号三年内因现金服务问题被媒体曝光的。第二十四条 对创建工作不积极，连续三届无申报或申报验收无 合格网点的市级金融机构，人民银行各市中心支行组织的人民币流通 管理量化考评结果不得评为优秀。第六章附则 第二十五条 人民银行各市中心支行可参照本办法建立市级现金 服务示范网点。第二十六条 本办法由中国人民银行济南分行负责解释、修订。第二十七条 本办法自印发之日起施行。金融机构现金收付业务有效提升金融机构现金服务水平维护辖区良好的人民币流通秩序为社会公众创造优质高效安全的现金流通环境制定本办法第二条现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全设施齐备服务规范现金供应总量充构营
15、业网点第三条通过开展现金服务示范网点创建活动要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆展现金融机构良好社会形象实现现金供应总量充足结构合理票面整洁持有者放心的工作目标第四条金融机构开展现金服务示范网创建的原则组织考核验收将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制第五条本办法适用于山东省金融机构营业网点第二章申报条件第六条创建网点必须达到三个以上现金业务窗口具有较强的现金供应能力和券别调剂能力配备附表 1:山东省金融机构现金服务示范网点验收评审得分表 目 项 收 验 容 内 收 验 分 得 际 实 健全内控机制15分 善 和。和 氏 M 管 分 砒度松1 r rnu rTT 占 希 命 金 口
16、 琴，夕 见 扌 部分2附锐 内 2 确 护 理 扣 明！I 缗 旳 订 无O 淀 珂 制 人 敷 濫 海 未 责 妗 缴 腹 划 涣 刑 未 金 骨 分 1 民 金 1 利 憂 人 现 扣 求 责 定 度 项 要 职 制 年 每 标 理 6 制 未 O 荃 检 分 釧比 5 眛 h a 季；I 厨 每记次 3 预 分 3 案 预 制 肌。急 分 应 1 应 供 扣 金 善 现 i元 立 时 建 案 现金收付业务18分 收 M 饮 A ；O 力 分 分 21 AT 扣 扣 式 具 票 行 机 乡 型 经 现 小 都 发 陥 漂 漂 酉 钞 钞 要 的 出 点 出 付 网 付 威 范 和 钞 一
17、时 入 加 6 一 O 笔分 一.5 O 竄 口 当 耐 1 工/一爭”至 清 不 U 达 a 忖 台 见 清 记 施 户 分 账.5 O 吩则 一爭”至 清 不 U 达 a O 到 青 做知 顾 项 必 款?、见 清 3 U 金融机构现金收付业务有效提升金融机构现金服务水平维护辖区良好的人民币流通秩序为社会公众创造优质高效安全的现金流通环境制定本办法第二条现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全设施齐备服务规范现金供应总量充构营业网点第三条通过开展现金服务示范网点创建活动要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆展现金融机构良好社会形象实现现金供应总量充足结构合理票面整洁持有者放心的工作目标
18、第四条金融机构开展现金服务示范网创建的原则组织考核验收将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制第五条本办法适用于山东省金融机构营业网点第二章申报条件第六条创建网点必须达到三个以上现金业务窗口具有较强的现金供应能力和券别调剂能力配备 O 分 1 小扣 加 点 扣 置 调 次 设 别 每 3 金融机构现金收付业务有效提升金融机构现金服务水平维护辖区良好的人民币流通秩序为社会公众创造优质高效安全的现金流通环境制定本办法第二条现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全设施齐备服务规范现金供应总量充构营业网点第三条通过开展现金服务示范网点创建活动要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆展现金融机构良
19、好社会形象实现现金供应总量充足结构合理票面整洁持有者放心的工作目标第四条金融机构开展现金服务示范网创建的原则组织考核验收将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制第五条本办法适用于山东省金融机构营业网点第二章申报条件第六条创建网点必须达到三个以上现金业务窗口具有较强的现金供应能力和券别调剂能力配备 日常营业中，款箱备足多种券别钞币，满足客户小额零币 兑换需求。宫业网点 1兀以下面额不足 100张（枚）的，每券别扣 1分。3 零币需求量大的，可登记预约。未满足调剂被投诉至人民 银行又无预约登记记录的扣 3分，要素记录不全每次扣 1 分。6 反假货币业务22分 配备“反假货币工作站”等设备，常年
20、播放反假货币宣传 内容；大堂经理应持有反假货币上岗资格证书，并是反假 货币义务宣传员。无影音播放设备和不进行反假宣传扣 1 分；大堂经理无上冈证扣 1分，不是义务旦传员扣 1分。3 示范网点应与周边工商、公安部门建立反假货币联动机 制。无派出所或片区民警的联系方式扣 1分，一次性发现 假币较多应报警而未报警发现一次扣 1分。3 营业场所应全面公示反假货币、残损币兑换与挑剔、大小 票调剂等法律法规内容。无公示每项扣 1分 3 假币收缴、鉴定工作人员持有中国人民银行统一颁发的 反假货币上岗资格证，较熟练地掌握反假货币技能。无证每人次扣 1分。3 假币收缴、鉴定工作人员能够按中国人民银行假币收 缴、
21、鉴定管理办法规定的程序依法收缴假币、无偿为群 众提供货币真伪鉴别服务。违反收缴程序每次扣 1分。3 金融机构现金收付业务有效提升金融机构现金服务水平维护辖区良好的人民币流通秩序为社会公众创造优质高效安全的现金流通环境制定本办法第二条现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全设施齐备服务规范现金供应总量充构营业网点第三条通过开展现金服务示范网点创建活动要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆展现金融机构良好社会形象实现现金供应总量充足结构合理票面整洁持有者放心的工作目标第四条金融机构开展现金服务示范网创建的原则组织考核验收将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制第五条本办法适用于山东省金融机
22、构营业网点第二章申报条件第六条创建网点必须达到三个以上现金业务窗口具有较强的现金供应能力和券别调剂能力配备 营业场所内无偿提供货币真伪的鉴别服务，柜台外摆放符 合国家标准的货币点验钞机具，机具技术先进、性能优良、防伪效果好。机具检验不合格每台次扣 1分。3 点验钞机在录像监控范围内，营业网点影像资料保存完 整，声像清晰，保存期内随时可调阅。不在监控范围内扣 2分，保存期内录像无法调阅母次扣 1分。4 宣传培训11分 建立人民币及反假币宣传工作档案。无档案扣 3分，档案 不完整酌情扣分。3 现金业务柜员、业务主管经过系统的现金出纳、规范化服 务、反假货币业务培训，熟悉现金收付业务有关的法律法 规
23、和规章，业务操作熟练，具有一定的处理业务纠纷的能 力。现场测试每人次不合格扣 1分。6 定期组织爱护人民币及反假货币知识宣传活动。未组织宣 传扣 3分，每年不少于 2次，每少 1次扣 1分。3 网点定期开展形式多样的柜员现金业务岗位练兵活动。未 组织扣 3分，每年不少于 2次，每少 1次扣 1分 3 得分小计 100 附表 2:山东省金融机构现金服务示范网点申报评审表 申报机 构填写 自我评价情况 单位意见：基本情况 得分 金融机构现金收付业务有效提升金融机构现金服务水平维护辖区良好的人民币流通秩序为社会公众创造优质高效安全的现金流通环境制定本办法第二条现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全
24、设施齐备服务规范现金供应总量充构营业网点第三条通过开展现金服务示范网点创建活动要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆展现金融机构良好社会形象实现现金供应总量充足结构合理票面整洁持有者放心的工作目标第四条金融机构开展现金服务示范网创建的原则组织考核验收将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制第五条本办法适用于山东省金融机构营业网点第二章申报条件第六条创建网点必须达到三个以上现金业务窗口具有较强的现金供应能力和券别调剂能力配备 金融机 构市级 管辖行 填写 验收评审情况 基本情况 人民银 行中心 支行或 验收评审情况 基本情况 （单位盖章）年 月 日 得分 单位意见：（单位盖章）年 月 日
25、 得分 单位意见：金融机构现金收付业务有效提升金融机构现金服务水平维护辖区良好的人民币流通秩序为社会公众创造优质高效安全的现金流通环境制定本办法第二条现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全设施齐备服务规范现金供应总量充构营业网点第三条通过开展现金服务示范网点创建活动要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆展现金融机构良好社会形象实现现金供应总量充足结构合理票面整洁持有者放心的工作目标第四条金融机构开展现金服务示范网创建的原则组织考核验收将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制第五条本办法适用于山东省金融机构营业网点第二章申报条件第六条创建网点必须达到三个以上现金业务窗口具有较强的现金供
26、应能力和券别调剂能力配备金融机 构省级 分行或 省级管 辖行填 写 （单位盖章）年 月 日 人民银 行济南 分行填 写 验收评审情况 最终评审意见及结果：（单位盖章）年 月 日 基本情况 得分 附表3:山东省金融机构现金服务示范网点申报汇总表 金融机构现金收付业务有效提升金融机构现金服务水平维护辖区良好的人民币流通秩序为社会公众创造优质高效安全的现金流通环境制定本办法第二条现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全设施齐备服务规范现金供应总量充构营业网点第三条通过开展现金服务示范网点创建活动要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆展现金融机构良好社会形象实现现金供应总量充足结构合理票面整洁持有
27、者放心的工作目标第四条金融机构开展现金服务示范网创建的原则组织考核验收将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制第五条本办法适用于山东省金融机构营业网点第二章申报条件第六条创建网点必须达到三个以上现金业务窗口具有较强的现金供应能力和券别调剂能力配备 附表4:山东省金融机构现金服务示范网点评审汇总表 序号 申报网点名称（全称或规范化简称）验收评审 得分 备注 1 2 3 填报单位:填报日期:复核：制表:金融机构现金收付业务有效提升金融机构现金服务水平维护辖区良好的人民币流通秩序为社会公众创造优质高效安全的现金流通环境制定本办法第二条现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全设施齐备服务规范现金供
28、应总量充构营业网点第三条通过开展现金服务示范网点创建活动要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆展现金融机构良好社会形象实现现金供应总量充足结构合理票面整洁持有者放心的工作目标第四条金融机构开展现金服务示范网创建的原则组织考核验收将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制第五条本办法适用于山东省金融机构营业网点第二章申报条件第六条创建网点必须达到三个以上现金业务窗口具有较强的现金供应能力和券别调剂能力配备填报日期:序号 申报网点名称（全称或规范化简称）验收评审 得分 初步推荐 意见 1 2 3 复核:制表:金融机构现金收付业务有效提升金融机构现金服务水平维护辖区良好的人民币流通秩序为社会公众创造优质高效安全的现金流通环境制定本办法第二条现金服务示范网点是指现金收付内控制度健全设施齐备服务规范现金供应总量充构营业网点第三条通过开展现金服务示范网点创建活动要在金融机构营业网点中树立现金服务工作标杆展现金融机构良好社会形象实现现金供应总量充足结构合理票面整洁持有者放心的工作目标第四条金融机构开展现金服务示范网创建的原则组织考核验收将创建活动作为提高现金服务水平的长效工作机制第五条本办法适用于山东省金融机构营业网点第二章申报条件第六条创建网点必须达到三个以上现金业务窗口具有较强的现金供应能力和券别调剂能力配备