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1、 保险公司柜面服务心得体会【5篇】 我来中国x寿有一段时间了，有了一点微缺乏道的小成绩，原来不值得赞扬，但领导盼望我和大家共享一下自己的阅历，阅历谈不上，我就聊聊我对保险的一点体会吧!这仅仅是我个人体会，仅供大家参考，不对的地方，盼望大家谅解! 一、用真心溶化客户 这次客户来源主要是一次偶然的时机去亲戚家喝酒，了解到客户有肯定的经济实力，但是对资金的规划和投资的安排很迷茫，我从客户谈天的过程中抓住客户的心态，了解到客户当前需要买房和买车，但是还有局部余额不知道怎么投资，客户向我询问怎么投资收益大又稳当。我的建议是：考虑到家里有七十高龄父母，父母百年之后需要花费一笔资金，可以买一份_，缴费更短，
2、三年投入，幸福一生，回报更多，双重大礼，积存生息，理财更活，安全无忧，理财敏捷。第一次上门效劳，客户对保险不信任，对保险的意识淡薄。 我告知客户中国_是全国最大的一家保险公司，是全国500强企业之一，并拿出_保险公司_的规划书，详细讲解了这份保险的投资与收益详情，客户听了之后说考虑下并和自己的家人商议之后再做打算，我了解到客户有些心动，但是还是不太信任保险。后来我常常跑到客户家访问，每次带点礼品，和他们家父母儿子交谈，最终我用自己的真心溶化了客户心理的障碍，客户主动提出要买这份保险，并请教我办理的相关手续。首先我让客户填写一份幸运邮天下的卡，并诚心地祝愿客户能中大奖，客户听了心理很舒适，然后签
3、单，复印账户和身份证，最终在我的努力下最终完成这份保险签单。 二、用信念感动客户 在这次签单过程中，我始终信奉一句格言“信念比黄金更重要，信任自己永久是最棒的”。保险业是一个全新的事业，我们可能会被别人拒绝，我们也可能遭人冷眼，唯一能支撑我们连续坚持下去的只有我们的信念，对行业的信念、对公司的信念、对自己的信念。通过这段时间的学习和实践，我也体会到公司和同事们的专心良苦，特殊是Y经理、J经理和HF的急躁指导，让我加深对业务的了解、对市场的了解、对保险业务员的了解;另一方面可以通过实践，磨练意志，增加抗压力量，让我们学会如何在逆境中保持信念、保持自己昂扬的斗志。 真诚盼望我们的伙伴们都可以正确的
4、对待这个让人恐惊的市场实践，端正自己心态，在自己勤奋下实现目标，到达公司的要求，最终留在_保险公司成就自己的辉煌人生! 在做销售的过程中是在与消费者进展如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购置银保产品和理财之间的关系的过程。所以银行保险销售人员的身份根本上就是以理财师的角度与客户进展沟通，了解，建议，进展理财营销。 保险公司柜面效劳心得体会（篇2） 以前就听说过这种大公司许多的岗位都是需要进展岗前培训的，这样才能让新晋员工更好的适应工作，从而简短员工对工作的接纳时间，更快的可以为公司制造利益，表达出自己的价值，现如今，我在一周之前参加了_保险有限公司，成为了一名销售，这是我在别人的推举之下
5、，选择的工作，都说销售工作最熬炼一个人的力量，所以我想挑战下自己，参加了这个大家庭，在这之前我是从未干过销售工作的，连了解都不曾了解过。但是这次的培训却是让我全面的了解的销售这份工作，并且也是教了我许多的工作技巧，让我眼前一亮，我现在迫不及待的想在实践工作当中去证明我自己了。下面我就谈谈我在这次培训当中的一些心得体会。 一、销售最重要要素之一，自信 作为一名销售人员，我们不仅要做到对公司的保险业务自信，还要对自己自信，最重要的是，要对公司自信。做到这三点，才算是满意了一个保险销售的根本，我才能去走下一步，才有进步的可能。在我们销售跟客户推销公司的保险业务的时候，尽可能的表达出保险的优势，让他知
6、道买了我们公司的保险会给他带来哪些好处，我们要都自己所卖的保险自信，自己在介绍保险的时候也要自信，这样才能让客户不再迟疑不决，并且对要坚信我们保险公司就是最好的那一家。 二、能说会道，会抓住客户的“要害” 无论我们的客户从哪来的，可能是你自己查找的，也有可能是亲戚朋友介绍来的，但是都要记住一点，他们都是有意向购置保险的，许多人虽然有这个意向，但是迟迟都没有找你买，这就是我们要去查找的缘由了，有人会由于从来没买过保险，所以对这块不熟识，涉及到自己的盲区自然就会当心翼翼的，我们要多在朋友圈、或者是群里多普及保险的学问，这样就可以消除他们的顾虑。有的人会由于觉得保险对自己虽然有好处，但是不买似乎也损
7、失不大，假如任由客户抱着这种思想，那么你永久都拿不下这个客户，我们要尽可能的去向客户说明，这个保险对他的好处是有多么的巨大，或者说是对他们的子女作用是多么的巨大，这样他们才会毫无迟疑的签单。 三、对工作给予急躁 销售要的就是工作的急躁，对待一个客户能始终不厌其烦的去做思想工作，持之以恒，任何一个难缠的客户都没方法无视于你。一开头可能会由于工作不熟识，导致自己一单都成不了，这种状况很常见，假如因此就放弃，那么就将彻底的跟销售行业说拜拜了，这是领导给我们的忠告，坚持下去，才能成为一个好销售。 保险公司柜面效劳心得体会（篇3） 老早就听到保险两个字，但是就是不知道是什么东西，听许多人说那是传销，但是
8、最终真正自己接触后才明白原来保险是对人生后期规划的一种保障；随着时间的推移，变迁，这已经是其次次参与培训，第一次由于没有太关注，结果考的让人寒心，59分，原来准备放弃，但是最终还是被我的介绍人寒心如苦的缺说之后，又帮我交了培训及书本费，于是出于礼貌我这次又一次参与了这个培训，经过五天的代理人培训，以及自己的努力，最终通过了，于是连续参与岗前的培训，接下来就说说这几天的岗前培训心得吧. 可以说一路的培训时间都很紧急有序，让人应接不暇，保险代理人的书籍在大学经济学一年的课程，在这里我们3天就要汲取，而且把握根本的初期以及保险本身的意义是什么，弄的我们个个都精疲力尽，而岗前的培训也很是紧急，第一次发
9、觉在这里的每一分，每一秒都是那么重要，这几天的培训总的来说，让我学习到许多专业的东西，尤其是专业教师的精彩讲解，让我们受益很深，在这里首先感谢各位教师的心情付出，也盼望我们今后的同伴们能够抱着一个感恩的心来对待这份工作和职业以及事业。 可以说从一开头对保险的误会，到真正接触后了解之后才感觉懊悔已晚，为什么呢，由于在我的记忆里面，接触过的保险根本都是属于传销类型的，那时是2022年，中学刚毕业就融入到社会里面，看到各色各样的人都在做保险，一大堆人组合在一个空档得房间，没有产品，直接就让你跟他们做，而且把你的身份证一系列的东西都拿去，弄的人心惶惶，最终由于大事的严峻，被法律所制裁和打压，于是从那个
10、时期保险的含义在我的脑海里面就是一种传销的模式，而且四周的人一听说你是做保险的立即会拿异样的眼光来对待你;而大学毕业之后，来到北京，在各式的直销模式渐渐的成熟起来，又一次接触到同行的人做保险，于是我拿异样的眼光来审核他，但是跟没有想到的是，我又从新走入这个行业，在通过专业的学习和了解之后，我才恍然间开悟，原来保险始终是国家所支持的行业，只是过去由于人为的因素，把这个不错的直销业给做烂了，而且其实许多属于直销业的东西在外国本身就是合法的，可是演化到中国就变成了非法传销，最重要一点，东方人的素养和道德有着直接的关系，这让我很绝望，也是这个行业本身难做的缘由，而随着改革共开放国家政策不断的开创与提倡
11、，保险随着国民素养的提高才真正被人们去承受，了解，但是目前的中国，保险业与之其他国家相比市民的比例少的可怜，所以对于将来直销人员这个行业布满着盼望和空缺。 而对于我们这个刚刚培训中的从业人员完全可以把他当做是一种职业一种挣钱的方向去努力，而我本身也是在职场工作了5年的人员，惋惜的是自己的才华在那里得不到认可，而且往往还得受上级的埋怨和怨气，于是不得已当做，离职，参加到这个金融单位，盼望在这里找到自己的人生价值与方向，由于这个行业很自由，给你发挥的余地，没有职场的压力大，还得看老板脸色，所以这是我选择的目的，其实这个行业只有你真的付出之后会得到客户的信任和确定，而且财宝也会随着你的诚信和专业得到
12、丰厚的回报，对于将来我布满着向往和盼望。 其实是通过这几天的专业教师的辛勤讲解，让我对保险业有了充分的了解，我发觉这是一笔财宝，只是我发觉的有点晚了，不过从现在努力将来的盼望还是很大的，而作为金融业世界500强的企业，对与将来的挑战和机遇很大，我发觉他是一家没有年龄限制和学历限制的机构，这是跟其他企业和单位的唯一区分，还有这个行业对谁都很公正，只要你付出自己的劳动和真诚就会得到他人的认可和信任，不过要是想让群众都购置到保险还不是那么简单，所以这个很熬炼人，而且对自己也是一种提高，但是最终的结局是你真正去努力了吗，努力了，就会有所回报，这是这个行业的公正，其次，通过学习才知道这个行业对于人生是多
13、美的美妙啊，国家的法律给予公民每一个人的保障义务，可是许多时候是由于人民的抵抗和不承受错过了，人最怕的就是没有真正弄明白一件事情是什么，还有就是观念的问题，多好的时机就这样失去了;固然了真正做好这一行也不是那么简单，话说，好做的行业还能轮得到你做吗，其实每个行业都是精英和人才做的，由于他们在追求胜利的路上，淡忘了自己，淡忘了别人的话语，遗忘了伤哀思，而是把目标定力的明确加上自己不断的学习，从而获得了胜利的嘉奖，人生公共就公正在这里，不要总是听别人说这个行业多么的难做，自己活着，自己就是一种盼望，为何不跳出来，真实一下自己的价值呢，总是听别人咋左右自己，那么你一辈子就可能活着别人的左右里面，那样
14、的话，你是多么的平凡，我是一个从来不信任命运的人，我感觉命运对每个人都很公正，天下没有免费的午餐，中国的佛道就是这样说的，世界都是很公正的，只是你眼光局限在黑暗的那一面，你的思想扭曲了，总是抱着走近路的心理，时间一长，你发觉自己走进了，自己的所里面，受到了法律的制裁;而用正义的思想左右正义的心扉，你永久走的是光明的道路，保险你是在为人效劳，为群众送去安康，送去保障，让他们的生活品质得到提升，所以你的回报肯定会成正比的，这是这几天岗前培训的人生精神上的感悟，我是一个给点阳光就绚烂的人，不喜爱狡诈，哄骗，所以我感觉自己很适合在这个行业; 最终就是通过两天产品的讲解，对将来从业多多少少还是有着盼望的
15、，由于随着保险法律的完善，公民素养的提高，这个新新的行业，在不断的扩展着，尤其全民对于生活保障的提高，以及渴望，保险在将来的需求是很大的，所以对于我们从业人员的机遇是很大的，固然了，要想做好这一行，前提就是这几天的专心了，只有仔细听取教师们的丰富阅历和专业的介绍，你打好专业的根底，将来面对客户才能有更好的讲解力量，让说服客户，固然了，诚信是第一，做人也是第一，只有做好道德为先，你才能被客户所承受，被客户所认可，所以将来的职业需要的是一批有责任有素养有道德的从业人员，盼望大家这几天学习当做通过教师们的丰富讲解，在熟悉专业的根底上，更应当学习他们身上的那种职业修养，以及那种对于人生的坚决信念吧，好
16、的，感谢大家。 保险公司柜面效劳心得体会（篇4） 保险，对于我们_银行来说始终以来如同一块鸡肋，食之无味，弃之惋惜。为了转变这种窘境，也为了提升我_银行在同业中的竞争力，我们特殊邀请了_保险资深客户经理对全所员工进展了一次业务培训。我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报，但极少时候能向客户销售胜利。在这短短的培训中，我总结了不少销售心得。 第一、要把握市场，加强对产品的熟识及了解程度。 销售任何一件产品，作为其销售人员，必需首先把握其产品性质及特点，除了把握产品本身之外，我们还需要将其精确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，
17、在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，这样就避开了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避开了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。银保产品还有一份意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。 其次、主动销售。 在办理业务的过程中，假如发觉客户有闲置资金，当其的确没有什么急用之时，保险销售的手段就可以派上用场了。这时，应当跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一局部闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。” 在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应当充分了解群众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，满意的谈话气氛外，尽量以提问
18、的方式快速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么？可以怎样得到？以及得到之后所能给他们带来的好处，准时急躁答复客户疑问，从而把适合的产品推举给适宜的目标客户。一般在保险销售中，客户最关注的是购置的产品是否能保本保息，其收益是否的确比定期高，保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不会亏损，保险到期支取是否手续麻烦等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的销售将到达事半功倍的效果。要是对初次购置保险的客户，也可以建议其局部购置，做一个尝试比照定期的收益。这样也会增加客户对销售人员和该产品的信任程度。 尽量站在客户的角度去销售，不要夸张其
19、词，要用事实说话，用自己的心情去感染客户，增加客户对自己的信任，才能到达说服的效果，这样做也使得销售的胜利率会大大增高。 作为银行从业人员，我们每天都要与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的沟通，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去对待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的缘由加以分析，以便今后订正改良。 以上即为我在培训中所学到的，在日后的工作中我将会学以致用，使我_银行的保险业务拥有质的飞跃！ 保险公司柜面效劳心得体会（篇5） 保险销售是一门学问，我们在保险销售中与别的网点也有相类似的地方，我要存长期的用户
20、，我们会向他介绍我们相应的产品，是时间较长，收益也是比拟稳定。 还有些储户会存大额的定期，这时我们向他们介绍保险，但他们的答复大多数会是这个不保险，我还是存存定期吧，这时我们就会向他解释保险的一些详细事项，但是用户还是表现反感，我们就会建议用户拿出一局部去购置保险，尝试一下，看一看收益跟定期的相差们每天早上也会相互练习话术，跟我们的理财经理学习一些专业，且简单让用户承受的术语，包括说话时候的语气及表情。每日在营业中别的营业员在进展保险销售的同时，我们旁边的另外两个营业员也会同时听着他的话术，适时的进展订正或者是同时学习他说的比拟好的地方。 我们在遇到定期储户的时候，都会向他们推销我们的保险，假
21、如遇到要存短期，一年左右的，我们会向他们介绍_保险，收益比拟固定，时间比拟短，想用钱的时候也会比拟便利，假如想多少，这样有个比拟的话，以后对于保险的购置是否就会心里有底，而用户对于局部购置保险还是比拟能承受的。 有些用户只要我们跟他们介绍，他们认为这产品不错，或许只是几句话的工夫，就能胜利一笔保险，但有些用户对于保险的偏见较深，尤其是银行内部销售的保险尤其不信任，这时候我们也很留意团队合作，我们在前台营业的时候遇到这样比拟不信任银行保险的定期储户，我们会先进展初步的介绍，假如用户觉得被吸引，流露出感兴趣的表情，我们的理财经理同时会进展具体的介绍，包括保险的风险，收益，时间等等，假如储户觉得有些迟疑的时候，我们再进展介绍，这样的团队合作的效果是很明显的，大多数储户最终都情愿进展购置。 每日营业时遇到的一些大客户，即一些购置比拟大额保险的用户，我们完毕营业时都会留意记录客户的信息，我们的理财经理或者负责人也会定期的进展大客户的维护，电话问候或上门访问。