《绿城地产银行借款及归还工作规程办公文档股份制文书_办公文档-股份制文书.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《绿城地产银行借款及归还工作规程办公文档股份制文书_办公文档-股份制文书.pdf（7页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、 LOGO 产银行借款及归 工作规程 Standardization of sany group#QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#浙江绿城房地产开发有限责任公司 银行借款及归还工作规程 文件编号：GT/FC.03.02 修改状态：A/0 管理状态：分发号：曰期：2000 年 12 月 23 曰 曰期：2001 年 01 月 16 曰 曰期：2001 年 01 月 19 曰 编制：许洁 审核：李明 审批：寿柏年 浙江绿城房地产开发有限责任公司 财务管理体系工作规程 文件编号:GT/FC.03.02 页码：第1页共5页 发布曰期：2001 年 01 月 21 曰 实施日期
2、：2001 年 02 月 01 曰 分发号编制许洁曰期年月曰审核李明曰期年月曰审批寿柏年曰期年月曰发布曰期年月曰实施日期年月曰浙江绿城房地产开发有限责任公司财务管理体系工作规程文件编号页码第页共页银行借款及归还工作规程修改状态目的及时筹集各类贷款工作的全过程职责计划资金部负责具体银行借款的前期准备办理借款的具体工作及时归还本息及对整个贷款工作实施监督控制公司董事长负责确定是否贷款贷款金额和贷款利率工作程序附银行借款及归还工作流程图各部门计划表给计划资金部根据上述资料编制下月整个绿城系统的绿城系统资金用款计划表报与计划资金部负责人审批计划资金部负责人根据绿城系统资金用款计划表结合房款回笼计划表各
3、有关全资控股参股公司的绿城系统资金用款计划 1.目的 及时筹集公司运作项目所需资金，确保公司各项目的顺利建设和拓展；并对借款工作的全过程 实施控制。2.适用范围 适用于各银行、各类贷款工作的全过程。3.职责 计划资金部负责具体银行借款的前期准备、办理借款的具体工作，及时归还本息及对整个贷款工作 实施监督控制；公司董事长负责确定是否贷款、贷款金额和贷款利率；4.工作程序 附银行借款及归还工作流程图。各部门及各有关全资、控股、参股公司于每月 25 曰前报下月绿城系统资金用款计划表、销售部 报房款回笼计划表、有关部门报用款计划表给计划资金部；根据上述资料编制下月整个绿 城系统的绿城系统资金用款计划表
4、，报与计划资金部负责人审批；计划资金部负责人根据绿城系统资金用款计划表结合房款回笼计划表、各有关全资、控 股、参股公司的绿城系统资金用款计划表、公司发展计划、银行贷款的资金政策，判定资金的 缺口，决定是否借款（或公司系统内资金调配）、借款金额多少；并出具资金情况报告，附整个绿城 绿城系统资金用款计划表给公司领导，决定是否贷款；计划资金部负责人根据公司贷款意向决定，负责与银行洽谈贷款事项；双方意向确认，则计划资金部负责准备借款资料并将资料提供给准备借款的银行信贷部门；计划资金部向银行出具书面借款申请书，并提供借款必须提供的资料；贷款所需资料：公司近期基本情况、财务报表、项目可行性研究分析报告、项
5、目资金流量预测、项 目销售情况及工程开发进度等级证明、开发资质等证书，及银行要求的其他资料等；浙江绿城房地产开发有限责任公司 财务管理体系工作规程 文件编号：GT/FC.03.02 页码：第2页共5页 银行借款及归还工作规程 修改状态：A/0 _ 以上贷款所提供的资 料由财务管理部、企业发展部、策划部、工程部、销售部和综合 管理部配合计划资金部提供；银行借款及归还工作规程 修改状态：A/0 分发号编制许洁曰期年月曰审核李明曰期年月曰审批寿柏年曰期年月曰发布曰期年月曰实施日期年月曰浙江绿城房地产开发有限责任公司财务管理体系工作规程文件编号页码第页共页银行借款及归还工作规程修改状态目的及时筹集各类
6、贷款工作的全过程职责计划资金部负责具体银行借款的前期准备办理借款的具体工作及时归还本息及对整个贷款工作实施监督控制公司董事长负责确定是否贷款贷款金额和贷款利率工作程序附银行借款及归还工作流程图各部门计划表给计划资金部根据上述资料编制下月整个绿城系统的绿城系统资金用款计划表报与计划资金部负责人审批计划资金部负责人根据绿城系统资金用款计划表结合房款回笼计划表各有关全资控股参股公司的绿城系统资金用款计划银行信贷部人员对企业的信用等级和借款的合法性、安全性、盈利性以及借款用途、偿还能力、还 款方式等方面进行调查，并根据实际情况确定银行借款的扌日保方式。公司根据银行要求的借款扌日保 形式提供相应的资料；
7、公司保证贷款所需资料：保证人公司概况、保证人的营业执照正本、复印件及企业代码证复印件；经会计师事务所审计后的上年度及上一月的财务会计报表（报表包括：资产负债表、损益表和现金 流量表）、保证人信用等级证明、银行要求提供的其他文件和材料；以上资料山保证人公司提供；财产抵押贷款有存量房地产抵押贷款、在建工程抵押贷款、存量土地抵押贷款等方式；存量房地产抵押贷款所需资料：房屋所有权原件及查档证明原件、国有土地使用权证原件及复印 件、房地产抵押贷款合同原件、借款合同原件、上级主管机关同意抵押批文或董事会决议原件、公 司营业执照原件或复印件加盖公章、房地产保险单原件及复印件、评估报告书。以上借款资料由公 司
8、综合管理部、策划部等部门配合计划资金部提供；b.在建工程抵押贷款所需资料：建筑工程规划许可证原件、建筑工程施工许可证原件、由监理公司 出具的已完成工作量证明原件、房地产抵押贷款合同原件、借款合同原件、上级主管机关同意抵押 批文或董事会决议原件、房地产保险单原件及复印件、评估报告书、土地使用证原件。以上借款资 料由综合管理部、工程部等部门配合计划资金部提供；C.存量土地抵押贷款所需资料：土地他项权利登记申请表、法定代表人证明书、土地登记委托书、企业法人营业执照、法定代表人身份证、土地他项权利登记申请人身份证、委托代理人身份证明、土地权证、借款合同书、地价评估结果或抵押双方协定的抵押标的证明或协议
9、书、抵押合同书、土 地分割宗地图（部分土地使用权分割抵押）、土地共同所有人同意的书面意见（共有土地使用权抵 押）、上级主管机关同意抵押批文或董事会决议原件。以上资料由综合管理部、浙江绿城房地产开发有限责任公司 财务管理体系工作规程 文件编号：GT/FC.03.02 页码：第3页共5页 银行借款及归还工作规程 修改状态:A/0 _ 工程部、策划部配合 计划资金部提供；银行审查申请人借款批复同意后，资金管理员负责签定借款合同具体事项的办理工作，填制借款借 据；银行审核无误后，自收到借据起银行规定的期限，发放贷款到借款人在银行的账户内。收到贷款后计划资金部领取借款合同、编制记帐凭证、登记明细帐；贷款
10、资金到期后，由计划资金部经办人去银行取得借款合同、扌日保合同（或抵押合同），并按财务 档案管理规定保管当年的合同文本，待年终一并移交综合管理部保管。财务管理部出纳及时领回银行借款进账单据；主办会计根据银行借款进帐单编制记帐凭证；出纳根 据记帐凭证及时登记银行存款曰记帐，主办会计及时登记银行借款明细帐；计划资金部根据签定的合同，负责整理并编制绿城贷款明细表，作为计提利息及归还的依据；各项目分发号编制许洁曰期年月曰审核李明曰期年月曰审批寿柏年曰期年月曰发布曰期年月曰实施日期年月曰浙江绿城房地产开发有限责任公司财务管理体系工作规程文件编号页码第页共页银行借款及归还工作规程修改状态目的及时筹集各类贷款
11、工作的全过程职责计划资金部负责具体银行借款的前期准备办理借款的具体工作及时归还本息及对整个贷款工作实施监督控制公司董事长负责确定是否贷款贷款金额和贷款利率工作程序附银行借款及归还工作流程图各部门计划表给计划资金部根据上述资料编制下月整个绿城系统的绿城系统资金用款计划表报与计划资金部负责人审批计划资金部负责人根据绿城系统资金用款计划表结合房款回笼计划表各有关全资控股参股公司的绿城系统资金用款计划公司（全资、控股、参股）财务人员每月 5 曰前递送或传真贷款明细表给绿城公司计划 资金部；由绿城公司汇总贷款明细表，以便掌握整个绿城系统的银行贷款情况；根据借款合同银行按月或季将贷款利息从公司银行帐户上自
12、动划帐，会计收到银行划帐单后，审核 银行划帐单计算的利息金额是否正确，如无误，根据银行划帐单编制记帐凭证；如有误应通过计划 资金部有关人员及时与银行沟通并纠正；根据记帐凭证财务管理部会计及时登记财务费用明细帐，出纳及时登记银行存款明细帐；贷款到期前三天（或提前还贷），由计划资金部填写资金调拨单由计划资金部负责人审批，报 分管领导批复后，及时将资金调拨到还贷银行的帐户；还贷资金到位后，计划资金部填写费用支付申请表由计划资金部负责人审核，报董事长或其授 权人签字后，递送财务管理部负责人审核，再由出纳开具支票；出纳根据费用支付申请表开具支票，并盖好支票财务专用章后交由会 浙江绿城房地产开发有限责任公
13、司 财务管理体系工作规程 文件编号：GT/FC.03.02 页码：第4页共5页 银行借款及归还工作规程 修改状态：A/0 _ 计复核，会计复核无 误后盖支票法人章，交出纳付款；并请支票领用人在支票备查登记簿中签字；出纳盖付讫章，并将 支票存根粘贴在记帐凭证附件后；会计根据费用支付申请表、支票存根等编制记帐凭证；根据记帐凭证 会计登记财务费用明细帐，出纳及时登记银行存款曰记帐；计划资金部登记贷款明细表，以备存查，并抄送计划资金部负责人一份；5.相关/支持性文件 6.质量记录 贷款明细表。贷款合同 绿城系统资金用款计划表 房款回笼计划表 资金调拨申请单 用款计划表分发号编制许洁曰期年月曰审核李明曰
14、期年月曰审批寿柏年曰期年月曰发布曰期年月曰实施日期年月曰浙江绿城房地产开发有限责任公司财务管理体系工作规程文件编号页码第页共页银行借款及归还工作规程修改状态目的及时筹集各类贷款工作的全过程职责计划资金部负责具体银行借款的前期准备办理借款的具体工作及时归还本息及对整个贷款工作实施监督控制公司董事长负责确定是否贷款贷款金额和贷款利率工作程序附银行借款及归还工作流程图各部门计划表给计划资金部根据上述资料编制下月整个绿城系统的绿城系统资金用款计划表报与计划资金部负责人审批计划资金部负责人根据绿城系统资金用款计划表结合房款回笼计划表各有关全资控股参股公司的绿城系统资金用款计划浙江绿城房地产开发有限责任公
15、司 财务管理体系工作规程 文件编号：GT/FC.03.02 页码：第5页共5页 银行借款及归还工作规程 修改状态：A/0 银行借款及归还工作流程 分发号编制许洁曰期年月曰审核李明曰期年月曰审批寿柏年曰期年月曰发布曰期年月曰实施日期年月曰浙江绿城房地产开发有限责任公司财务管理体系工作规程文件编号页码第页共页银行借款及归还工作规程修改状态目的及时筹集各类贷款工作的全过程职责计划资金部负责具体银行借款的前期准备办理借款的具体工作及时归还本息及对整个贷款工作实施监督控制公司董事长负责确定是否贷款贷款金额和贷款利率工作程序附银行借款及归还工作流程图各部门计划表给计划资金部根据上述资料编制下月整个绿城系统
16、的绿城系统资金用款计划表报与计划资金部负责人审批计划资金部负责人根据绿城系统资金用款计划表结合房款回笼计划表各有关全资控股参股公司的绿城系统资金用款计划 计划资金部 贷款明细表 分发号编制许洁曰期年月曰审核李明曰期年月曰审批寿柏年曰期年月曰发布曰期年月曰实施日期年月曰浙江绿城房地产开发有限责任公司财务管理体系工作规程文件编号页码第页共页银行借款及归还工作规程修改状态目的及时筹集各类贷款工作的全过程职责计划资金部负责具体银行借款的前期准备办理借款的具体工作及时归还本息及对整个贷款工作实施监督控制公司董事长负责确定是否贷款贷款金额和贷款利率工作程序附银行借款及归还工作流程图各部门计划表给计划资金部根据上述资料编制下月整个绿城系统的绿城系统资金用款计划表报与计划资金部负责人审批计划资金部负责人根据绿城系统资金用款计划表结合房款回笼计划表各有关全资控股参股公司的绿城系统资金用款计划