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1、 个人投资者风险承受能力评估问卷 重要提示： 1、在购买我行理财产品（含我行代销产品）前，请您先根据自身实际情况认真填写本问卷，本问卷旨在了解你的财务状况、投资经验及风险承受能力等，以协助您选择合适的理财产品。如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年，请要求重新填写。不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。本问卷包括12个问题，每个问题只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果。2、投资者可能遭受资金损失，遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类
2、风险。3、本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有。您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。个人投资者资料 姓名： 电话： 证件名称 证件号码问卷题目（单选，请在所选答案对应的q中打） 1.（个人状况）您的年龄介于q 18岁（-3）q 19岁-25岁（3）q 26岁-40岁（5）q 41岁-54岁（3）q 55岁-64岁（-5）q 65岁（-10）2.（财务状况）依据您目前的情况，以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期q 快速增长（5）q 缓慢增长（4）q 维持稳定（3）q 不确定（2）q 下降（1）3.（财务状况）以人民币计算，您的总资产净值（不包括自用
3、住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于q 100万（5）q 70万-99万（4）q 50万-69万（3）q 16万-49万（2）q 15万（1）4.（财务状况）如果您要参与投资理财，您打算购买投资产品的资金占个人总资产的比例是多少？ q 70%（5）q 50%-70%（含）（4）q 30%-50%（含）（3）q 10%-30%（含）（2）q 10%（1）5.（投资经验）以下哪项最符合对您的投资描述q 我是活跃的投资者，希望自己进行投资决策（5）q 我有过多种投资活动，但也愿意听些建议（4）q 我
4、有一些投资经历，希望得到专业的指导（3）q 我的投资活动比较少，愿意得到专业指导（2）q 除银行存款外，我几乎没有其他投资（1）6.（收益预期）您和您的家庭希望通过投资达到的目的是q 迅速获得高收益（5）q 实现投资增值（4）q 获得股息、分红等（3）q 为养老、育儿准备（2）q 保值（1）7.（投资目的）对您而言，保本比追求高收益更为重要q 非常不同意（5）q 不同意（4）q 无所谓（3）q 同意（2）q 非常同意（1）8.（投资风格）综合收益和风险，您最愿意将资金投资到下面哪个方向？q 非保本结构性产品（与货币/商品/利率等挂钩）（5）q 股票、股票型基金（4）q 股票与债券混合型产品（3
5、）q 债券、债券基金、货币市场基金（2）q 国债或存款（1）9.（流动性要求）包括理财产品、股票、基金等其他品种时，您可以接受的最长投资期限为q 5年（5）q 3-4年（4）q 1-2年（3）q 7-11个月（2）q 6个月（1）10.（短期风险承受力）如果短期内您的投资遭受一些损失，但投资基本面并未改变，您会怎么做？q 再买入，它曾是好的投资，现在更加便宜，应该追加投资。（5）q 什么也不做，相信市场会好转，静等收回投资。（4）q 卖掉一部分，其余看情况而定。（3）q 为避免更大的亏损，先全部卖掉，再进行其他高安全型的投资。（2）q 择机全部卖掉，不再进行投资。（1）11.（风险偏好）您对长
6、期投资收益和风险所持的态度是q 我希望承担风险，愿意为获得较高回报而承受较大的负面波动，能够承担本金损失（10）q 我能够承担风险，愿意接受一定范围的负面波动以提高投资的潜在回报，能够承担部分本金损失（8）q 我对风险的态度一般，愿意在投资期限内接受较小的负面波动，只要回报能明显高于定期存款（6）q 我希望避免风险，能够接受轻微的价格波动，以追求高于定期存款的回报。（4）q 我不愿意承担风险，也不能接受投资的价值下跌。（2）12.您认为您是有投资经验的投资者，还是无投资经验的投资者q 有投资经验投资者（0）曾投资于股票、股票型基金、外汇及其衍生品、投资于股票/股指的非保本理财产品、或与利率、汇
7、率、股票、股指、信用、商品等挂钩的非保本结构性理财产品，且累计投资期限在两年以上。q 无投资经验投资者（-35）未投资于上述产品，或投资上述产品的期限不满两年。投资者问卷得分与风险类型对应（由银行填写） 投资者问卷得分：分值区间投资者风险类型客户经理签字 分6048分q 激进型4737分q 进取型3626分q 稳健型业务主管签字25-15分q 谨慎型-34-14分q 保守型投资者确认（仅供投资者使用） 本人声明，已经根据自身实际情况和判断，认真如实填写完成了本问卷，并已充分了解自身的风险承受能力和风险类型。投资者签字： 日期： 个人投资者风险承受能力评估问卷使用说明Version 2012.2
8、.0一、本问卷适用于个人投资者购买农业银行管理的各类理财产品。二、本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序，分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型5类。三、根据产品的风险大小，将农行自主管理的理财产品按风险等级，由从低到高分为低风险、中低风险、中等风险、中高风险和高风险5类。四、根据产品风险和投资者风险类型不同，投资者适合购买的产品风险类型亦有不同，具体为向下兼容，如下表所示。产品风险情况投资者风险类型低风险中低风险中等风险中高风险高风险激进型适合适合适合适合适合进取型适合适合适合适合不适合稳健型适合适合适合不适合不适合谨慎型适合适合不适合不适合不适合保守型适合不适合不适合不适合不适合五、投资者购买理财产品前应认真、如实填写本问卷。银行根据评分标准给投资者完成的问卷逐题评分，根据投资者问卷得分认定投资者的风险类型，经客户经理和业务主管审核签字后将评估意见告知投资者，由投资者签字确认。六、投资者同时购买多个理财产品时，可以只填一次本问卷。投资者填写本问卷后一年内再次购买理财产品时，如投资者有关情况未发生重大变化，经投资者要求可以不再填写本问卷；投资者填写本问卷后一年后再次购买理财产品时，必须重新填写本问卷。七、如果投资者的风险类型不适合购买某款理财产品，则销售人员不得向投资者销售该款产品。八、本问卷为一份正本，填写完毕后由农行保管。第2页，共2页