《货币市场基金三方合作协议模版-银行、基金公司、投资者.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《货币市场基金三方合作协议模版-银行、基金公司、投资者.docx（7页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、“xx宝”业务服务协议甲方：xx乙方：xx基金管理股份有限公司（以下简称“xx基金”）丙方：中国xx银行股份有限公司（以下简称“xx银行”）根据国家有关法律、法规，本着公平、公开的原则，经三方友好协商，就xx基金、xx银行为投资者提供“xxxx宝”业务，达成如下协议：第一条 定义1、“xxxx宝”：是指xx银行通过其直销银行的各专属电子渠道（包括网站、手机银行、微信银行及其他xx银行直销银行不时开通的新电子渠道）提供金融服务，并前置基金公司的网上交易直销自助式前台，实现投资者（1）可投资于xx基金推出的“xx宝货币市场基金”；且（2）可在xx银行确定的额度内以T+0方式赎回。2、网上交易直销自
2、助式前台：是指xx基金直销网上交易系统对外延伸的业务平台，在本协议中，专指xx“xx宝货币市场基金”在xx银行直销银行各专属渠道前置的网上交易直销自助式前台。3、xxxx宝货币市场基金：指xx基金作为基金管理人推出一款货币基金产品，以下简称“xx宝”。4、投资者：本协议下的投资者需满足如下条件：（1）年龄满18周岁并且持有18位身份证号的居民身份证、满足证券投资基金合法投资者要求，且(2)在xx银行开立电子账户，并将该电子账户作为基金支付结算账户与投资者在xx基金开立的xx基金交易账户绑定；（3）按照本协议的约定投资人通过“xxxx宝”委托xx银行向xx基金的网上交易直销自助式前台下达对“xx
3、宝”交易指令。5、基金账户：指为xx “xx宝”提供基金份额登记服务的第三方为丙方开立的记录其持有的xx基金所管理的基金份额、份额变动情况及基本资料的账户。6、基金交易账户：指xx基金为投资人开立的记录其买卖xx基金所管理基金的份额变动及结余情况的账户。7、基金合同：是指由xx基金作为基金管理人与基金托管人拟订，报国务院证券监督管理机构注册，在xx基金募集达到法定条件，并由xx基金依法向报国务院证券监督管理机构办理基金备案手续生效的xxxxxx宝货币市场基金基金合同。8、电子账户：指由投资者主动通过xx银行直销银行专属的网站、手机银行、微信银行等互联网自助渠道申请，经xx银行实名身份认证并核准
4、后开立的投资者个人人民币结算账户。投资者将该电子账户与xx基金交易账户绑定后，实现基金申购资金自该电子账户扣划，且在xx银行确定的额度内实时赎回资金返还至该账户。9、绑定：指本协议签署后，投资者将电子账户与基金交易账户建立基金交易资金结算对应关联关系。具体操作为：投资者通过xx银行“xx宝”和xx基金xx 网上直销交易自助式前台，实现发出资金收付与基金份额的申请、赎回等交易行为。10、申购：是指基金合同生效后，投资者向xx基金提出申请购买基金份额的行为。11、实时赎回：是指投资者通过xx基金网上直销自助式前台提交货币基金赎回申请，经xx基金确认赎回交易成功后，由xx银行在其确定的额度内，代xx
5、向投资者实时支付申请赎回货币基金份额按T-1日的净值价计算出的资金数额至投资者的xx银行电子账户。12、T 日：基金合同约定的xx基金确认的投资者有效申请工作日。13、T+n 日：自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）。工作日：上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。开放日：基金合同约定的xx基金为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日。第二条 各方权利及义务（一）投资者权利及义务1、投资者承诺投资者是具有完全民事行为能力的个人，投资者同意按下“同意”键后，表示投资者确认本人已阅读、理解并接受本协议及xxxx宝业务规则的所有内容。2、投资者申请使用本协议下的服务，须申请开通与xx基
6、金的基金网上交易业务，并在xx银行开立电子账户且以该账户为其投资者申请使用本协议下的服务，须申请开通与xx基金的基金网上交易业务，并在xx银行开立电子账户且以该账户为其基金交易资金划转的专用账户。3、投资者同意xx委托xx银行向xx基金的网上直销自助式前台发出的申购、赎回指令。4、投资者知悉并同意其对电子账户的相应操作即视为委托xx银行向xx基金下达相应的交易申请。投资者需妥善保管其绑定的电子账户的密码及其他身份识别凭证，凡使用电子账户相应密码及其他身份识别凭证的交易行为将按电子账户相关开户协议均视为投资者亲自办理之交易，由此产生的结果由投资者自行承担。5、投资者应保证用于基金交易的资金来源合
7、法。（二） xx基金权利及义务1、xx基金声明：xx基金是中华人民共和国境内依据证券投资基金法规定所设立的，与投资者直接建立基金投资法律关系，并受投资者委托向xx银行下达相关基金销售结算资金的收付指令，可以提供符合xx银行要求的资金结算指令的证券投资基金管理公司。2、xx基金遵守有关法律法规、规章制度，并按本协议的约定为投资者提供相关服务。3、xx基金对投资者的信息和资料承担保密责任，但xx基金按照有关法律、法规和规章规定或有关司法机关、行政管理机关的要求提供投资者的有关资料不在此限。4、xx基金提供安全、数据备份和故障恢复手段符合监管机关的规定。5、xx基金保证其提供的基金产品符合国家的相关
8、规定并履行了必要的审批手续，并承担为投资者提供的基金产品或服务的责任，并及时向投资者提供其基金的交易、持有等信息，负责投诉处理和售后服务。6、xx基金就本协议内容及合作过程中知悉的投资者信息、xx银行商业机密承担保密义务，未经投资者、xx银行同意不得向任何第三方泄漏或允许其使用，但国家法律法规另有规定或监管机构另有要求的除外。（三） xx银行权利及义务1、xx银行遵守有关法律法规、规章制度，按本协议的约定为投资者、xx基金提供对xx宝基金支付结算服务，代投资者下达申购、赎回指令至xx网上交易直销自助式前台，以及在xx银行同意的额度内受xx基金委托向投资人按T+0模式支付基金份额赎回款等“xxx
9、x宝”产品相关服务。2、在xx银行同意的额度占满，无法实现投资人基金赎回T+0时，应公告或在投资操作时通知投资人。3、xx银行对投资者的信息和资料承担保密责任，但xx基金按照有关法律、法规和规章规定或有关司法机关、行政管理机关的要求提供投资者的有关资料不在此限。4、xx银行提供的基金交易资金划付系统的安全、数据备份和故障恢复手段符合监管机关的规定。5、xx银行按照基金公司确认的基金交易资金划付指令，完成对投资者基金交易资金的划付，xx银行对相关电子数据进行保留并作为投资者交易行为的证明。第三条 基金账户的开立1、投资者可以通过xx基金在xx银行网站、手机银行等渠道前置的网上直销自助式前台申请开
10、立基金账户、基金交易账户。2、申请开户流程：签订本协议后，投资者通过xx基金网上直销自助式前台确认其实名信息，由xx银行系统将投资者在xx银行留存的实名信息传递给xx基金网上交易系统，投资者实名信息包括但不限于姓名、身份证号、手机号、邮箱地址、住址、拟绑定的xx银行电子账户信息等，xx基金网上交易系统接收到上述信息后，实时为投资者分配基金账号、基金交易账号，并与xx银行电子账户绑定，完成基金账户和基金交易账户的开立工作。3、投资者首次通过网上直销自助式前台开立基金账户、基金交易账户的，其开户申请将于T+1日内确认，确认成功后，相应账户开立成功。账户开立成功与否以xx基金确认结果为准。第四条 身
11、份识别机制xx基金委托xx银行完成本协议下基金投资的投资者身份验证。三方同意，投资者通过xx银行电子账户的身份验证，即为通过xx基金的身份验证，xx基金可执行由xx银行传递的投资者指令。第五条 电子账户绑定电子账户是投资者通过xx基金公司办理基金交易资金结算的唯一账户，本协议签署后，与基金交易账户直接关联绑定。如需解绑，应在xx银行提供的直销银行渠道申请，经xx银行确认后完成解绑。第六条 申购申请1、在投资者签订的本协议有效期间，投资者在此不可撤销地授权xx银行，在投资者电子账户存有大于或等于0.01元整数倍的活期存款的前提下，自动以活期存款余额的资金向xx基金发起申购申请（基金暂停申购等情形
12、除外）。2、投资者知悉并同意，投资者于T日15：00前转入电子账户的资金作为T日申购申请，投资者于T日15:00后完成的资金转入将按照T+1日申购申请处理。（T日为“xx宝”基金交易的工作日。）3、xx银行根据与xx基金的生效合作协议要求，将确认交易成功的基金份额申购资金划转至xx基金公司。4、通过xx基金网上直销自助式前台办理xxxx宝货币市场基金申购的单笔最高金额和每日最高金额、基金申购单笔最低金额等申购业务限制以xxxx宝基金公告、业务规则及xxxx宝业务规则的相关规定为准。第七条 实时赎回申请1、在投资者签订的本协议有效期间，投资者在此不可撤销的同意，在投资者向本协议绑定电子账户发起取
13、现、转账等使用账户资金的指令时，视为投资者委托xx银行向xxxx宝货币市场基金代投资者发出的实时赎回申请。2、在投资者有充分基金份额的前提下，xx银行代投资者下达的赎回基金的份额为：投资者发起使用账户资金的金额/xx宝T-1的净值，其中T为xx宝的开放日。3、投资者知悉并同意，在实时赎回方式下，由xx基金为投资者垫付按基金份额在T-1日的净值价计算出的赎回款，实现基金的实时赎回。实时赎回资金由xx委托xx银行向投资者垫付。xx投资者同意将申请赎回的xx宝基金份额质押登记至xx基金名下，用以担保投资者清偿xx垫付基金赎回款的债务。赎回基金份额按基金结算规则产生的T日的实际赎回资金用以全额充抵xx
14、垫付的实时赎回款,xx基金有权收取T日的基金收益。4、通过xx基金网上直销自助式前台办理xxxx宝货币市场基金实时赎回业务的xx每个投资者单笔限额、日累计限额、月累计限额xx以及所有投资者的每日累计实时赎回总额等业务申请限额，以xxxx宝货币市场基金公告、业务规则及xxxx宝业务规则的相关规定为准。5、在下述情况下，xx银行或xx基金有权临时暂停实时赎回业务，并视情况及时恢复该业务：（1）不可抗力；（2）通讯、网络及计算机系统故障或暂停服务；（3）xx银行或xx基金已支付的未受清偿的实时赎回资金已达到各自确认的限额。（4）投资者的实时赎回限额超过xxxx宝或xx “xx宝基金法律文件或业务规则
15、确定的最大可赎回额。（5）xx银行或xx基金认为需要临时暂停快速转出业务的其他情形。6、对于任何因为投资者的原因，包括但不限于如遇司法机关要求冻结、扣划等情形，导致实际赎回份额不能及时赎回到账，投资者应承担xx银行已实时支付赎回资金因此而导致的损失，xx银行享有向投资者追偿的权利。7、如因系统故障、系统升级，或投资者xx银行电子账户已销户、账户状态不正常（挂失、冻结），或自然灾害等不可抗力事件，或其他不可预见的非常情况，或网络、通讯故障等任何非xx基金或xx银行原因导致赎回款项无法实时向投资者划付的，xx基金和xx银行不承担任何责任。8、此服务暂不收取其他服务费，xx银行和xx基金保留收取此项
16、业务服务费的权利，并有权根据业务情况调整服务费标准。9、xxxx宝货币市场基金的收益计算方式以本基金已生效的基金合同和招募说明书等法律文件为准。该等法律文件发布在xx基金网站及xx银行直销银行网站，投资者应主动查看。10、xx银行发布xx基金关于xx宝货币市场基金的公告、法律文件的，不对信息的真实性、准确性、有效性承担责任。第八条 查询1、为便于查询，投资者知晓并同意，xx基金通过网上直销自助式前台对接“xx宝”产品为投资者提供本人在该渠道基金投资信息查询服务。xx投资者可通过xx银行直销银行网站、手机银行、微信银行等渠道完成通过“xxxx宝”完成的开户申请查询、交易申请查询、基金行情查询、份
17、额余额查询。2、投资者也可在xx基金的网站查询第一款所述信息。3、查询信息以xx基金的数据为准。xx银行代为发布信息，不对信息的真实性、准确性、有效性承担责任。第九条 变更分红方式投资者不可通过xx基金网上交易直销自助式前台变更xxxx宝货币市场基金的分红方式。xxxx宝货币市场基金的分红方式必须为红利再投。第十条 风险1、为确保网络传输的安全，保障投资者的利益，xx基金、xx银行对网络资料的传输采用数据加密处理，但xx基金、xx银行无法保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网址不被恶意攻击或不存在因电子病毒所导致的故障等等。如发生前述情形，xx基金、xx银行不承担任何责任，投资者须自行承担
18、因网上交易可能导致的任何风险及损失。2、xx基金、xx银行有权保留投资者网上交易的相关电子数据以作为投资者交易的证明。3、任何通过本协议身份识别机制验证后提交的申请都将视为投资者本人的意思表示或投资者合法授权的行为，该等行为所引起的法律后果由该投资者承担。4、由于系统故障或者客户原因，导致资金到账迟滞等问题，xx基金与xx银行将尽快解决，但不承担赔偿责任。第十一条 风险测评投资者知晓并同意，由于货币基金相比股票型、债券型和混合型基金，属于基金中的低风险品种，投资者具备投资低风险基金品种的风险承受能力，因此通过网上直销自助式前台进行xxxx宝货币基金的相关交易时，xx基金有权默认投资者为最低风险
19、承受能力类型。第十二条 免责条款因下列情形导致投资者损失的，xx基金、xx银行不承担责任：1、不可抗力；2、因电信部门的通讯线路故障、通讯技术缺陷、电脑黑客或计算机病毒等问题造成xx基金直销交易前置平台不能正常运转；3、法律和政策重大变化或任何其他xx基金、xx银行不可预测和不可控制因素导致的突发事件；4、因xx基金或xx银行设备或通讯故障或设备未能处于正常工作状态致使xx基金未能按时收到或者收取投资者的申请信息不完整；5、因投资者自身遗失、遗忘或泄露密码等原因导致损失；6、法律规定和本协议约定的其他免责事项。第十三条 协议的效力及变更1、投资者点击“接受”或“同意”按钮确认签署本协议的，即表
20、示已签署并同意接受本协议的全部内容及与本协议有关的xxxx宝各项业务规则，系统显示签约成功后本协议生效。2、投资者签署本协议，即视为已阅读基金合同及招募说明书。3、xx基金和xx银行将根据实际情况和业务需要变更本协议内容及xxxx宝基金业务规则、xxxx宝业务规则，发生变更的，xx基金、xx银行会在各自网站公告；投资者在公告后继续使用xxxx宝业务的，视为接受该变更。第十四条 纠纷的解决办法本协议适用中华人民共和国法律。三方如有争议，应尽可能通过协商、调解解决，协商、调解不成，任何一方均有权向北京仲裁委员会申请仲裁，仲裁按照该委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的，对各方均有法律约束力。