银行订单融资业务操作规程模版.doc

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1、订单融资业务操作规程编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年01月09日目 录0改与审批记录31目的和范围42定义、缩写和分类43职责与权限44基本规定55流程描述及操作要点65.1订单融资业务作业流程66内外部规章制度索引106.1外部法律法规106.2内部规章制度107附录108记录10记录1.订单融资业务额度申请书12记录2.订单询证函13记录3.订单融资业务合同150 目的和范围为规范和促进银行（以下简称“本行”）订单融资业务健康、有序发展，根据中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国担保法及银行订单融资业务管理办法，结合本行实际情况，特制订本操作规程。本规程适用于本行所有经营机构订

2、单融资业务的办理。1 定义、缩写和分类(1) 本规程所称经办行包括但不限于各分行、支行、营销中心以及拓展部等机构。(2) 本规程所称有权审批人包括董事会、董事会关联交易控制委员会、董事会风险管理委员会、董事长、行长、主管行领导。(3) 订单融资业务，是指授信申请人收到买方有效订单或贸易合同、协议（以下统称订单），由本行对授信申请人提供的用于订单项下原材料采购、商品生产等经营周转，并以销售回笼款项归还本行融资款项的短期融资业务。 2 职责与权限部门岗位职责权限经办行1) 负责公司客户的订单融资业务营销、宣传及受理工作；2) 负责订单融资业务的前期调查，对客户的财务状况、经营状况、市场前景、订单融

3、资业务真实性、可行性等进行评估，按本行授信程序和权限审查、审批和送审；3) 负责落实授信条件和业务具体实施，与客户签订相应的协议和合同文本，在订单融资时确保资料要件的完整性、合规性和真实性；4) 负责对监管账户进行管理；5) 负责订单融资业务的贷后管理工作。负责对经办行报送的订单融资业务授信进行审查，并报有权人审批。信贷审批部负责含有订单融资业务的综合授信业务进行权限内审查审批，超授权的报有权人审批。有权审批人负责在本行授权范围内，按照规定的程序进行授信审批决策，并签署具体意见。风险管理部负责办理订单融资业务融资出账的审批。负责对订单融资业务的监督、检查。法律事务部负责订单融资业务相关合同、协

4、议文本的法律审查。3 基本规定 （1）基本原则。a) 客户统一授信原则；b) 订单融资业务的授信资金用途，限定为用于订单项下的原材料收购、半成品加工、生产、产品储运等生产经营周转，不得挪作他用，由经办行负责落实；c) 单笔订单融资业务期限根据订单约定的最迟交货期加合理的应收账款账期确定，原则上不得超过一年。对于大型工程、设备交易等项下应收账款质押融资业务，根据业务实际情况，由审批后融资期限可适当延长；d) 单笔订单融资金额不得超过订单实有金额的80。对授信申请人符合本行信用贷款条件或订单买方为信用度高、付款实力强的行业龙头企业且为授信申请人提供全额担保的，融资金额最高可放宽至订单实有金额的90

5、%；e) 订单融资业务项下的融资品种必须与实际用途相匹配，原则上以流动资金贷款、承兑汇票、信用证等为主。如融资方式为开立银行承兑汇票，则对授信申请人的融资方式为开立期限与基础交易背景相匹配的银行承兑汇票。 (2) 客户标准。向本行申请订单融资业务的客户（订单卖方）应具备以下基本条件：a) 符合国家产业政策要求；b) 信誉良好，无违约记录；c) 订单融资基础交易合同买卖双方原则上应是非关联企业，如是关联企业，应纳入关联企业集团客户授信管理中；d) 具有专业化、批量化生产和模块化供货能力；e) 与买方有长期稳定的供销关系，合作历史一年以上，且在购销活动中履约能力和履约记录良好，交易的商品具有质量稳

6、定、标准化程度高、市场前景较好的特点；f) 本行信用等级原则上为A-级（含）以上的；g) 本行要求的其他条件。订单融资业务项下订单买方须满足下列条件之一：a) 国内知名大型生产企业或国内知名大型流通企业及其分支机构；b) 企业为当地主流经济的行业龙头；c) 产品用途广泛、市场竞争能力强、经济成长性较好的企业，总资产超100亿元或年度总收入20亿元以上。4 流程描述及操作要点 5.1 5.15.15.155.11153.5.15.15.15.15.15.15.15.15.5.15.15.15.1订单融资业务作业流程 本流程包括授信调查、授信审查审批、授信实施和贷后管理等四个阶段，具体的流程描述及

7、要求如下：节点任务名称部门/操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求操作风险提示1)A1授信申请授信申请人借款人向经办行如实提交主体资格资料、经营资料、财务资料以及拟提供担保的有关资料证明等如下：1) 订单融资业务额度申请书（记录1）；2) 借款人基础资料，如营业执照、代码证书、税务证、贷款卡、相关行业许可证、法人身份证、验资报告、公司章程、借款人主要结算账户对账单复印件及相关纳税申报资料；3) 近三年经审计的财务报表，以及申请借款前一期的财务报表。成立不足三年的借款人，提交自成立以来年度的财务报表；4) 基础商务合同；5) 近期以及以往足以证明交易双方贸易背景真实性及连续性的增值税发票、发货

8、证明、买方付款凭证等；6) 证明买方资信及付款能力的材料，如经审计的财务报表、纳税证明、行业公开排名以及其他能证明付款能力的证明材料；7) 本行需要的其他资料。1)B1受理调查经办行1) 受理申请人申请；2) 审核申请人条件；3) 判断是否符合订单融资条件。1)B2是否符合订单融资业务条件经办行是否符合订单融资业务办理条件：是，转节点1)B3；否，转节点1)A1。1)B3授信尽职调查经办行经办行按照本行授信要求进行业务授信前尽职调查。1)B4转/接银行公司客户授信业务贷前调查操作规程经办行整理授信材料，按银行公司客户授信业务贷前调查操作规程实施贷前调查，并撰写调查报告，填写订单询证函（记录2）

9、。2）B1按权限上报审批经办行按权限进行上报审批。2)C2审查审批按订单融资业务授信要求，进行授信审查。2)C3是否纯订单融资业务授信是否纯订单融资授信业务：是，转节点2)E4；否，转节点2)D3。2)D3转/接银行公司客户授信业务审查审批操作规程信贷审批部信贷审批部在贸融部的审查意见表基础上进行综合授信业务的审查。2)E4审批有权审批人有权审批决策人负责：1) 在本行授权范围内，按照规定的程序进行审批决策， 出具审批意见；2)E5是否审批通过有权审批人是否通过审批：是，转节点3)B1；否，转节点1)A1。3)B1落实授信条件经办行1) 同授信申请人签署相关合同文本，包括但不限于订单融资业务合

10、同（记录3）；2) 填写授信实施所需的表单及文本。3)C2出具专业意见对授信申请人的授信条件落实情况出具专业意见，主要包括授信申请人是否按照保理业务出账要求、落实相关手续等。3)F2转/接银行公司客户授信业务放款操作规程风险管理部按银行公司客户授信业务放款操作规程要求进行放款审批。3)B3出账经办行按出账通知书在核心系统记账。4)B1归纳整理授信客户资料经办行按照授信类、实施类资料归集授信客户资料。4)B2转/接银行公司客户授信业务贷后管理办法经办行按照银行该公司客户授信业务贷后管理办法实施贷后管理。4)B3归档经办行档案管理岗将业务办理过程中产生的资料原件及复印件分户归档，专夹妥善保管。5

11、内外部规章制度索引16.1外部法律法规 （1）中华人民共和国商业银行法(中华人民共和国主席令第13号，十届全国人大) （2）中华人民共和国担保法（中华人民共和国主席令第50号，八届全国人大）6.2内部规章制度 （1）银行贸易融资业务基本制度（2）银行订单融资业务管理办法6 附录本文件无附录。7 记录1.订单融资业务额度申请书2.订单询证函3.订单融资业务合同记录1.订单融资业务额度申请书订单融资业务额度申请书银行股份有限公司 ：我公司就以下订单向贵行申请办理订单融资：订单卖方订单买方订单合同编号订单项下商品订单总金额预收货款金额履约交货日期约定付款日期申请融资内容：1、申请融资金额： 2、期限

12、： 3、融 资 用 途： 我公司承诺：1、用于申请融资的上述订单真实、合法有效。2、严格按照上述用途使用融资款项。3、在本订单融资到期前，如你行收到该笔订单项下货款，我公司在此同意并授权你行直接扣划用于偿还对应的订单融资本息及有关费用。4、我公司将积极履行该订单，若因我公司原因导致订单未履行，我公司承担一切后果，并偿还订单融资本息。5、若我公司与购货方发生贸易纠纷、债务纠纷或购货方在你行融资期间内取消/拒付本订单，你行有权宣布本订单融资提前到期，同时授权你行从我公司在银行开立的所有账户中直接扣收所有应还融资本息及有关费用。 申请单位（签章）： 法定代表人或授权人（签章）： 年 月 日记录2.订

13、单询证函 订单询证函编号： 致： （买方全称）兹有 （卖方全称）持有与贵公司签订的编号为 的订单/合同（下称订单）向我行申请订单融资，融资订单详情如下：卖方买方订单编号签订时间订单有效期订单货物名称货物数量品牌/型号/规格交付日期货物单价付款日期订单金额（万元）结算方式付款条件收款账号收款人开户银行现就以上订单特向贵公司询证：1、 该订单是否由贵公司与卖方签订；2、 订单信息有无出入；3、 该订单是否为有效订单。本询证函一式二份，请在回执上签章确认并将其中一份回复我行。特此函询，并感谢贵公司的大力协助。 银行股份有限公司 （公章） 年 月 日 （骑缝章） 签 收 回 执致：银行股份有限公司 支

14、行：我公司已收悉贵行签发的编号为 的订单询证函，我方谨确认： 该订单询证函所载订单事项无误，订单真实有效； 该订单询证函所载订单非我司签订，或订单已失效。 其它： 特此函复。 （买方签章） 年 月 日记录3.订单融资业务合同订单融资业务合同 编号：甲方（融资银行）：银行股份有限公司 住所地： 法定代表人/负责人： 职务： 电话： 传真： 邮编： 乙方（订单卖方）： 住所地： 法定代表人/负责人： 职务： 营业执照号码： 电话： 传真： 邮编： 开户银行：基本户 账号 一般户（1） 账号 （2） 账号 （3） 账号 合同签订地点： 甲方、乙方经平等协商，就甲方向乙方发放人民币国内订单融资事宜达成

15、一致，为明确双方的权利、义务和责任，特此订立本合同，以资共同遵守。第一章 定义和说明第一条 在本合同中，除非另有约定，相关词语具有如下含义：“国内订单融资”指乙方在接到甲方认可的国内购货方出具的订单后，甲方向乙方提供融资，用于满足乙方在订单项下原材料采购、组织生产、货物运输等资金需求，由购货方付款至乙方在甲方开立的监管账户，甲方以订单项下的预期销售款作为第一还款来源的融资业务。 “订单”指乙方将货物的所有权转移至购货方，购货方须向乙方支付价款的买卖合同。乙方向甲方申请办理国内订单融资业务的订单简称“融资订单”。“购货方”指与乙方签署的订单、具有在一定期限内向乙方支付货款义务的债务人。“销售货款

16、”指根据订单约定，乙方将货物的所有权转移至购货方，购货方须向乙方支付的价款。“订单金额”指根据订单约定，购货方须向乙方支付的价款金额。“订单净额”指订单金额扣除乙方向购货方收取的预付款、订金、质保金等金额后的余额。“融资比例”等于订单融资金额（授信敞口）与订单净额之比。“监管账户”指乙方根据本合同在甲方开立的用于存放订单项下原材料采购、组织生产、货物运输等资金以及收取订单项下销售货款和存入还款资金的唯一账户，未经甲方书面同意，乙方不得从该账户支取任何款项。“工作日”指甲方正常的对外营业日（不包括周六、周日和法定节假日）。第二条 在本合同中1、凡提及本合同则包括对本合同的修改或补充文件；2、条款

17、标题仅用于参考，不构成对本合同的任何解释，对标题项下内容及其范围也不构成任何限制；3 、提款日、还款日或结息日为非工作日，则顺延至下一个工作日。第二章 融资用途、金额和期限第三条 本合同项下融资用于乙方对订单项下的商品进行原材料采购、组织生产及货物运输等相关用途，并符合国家法律、法规及有关政策的规定。未经甲方书面同意，乙方不得将融资挪作他用。第四条 本合同签署时，乙方已获得甲方为其核定的订单融资（额度），具体内容如下：1、订单融资（额度）为下列第 项：（1）订单融资敞口额度：人民币（大写） 元，（小写）￥ ；额度有效期为（大写） （个月/年），自 年 月 日至 年 月 日止，本额度为：循环额度

18、：乙方可在额度限额及有效期内循环叙做国内订单融资业务；不可循环额度。具体每笔订单融资的期限最长为 个月。单笔融资的到期日可以晚于融资额度有效期届满日。（2）单笔订单融资敞口：人民币（大写） 元，（小写）￥ ；融资期限为（大写） （个月/年），自 年 月 日至 年 月 日止2、订单融资比例为不超过甲方认可的订单净额的 %。第五条 乙方可以根据自己的实际需要，向甲方递交支付申请书，在甲方核定额度限额内向甲方申请国内订单融资，申请的融资方式为以下第 项：1、流动资金贷款；2、承兑乙方开出的银行承兑汇票；3、商业承兑汇票贴现/可贴现额度；4、其它 ： 。第六条 甲方有权决定是否接受乙方的融资申请，如果

19、甲方决定接受乙方的融资申请，将按照支付申请核准书核准的内容，为乙方办理相应的融资。根据乙方申请的融资出款方式，乙方与甲方另行签订与出款方式对应的授信合同，具体每笔融资出款方式、金额、融资期限、收费和计息方式等在该对应的授信合同中另行约定。每次支付申请书、支付申请核准书、根据出款方式签订的其它授信合同及有关出款凭证均为本合同附件，构成本合同不可分割的组成部分。第三章 融资利率、利息及费用第七条 订单融资的出款品种为流动资金贷款的，融资利率及利息计收如下：一、甲、乙双方经协商，选择以下第 种融资利率：1、固定利率，以实际放款日适用的中国人民银行公布施行的相应档次的贷款基准利率上浮/下浮 %计息，合

20、同有效期内合同利率不变。2、浮动利率：首期利率以实际放款日适用的中国人民银行公布施行的相应档次的贷款基准利率上浮/下浮 %计息，利率调整方式按以下第 项执行：（1）融资在合同期内遇法定利率调整，本合同项下的人民币融资利率从调整当日次月 次季 次年 起，按中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率按照首期利率约定的浮动方式进行调整,作为下一个浮动周期的适用利率。（2）从融资起息日起每 个月重新调整一次。重新调整日为融资起息日在重新调整当月的对应日，当月没有起息日对应日的，则当月最后一日为利率重新调整日。每满一个浮动周期后，在重新调整日中国人民银行公布施行的同期同档次贷款基准利率的基础上 （填浮动范

21、围），每次调整的具体利率由甲方书面通知乙方，作为下一个浮动周期的适用利率。（3）其它： 。在本合同有效期内，如遇国家对贷款利率、基准利率确定方式、结息方式及利率浮动幅度等进行管制、干预，导致必须对本合同约定的利率或结息方式进行调整，甲方无需征得乙方同意即可按照国家的最新规定执行。二、融资利息计算融资利息从融资发放日起算，按实际融资额和融资天数计算。利息计算公式：利息融资本金实际天数日利率。日利率计算基数为一年360天，换算公式：日利率年利率/360。三、 结息方式1、融资利息的结息方式按下列第 项执行：（1）到期一次性清偿融资本息。（2）按月结息，每月的20日为结息日，21日为付息日。（3）按

22、季结息，每季度末月的20日为结息日，21日为付息日。（4）其它_。 2、若融资本金的最后一期清偿日不在付息日，则该融资本金的最后一期清偿日为付息日,乙方应付清全部应付利息。融资到期时，应利随本清。如融资到期日为法定节假日或公休日，在法定节假日或公休日前最后一个银行工作日归还融资的，按合同利率计收利息，但应扣除到期日与归还日之间的天数所对应的按合同利率计算的利息；在法定节假日或公休日后第一个银行工作日归还融资的，按合同利率加收到期日与归还日之间的天数所对应的利息，在法定节假日或公休日后第一个银行工作日未归还融资的，从该日期起按逾期融资计收利息。四、罚息、复利1、若乙方未按约定期限还款，就逾期部分

23、，甲方从逾期之日起按照逾期融资罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。逾期融资罚息利率为本条第一款约定的融资利率水平上加收_。2、若乙方未按约定用途使用融资，就挪用部分，甲方从挪用之日起按照挪用融资罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。挪用融资罚息利率为本条第一款约定的融资利率水平上加收_。3、对既逾期又挪用的融资，按照挪用融资罚息利率计收利息。4、对乙方不能按期支付的利息，采用本条第三款约定的结息方式，融资本金逾期前则按照本条第一款约定的借款利率计收复利，融资本金逾期后则按本款约定的罚息利率计收复利。5、若计收罚息和复利遇合同约定的融资利率调整，自调整之日分段计算罚息和复利。第八条 手续费及其它费

24、用1、本合同项下订单融资手续费的计收按以下第 项执行：（1）按订单融资敞口（额度）的一定比例收取，具体计收的标准及时间为： ；（2）按单笔订单金额的一定比例收取，具体计收的标准及时间为： ；（3）其它收取方式： 。任何条件下，甲方保留在本合同有效期内采取合适的方式向乙方收取手续费的权利。2、其它费用其它费用是指在业务办理和履行本合同过程中所发生的一切费用，包括但不限于：保险费、公证费、诉讼费、仲裁费、执行费、差旅费用等。其它费用产生，甲方有权选择向乙方收取，若订单约定向购货方收取，但甲方未能正常受偿的，乙方仍须承担最终的支付义务。3、融资出款品种为表外方式出款的，甲方有权依据国家及甲方自身有关

25、规定对具体的表外出款品种收取相关费用。第四章 提款第九条 除非下列前提条件全部得到满足或被甲方书面豁免，否则甲方没有义务向乙方发放任何款项：1、订单已生效并持续有效，乙方未发生订单项下的违约情形，订单约定的交易条件未发生变化；2、乙方已向甲方完整提交订单正本及其它能够证明该笔订单交易真实、合法、有效的相关法律凭证；3、乙方已按甲方要求提供相应担保且已经办理完毕相关担保手续，双方另有约定的除外；4、乙方未发生任何违反本合同约定的情形；5、在融资比例未达到100%的情况下，乙方须在监管账户中存入相应的自有资金或者将经甲方认可的等值金额的票据交给甲方，用途限定为支付给符合合同约定用途的乙方的交易对象

26、或担保融资敞口；6、乙方已按甲方要求办理完毕提款申请手续；7、甲方认为需要满足的其它提款条件。第十条 乙方申请提款须提前 个工作日向甲方提交支付申请书，支付申请书一经提交，未经甲方书面同意不得撤销。乙方上游供应商的账户由乙方在支付申请书中列明。第十一条 乙方达到第九条规定的全部提款前提条件后，甲方根据法定金融监管机构及甲方内部管理规定进行出账审核及融资发放。第十二条 资金支付与管理融资订单项下资金是指甲方授信资金和乙方支付该订单项下货款的自有资金。1、本合同项下融资订单项下资金支付分为乙方自主支付和甲方受托支付两种。乙方自主支付是指甲方根据乙方的提款申请将融资发放至乙方后，由乙方将融资订单项下

27、资金自主支付给符合合同约定用途的乙方的交易对象。乙方自主支付须经甲方审核同意。甲方受托支付是指甲方根据乙方的提款申请和支付委托，甲方将融资订单项下资金支付给符合合同约定用途的乙方的交易对象。除甲方审核同意乙方自主支付外，融资订单项下所有资金的支付均须采用甲方受托支付的方式。2、乙方自主支付融资订单项下资金的，须在发生自主支付的当月月末当季季末向甲方汇总报告资金支付情况，并按甲方要求提交相关资料文件，包括不限于对账单、付款凭证、交易合同等。3、自主支付方式下，如果乙方在短时间内向同一个交易对手支付多笔接近自主支付上限金额或发生甲方认定的其它支付异常情形，甲方有权要求乙方在 个工作日内提供相关交易

28、资料及基础合同，由甲方判断乙方自主支付的合理性及是否符合合同约定。4、如乙方信用状况下降、盈利能力不强、资金使用出现异常等不利于偿债能力情形的，甲方有权单方面决定变更资金支付方式、停止融资发放和支付。5、在受托支付方式下，乙方不可撤销地授权甲方将融资订单项下资金支付给符合合同约定用途的乙方的交易对象。乙方在申请提款时向甲方提交申请书、相关交易资料、基础合同等文件，由甲方进行审核后办理资金支付。6、受托支付方式下若发生乙方交易对象开户行退款或乙方提供的交易对象账户有误等原因导致甲方无法及时、准确将资金支付给乙方交易对象的，甲方不承担任何责任，乙方在本合同项下已经产生的还款义务不受影响。对于乙方交

29、易对象开户行退回的款项，未经甲方审核同意，乙方不得使用该款项。乙方须在接到甲方退款通知后 个工作日重新提交受托支付的相关资料文件，经甲方审核同意后重新办理受托支付。7、乙方同意接受并配合甲方对融资订单项下资金支付进行管理和监控，并按甲方要求及时向甲方提供资金使用记录和相关资料。第五章 还款第十三条 乙方须按时足额支付融资利息和相关费用，并按下列第 种方式偿还本合同项下的融资本金：1、到期一次性偿还；2、分期偿还，具体如下：序号还款日期还款金额乙方如需变更上述还款计划，须在相应融资到期 个工作日前向甲方提出书面申请，还款计划的变更须经双方共同书面确认。4、其它： 。第十四条 在每一还款日和结息日

30、前一个银行工作日，乙方须在本合同第六章第十七条约定的监管账户中足额存入当期应偿还融资本金、应付利息和其它费用，并在此授权甲方在还款日和结息日主动划收监管账户中的资金以偿还融资本息和其它费用。第十五条 除双方另有约定外，在乙方同时拖欠融资本金及利息的情况下，甲方有权决定偿还本金或偿还利息、罚息、复利、各项从属费用的顺序；在分期还款情形下，若本合同项下存在多笔到期借款、逾期借款的，甲方有权决定乙方某笔还款的清偿顺序；乙方与甲方之间存在多笔已到期借款合同的，甲方有权决定乙方每笔还款所履行的合同顺序。第十六条 提前还款除双方另有约定外，乙方可以申请提前还款，但须提前 个工作日书面向甲方提出申请，甲方有

31、权决定是否接受乙方的提前还款请求。甲方同意提前还款的，乙方须按提前还款金额的 %向甲方支付补偿金，并于提前还款日与应付利息及本金一并支付。因销售货款提前到账导致乙方提前还款的，乙方无需支付补偿金。第六章 回款及监管账户管理第十七条 乙方须在甲方开立以下账户作为监管账户：户 名： 账 号： 开户行： 该账户不得开通网上银行转账功能。未经甲方书面同意，乙方不得自行从该账户支取任何款项，也不得发出从该账户支付任何款项的指令。第十八条 在任何时候，若乙方从购货方收到任何属于融资订单项下销售货款，乙方须作为托管人为甲方持有该款项，无需甲方要求，乙方须立即将该款项支付至监管账户。第十九条 订单对应的销售货

32、款以非现金方式结算的，乙方须确保在收到款项后及时划入监管账户。第二十条 乙方授权甲方对监管账户进行日常监管，包括但不限于对该账户的资金收入和支出情况进行了解和监督，且须配合甲方对到账款项进行逐笔核对。 第二十一条 订单对应的销售货款或还款资金划入监管账户后，甲方有权立即划收以偿还相应的融资本息及相关费用。第七章 担保第二十二条 乙方同意将订单项下已经形成的以及未来形成的全部应收账款以及就应收账款所享有的全部债权及债权的从属权利，均自动转让或质押给银行，作为订单融资的质押担保。甲方有权要求乙方签订应收账款质押合同、应收账款质押登记协议及相关合同。第二十三条 若甲方认为乙方需追加除本章第二十二条约

33、定的应收账款质押/转让之外的担保，担保合同另行签订。第二十四条 若乙方或担保人发生甲方认为可能影响其履约能力的事件，或担保合同变为无效、被撤销或解除，或乙方、担保人财务状况恶化或涉入重大诉讼或仲裁案件，或因其它原因而可能影响其履约能力，或担保人在担保合同或与甲方之间的其它合同项下发生违约，或担保物贬值、毁损、灭失、被查封，致使担保价值减弱或丧失时，甲方有权要求且乙方有义务提供新的担保、更换保证人等以担保本合同项下债务。第八章 乙方声明与保证、授权第二十五条 乙方向甲方做出以下声明与保证，且在本合同有效期内始终有效：一、乙方声明 1、依法注册并合法存续，具备签订和履行本合同所需的完全民事权利能力

34、和行为能力；2、依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录；3、签署和履行本合同系基于乙方的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，且不会违反对乙方有约束力的任何合同和其它法律文件；乙方已经或将会取得签订和履行本合同所需的一切有关批准、许可、备案或者登记；4、向甲方提供的财务报告是按现行有效的法律、条例以及财务会计准则编制的，该财务报告在所有重大方面均是真实、准确、完整和有效的，公正地反映了乙方在有关会计期间结束时的财务状况以及在该会计期间的经营业绩，并且自最新的财务报告截至日以来，乙方的财务状况未发生任何重大不利变化；5、本合同项下订

35、单交易真实、合法、有效，签订本合同已获得所有必需的授权或批准，签订和履行本合同不违反法律法规的规定，与乙方已签订或正在履行的其它任何合同均无抵触；6、向甲方提供的与订单项下交易有关的所有文件、报表、资料以及其它文件信息都是真实、准确、完整和有效的，不存在虚假记载、重大遗漏或误导性陈述；7、未隐瞒可能影响自身和担保人财务状况和履约能力的事件；除有关财务会计报告已经披露的财务资料外，乙方没有其它或有和未知的负债和责任，也不存在任何已存的或潜在的诉讼、制裁或第三方追索。8、其它事项： 。二、乙方保证1、按照合同约定在申请提款时，及时、准确地按照甲方要求提交与融资资金支付相关的资料文件，如因乙方不及时

36、或错误提交上述资料造成乙方对其交易对象付款违约或由此造成甲方任何损失的，由乙方承担一切责任并赔偿甲方损失；2、按照本合同约定的期限和用途提取和使用融资，所融资款项不得以任何形式流入证券市场、期货市场或用于股本权益性投资，以及相关法律法规禁止或限制的其它用途；3、按甲方要求落实本订单项下自有资金；4、按照本合同的约定清偿融资本金、利息，按时承担并支付本合同项下订立、履行及争议解决发生的有关费用，包括但不限于公证费、评估费、律师费以及甲方实现债权的诉讼费、执行费、律师代理费等；5、同一订单未在金融机构及其它第三方重复办理融资业务；6、在融资清偿前不将融资订单项下的应收账款转让给除甲方以外的任何其它

37、人，也未在其上为除甲方以外的任何其它人设定任何质权和其它优先受偿权；7、如放款后发生减额修改订单金额的情形，乙方须在3 日内通知甲方相关事宜，并在5 日内归还已融资金额超出修改后订单净额按相应融资比例计算所得应融资金额的部分；8、对甲方寄出或以其它方式送达的催收通知等函件及时签收；9、接受甲方对本合同项下融资使用情况的调查、了解及监督，并接受甲方对本合同约定监管账户的监管。若乙方资金回笼情况存在异常可能影响其还款来源的，甲方有权根据此类情况单方决定是否提前收回融资；10、 按甲方要求如实向甲方提供与借款有关的各种文件资料，定期或及时向甲方报送其财务报表（包括但不限于年报、季报和月报表），积极配

38、合与协助甲方对执行本合同情况、使用信贷资金情况及其一切（包括借款前后的）生产经营和资金财务活动进行检查、调查和监督并如实介绍情况。承诺配合甲方基于银监会（或其它法定金融监管机构）制定的融资管理办法进行的融资支付管理、贷后检查及相关检查管理工作，为甲方提供融资真实的支付和流转情况；11、若发生可能影响乙方或担保人财务状况和履约能力的情况，包括但不限于进行任何形式的分立、合并（兼并）、联营、合资、合作、承包、租赁、重组、改制、计划上市等经营方式的变更，减少注册资本、进行重大资产或股权转让、股份制改造、对外投资、承担重大负债，实质性增加债务融资，或在抵质押物上设置新的重大负债，须事先征得甲方的书面同

39、意；12、乙方生产经营及其相关行为符合包括但不限于产业政策、财税政策、市场准入、环保评估、节能减排、耗能与污染控制、资源利用、土地和城市规划、劳动安全等有关规定，若有违反或前述风险显现的，乙方同意甲方有权采取包括但不限于停止发放融资、提前收回融资、提前处分抵/质押财产，乙方增加与耗能、污染等有关的责任保险等措施；13、在本合同有效期限内，乙方如向第三方提供任何形式的担保，均不得损害甲方的权益。14、乙方对甲方债务的清偿顺序优先于乙方股东对其的借款，并且不亚于其它债权人的同类债务；15、乙方须及时、全面、准确地向甲方披露关联方关系和关联交易。16、乙方须完整、真实、准确地定期向甲方报送对外担保情况，乙方对外提供担保可能影响其在本合同项下义务履行的，还须经甲方书面同意。17、乙方保证的其它事项：