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1、*融资担保有限公司业务退款管理办法第一章 总 则第一条 为加强业务退款的管理，更准确及时的将应退款项退还给客户，特制定本办法。第二条 业务退款管理对象是指除赎楼余尾款以外的所有应退还给客户的款项，包括代收代缴税费、保证金、应退客户担保费、要件押金等。赎楼余尾款的退款管理在赎楼资金管理办法中另作规定，不在本办法的监控范围内。第三条 本办法适用于*融资担保有限公司。第二章 职 责第四条 客户经理职责：1、 负责收回客户已领取的发票或收据原件；2、 负责填制退款、退费出账审批表及领款单，并跟踪相关审批流程；3、 退款金额较大时，应提前通知财务部做好资金调拨工作；4、 负责跟踪款项的退出情况，并及时通
2、知客户查收；5、 负责核对目的帐号的准确性。第五条 风控部职责1、 负责核对优惠审批表的合规性；2、 负责核对业务项目是否已解保；3、 负责核对车贷要件是否收齐并办理车辆抵押登记手续；4、 负责核对收款人的合规性；5、 代收代缴税费转入过户专员帐户后，及时为客户办理过户抵押手续；6、 过户专员应及时将代客户缴纳税费的转款凭证和缴纳税费单据交回财务部；7、 过户专员应及时将代收代缴税费的余款即时转回客户，并将转款单据交回财务部核销。第六条 财务部职责：1、 负责核实业务收费的准确性；2、 负责及时、准确的将款项转入目的帐户。第三章 业务退款的流程第七条 客户经理收回发票、收据的客户联：1、 已开
3、发票需退担保费的，应收回发票发票原件，待退出担保费后，根据会计确认后的金额重开发票；2、 其他代收代缴费用、保证金、押金等已开收据的，应收回收据原件；3、 退出款项超过2万元的，应在预计出款日前3天通知出纳备款。第八条 客户经理填写领款单及退税、退费出账审批表：1、 将收回的发票、收据客户联作为领款单的附件，与领款单及退税、退费出账审批表粘贴在一起；2、 目的帐户的帐号应填写清楚，原则上目的帐户应为客户本人帐户，代收代缴税费的目的帐户应为我司风控部过户专员帐户；3、 作为退出担保费的附件，担保费优惠审批表应附后，并经过相关领导审批方为有效；4、 业务部门负责人应在领款单及退税、退费出账审批表签署审批意见。第九条 财务部会计审核：1、 核对收回发票、收据是否为原来开出的票据；2、 根据账面金额审核应退税费金额的准确性，并签字确认。第十条 风控部审核：1、 负责审核退税、退费出账审批表的合规性；2、 负责核对目的帐户的合规性。应退款项原则上必须转入客户帐户；第十一条 财务部负责人审核审批流程的完备性，金额的准确性。第十二条 公司负责人审批。第十三条 财务部出纳转款。第四章 附则第十四条 本办法由财务部负责解释和修订。第十五条 本办法自下发之日起实行。 3