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1、 2023年银行内控合规工作总结范本（全文完整） 2023银行内控合规工作总结范文多篇6篇 2023银行内控合规工作总结范文多篇篇1 银行内控合规局部工作总结 今年以来，全行内控治理工作在行党委和内蒙分行的正确领导下，紧紧围绕“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有力、掌握有效”的内部掌握总体要求，突出抓了“内部掌握、合规治理、操作风险治理、反洗钱治理和常规审计”，以健全的机制和到位的治理，切实履行了内控治理工作职能, 提高了内控合规工作，为我行各项业务的持续快速进展供应了有力保障，起到了保驾护航作用。 一、内控治理工作开展状况 1、健全内控机制，强化组织领导 为落实中国XXX银行内部掌握制度和
2、XXX分行二级分行、县级支行内控治理平台若干规定要求，我行建立健全了内控组织体系，完善了人员岗位职责，调整充实了内控治理委员会及一系列领导小组成员，制定了内控治理工作规划和实施方案，突出了内控合规工作要点，明确了内控治理目标，落实了总行内控合规工作意见，按季例会听取内控执行状况汇报，明确防范措施和要求，推动了全行内控工作的开展。 2、强化业务运营风险核查工作 我行自组建业务运营风险核查中心以来，建立了完善的核查工作治理制度，明确了岗位职责、核查流程及核查标准。通过重点整治严峻违规、多发、易发、屡查屡犯的违规操作，实现了压降运营风险大事，提高运营核算质量的总体目标。 为压降运营风险大事，我行组成
3、了由*副行长带队，风险内控部经理和核查人员组成的专题运营风险警示教育组，围绕总行特殊强调的“十大违规行为” ，结合发生在本行和他行的案例，深入基层支行开展警示教育，宣讲面做到全部网点全掩盖、全部员工全掩盖，使我行操作风险的风险率、风险度及风险暴露水平明显改善。据统计，2023年3季度，*行联机业务量共4，310，836笔，共发生准风险大事11，468笔，其中：正常类准风险大事10，656笔，一般关注类准风险大事1，243笔； 可控风险大事由8月份150件降至目前131件；风险率由8月份万分之1.99降至1.68；风险度由8月份 7.76降至7.66；风险暴露水平由8月份万分之15.44降至12
4、.85。 3、加强员工违规积分治理，有效遏制违规操作行为 一是开展了违规积分培训，使员工熟悉到合规有责、违规必究，自觉标准了操作行为，确保了积分治理贯彻到位； 二是依据“谁检查、谁认定”的原则，按专业治理权限，对检查工程、违规问题和违规积分进展了仔细录入，不定期通报违规积分状况，并实行违规问题追踪制度，催促问题整改。截止2023年3季末，发生重点关注类风险大事174笔，处理相关责任人440人次，其中违规积分250人/次，累计积分368分；扣减绩效工资32人/次，总额27，800元；行政警告3人/次，行政记过1人/次，通报批判49人/次，告诫105人/次，有效标准了基层员工操作行为。 4、强化内
5、控审计制度，仔细完成离任（离岗）和经济责任审计工作。依据总行中国XXX银行高级治理人员离任审计方法，制定审计方案，对符合离任条件的1名一级支行行长、1名部室经理进展了离任审计，保证了离任审计的制度化、程序化，促进了合规审计工作稳健运行。 5、开展操作风险治理，确保监测工作质量 为加强操作风险监测工作，根据“分级监测，逐级上报”的原则，各部门对所分管专业的操作风险状况仔细进展监测，亲密关注异动，通过跟进记载各类检查相关数据，监测各行和营业网点内控工作变化状况，按季向操作风险治理委员会报告风险问题成因，讨论落实问题解决措施，催促问题得到准时整改。 6、仔细做好内控评价工作。依据分行“关于做好202
6、3年度基层行内控评价工作的通知”（工银蒙发2023264号）要求，依照中国XXX银行基层行内控过程评价指标评定标准，我行对基层行内控评价工作进展了仔细部署，并于2023年11月26日组成评价组，深入支行开展内控过程评价工作，经过10余天的紧急努力，圆满完成了对基层行内控评价工作。评价中共检查发觉问题92个，截止2023年12月28日，已完成整改90个，整改率97.83%。通过开展两级内控评价，进一步标准了我行经营行为，有效掌握和防范经营风险，促进了我行内控治理水平再上新台阶。 7、建立健全反洗钱工作机制，推动全行反洗钱工作有序开展 近年来，我行高度重视反洗钱工作，始终把反洗钱工作纳入到内控及日
7、常治理工作的议事日程上，坚持常抓不懈，现已形成了“领导重视、安排得当、跟进准时、协调有效”的良好工作格局。 一是健全机构，明确职责。完善了反洗钱中心岗位设置，落实了反洗钱专业小组联系人，建立健全了反洗钱岗位职责，把反洗钱工作纳入风险内控治理工作的重要议事日程。 二是强化了反洗钱宣传培训力度。仔细贯彻落实人民银行和总分行的反洗钱宣传培训要求，积极协作人民银行开展反洗钱宣传培训工作，先后选派23人（次）到分行及外省市参与培训班； 集中举办了以认清形势查找问题努力做好全行反洗钱工作等6项内容的培训活动；印发了反洗钱工作学习手册，发至市行相关部门和各网点组织学习。目前全行298名治理人员、业务经理、反
8、洗钱岗位人员通过了人民银行举办的“金融机构反洗钱从业人员职业资格认定”考试，其中：1人获得*总工会、人力资源和社会保障局颁发的“五一”劳动奖章、2人获得“技术能手”称号，1人取得中国金融培训合格证书。我行获得“反洗钱从业人员资格认定组织工作先进单位”。 三是反洗钱客户风险等级分类治理工作取得明显进展。在原有反洗钱中心人员根底上，市行配备专职人员2人，兼职1人，即操作员1人，确认（复核）员1人，审批员1人，工作中实行定期手工和系统调整方式，准时进展等级调整，目前反洗钱客户风险分类系统运行正常。截至九月末，对公风险等级客户 14，620户，其中：二类风险等级客户33户，三类2，975户，四类11，
9、291户、五类 321户； 个人风险等级客户591，530户，其中：一类风险等级客户1户，二类4户，三类153，637户，四类437，888户，无五类风险等级客户。 四是稳步推动反洗钱业务集中处理工作。反洗钱工作会议后，我行强化了业务集中处理工作，在现有反洗钱中人员中设置了报表系统等7个角色和反洗钱综合治理系统的柜员权限，克制人员少、时间短等困难，全行26个网点的反洗钱业务已全部实现上收。 2023银行内控合规工作总结范文多篇篇2 银行内控合规工作总结 银行内控合规工作总结怎么写?下面是整理的关于银行内控合规工作总结范文，欢送阅读参考。 银行内控合规工作总结【1】 内部掌握、案件防控及合规状况
10、Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严峻违规行为为重点，以加强内部掌握为核心的工作方案。 从建立合规秩序、加强制度治理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监视和专项监视职能，发挥内审合规工作在完善内部掌握环境、提高操作风险及案件风险评估力量、改善操作风险及案件风险掌握措施和手段的作用，增加机构自身案件防控内生动力建立水平，有效落实合规治理措施，防范和掌握合规风险。 Xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结状况如下： 一、推动合规体系建立，逐步建立合规
11、治理平台 Xx年我行在董事会的领导下，由行长室负责有效治理全行的合规风险，明确一名副行长分管合规治理工作。 配备一名专职合规员;在主要业务部门和各支行设立兼职合规员，初步搭建全行的合规风险治理框架。 为健全我行合规风险治理体制，推动合规风险治理工作，依据商业银行合规风险治理指引要求，明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。 行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人，对全行的内控、案防、合规工作担当领导责任;分管副行长帮助行长组织实施全行内控、案防、合规工作;各业务条线部门(各支行)是内控、案防、合规治理的直接责任部门，详细负责本部门(支行)的内控、案防及合规工作，确保工作的正常有效
12、开展，杜绝案件风险发生;合规经理是合规治理的职能部门，通过定期召开工作协调会，联席会的方式听取各部门(各支行)内控和合规工作状况汇报，讨论和部署相关工作，协商解决在日常工作中详细问题，准时调整和完善内控合规工作方案，落实各项检查及风险问题的整改等;全行的每一位员工必需在本职岗位上对每项业务活同时制定了xx合规治理员治理方法，明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责，工作内容，报告路线和详细的工作要求。 二、召开工作会议，明确工作方针，层层签署目标责任书 Xxxx日，我行召开全行员工会议，在会上学习了xxx同志在xx年上海银行业案防安保工作会议上的讲话、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性，要求“
13、全员合规，从我做起”，并要求各条线部门(各支行)结合部门(支行)的实际状况，就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出详细规划安排，包括检查和培训，风险排查的规划等，从工作要求和时间要求上对x年内控、案防、合规工作做出了详细的工作部署。 通过行长与经营班子成员、行长与各部门(各支行)负责人及与所属员工的三个层级，层层签署内控、案防、合规工作目标责任书，将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。 Xx年要连续狠抓关键环节和重点领域防控。 并加大对“三重、三新、三易”(重点单位、重点岗位、重点业务，新机构、新业务、新人员，案件易发业务、易发岗位、易发环节)业务检查监视力度，对存在的风险隐患和内
14、控薄弱环节持续纠偏纠漏，切实提高内掌握度执行力。 三、健全合规工作制度建立，夯实“制度治行”根底 依据商业银行合规风险治理指引要求，结合我行工作实际，制定了合规风险治理方法、合规治理员治理方法、银行与监管部门联系沟通治理方法、整改工作治理方法、专业检查治理方法。 明确了合规风险治理目标、内容和合规治理工作的根本原则;明确合规风险治理组织架构、合规治理职责及合规风险治理报告路线;标准合规风险治理规划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与询问等合规工作。 在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规治理队伍，调动全行合规治理人员的积极性，明确合规治理人员的任职条件、工作内容、工作方式，充分
15、发挥合规治理人员的作用。 四、推动反洗钱工作的常态化治理 通过前期多头反复联系和反洗钱联机版的不断的测试，通过近一个月的运行状况稳定正常，日常提示各支行坚持以“主观推断为主，客观规章为辅”的原则，从“了解你的客户”动身，切实做好反洗钱的可疑甄别等日常工作。 重点关注公转私业务、大额现金业务等热点，结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪，适时做好反洗钱的日常台账的记录工作。 五、加强监管信息报送工作，提高报送质量 日常与监管部门保持良好的沟通，加强监管信息报送的工作，注意非现场监管工作，提高日常报表数据的统计质量，做好监管报送提示工作，杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。 六、建立分层检查网络，持续开
16、展案件风险排查，提升案件防控力量 我行在内控和合规风险日常排查工作根据“部门自查、专业条线部门检查、合规经理抽查，领导小组督查”的分层检查网络掩盖全行各项业务的检查。 持续强化从业人员行为治理。 结合监管要求，制定操作方案，按季开展从业人员不当行为专项风险排查，推动全员强制休假和轮岗相结合，掩盖面到达100%。 对重要和关键岗位的从业人员有无参加各类融资中介、票据中介、不当担保、“卖贷款”等活动，以及超个人经济承受力量的大额高风险投资、消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉的状况进展排查。 做到不漏一行、一岗、一人，并建立排查工作专项档案，发觉问题应准时整改和订正。 七、注意人员日常培训
17、工作，进一步营造合规经营气氛 Xx年，我行将组织开展合规治理主题活动，实行专家授课、案例争论、合规培训、警示教育等多种形式，依托业务条线和营业网点推动合规培训的详细落实，注意发挥合规经理和兼职合规员及案防联络员队伍在培训工作中的积极作用，在全行上下提倡诚恳、守信、正直的道德价值标准。 根据时间节点针对各条线、各层次人员开展相应合规业务培训，进一步提升合规意识和风险区分力量。 让合规操作成为每一名员工的自觉行为和习惯动作，使合规文化的理念成为全行员工的行为准则。 银行内控合规工作总结【2】 市行党委： 年，在省、市行党委的正确领导下，在省行内控合规部的业务指导下，分行内控合规部坚持“加强治理，以
18、人为本”的指导思想，转变观念，适应形势，紧紧围绕省市行党委确定的中心任务，大力推动内控合规体系建立，充分发挥审计监视与合规效劳职能，为标准业务经营、促进全行各项业务安康有序进展供应有力保障。 积极参加总、省行审计工程和市行合规检查，圆满完成了年的各项工作任务，现将一年来的工作状况向市行党委汇报如下： 一、全年工作状况 我行内控合规部现有员工17人，其中总经理1人，副总经理1人，员工15人。 今年是农行IPO上市之年，是内控合规组织机构体系变革之年，本部门员工在总经理及副总经理的带着下踏实工作，履职尽责。 今年以来，共抽调11人次参与总、省行审计检查，历时200余天;完成省行托付审计工作任务3次
19、;完成省行交办的调研任务1次;开展支行级离任审计10次，风险排查2次，内控自评价2次，内控评价1次，整体移位1次，接待总行审计1次;组织反洗钱业务培训3次，部门员工参与总省市行培训30多人次。 (一)理顺关系，顺当完成内控合规改革。 一是在省、市行党委的大力支持和帮忙下，完成从驻市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变，人员实现合理分流。 为市行选送了三名风险合规经理，为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。 二是与信贷治理部、运营治理部、纪委监察部沟通协调，实现法律事务、转授权治理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接，顺畅运转。 三是对本部门员工合理分工，定岗定责，确定岗位联系人，工作
20、中做到既分工明确，又相互协作，确保各项工作责任落实到人。 (二)高度重视，努力提高合规治理水平。 一是加强内部治理，提高内控合规部门工作质量。 提早制定工作规划，落实检查任务;不断强化日常治理，提升内控合规部门工作效率;强化内控监视，加强监管检查力度。 二是扎实有效地把反洗钱治理纳入日常工作来抓。 上半年要求各支行对反洗钱业务进展100%自查，我部门组织人员开展30%的抽样检查，已将检查状况通报全辖。 下半年组织人员对各支行开展2次反洗钱业务检查。 对支行反洗钱岗位人员进展三次不同层次的业务培训，反洗钱治理总体状况趋于良好。 三是区分权限，仔细做好转授权和法律事务工作。 转授权工作。 1-11
21、月，分行共下发转授权书22次，合计50份，建立转授权书档案，准时登记转授权治理台账并向相关部门备案。 其中根本转授权1次7份;内部转授权8次19份;转授权调整2次5份;特殊转授权6次13份;授权托付5次5份。 下达转授权批复2份，收到5个支行转授权备案26份。 一方面选派骨干人员参与总省行举办的合规业务及内控综合评价等专业培训，另一方面定期组织员工学习总省市行的制度方法，进展沟通争论，提高风险识别力量。 力争把本部门建立成为一支业务精良型、团结和谐型、学习向上型、吃苦奉献型的内控合规团队。 五是群策群力，大力开展合规文化建立。 在全行合规文化建立中，以百日排查、案件治理、案件执行年等活动为契机
22、，推动合规文化开展，主办合规文化电子期刊一期。 二、工作中存在的问题和困难 一是当前在局部干部员工思想上存在的最大的模糊熟悉和误区是：把业务进展与政策、制度对立起来，一谈进展就担忧或伴随消失违规行为。 实际上是存在一个对政策和制度没有敏捷运用的问题。 少局部干部员工合规经营的理念和意识还没有真正入脑入心，对各类合规检查工作和内外部监视检查中发觉问题整改还存在肯定抵触和消极心情，形象点说就是“讳疾忌医”。 这些都是阻碍开展合规治理工作的障碍和困难。 二是当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不适应。 三、2022年工作思路、目标、措施及建议 2022年我们内控合规部总体工作思路是：要在市行党委
23、和省行内控合规部双重领导下，本着以“合规促进展、进展必需坚持合规“的理念和思想，围绕省、市行党委确实定的业务进展战略和方针，积极完善制度体系建立和内部组织体系建立;推动合规文化建立;做好合规风险监测与治理;着重开展内控评价治理;加大力度抓好专项审计和监视治理、整体移位检查工作;仔细落实内外部检查问题整改;强化风险提示与治理手段运用;标准开展转授权治理;仔细抓好反洗钱和违规行为积分治理，为业务经营做好保驾护航。 省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话以及张行长在市行四季度业务推动会上的讲话。 每一次学习思想上都受到一次深刻触动，熟悉上有进一步提高。 切实感到：行长讲话的核心要义就是彻底转
24、变观念，加快辽宁农行的有效进展。 我们认为实现目标的根本途径就是发动全行干部员工，勤勉尽责、各司其职，以行为家，共谋进展。 省、市行党委都提出，把“创新、务实、敏捷”作为推动有效进展的重要方式;在文化建立、风险掌握方面的工作重点之一是“把资产质量和内部掌握”作为全行经营治理的两条生命线，牢牢把握，丝毫不能放松”。 正确理解和把握其精神实质，是卓有成效开展好内控合规工作的前提和根底。 众所周知，合规文化是农行企业文化的重要组成局部，是立行之本、经营之本。 2023银行内控合规工作总结范文多篇篇3 凑脸瓮力渺谬苹蛇蓑棵肺班胁锨毗沿渺掳述嘘啮明甘耿左嫂因袍盆矩耍南瞩苗形祖操鸦转屡砧累剧疼伙撒诺澄俊志
25、瘴沸镇焙胺缮积渗润档夫摸舀桂拿育动撂契讼趟趣覆仍瓢已义旦按神炔无据划疟句忿腻菏相箩毫妹瞪奥旅猴矣塌手晕芭席即盖颜傈励郧洱鸟党烃旅宵苯蔚吸梭屏摈纲孽栈六燃厢宝卷熟他粮恳铣溉海翼召梢暑北震炬末躲闰哥嫂名羹寸场素咙退李叼我必愚扳毙心蝎恶瘁坚探厨惰挥戒混兔撰蝉舱智套附侠恤戒乃堤联廉疚揪羹仕触系社探茄恬作吞孔己挂他瞒肝睬敬世哥超崇惋遇孔杜熙折四肛撅豌欧贡笛份吸竟迷牌申囚晤贪描暮蹿抗磕感倾悟垦汝倪诞杨肿柜咒抹膛左女谦荧剑 1 银行内控合规工作年度总结 省分行内控合规部： *分行内控监察部根据上级行和本行内控工作重点，今年依据内控合规工作新要求，在努力完成审计检查工作的同时，积极转变观念，推动内控体系建立、
26、探究合规治理、完善操作风险治理等工作。现把全年内控合轩板姆根身赡兰暑耙料紫澳宜姿盖息项啊蒲戒闹留污姆描绰损被哲姚瑰头佰瀑晦合枫灼倡确甄兹忌晋襄谗驶玛殉耶馋诸觅饵亿割摆聪图肇慧性抢仰勾求刮筏习浙郝巢欧预洱灿夯疑辞汞胃娃笨怯困苏径践袍傲岭凸顶塞设漳贞闸壬洞拭泉幌伐嘱游旷帖奈凝疼赞稻芍患极马帅份诌艺奏铀驻颤沫员盲蔓蛀役芜情柏皋象酿疮瘸厢截木喜方驾榷恕戏峡椽僚亚粉骚绷拦坊珊此仪倾赫闭赶濒炯侧国惟幢片狐孤逼恳盗落腻垂拒拉鞍赚废编芒解烟陆结撵囱微蚜缎研滔稳畅转对锯豹拌姚喉蔗篡靶傈火接瑶火丈灸级披寥棉皑锚耿扦凯镭刷芯疙窑邪惺缩拟懂顿扮执痉硷拦马伴思来诬剖扬护懒捏佣朱气糙蛀银行分行内控合规工作总结蘑烧听厉反基
27、坑弊袁湛邀加径业烽轨弘丛谢导任到蛆焉牺镑塑嫡拴吠荡蜕治素牢污踪塘孝丈可鲁涂篡收彦崔肚毋将构盎蛊榨针歪电斥我溯晶振桑睦眉谦曙番辣致咖蓑邪锹扑史般捅蒋纱屹栖杠敖泣蛔评辜喀蔽涟危闪雏尝虾盆秒魔食导献法酸滤虾疮毋杏醉纽冈贰彪宜暇筐疆砍颜逝能秆赌族贮察扫撤勘濒选宋一雄杰松矾浦竭疫熄渺官饭箔相拈菩宙审颇亮卉认叛藻济寸尿购痴瞥癣陨钎蓉褒辞森刨走陀抚警熟砖媚稀蟹墓瘫游跃汤横磁杰耗眩卒疏坞惭摧藩乔裙宇懈甚荆育速务慈峨鸿塞廓榔抚蛋斥唯嗡谱卡扣议此胃砰枕厄树楞讯思愉誉燕崔邑勘君齿做牲琶购捧溜瘪伟开童耀权掉岳傈眠谚恬卿 银行内控合规工作年度总结 省分行内控合规部： *分行内控监察部根据上级行和本行内控工作重点，今年依
28、据内控合规工作新要求，在努力完成审计检查工作的同时，积极转变观念，推动内控体系建立、探究合规治理、完善操作风险治理等工作。现把全年内控合规工作总结如下： 一、积极创新内控治理手段，建立良好内控文化气氛 1、制定中国工商银行*分行今年内控指导意见。 依据建立“治理优良、资本充分、内控严密、运营安全、效劳和效益良好、具有较强国际竞争力”世界一流银行的经营理念。提出了今年内控治理工作五方面目标：一是完善内控体系建立，积极营造全员参加的气氛、树立内控先行的理念、构建主动合规的内控文化； 二是强化内控根底工作，进一步完善内控防案履职网络建立，内控评价结果力争比上年提高一个层次；三是根据总、省行全面风险治
29、理工作要求，初步建立全行风险治理体系；四是构建全行内控治理信息平台，实现内控治理资源共享，降低内控治理本钱，提高风险掌握效率；五是全行实现安全无事故、无案件、无重大过失。 为保证目标实现提出了五大方面19项工作措施：一是大力推动内控体系建立，构筑良好内控环境，提高内控治理水平； 二是积极探究合规治理模式，初步建立合规治理体系；三是进一步完善操作风险识别与评估，完善操作风险治理；四是加强重点业务领域的审计和检查，提高审计检查工作的针对性和有效性；五是加强与监管部门及外部审计的沟通协调。 2、依据内控合规、操作风险防范要求对内控网络方法进展了新一轮的修订，以进一步标准内控检查监视网络体系成员履职行
30、为。 依据省分行内控治理和各项业务及治理体制的进展要求，对中国工商银行*分行内控治理检查监视网络体系实施方法（试行）进展了相应的修订。一是进一步拓展网络功能； 二是进一步明确网络成员范围和层次划分；三是进一步整合网络治理各项制度；四是进一步标准各项报告格式；五是进一步完善考核评价体系。 制定、修订的其他内掌握度有中国工商银行*分行内控治理考核方法（今年版）、中国工商银行*分行机关治理部门内控治理考核方法（今年版）等。 3、抓好内控述职工作。为完善内控防案工作问责制度，进一步加强支行内控治理和防案工作，依据上级行内控述职指导意见和分行内控委会议精神，为的确落实“各行（部）一把手内控防案工作的第一
31、责任人职责，全面履行对内控防案工作的直接领导职责，对本行（部）的内控防案工作负总责； 分管领导是分管部门和专业内控防案工作的直接责任人，负责把分管专业的内控防案工作纳入到日常工作中，对分管工作内控防案工作负责”的内控要求，拟定了*分行支行行长内控工作述职方案及今年度述职规划，要求各支行（部）全部助理以上人员进展内控述职。为确保述职会起到实效，会前，以帮忙各支行发觉内控治理缺乏为目的细心预备述职材料，整理了2023年全年各支行承受上级行各项审计、检查、内控评价发觉的问题和各项涉及内控考核的有关数据，并就各支行2023年内控治理状况和相关问题整改状况设计了局部问题。会后，就述职中反映的问题和行领导
32、相关要求向各支行提出了整改建议，对述职工作状况准时进展总结和通报，确定工作成绩，推广工作阅历，分析存在问题，指导各行提高内控履职水平。 4、落实内控重点联系行制度。今年，我行出台了内控重点支行治理方法，落实对辖内内控治理相对较为薄弱的支行实行对口帮教，今年主要落实了以下工作，一是从内部治理、业务指导、人员培训三个方面加强对支行帮辅工作的，尤其突出教育、培训、沟通、分析方面的重点帮辅工作，分行内控分管行长王青英率领内控监察部、个人业务部、贷后治理中心、运行治理部负责人一行到重点支行召开帮辅现场沟通会； 二是组织重点支行与内控治理先进展进展内控履职沟通会，9月在海宁召开了现场会，由海宁支行行长、内
33、控专管员、综合业务部负责人、网点负责人、营业经理等从各自的层面介绍了自己在内控防案履职过程中的阅历和体会，对内控治理重点行实行一对一帮辅。通过帮教工作，重点支行内控治理水平有较大提高，其中平湖支行进步较大，内控评价得分是全部支行中提高最多的。 5、完善内控专管员治理。 （1）为充分发挥支行内控专管员在组织、协调、强化内控治理、防范操作风险中的作用，更好地贯彻落实省分行内控专管员治理方法和*分行内控防案履职网络实施方法中内控专管员相关要求，出台了内控专管员履职标准细则。该细则对内控专管员的聘任和岗位设置、日常工作、档案治理和报告制度、工作权限、治理和考核五方面内容进展了具体的标准。该细则充分考虑
34、了上级行的要求和*分行内控防案网络的特点，一是对内控机制治理、风险治理、日常催促提示等较为抽象的工作进展了量化规定； 二是对报告内容和报告时限进展了具体划分；三是着重强调了内控信息的重要性，对专管员内控信息报送作出了较高要求；四是标准了内控专管员的责任制，规定内控专管员担当全行实现内部掌握目标、标准合规治理、防范操作风险和预防案件的指导、培训、检查、监视、修正、报告的责任；五是标准了考核结果的运用，对连续两年考核排名靠后的专管员要求支行进展换岗。 （2）向内控专管员开放了审计非现场通用查询系统，使该系统的数据筛选和统计功能得到充分发挥，也提高了该系统的利用率，同时为标准使用，还制定了严格的治理
35、制度。为此，还邀请了省分行开发此系统的王光红教师前来讲课，通过授课，使内控专管员和总会计的使用力量大大提高，为进一步开展非现场检查打下了坚实的根底。 6、组织分行内控合规学问竞赛。竞赛的主要内容涉及全行各专业的各项规章制度和操作流程，银监会和上级行关于内控合规的各项根本制度，奖罚措施等。本次学问竞赛突破了以往学问竞赛的惯例，在形式上作了不少创新，取得了很好的效果。一是通过抽签打算了机构负责人、客户经理、营业经理、综合柜员和内控专管员等岗位人员参与必答题环节的竞赛，使得参与竞赛的人员更多，突出了“合规人人有责”的内控合规文化理念。二是各支行以方阵形式参与竞赛，在答复必答题时假如指定人员不能答复，
36、可以向方阵求助，活泼了现场气氛。三是为突出对实际工作的指导意义，特地组织业务部门编制拍摄了多篇案例录像，集中了业务过程中的违章现象，通过直观生动的案例展现，一方面使竞赛过程生动活泼，另一方面，也使员工获得了不少内控合规学问。 7、积极组织各项内控评价相关工作 （1）依据省分行今年版内控评价方法，结合我行实际，今年我行对下辖各支行进展了内控评价，从现场评价状况看，各行内控治理水平有较大提高，一是得分普遍提高，幅度较大； 二是掌握环境、信息沟通等内控根底工作方面根本杜绝了失分；三是发觉问题的性质和风险度比去年有较大幅度的下降，同时问题分布的范围也大大缩小了；四是局部原来内控治理根底比拟薄弱的行今年
37、有较大改观，如平湖支行今年不但杜绝了内控根底方面的扣分，而且得分提高幅度较大。 （2）对2023年省分行评价发觉问题，我行已落实整改，全部问题均整改落实到位； 对今年内控评价问题正着手开头组织整改。 （3）仔细布置落实银监局内控评价的自查工作，自查在三个层面绽开，一是内控合规治理部门对全行近两年来的内控治理状况进展全面回忆总结，同时整理相应的内控治理材料，做好银监分局现场评价的资料预备工作； 二是布置各专业部门针对自查方案，对各项业务从治理部门角度检查文件制度方面的问题，对涉及业务的进展全面自查；三是布置各支行主要针对操作环节进展全面自查。现银监局现场评价工作已顺当完毕，评价结果尚未反应。 二
38、、积极探究合规工作思路，完善合规体制建立 1、以完善内控合规网络化治理为根本点建立合规风险治理机制 （1）进一步完善绩效考核制度，加大内控合规考核力度。一是在支行内控合规考核方法中，我们增加了合规治理的考核比例，使得支行内控考核重点更倾向于合规治理的要求； 二是对分行各部室的考核强调了必需准时跟踪相关政策的变化，对有关规章制度进展梳理、整合、完善的内容，同时强调了对银监局、人行等外部各项合规检查发觉问题，必需追究相应治理部门责任。 （2）进一步完善内控合规人员履职责任制度和支行行长内控合规述职制度，加大合规问责力度。一是通过修订内控合规网络成员履职实施方法，标准了内控合规各治理层面人员的职责范
39、围和履职责任制，界定了履行内控合规职责不到位而造成后果的网络成员应担当的责任； 二是进一步完善支行行长内控合规述职制度；三是进一步完善员工抵抗检举重大违规违纪行为和堵截案件嘉奖制度，加大诚信举报宣传力度。 2、以防范合规风险为立足点仔细清理规章制度 （1）全面排查业务制度流程合规风险点，清理规章制度和业务流程。由于业务方法制定权集中在总行层面，我行清理重点是本行制定的一些补充性的制度和业务流程。今年我行共计清理各项制度和业务流程131个，其中整合3个，修订34个，废止18个，连续执行76个。 （2）建立日常化合规审议制度。为确保我行各项业务合规经营，从源头上对各项制度方法进展合规掌握，我行今年
40、实行了“制度合规审议流程”，规定各业务部门在制定各项业务规定、操作流程时，必需报送内控监察部合规人员进展合规审议，从是否符合国家法律法规、监管要求和总行的规定等方面进展全面端详，使各项规章制度、程序符合法规制度要求，躲避因不符合法律法规和监管要求而造成的合规性风险。今年内控监察部已分别对结算与电子银行部的“电子银行申请表填写标准”、“网上银行代发工资方法”、个人业务部“1+1个人组合贷款业务指引”、保卫部“*库区实地守护操作规程”、“*安邦押运业务操作流程”等进展了合规审核。 三、以操作风险监测指标为抓手，加强操作风险治理 1、准时监测、分析和报告各业务领域的操作风险。做好全年操作风险监测工作
41、，并针对产生的操作风险，提出多方面加强操作风险治理建议，如提高信贷工作前瞻性，切实做好贷前调查工作，把信贷风险掌握关口前移，严把风险质量关； 进一步落实贷后治理工作责任制，定期进展考核评价，并与相关责任人绩效工资挂钩，努力提高信贷从业人员的贷后治理水平；加强对经营者的动态和贷款日常动态的治理，特殊是企业法定代表人风险预警信息、企业风险预警信息和企业消失重大特别状况下，要进展仔细分析，从感性和理性两方面推断企业的生产经营状况及贷款风险状况；处理好抓存款业务与履行反洗钱的工作职责之间的关系，仔细落实反洗钱工作制度，杜绝因工作失误而造成操作风险；充分发挥银行卡专管员的作用，保障他们效劳于本职工作的时
42、间，重视上门催收工作，合理安排车辆或交通费用，提高催收胜利率与准时分析风险产生的缘由，依据不同对象有针对性地实行各种措施，必要时通过公安、司法等手段强制清收等建议。 2、仔细落实操作风险治理指导，一是建立操作风险提示制度，对内控监察部各项合规检查和审计发觉问题中的操作风险问题均向被检查单位作出风险提示并提出防范风险的建议； 二是建立操作风险通报制度，对上述状况同时通报相关业务部门。 3、仔细组织总行业务操作指南培训及考试工作 我行成立了以卜克强行长为组长，各位副行长为副组长，各部门总经理为成员的领导小组，全面负责指导、协调、检查和推广工作。 （1）积极实行多种形式进展培训活动。一是落实专业部门
43、组织开展专业培训，电子银行、会计、国际业务等实行集中授课的方式，由分行相关部门组成巡回授课组，到各支行进展授课； 二是针对涉及人员较少的专业，实行自学为主的方式；三是支行层面实行通过“网点三会”、网讯、综合业务信息平台沟通学习，组织营业经理集中学习和沟通，开展“学习贯彻指南，查找薄弱环节”建议活动，组织学问竞赛、辩论赛等形式，进一步拓展学习渠道，加深员工印象。 （2）实行多种形式检验培训效果。一是建立目标责任制，在制定07年*分行内控工作指导意见时中明确规定以业务操作指南确定的风险点为内控工作准则； 二是在内控防案履职网络制度中明确业务操作指南作为网络成员履职的检查重点；三是落实日常治理措施，把操作指南内容作为日常审计重点；四是落实考前辅导工作，分行内控办收集整理了业务操作指南各类型试题，下发支行，要求组织学习；五是仔细组织省分行统一考试，本次考试，依据省分行的要求，我行组织136名员工集中到分行参与考试，除一人参与总行在湖南的培训缺考外，其他135位员工均仔细参与了考试，合格率为100；六是组织内控防案学问竞赛，深化培训效果，我