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1、二.单选1 .以下各类金融资产不属于货币市场工具的是A.银行承兑汇票B .3年期国债C .可转让大额定期存单D.、回购协议学生答案：B正确答案：B分数：2得分：22 .基金份额总额不固定，而且可以在基金合同约定的时间和场所申购或 者赎回的基金是()A.契约型基金B .公司型基金C .封闭式基金D,开放式基金学生答案：C正确答案：c分数：2得分：23 .买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购 买或出售某项资产的标准化协议是()A .远期 B .期货 C .期权 D .互换c .融入金融工程观理念D .投资领域受到严格监管E ,供应小额资金共享衍生产品高收益的通道学生答案：B
2、C E 正确答案：B C E分数：4得分：425 .举荐客户购买保险产品，可以实现客户的哪些理财目标？()A .消退风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑B .在发生风险事务时可使客户快速复原安定生活C.使得客户的消费在肯定时期内尽量平稳，避开大的波动D .通过合法的手段降低客户的税收负担E .实现客户的资产的最快增值学生答案：A B C D 正确答案：A B C D分数：4得分：426 .股票的特征有A .收益性B .风险性C .稳定性D .流淌性E.经营决策的参加性学生答案：A B C D E 正确答案：A B C D E27 .下列债券中内含有期权特征的是()A .偿还基金债券B .可转换
3、债券C .垃圾债券D .可赎回债券E .带认股权证的债券学生答案：B C E正确答案：B C E分数：4得分：428 .债券的特征有、A .收益性 B .平安性 C .流淌性 D .偿还性 E .参加性学生答案：A B C D 正确答案：A B C D分数：4得分：429 .以下关于股票的表述中正确的有A .股票的理论价格和市场价格不肯定相等B .股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益 组成C .股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票 的市场价格总体水平及其变动状况D .资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票 后长期持有的主要投资目的E.以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为
4、标准构造股票投资组合，能够极大地降低非系统性风险学生答案：A B C E正确答案：A B C E分数：4得分：430 .下列哪些因素影响到债券的收益率A,息票率B .期限C .购买价格D .发行费用E ,债券税学生答案：A B C E 正确答案：A B C E分数：4得分：431 .理财客户投资股票之后成为公司的股东，其享有的权益的内容包括A .股本B .资本公积C .盈余公积D .法定公益金E,未安排利润学生答案：A B C D E 正确答案：A B C D E分数：4得分：432 .依据投资对象不同，证券投资基金可以分为()A .股票型基金B .债券型基金C .货币市场基金D .混合基金E
5、 .对冲基金学生答案：A B C D 正确答案：A B C D分数：4得分：4四.推断33 .非保本浮动收益理财安排是指商业银行依据约定条件和实际投资收 益状况向客户支付收益，而且并不保证客户本金平安的理财安排是()否()学生答案:是正确答案：是分数：1得分：134 .系统性风险是不行分散风险是() 否() 学生答案:是 正确答案：是分数：1得分：135 .站在客户的立场上思索问题，才能真正理解客户的需求是()否()学生答案:是 正确答案：是分数：1得分：136 .干脆法是维持客户数量的基本手段。是() 否() 学生答案:是 正确答案：是分数：1得分：137 .当亲朋好友成为银行的客户时，由于
6、相互比较熟识，所以在开展业 务时可以随随意便是()否()学生答案:否正确答案：否分数：1得分：138 .市场利率下降，投资者就不愿加大投资，对债券的需求削减，债券 的价格下降是()否()学生答案:否正确答案：否39 .投资者购买股票最主要的目的是获得资产的保值，免受通货膨胀风 险是()否()学生答案:否正确答案：否分数：1得分：140 .选择目标客户，明确目标市场，是从业人员开展市场营销活动的基 本动身点。是()否()学生答案:是正确答案：是分数：1得分：141 .客户信任是客户满足不断强化的结果是() 否() 学生答案:是 正确答案：是分数：1得分：142 .只要在谈话时神情自若、看法从容，
7、就能显示从业人员的恳切是()否()学生答案:是正确答案：是分数：1得分：143 .专业水准和职业素养是个人综合修养的最基本部分是() 否()学生答案:是 正确答案：是分数：1得分：144 .为了达到沟通的目标，任何沟通方式都可以运用是() 否()学生答案:否 正确答案：否得分：1学生答案：B 正确答案：B分数：2得分：24 .银行仅仅保证客户本金平安，这样的结构性理财安排是()A .保本保收益型产品B .保本浮动收益型产品C .非保本浮动收益型产品D.以上皆错学生答案：B正确答案：B分数：2得分：25 . CPI上涨了 5%,则债券投资者担当的风险是()A .价格风险B .再投资风险C .通货
8、膨胀风险D .违约风险学生答案：C正确答案：C分数：2得分：26 .下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性？()A .即期收益率B .到期收益率C .提前赎回收益率D .债券价格波动率学生答案：D正确答案：D分数：2得分：27 .下列属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是()A .有一个好的开场白B .以诚相待C .封闭性问题D .视察有效信息学生答案：D正确答案：D分数：2得分：28 .下列选项不属于建立客户关系的内容是()A.明确目标市场B.收集客户私人信息C .处理投诉D .维护客户关系学生答案：B正确答案：B9 .下列关于金融市场的分类正确的是。A ,按交易场所划分为期货市场和现货市场
9、B .按交割时间划分为货币市场和资本市场C .按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D,按交易价段划分为场外市场和场内市场学生答案：C正确答案：C分数：2得分：210 .结构性理财规划方案不包括()A现金规划B .风险管理和保险规则学生答案：D正确答案：D分数：2得分：211 .应对客户在沟通中自我设防的技巧不包括()A ,开放性问题学生答案：B 正确答案：B分数：2得分：212 .在员工开展顾问式推销时; 不须要做到()A.客户优先B .银行利益最大化C .对客户实行业务指导D .传递信息学生答案：B正确答案：B分数：2得分：213 .以96. 33元购买的面额为100元、
10、息票率为3%的债券，三年后被 以99元提前赎回，则提前赎回收益率为()A .3%B .4%C .4. 2%D . 4. 25%学生答案：B正确答案：B分数：2得分：214 .金融市场的()是指金融市场具有资金蓄水池的作用A,聚敛功能B .派生功能C .调整功能D,配置功能学生答案：A正确答案：A分数：2得分：215 .目前，各家银行的个人外汇理财产品事实上都是()A .证券投资基金B .衍生金融工具C.结构性存款D .浮动利率债券学生答案：C正确答案：C分数：2得分：216 .衡量债券持有人按自己的须要和市场世界状况敏捷地转让债券的难 易程度的指标是()A ,偿还性 B .收益性 C .流淌性
11、 D.平安性学生答案：C 正确答案：C分数：2得分：217 .下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是()A .不必约定下次探望的时间B .主动介绍相关理财产品C.热忱，自信的介绍自己自我介绍，语气和缓，留意礼貌D .递送名片学生答案：A正确答案：A分数：2得分：218 .股票期货与股票期权的区分不包括A .计价方式不同B .权利义务的对称性不同C .到期收益的分布不同D .标的资产不同学生答案：D正确答案：D分数：2得分：219 .关于回购协议，以下说法正确的是A.回购协议是一种信用贷款协议B .资金借入人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在将来某个时候用资金将协议购回c .回购协议比担保贷
12、款更加担心全D .公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物学生答案：B正确答案：B分数：2得分：220 .下列关于结构性理财安排的论述中，错误的一项是()A .结构性理财安排的最终目标是实现客户理财效用 最大化B .结构性理财安排需综合考虑各种投资理财手段C .结构性理财安排的收益率通常与银行定期存款利 率相等D .“量身定做”是结构性理财安排的一个重要特征学生答案：C正确答案：C分数：2得分：2三.多选21 .下列金融工具中属于干脆融资工具的有A .国库券B .企业债券C .国债D .可转让大额定期存单E .股票学生答案：A B C E正确答案：A B C E分数：4得分：422 .若将债券看成理财产品，则要考虑的债券的特征包括()A .流淌性 B .参加性 C .偿还性 D .收益性 E.平安性学生答案：A C D E 正确答案：A C D E分数：4得分：423 .影响结构性理财安排收益率的金融市场因素包括()A,通货膨胀水平B .客户投资者的风险偏好C .金融市场流淌性D .投资者结构与规模E.金融产品的品种与结构学生答案：C D E 正确答案：C D E分数：4得分：424 .结构性理财安排的特征体现在以下哪几个方面？()A ,在投资期间客户可以随时终止而收回投资B .能够做到“量身定做”，满足客户风险管理的差异化要求