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1、单选.以下各类金融资产不属于货币市场工具的是岫A.银行承兑汇票B .3年期国债C .可转让大额定期存单D .、回购协议a学生答案：I沁对的答案：B分数：2得分:21 .基金份额总额不固定,并且可以在基金协议约定的时间和场合申购或 者赎回的基金是()超A .契约型基金aB.公司型基金aC .封闭式基金AD .开放式基金A学生答案：CA对的答案：C分数：2得分：22 .买卖双方在交易所签订的在拟定的将来时间按成交时拟定的价格购 买或出售某项资产的标准化协议是()A .远期B .期货AC .期权D .互加学生答案：协对的答案：B分数:2得分：2.银行仅仅保证客户本金安全,这样的结构性理财计划是()a
2、A.保本保收益型产品B .保本浮动收益型产品31.理财客户投资股票之后成为公司的股东,其享有的权益的内容涉及MA .股本AB .资本公积AC .盈余公积D .法定公益金E .未分派利润a学生答案：ABC D及对的答案：A B C D E分数：4得分：43 2.根据投资对象不同，证券投资基金可以分为()A .股票型基金aB .债券型基金aC .货币市场基金D .混合基金E .对冲基金4学生答案：A B C D对的答案：A B C D分数：4得分：4四.判断33.非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并且并不保证客户本金安全的理财计划 是()A否()学生答
3、案:是A对的答案：是分数：1得分：1得分：134.系统性风险是不可分散风险是。对的答案：是否()A学生答案:是分数：13 5 .站在客户的立场上思考问题,才干真正理解客户的需求是()A否(学生答案：是A对的答案：是分数：1得分：136 .直接法是维持客户数量的基本手段。a是()否()学生答案:是 对的答案：是分数：1得分：137 .当亲朋好友成为银行的客户时，由于互相比较熟悉，所以在开展业 务时可以随随便便a是()a否()学生答案:否对的答案：否分数：1得分：13 8.市场利率下降，投资者就不愿加大投资，对债券的需求减少，债券的价格下降4是()否0学生答案:否对的答案：否分数：1得分：1.投资
4、者购买股票最重要的目的是获得资产的保值，免受通货膨胀风 险A是()否()A学生答案:否对的答案：否分数：1得分：139 .选择目的客户，明确目的市场，是从业人员开展市场营销活动的基 本出发点。A是OA否(X学生答案：是对的答案：是分数：1得分：140 .客户信任是客户满意不断强化的结果A是0否()学生答案:是 对的答案：是分数：1得分：1.只要在谈话时神情自若、态度从容，就能显示从业人员的诚恳是0否()学生答案:是A对的答案：是分数：1得分：143.专业水准和职业素养是个人综合修养的最基本部分a是0否()学生答案:是对的答案：是分数：1得分：1C.非保本浮动收益型产品D.以上皆错a学生答案：B
5、 A对的答案：B得分：2得分：2分数：2. CP1上涨了 5%,则债券投资者承担的风险是（）AA.价格风险B,再投资风险AC ,通货膨胀风险D .违约风险A学生答案：O 对的答案：C 分数:2 得分：2.下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性？（）aA .即期收益率B .到期收益莽C .提前赎回收益勃D .债券价格波动率学生答案：D a对的答案：D分数:2得分：2.下列属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是（）AA.有一个好的开场白AB .以诚相待C .封闭性问题 D .观测有效信息a学生答案：DA对的答案：D得分：2得分：2分数：2.下列选项不属于建立客户关系的内容是（）-A .明确目的市场
6、B .收集客户私人信息C .解决投诉D .维护客户关系超学生答案：B对的答案：B分数：2得分:25 .下列关于金融市场的分类对的的是。岫A .按交易场合划分为期货市场和现货市场aB .按交割时间划分为货币市场和资本市场aC.按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等 D .按交易价段划分为场外市场和场内市场a 学生答案：Cm对的答案：C分数：2得分：21 0. 结构性理财规划方案不涉及（A .钞票规划aB .风险管理和保险规则C.投资规划aD.遗产规划学生答案：D A对的答案：D 分数：2 得分:21 1.应对客户在沟通中自我设防的技巧不涉及B .表现热B .表现热（）&A 开放
7、性问题a情c .注意倾听D .察言观色 a学生答案：B a对的答案：B分数：2得分：212.在员工开展顾问式推销时，不需要做到（）A.客户优先B .银行利益最大化aC,对客户实行业务指导D.传递信息a学生答案：B对的答案：B分数：2得分:213.以9 6. 33元购买的面额为100元、息票率为3%的债券,三年后被 以9 9元提前赎回,则提前赎回收益率为（）aA . 3%B . 4烘C . 4.2 烬D.4.25%a学生答案：对的答案：B 分数：2 得分：214.金融市场的（）是指金融市场具有资金蓄水池的作用A .聚敛功能aC .调节功能AA .聚敛功能aC .调节功能AB .派生功能D .配置
8、功能外学生答案：Aa 对的答案：A分数：2得分：215.目前,各家银行的个人外汇理财产品事实上都是()融工外.证券投资基金aC .结构性存款 浮动利率债券AB .衍生金学生答案：对的答案:分数：2得分：21 6.衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的 难易限度的指标是()NA .偿还性B .收益性AC .流动性D .安全性A学生答案：C对的答案：C分数：2得分：21 7.下列选项中，不属于初次接触客户的环节的是。岫A .不必约定下次拜访的时间B .积极介绍相关理财产品C .热情，自信的介绍自己自我介绍，语气和缓，注 意礼貌aD .递送名片a学生答案：Aa 对的答案：A分数:2
9、得分：218.股票期货与股票期权的区别不涉及岫A .计价方式不同AB.权利义务的对称性不同C.到期收益的分布不同aD.标的资产不同学生答案：D对的答案：D分数：2得分:219 .关于回购协议，以下说法对的的是 aA .回购协议是一种信用贷款协议B .资金借入人将标的证券抵押给资金借出方，并 承诺在未来某个时候用资金将协议购回4C.回购协议比担保贷款更加不安全aD .公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物 a学生答案：班 对的答案：B 分数:2 得分：2.下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是（）aA .结构性理财计划的最终目的是实现客户理财效用 最大化aB.结构性理财计划需综
10、合考虑各种投资理财手段C .结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款 利率相等D .“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特 性学生答案：C a对的答案：C分数：2得分：2三.多选2 1.下列金融工具中属于直接融资工具的有AA .国库加B .公司债券C .国债D.可转让大额定期存单E .股票a学生答案：ABC以对的答案：A B C E分数：4得分:422. 若将债券当作理财产品，则要考虑的债券的特性涉及（A .流动性B .参与性aC .偿还性aD .收益性E .安全性a学生答案：A C D 对的答案：A C D E分数：4得分：4影响结构性理财计划收益率的金融市场因素涉及（）A .通货膨胀水平
11、B .客户投资者的风险偏好C.金融市场流动性aD .投资者结构与规檄E .金融产品的品种与结构-学生答案：C D E 对的答案：C D E分数：4得分：42 4 .结构性理财计划的特性体现在以下哪几个方面？（）aA.在投资期间客户可以随时终止而收回投资B .可以做到“量身定做”，满足客户风险管理的差异化规定aC .融入金融工程观理念D .投资领域受到严格监管E .提供小额资金分享衍生产品高收益的通道学生答案：B C协对的答案：B C E分数：4得分:425 .推荐客户购买保险产品，可以实现客户的哪些理财目的？。岫A .消除风险的不拟定性给个人和家庭带来的忧虑aB .在发生风险事件时可使客户迅速
12、恢复安定生活aC .使得客户的消费在一定期期内尽量平稳,避免大的波动D .通过合法的手段减少客户的税收承担E.实现客户的资产的最快增值-学生答案：A B C D 对的答案：A B C D分数：4得分:426 .股票的特性有aA.收益性C .稳定性E.经营决策的参B .风险性aAD .流动性A与性A学生答案：A B C D E对的答案：A B C D E分数：4得分：427 .下列债券中内具有期权特性的是（）4A.偿还基金债物B .可转换债券C .垃圾债券aD .可赎回债券E .带认股权证的债券毡学生答案：B C E 对的答案：B C E分数：4得分：428.债券的特性有、A .收益性aB .安
13、全性AC .流动性D .偿还性E .参与性a学生答案：ABC 对的答案：A B C D分数：4得分：42 9 .以下关于股票的表述中对的的有A .股票的理论价格和市场价格不一定相等 aB .股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成C .股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股 票的市场价格总体水平及其变动情况AD .资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票后长期持有的重要投资目的E .以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比 例为标准构造股票投资组合,可以极大地减少非系统性风险A学生答案：A B C E 对的答案：A B C E分数：4得分：4分数：43 0.下列哪些因素影响到债券的收益率AA .息票率aB .期限C .购买价格aD .发行费用E .债券税人学生答案：AB C 0对的答案：ABC E得分：4