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1、2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识点总结归纳完整版姓名：学号：得分:1、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的B值为1.6,当时的期货价格为4 0 0,则该公司应卖出的期货合约的数量为（）。A.30B.40C.50D.90正确答案：B2、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致0,从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少,B.有支付能力的进口需求增多,C.有支付能力的进口需求增多,D.有支付能力的进口需求减少,国外资
2、本因利率提高而流入国外资本因利率提高而流入国内资本因利率下降而流出国外资本因利率下降而不再流入正确答案：A3、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会正确答案：A4、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A,直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商正确答案：C5、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为1 0 0万元，如果按复利每年计息一次,年利率4%,则第3年收回的现金流现值为（）万元。A.1 1 2B.8 9.2 9C.8 8.9 0D.8 8正确答案：C6、对商业银
3、行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案：D7、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度正确答案：B8、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案：A9、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案：D1 0、发行价格低于金融工具的票面金额称作()。A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案：C1 1、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数
4、化政策，是指将工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案：B1 2、典型的间接融资的金融机构是（）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行正确答案：D1 3、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民正确答案：D1 4
5、、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（）。A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险正确答案：C1 5、如果某次I P O 定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,最高价位为b,则该新股发行价格是()。A.有效价位a 和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a 和最高价位b的算数平均值D.最高价位b正确答案：B1 6、以美国为例，2 0 世纪7 0 年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入7 0 年代，特别是到2 0 世纪9 0 年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料,
6、回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案：C1 7、一来说，通货膨胀的主要受害群体是()。A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员正确答案：D1 8、材料题A.5 4 4 0 万元B.5 0 0 0 万元C.4 5 0 0 万元D.5 5 0 0 万元正确答案：B1 9、2 0 1 9 年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案：D2 0、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点
7、，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案：C2 1、根据国家外汇管理局公布的 2 0 1 0 年中国国际收支报告，2 0 1 0 年我国货物贸易顺差2 5 4 2 亿美元，服务贸易逆差2 2 1 亿美元，收入项目顺差3 0 4 亿美元，经常转移项目顺差4 2 9 亿美元，资本项目顺差4 6 亿美元,直接投资顺差1 2 4 9 亿美元，证券投资顺差2 4 0 亿关元，其他投资顺差7 2 4 亿美元，净错误与遗漏一 5 9 7 亿美yG oA.顺差2 6 2 5B.顺差3 0 5 4C.逆差2 2 1D.逆差5 9
8、 7正确答案：B2 2、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是9 9.2%、9 8.6%、1 0 0.4%、1 0 0.7%和 9 9.2%。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案：C2 3、关于牙买加协议内容的说法，错误的是()。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案：A2 4、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通
9、货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡正确答案：A2 5、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2 0 0 7 年 C P I 上涨4.8%,2 0 0 8 年上涨5.9%,2 0 0 9 年上半年下降1.1%。以下是2 0 0 8 年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型正确答案：A2 6、下表为某商业银行2 0 13 年 12 月 3 1日的资本充足率情况表：A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案：A2 7、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立
10、主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案：C2 8、目前。我国人民币汇率制度是（）。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制正确答案：D2 9、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价正确答案：C3 0、典型的间接融资的金融机构是（）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行正确答案：D31、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为1 2%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.
11、10D.20正确答案：A32、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是0。A.1%B.4%C.5%D.6%正确答案：D33、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案：C3 4、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案：A3 5、在商业银行资本
12、管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是()。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本正确答案：D3 6、投资者欲买入一份6*1 2 的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6 个月之后开始的期限为1 2 个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6 个月后李老板为交割额的1 2 个月贷款的远期利率C.6 个月之后开始的期限为6 个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6 个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率正确答案：C3 7、（四）因业务发展需要，我国的A 公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A 提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A
13、公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A 公司使用，租赁期限3 年。在租赁期内，A 公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A 公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A 公司。A.1 5%B.2 0%C.3 0%D.4 0%正确答案：C3 8、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁正确答案：B3 9、材料题A.2 5 0 0B.2 6 0 0C.2 8 0 0D.3 0 0 0正确答案：B4 0、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案：A4 1、以
14、下不属于全面风险管理三个维度的是（）。A.企业目标B.风险管理的要素）市场的范畴。C.企业层级D.风险管理的目标正确答案：D4 2、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D,附加率法正确答案：A4 3、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性正确答案：A4 4、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案：C4 5、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节
15、型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策正确答案：B4 6、我国证券期货市场的主管机关是（）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会正确答案：A4 7、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险正确答案：B4 8、近代中央银行鼻祖是()。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案：B4 9、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是(A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案
16、：B5 0、进行完全套期保值时必须要考虑到（）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格正确答案：A5 1、2 0 1 0 年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5 次上调存款准备金率，在 3 年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5 次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是（）。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款正确答案：C5 2、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而
17、股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小正确答案：D5 3、某股票基金期初份额净值1.1 0 元，期末份额净值1.3 0 元，期间分红为1 0 派 0.5 0 元，则该基金的简单净值增长率为（）。A.1 8.1 8%B.3 3.6 6%C.2 2.7 3%D.6 3.6 4%正确答案：C5 4、某年2 月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案：D5 5、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。
18、A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场正确答案：A5 6、受外部环境及内部经营等因素的影响，2 0 2 0年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2 0 2 0年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本
19、总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求正确答案：D5 7、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案：D5 8、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是()。A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行正确答案：D5 9、2 0 2 0 年 6 月 1 8 H,为有效调节
20、市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为5 0 0 亿元、期限为7 天的逆回购操作，中标利率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为70 0 亿元、期限为1 4 天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操作时下降2 0 个基点。此外，当日市场上有80 0 亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具正确答案：A6 0、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案：A6 1、
21、商业银行信用风险管理“5 C”分析所涉及的因素有（）。A.经营能力B.现金流C,事业的连续性D.担保品正确答案：D6 2、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为（）。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D,存款准备金正确答案：D6 3、（三）2 0 1 4年4月，中国证券监督管理委员会发布了 关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2 0 1 5年6月，K H股份有限公司在主板市场首发新版，有Z Y国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4 5 6 0万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3 1 9 2万股，占本次发行总数的70幅网上初始发行数量为1 3
22、 6 8万股，占本次发行总股数的3 0%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的 证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为1 3.6 2元，对应市盈利率为2 2.9 8倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制正确答案：D6 4、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政
23、事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案：C6 5、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为()。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标正确答案：A6 6、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易正确答案：A6 7、我国的货币政策目标是()。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业正确答案：A6 8、()是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同
24、货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险正确答案：B6 9、从第二次世界大战结束到1 9 7 3 年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制正确答案：D7 0、在 I P0发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是()。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案：C7 1、某商业银行于2 01 3 年 8 月开展了如下业务:A.购进长海机器厂企业债券5 00万元B.发行面向居民为主的金融债券
25、5 00万元C.受供电局委托收取居民用电费6 0万元D.向光明设备厂贷款1 2 0万元正确答案：D7 2、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型正确答案：B7 3、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案：A7 4、社会的货币化程度，是 指（）。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.G N P中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值
26、D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额正确答案：B7 5、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货正确答案：D7 6、按 照 巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案：C7 7、某公司打算运用3 个月期的S&P5 00股价指数期货为其价值5 00万美元的股票组合套期保值，该组合的3值为1.6,当时的期货价格为4 00,则该公司应卖出的期货合约的数量为（）。A.3 0B.4 0C.5 0D.9 0正确答案：B7 8、商业理财业务的核心活动是（）。A.投资顾问B.财富
27、规划C.财务分析D.资产管理正确答案：D7 9、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能正确答案：A8 0、A 股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A 股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为1 6 亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共7 0 家，其中6 8 家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.
28、4 0 元/股。A.1B.3C.4D.6正确答案：C8 1、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2 0 1 7 年年底，该国的国际储备额为7 0 0 0亿美元,国民生产总值为2 3 0 0 0 亿美元，外债总额为8 8 0 0 亿美元，当年的进口额为6 0 0 0 亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标正确答案：D8 2、下列关于融资租赁的说法，错误的是()。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给
29、承租人使用,承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险正确答案：C8 3、某银行以9 0 0 元的价格购入5 年期的票面额为1 0 0 0 元的债券，票面收益率为1 0%,银行持有3 年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3%B.1 4.8 1%C.3.7%D.1 0%正确答案：B8 4、
30、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2 0 2 0 年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股9 0 美元。小李同时购买了到期期限为6 个月、执行价格为9 5美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8 美元，看跌期权成本为1 0 美元。A.2 2B.7C.-7D.2 2正确答案：B8 5、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力1 0 0%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力1 0 0%就业，至少要排除摩擦
31、性失业和自愿失业D.西方国家一认为1 0%以下的失业率为充分就业正确答案：C8 6、在国际金融监管实践中，促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2 0 0 8 年全球金融危机B.1 9 9 7 年亚洲金融危机C.1 9 9 4年墨西哥金融危机D.2 0 0 9 年欧洲债务危机正确答案：A8 7、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是0。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合正确答案：C8 8、以美国为例，20 世纪7 0 年代以前，由于
32、美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入7 0 年代，特别是到20 世纪9 0 年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料,回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案：B8 9、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是()。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案：B9 0、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案：D9 1、（一）A
33、I B 公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为10 0元、票面利率为5%,到期期限为3 年的债券10 亿元，每年11月 2 0 日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%A.8 6.3 8B.9 0.7C.9 5.23D.10 0.0 0正确答案：D9 2、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟正确答案：C9 3、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运
34、用于非居民正确答案：D9 4、根 据 全国银行间债券市场债券交易管理办法，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2 0 1 9 年 9月的某个时点，该商业银行对一只1 年后到期的零息国债报出价格,买入价为9 4 元人民币，卖出价为9 4.5 元人民币。该债券票面金额为1 0 0 元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.5 2%B.5.8 2%C.1.0 1%D.6.3 8%正确答案：D9 5、设某地区某时流通中的通货为1 5 0 0 亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为 5 0 0 亿元，存款货币总量为4 0 0 0 亿元
35、。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.7 5C.3D.3.2 5正确答案：B9 6、2 0 0 7 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作,2 0 0 7 年蔡计发行央行票据4.0 7 N 亿，其中对商业银行定向发行的3 年期央行票据5 5 5 0 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率1 0 次；第三，年内6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出正确答案：B9 7、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业
36、银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案：B9 8、假设一国货币供给量为1 8 亿元，基础货币为6 亿元，则该国的货币乘数为（）。A.2B.3C.4D.6正确答案：B9 9、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务,但不得（）。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案：C100、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财
37、务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其（）来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本正确答案：D101、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了（）基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回正确答案：D1 0 2、1 9 9 9 年以后，我国金融债券的发行主体主要是（)
38、OA.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行正确答案：B1 0 3、全面解释利率期限结构的理论是（）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案：C1 0 4、某公司拟发行票面金额为1 0 0 0 0 美元、年贴现率为6 临 期限为6 0 天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元。A.9 9 0 0B.1 0 0 0 0C.3 6 0 0 0D.6 0 0 0正确答案：A1 0 5、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入正确答案：D1 0 6、据统计，2
39、 0 1 1 年我国国内生产总值为7 4 9 7 0 亿美元；2 0 1 1 年我国货物和服务出口总额为2 0 8 6 7 亿美元,经常账户收支顺差为2 0 1 7 亿美元，资本和金融账户收支顺差为2 2 1 1 亿美元，国际储备资产增加3 8 7 8 亿美元:2 0 1 1 年年底未清偿外债余额为5 4 8 9 亿美元。A.7.3%B.1 8.2%C.2 6.3%D.3 7.4%正确答案：A1 0 7、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8%B.2 0%C.3 0%D.5 0%正确答案：D1 0 8、如果某债券面值为1 0 0
40、 元，本期获得的利息（票面收益）为 8 元，当前市场交易价格为8 0 元，则该债券的名义收益率为（）。A.4%B.5%C.8%D.1 0%正确答案：C1 0 9、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资4 5 0 元，第二年末投资6 0 0 元,第三年末投资6 5 0 元，市场利率为1 0%,则该笔投资的期值为（）元。A.1 6 5 4.5B.1 7 5 4.5C.1 8 5 4.5D.1 9 5 4.5正确答案：C110、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。市价为9 5元，此时本期收益率为()。A.8.42%B.8%C.7.8%D.9%正确答案：A11
41、1、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%。A.90B.100C.120D.125正确答案：D112、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案：A1 1 3、()是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金正确答案：A1 1 4、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A 股)的申请获中国证券监督
42、管理委员会核准许可。本次新股发行规模为1 6 亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共7 0 家，其中6 8 家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.4 0 元/股。A.8.0 亿股B.9.6 亿股C.1 1.2 亿股D.1 2.8 亿股以下正确答案：C115、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称 为()。A.一级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场正确答案：D116、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身
43、()。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案：A117、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月1 7日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(F S O C),负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0 N I),弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金
44、融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案：B1 1 8、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款正确答案：A1 1 9、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水正确答案：B120、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券
45、交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券10亿元，每年11月2 0日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%oA.4.5B.4.55C.4.76D.5.05正确答案：C121、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案：A122、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致0,从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需
46、求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入正确答案：A1 2 3、中国外汇交易中心于2 0 1 5年2月1 6日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场正确答案：D1 2 4、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用正确答案：B1 2 5、金融深化的一个最基本衡量方法是（）。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D
47、.货币化程度正确答案：D1 2 6、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并.且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案：B1 2 7、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案：A1 2 8、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀0。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利
48、率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益正确答案：A1 2 9、根据我国2 0 0 7年7月3日实行的 商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案：B13 0、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是()。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案：D13 1、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款正确答案：B13 2、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务
49、时，其所承担的职能是（）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案：B13 3、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案：D134、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力正确答案：B135、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与0。A.经济规模
50、成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比正确答案：B136、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元,国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20%B.25%C.80%D.125%正确答案：B13 7、材料题A.3 000B.4 5 00C.5 5 00D.6 000正确答案：C13 8、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果