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1、2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识点总结全面整理姓名：学号：得分：1、(-) AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、 票面利率为5%,到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年 市场利率一直保持为5%oA. 4. 5B. 4.55C. 4. 76D. 5. 05正确答案：C2、通货紧缩是指()。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案：B3、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇25、弗里德曼等经济
2、学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自 动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案：B26、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是()。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场
3、属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具正确答案：D27、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是()A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部266、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。A. 3000B. 4500C. 5500D. 6000正确答案：C267、材料题A. 2B. 2.5C. 10D. 5正确答案：B268、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是()。A.单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制
4、了竞争B.分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大C.持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断D.连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性正确答案：D 269、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机 构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案：B270、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间正确答案：C271、我国成立了具有主
5、权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案：B272、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金正确答案：A273、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致（）。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案：B274、材料题A. 10%B. 50%C.0. 1%D. 0.2%正确答案：C275、1998年6月1日成立的
6、欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A. 一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行正确答案：C 276、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率,债务人受益B.提高了实际利率,债务人受益C.降低了实际利率,债权人受益D.提rWj 了实际利率,债权人受益正确答案：A277、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案：C278、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A. 1亿B.4亿C. 5000 万D. 5
7、0 亿正确答案：B279、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售正确答案：B280、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业
8、务方案正确答案：A正确答案：B28、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案：D29、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是（）。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案：C30、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案：B31、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。A. 2B. 3C.4D. 6正确
9、答案：B32、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案：B33、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资正确答案：D34、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则正确答案：C35、某远期利率协议的表示是3X9,则名义贷款期限为（）。A.3个月B.6个月C.9个月D. 27个月正确答案：B36、在信用货币制度下
10、，高能货币量取决于（）的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案：C37、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A. “集合竞价、连续竞价”原则B. “自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D. “价格优先、时间优先”原则正确答案：D 38、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（A.名义利率通货膨胀率实际利率B.名义利率实际利率通货膨胀率C.实际利率通货膨胀率名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率正确答案：D39、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导
11、变 量应该选择（）。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量正确答案：D40、材料题A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升,外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降,外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降,外币币值上升，通常称为外汇汇率上升正确答案：B 41、2004年，银行间市场债券回购累计成交224. 4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易 仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78. 1%。根据以上资料，回答下列问题:A. 1天到30天B. 1天到91天C. 1天到180天D. 1天到365天正确答
12、案：D42、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹正确答案：D43、一国金融体系的核心是（）。A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院正确答案：C44、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案：A 45、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场, 能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程正确答案：C46、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币二流通中现金+单位定期存款正确答
13、案：D47、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案：D48、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案：A49、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案：c50、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率正确答案：D51、资本市场作为长期
14、的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A. 5B. 3C. 8D. 1正确答案：D52、商业理财业务的核心活动是（）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理正确答案：D53、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程 度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是商业银行风险监管核心指标。A.资产总额B.贷款总额C.掉期D.回购正确答案：C4、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是()。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行正确答案：A5、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的
15、形式，形成联合经营的银行组织制度称为() 制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案：BC.资本净额D.授信总额正确答案：C 54、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提fWj而流入C.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入正确答案：A55、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需
16、求主要取决于(A.利率B.汇率C.收入D.物价正确答案：C56、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了 () oA.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机正确答案：D57、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损 失准备170万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷 款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A. 7%B. 2. 39%C. 4. 62%D. 2. 18%正确答案：D58、在金本位制下，汇率的
17、决定标准是()A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价正确答案：A59、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进 将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格 的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序, 选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券 公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股 且交易不活跃，活跃交易市场
18、,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案：D60、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）A. 180 天B. 360 天C. 270 天D. 90 天正确答案：C61、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率正确答案：C62、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A. 30%B. 50%C. 20%D. 100%正确答案：A63、我国的金融资产管理公司是（）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融
19、机构正确答案：D64、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创 新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案：C65、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是()。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润正确答案：D66、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告,2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服 务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元, 直接投资
20、顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一 597亿美7L oA.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597正确答案：B 67、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下 调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0. 5个百分点。从金融创新的角度看, 中国人民银行的这一做法属于()创新。A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易正确答案：B 68、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频 繁，长期实行干预外汇市场等
21、比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000 亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A. 35.69%B. 48. 33%C. 61.82%D. 79. 55%正确答案：D69、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是（）。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案：B70、关于债券基金的说法，不正确的是（）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有
22、明确的到期日正确答案：C71、某股票基金期初份额净值1. 10元，期末份额净值1. 30元，期间分红为10派0. 50元，则该基金的简 单净值增长率为（）。A. 18. 18%B. 33. 66%C. 22. 73%D. 63. 64%正确答案：C72、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为()。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款正确答案：B73、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况正确答案：B74、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场
23、国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案：B75、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案：C76、根据中华人民共和国证券法的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案：D77、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀正确答案：B78、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起 伏。2007年CPI上涨4. 8%
24、, 2008年上涨5.9%, 2009年上半年下降1. 1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型正确答案：A79、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA. A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D. D:中国会计师协会正确答案：A6、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率正确答案：A7、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为（）。A.基础货币B.强力货币C.原
25、始存款D.存款准备金正确答案：D8、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案：C 80、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放 了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险正确答案：B81、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用 风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降正确答案：
26、B82、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案：A83、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案：C84、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提rWj而流入B.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提图而流入C.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不
27、再流入正确答案：A 85、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是0。A.MB.MC.MD.准货币二流通中现金+单位定期存款正确答案：D86、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案：D87、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是()。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案：C88、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银 行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案：A89、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。
28、中国建筑首次公开发行 不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次 发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合 的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行 总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向 询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标 询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资
29、者可在指 定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进 行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）。 A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案：B90、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）。A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者正确答案：D91、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了 17. 5%。 下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人
30、民银行分别于9月25日、10 月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008 年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47. 5万亿元，狭义 货币供应量Ml余额为16. 6万亿元，流通中现金M0余额为3. 4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A. 13. 2B. 27. 5C. 30. 9D. 44. 1正确答案：A92、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益正确答案：C93、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。A.规避管制B.制度变革
31、C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案：B94、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求， 又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性 很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一 个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A. 13B.-18C.-13D. 18正确答案：C95、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX,不良资产率是指不良信用资产与（）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全
32、部关联授信额D.信用资产总额正确答案：D96、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分配利润B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金一弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损- 提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润D.向投资者分配利润-提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损正确答案：C97、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%,期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元。A. 9900B. 10000C.36000D. 6000正确答案：A98、由某一集团公司控制或收购若干家银行，
33、但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银 行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案：A99、目前。我国人民币汇率制度是()。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制正确答案：D100、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息正确答案：D 101、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%,则该笔贷款的实际利率是（）。A. 3%B. 4%C. 5%D. 10%正确答案：B102、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（）。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展
34、C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案：B103狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案：C 104、金融租赁公司以收取租金为条件。按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租 给该用户企业使用业务，属于（）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁正确答案：A105、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发 行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数
35、量为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发 行数量为1368万股，占本次发行总股数的30队 本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上 按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格 由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配 售。最终本次发行价格为13. 62元，对应市盈利率为22. 98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分 9、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短
36、期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁, 长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿 美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A. 13个月的进口需求B. 14个月的进口需求C. 15个月的进口需求D 16个月的进口需求正确答案：B 10、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于()型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿正确答案：D11、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于。业务创新。
37、A.资产B.负债C.中间D.投资正确答案：C106、某国未清偿外债余额为1 200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元, 当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（A. 15%B. 75%C. 25%D. 5%正确答案：C107、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况正确答案：B108、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论正确答案：B 109、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的
38、金融工具是（）。A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券正确答案：C110、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发 行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本 次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结 合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发 行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过 向询价对象和配售对
39、象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投 标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在 指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量 进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的0。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案：B111、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案：D112、基础货币无论是通
40、货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性正确答案：D113、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款正确答案：D114、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会正确答案：B115、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案：B116、（）是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险
41、转移D.风险对冲正确答案：A117、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率正确答案：D118、假定MA. 25. 6B. 67. 0C. 72. 5D. 98. 1正确答案：A119、金融市场按交易期限划分为（）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案：A120、根据中华人民共和国证券法第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案：D121、材料题A.
42、95. 5B. 100. 5C. 101.9D. 105. 4正确答案：C 122、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性， 其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是（）。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小正确答案：B123、某证券的B值是1.5,同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10%，则该证券的实际收益 率比预期收益率高（）。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%正确答案：C124、材料题A. 25
43、00B. 2600C. 2800D. 3000正确答案：B125、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于（）。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案：A126、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部 关联度不应高于（）。A. 60%B. 50%C. 40%D. 55%正确答案：B127、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁正确答案：B128、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100 元、票
44、面利率为5%,到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3 年市场利率一直保持为5%0A. 86. 38B. 90. 7C. 95. 23D. 100. 00正确答案：D129、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券正确答案：B130、2004年，银行间市场债券回购累计成交224. 4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交 易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78. 1%。根据以上资料，回答下列问 题：A. 1天到30天B. 1天到91天C. 1天到180天D. 1天到365天正确答案：D131、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交