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1、 天 津 大 学（高等教育自学考试）本科生毕业设计（论文）任务书 管理与经济学部 办学点 工程造价管理 专 业 班设计（论文）题目：建筑工程项目风险管理及应用研究完成期限：自 2017年 7月 1日 至 2017 年 10月 10日 止指 导 教 师 单友成 办学点负责人 牛占文 批 准 日 期 2017.7.1 学 生 徐树勤 接受任务日期 2017.7.1 一、设计（论文）原始依据（资料）1、于九如 投资项目风险分析M北京：机械工业出版社 1999 12-132、郭仲伟 风险分析与决策M北京：机械工业出版社 1999 5-73、宋明哲 现代风险管理M 北京：中国纺织工业出版社 2003.2
2、4、洪锡熙 风险管理M 广州：暨南大学出版社 1999 12-135、李启明 房地产投资风险与决策M南京：东南大学出版社 998.116、庄楚强 吴亚森 应用数理统计基础M广州：华南理工大学出版社 2002.47、 陈伟珂 黄艳敏 工程风险与工程保险M天津：天津大学出版社 20058、郭仲 风险分析与决策M北京：机械工业出版社 19879、王家远 刘春乐 建设项目风险管理M 北京：中国水利水电出版社2004 15-1810、邱苑华 现代项目风险管理与实践M 北京：科学出版社 2005二、设计（论文）内容和要求：（说明书、专题、绘图、试验结果等）（一）论文内容：建筑工程项目风险管理及应用研究，包
3、括：建筑工程项目风险与风险管理概述、风险管理国内外研究的发展与现状、建筑工程项目风险管理存在的问题、建筑工程项目风险识别、建筑工程项目风险估计与评价、建筑工程风险管理对策、蒙特卡罗方法在建筑工程风险管理中的作用简介七个部分。其中：建筑工程项目风险与风险管理概述说明风险首先是一种不确定性，其次与损失密切相关，并说明了建筑工程项目风险的特点，说明了风险评估与风险识别的关系；风险管理国内外研究的发展与现状介绍了国外的研究现状与国内的研究现状，阐述了国内风险管理和风险管理实践都起步较晚，但是已经引起了广泛和关注；建筑工程项目风险管理存在识别困难、风险评价的误差大以及可靠性与成本问题；建筑工程项目风险识
4、别阐述了风险识别的目的与程序、常用方法的优缺点；建筑工程项目风险估计与评价阐述了风险估计与风险评价的内容；建筑工程风险管理对策阐述了分类、内容.（二）写作要求1.数据可靠、推理严谨、理论正确；2.论述简明扼要、重点突出；3.层次清晰，语言流畅，符合科技文写作规范；4.杜绝错别字，字数符合要求。附：设 计 进 度 计 划 表序号起止日期计 划 完 成 内 容实 际 完 成 情 况检查日期检查人签名12017.7.12017.8.7收集资料，研究分析22017.8.72017.8.20确定选题，开题报告32017.8.202017.8.25拟定论文提纲，提纲的修改42017.8.252017.10
5、.1撰写论文52017.10.12017.10.5论文的修改和整理62017.10.52017.10.10论文答辩，装订成册78指导教师批准，并签名： 年 月 日天津大学高等教育自学考试本科生毕业设计（论文）开题报告课题名称建筑工程项目风险管理及应用研究学院名称管理与经济学部专业名称工程造价管理学生姓名徐树勤指导教师单有成一、课题意义：风险管理作为一门新兴学科，在建筑工程项目管理方面得到了广泛的应用。建筑工程项目由于结构复杂、系统复杂、技术复杂、周期长、投资大，实施过程中的不确定因素很多，因此建筑工程项目风险管理及应用研究十分重要。第一、建筑工程项目风险管理及应用研究能促进项目实施决策的科学化
6、。工程项目风险管理是利用一套系统的科学方法，对项目实施过程中的各种风险进行科学管理和处置，从而减少或避免各种风险。第二、建筑工程项目风险管理及应用研究促进项目经营环境的安全，确保项目经营目标的实现。科学的风险管理，使项目避免或减少风险损失，从而保证项目目标的实现。第三、能够不断提高建筑项目风险管理的水平。研究成果的成功运用为未来建筑工程项目的实施提供了宝贵的资料和经验，促进建筑工程项目风险管理水平的不断提高。二、国内外发展现状：1、国外研究现状：风险管理作为一门系统科学产生于本世纪初的西方工业化国家。问题的提出最先起源于第一次世界大战后的德国，以1915年著名学者莱特纳的著作企业风险论为标志。
7、比较系统的风险管理理论则源于美国，1931年美国管理协会首先倡导风险管理，并在以后的若干年里，以学术会议等多种形式集中研究和探讨风险管理问题。1963年，在美国出版了企业风险管理一书，引起了欧美各国的普遍重视，从此对风险管理的研究趋向系统化、理论化，使风险管理逐步成为一门独立的学科。1983年，在美国管理学会年会上，通过了“危险性风险管理101准则”作为各国风险管理的一般原则，这标志着风险管理达到了一个新的水平，1986年十月，在新加坡召开了风险管理国际学术讨论会，这表明，风险管理研究已经成为全球范围的国际性运动。2、国内研究现状：我国的风险管理研究和实践起步较晚，20世纪八十年代后期，风险管
8、理的知识开始进入中国。90年代初，外商率先在工程项目中使用风险管理，很多外国风险管理顾问公司进入中国。目前，国内已有为数不少的大型项目进行了风险管理的实践，理论研究得到专家和学者的广泛关注，并取得了成果。三、研究目标：社会的发展和新技术的应用是通过一个一个的项目实施来实现的，建筑工程项目的实施至关重要，甚至影响项目的成功与否。通过建筑工程项目风险管理的研究，揭示风险管理存在的问题，提出解决问题的思路与途径。识别建筑工程风险有难度，美国及其他发达国家都有专业的风险研究报告或风险一览表，一些大型企业、项目咨询公司都制定有专门的风险管理手册，这一切都为做好风险识别提供了良好的基础。但是，目前我国仅有
9、少数单位在项目完成后对项目的风险进行总结与评价。这样以来，要求重视项目风险管理的研究与实践，理论联系实践，不断提高研究水平，促进建筑工程项目目标的实现。随着我国改革开放和经济建设的不断发展，风险管理越来越重要，风险管理理论研究和实践会不断上台阶。四、研究内容：首先是通过对国内外建筑工程项目风险管理研究现状的系统分析，找出建筑工程项目风险管理目前的主要理论研究内容和主要采用的研究方法。其次阐述建筑风险管理存在的问题与建筑工程项目风险产生的主要原因并归类阐述。再次阐述建筑工程项目风险管理的过程。建筑工程项目风险管理包括：风险识别、风险估计与评价以及风险管理对策。风险识别的常用方法有：专家调查法、决
10、策树法、系统分解法等；专家调查法是以专家为信息来源的对象，各领域的专家运用专业方面的理论与丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对其后果进行分析与估计。决策树法是在已知各种情况发生概率的基础上，通过构成决策树来求取净现值的期望值大于等于零的概率，评价项目风险，判断其可行性的决策分析方法。系统分解法是利用系统分解和系统分析的原理，将一个复杂的项目分解成一系列简单和容易认识的子系统或系统元素，从而识别项目子系统或系统要素和整个项目中的各种风险的方法。风险估计就是衡量各种风险发生的概率与损失大小，风险评价包括：风险存在和发生的时间分析、风险的影响和损失分析、风险发生的可能性分析。风险控制对策包括：风险
11、回避、损失控制、风险自留、风险转移等。五、研究方法和手段：历史资料法、专家打分法、概率分布法、敏感性分析法和蒙特卡洛模拟法等。六、进度安排2017.7.12017.8.7 收集资料，研究分析2017.8.72017.8.20 确定选题，开题报告2017.8.202017.8.25 拟定论文提纲，提纲的修改2017.8.252017.10.1 撰写论文2017.10.12017.10.5 论文的修改和整理2017.10.52017.10.10 论文答辩，装订成册七、 参考文献1、于九如 投资项目风险分析M北京：机械工业出版社1999 12-132、郭仲伟 风险分析与决策M北京：机械工业出版社 1
12、999 5-73、宋明哲 现代风险管理M 北京：中国纺织工业出版社 2003.24、洪锡熙 风险管理M 广州：暨南大学出版社 1999 12-135、李启明 房地产投资风险与决策M南京：东南大学出版社 998.116、庄楚强 吴亚森 应用数理统计基础M广州：华南理工大学出版社 2002.47、 陈伟珂 黄艳敏 工程风险与工程保险M天津：天津大学出版社 20058、郭仲 风险分析与决策M北京：机械工业出版社 19879、王家远 刘春乐 建设项目风险管理M 北京：中国水利水电出版社2004 15-1810、邱苑华 现代项目风险管理与实践M 北京：科学出版社 2005摘 要摘 要风险管理起源于德国，
13、比较系统的风险管理则源于美国.我国的风险管理研究和实践起步较晚。由于建筑工程项目技术复杂、规模大、周期长，自始至终都面临着各种风险，因此建筑工程项目风险管理极为重要。风险管理实质是对全过程中多种多样的风险事件，在合理估计与评价的基础上采取适当的对策，以实现建筑工程项目的目标。论文正文共八章，第一章建筑工程项目概述，第二章风险与风险管理，第三章风险管理研究的发展与现状，第四章风险管理存在的问题，第五章风险管理的识别，第六章建筑工程项目的风险估计与评价，第七章建筑工程项目风险管理对策，最后一章是结束语。本文首先把项目、工程项目与建筑工程项目进行了叙述，然后概述了风险与风险管理、风险管理研究的发展与
14、现状，接着论述了风险管理存在的问题、风险管理的识别、估计与评价以及风险管理的对策，最后是结论与展望。关键词：建筑工程项目、风险、风险管理ABSTRACTABSTRACT Risk management originated in Germany, systematic risk management originates from the United States. Risk management research and practice of our country starts relatively late. Due to the complexity of engineering
15、technology, large scale, long period, from beginning to end are faced with various risks, so the construction engineering project risk management is of Paramount importance. Essence of risk management is the process in a variety of risk events, on the basis of the reasonable estimation and evaluatio
16、n to take appropriate countermeasures, in order to achieve the goal of construction engineering project.Paper text, a total of eight chapters, the first chapter overview of the project, the second chapter risk and risk management, the third chapter studies the development and present situation of ri
17、sk management in the fourth chapter the problems existing in the risk management, the fifth chapter the recognition of risk management, the sixth chapter risk estimation and evaluation of the project, the seventh chapter engineering project risk management measures, the last chapter is the conclusio
18、n. At first, this paper put the project, project and construction project narrative, and then summarizes the risk and the development and status quo of study on risk management, risk management, then discusses the problems of risk management, risk management of the identification, estimation and eva
19、luation and the countermeasure of risk management, finally is the conclusion and prospect.Keywords：construction project, risk, risk management 目 录目 录第一章 建筑工程项目概述11.1 工程11.2 工程项目 11.3建筑工程项目1第二章 风险与风险管理22.1 建筑工程项目风险22.2 建筑工程项目风险的特点22.3建筑工程项目的风险管理3第三章 风险管理研究的发展与现状43.1 国外风险管理研究的发展与现状43.2 国内风险管理研究的发展与现状4
20、3.3国内外比较4第四章 风险管理存在的问题64.1 识别问题64.2 风险评价的误差问题64.3可靠性问题64.2成本问题6第五章 风险管理的识别75.1 风险识别的目的75.2 风险识别的程序75.3风险识别的常用方法7第六章 建筑工程项目的风险估计与评价11 6.1风险估计与评价的作用11 6.2风险估计与评价的内容11 6.3风险估计与评价的方法12第七章 建筑工程项目风险管理对策13 7.1建筑工程项目风险管理的分类13 7.2建筑工程项目风险管理的风险控制对策13第八章 结束语16 8.1结论16 8.2展望16参考文献17致谢18第一章 建筑工程风险管理概述第一章 建筑工程风险管
21、理概述1.1工程工程是科学和数学的某种应用，通过这一应用，使自然界的物质和能源的特性能够通过各种结构、机器、产品、系统和过程，以最短的时间和精而少的人力做出高效、可靠且对人类有用的东西。将自然科学的理论应用到具体工农业生产部门和其他部门中形成的各学科的总称。十八世纪，欧洲创造了“工程”一词，其本来含义是有关兵器制造、具有军事目的的各项劳作，后扩展到越来越多的领域。随着人类文明的发展，人们可以建造出比单一产品更大、更复杂的产品，这些产品不再是结构或功能单一的东西，而是各种各样的所谓“人造系统”，于是工程的概念就产生了，并且它逐渐发展为一门独立的学科和技艺。在现代社会中，“工程”一词有广义和狭义之
22、分。就广义而言，工程定义为由一群（个）人为达到某种目的，在一个周期内进行协作（单独）活动的过程。就狭义而言，工程定义为“以某组设想的目标为依据，应用有关的科学知识和技术手段，通过有组织的一群人将某个（或某些）现有实体（自然的或人造的）转化为具有预期使用价值的人造产品的过程。1.2工程项目工程项目是以工程建设为载体的项目，是作为被管理对象的一次性工程建设任务。它以建筑物或构筑物为目标产出物，需要交付一定的费用、按照一定的程序、在一定的时间内完成，并应符合质量要求。1.3建筑工程项目建筑工程项目包括工程建设项目、单项工程、单位工程、分部工程与分项工程。18第二章 风险与风险管理第二章 风险与风险管
23、理2.1建筑工程项目风险建筑工程项目投资规模大、实施周期长、不确定因素多、经济风险和技术风险大、对生态环境的潜在影响严重、在国民经济和社会发展中占有重要战略地位等特征。随着科技的飞速发展和人们生活节奏的不断加快，社会环境瞬息万变，各工程项目所涉及计的不确定因素日益增多，面临的风险也越来越多，风险所造成的损失也越来越严重，这些都要求从理论和实践上重视对建筑工程项目的风险管理。建筑工程项目从立项到完成后运行的整个生命周期中都必须重视对建筑工程项目的风险管理。风险首先是一种不确定性，其次它与损失密切相关，所以从本质上来讲，建筑工程项目风险就是指的在建筑工程项目全过程实施中所发生的损失的不确定性。建筑
24、工程项目在决策、施工以及竣工后投入使用各个阶段，实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。2.2建筑工程项目的风险的特点2.2.1风险存在的客观性和普遍性作为损失发生的不确定性，风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在，在建筑工程项目的整个周期内，风险是无处不在、无时不在的。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。2.2.2风险的影响范围是全局的风险的影响常常不是局部的、某一段时间或某一个方面的，而是全局的。2.2.3风险的偶然性与必然性某一具体风险发生的
25、偶然性和大量风险发生的必然性。任何一种具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理理论和实践的发展。2.2.4风险的可变性在建筑工程项目的整个过程中、各种风险在质和量上不断发生变化。随着建筑工程项目的进行和风险管理工作，有些风险会得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在建筑工程项目的每一个阶段都可能产生新的风险。2.2.5风险的多样性与多层次性建筑工程项目周期
26、长、规模大、技术复杂、结构复杂、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使其在整个生命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素之间的内在关系错综复杂、各因素之间并与外界交叉影响又使风险显现出多层次性。2.3建筑工程项目风险管理风险管理是指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。建筑工程项目风险管理包括建筑工程项目的风险识别、风险评估、风险评价与风险对策。2.3.1建筑工程项目的风险识别建筑工程项目的风险识别就是对影响建筑工程项目实施的风险因素和可能发生的风险事件进行分析，风险识别是在风险事故发生之前，运用各种方法系统的、连续的认识所面临的各种风险以及分析事故发生的潜在原因。风险识
27、别的内容包括政策风险、环境风险、市场风险、技术风险、生产风险、财务风险等。2.3.2建筑工程项目的风险评估与风险评价建筑工程项目风险评估与风险评价是在风险识别之后，对建筑工程项目风险的量化过程，它是指采取科学方法将辨别出来并经过分类的风险按照其权重大小给予排序，综合考虑风险发生的概率和引起损失的后果，建立相应的系统评价模型，来估算风险发生的概率及损失的大小，从而对建筑工程项目的风险进行分级排序，为控制和处置风险提供科学的依据。（三）、风险对策是在对风险进行定性与定量分析的基础上，制定相应的措施。第三章 风险管理研究的发展与现状第三章 风险管理研究的发展与现状3.1国外风险管理研究现状风险管理作
28、为一门系统科学产生于本世纪初的西方工业化国家。问题的提出首先起源于第一次世界大战后的德国，当时德国出现了近乎天文数字的恶性通货膨胀，企业经营程度的好坏已成为能否生存的严重问题。在这种情况下，德国开始风险管理研究，以1915年著名学者莱特纳的著作企业风险论为标志。比较系统的风险管理理论则源于美国，1931年美国风险管理学会首先倡导风险管理，并在以后的若干年里，以学术会议等多种形式集中研究和探讨风险管理问题。1963年，在美国出版了企业风险管理一书，引起了欧美各国的普遍重视，从此对风险管理的研究趋向系统化、理论化，使风险管理逐步成为一门独立的学科。1987年美国学者Cooper和Chapmen按照
29、风险的特性将风险分为技术风险和非技术风险。1993年美国学者Tahetal应用风险结构原理对风险进行了相应的研究。1999年Tah和Carr在HRBS方法的基础上发展的风险评估方法主要用于风险的定性分析。2000年Zdoganmeal为了有效进行项目的风险管理，将项目的风险分为国家风险、政府风险和项目风险三大类，并形成决策策划程序，大大提高了项目的风险管理水平。在西方工业发达国家，风险管理的应用范围已从最初的国防、航天和建筑领域，拓展到了化工、医药等领域。随着对风险管理的重视，在西方发达国家，各企业都相继建立了风险管理机构，专门负责风险分析和研究等方面的工作。美国还成立了全美范围的风险研究所和
30、美国风险管理协会等专门研究风险管理的学术团体。风险管理协会的建立和风险管理教育的普及，表明风险管理已渗透到社会的各个领域。1983年，在美国风险管理协会年会上，各国专家学者讨论并通过了“危险性风险管理101准则”作为各国风险管理的一般原则，这标志着风险管理已达到一个新的水平。1986年欧洲11个国家共同成立了“欧洲风险研究会”，进一步将风险管理扩大到国际交流范围。1986年10月，在新加坡召开了风险管理学术讨论会，这表明风险管理研究已经成为全球范围的国际性运动。3.2国内风险管理研究现状我国的风险管理研究和实践起步较晚，20世纪八十年代后期，风险管理的知识才开始进入中国。随着我国经济和对外开放
31、的不断发展与扩大，国外各种风险管理的理论与书籍陆续被介绍到中国，同时也被应用到项目的风险管理中，例如三峡工程项目、黄河小浪底工程项目在风险分析与应对方面做的较好，项目建设是成功的。国内许多学者在工程项目风险分析方面也取得了丰富的成果。3.3国内外比较虽然风险管理在我国已逐渐被认识并采用，而且在大型工程项目中不断取得成功，但我国的建筑工程项目风险管理目前刚刚起步，研究工作尚未形成系统化和理论化，工程实践中的风险管理还不够规范。第四章 风险管理存在的问题第四章 风险管理存在的问题4.1识别问题受主客观因素的限制，识别建筑工程项目的风险有难度。美国及其它发达国家都有专业的风险研究报告或风险一览表，一
32、些大型企业、项目咨询公司都制定有专门的风险管理手册。这一切都为做好风险识别提供了良好的基础。但是，目前我国仅有少数单位在项目完成后对项目的风险进行总结与评价。这样以来，我国的项目进行风险管理，就只能从风险识别开始，研究费用和风险管理成本就会大大增加。为了避免这类成本的增加，一些建筑工程项目的主管单位、业主，常聘请外国风险咨询公司来完成风险识别工作，由于外国专家不熟悉我国国情和外国风险咨询公司的高额费用，容易造成风险源误判以及风险管理成本居高不下的问题。4.2风险评价的误差问题由于基础工作不扎实，风险识别阶段有误差，这样风险评价很难做好。一方面可能因为主要风险源的误判风险评价因基础信息不准确而失
33、去意义，另一方面可能因为查询历史数据而花费巨大的精力和时间。4.3可靠性问题：是否有关键的风险因素没有被识别出来。4.4成本问题也就是经济效益分析的问题。收集数据要做好规划，目的性明确，尽量做到：只收集有用的数据，充分利用每一个收集到的数据，用尽量少的数据说明尽可能多的问题。第五章 建筑工程项目风险识别第五章 建筑工程项目风险识别5.1风险识别的目的风险识别是在各类风险事件发生之前运用各种方法对风险进行的辨认和鉴别，是系统的发现风险和不确定性的过程。风险识别的主要目的有以下两点：一、便于估计和评价风险的大小，二、选择最适当的控制对策。识别风险是管理控制风险的第一步，对建筑工程项目面临的风险必须
34、全面识别，对风险的严重程度、发生的概率以及可能造成的损失必须认真估量。如果风险不能被识别，它就不能被控制、转移和管理。然而在绝大多数情况下风险并非显而易见，风险不容易准确的预测。风险通常具有隐蔽特征，而人们常常容易被一些表面现象迷惑，看不到内在的危险，因此识别风险在风险管理中显得尤为重要。风险识别结论的正确与否直接关系到风险管理的成效。如果在风险识别的过程中，关键的风险因素没有被识别出来，而仅就非关键的风险去识别、分析和处理，这就会对整个建筑工程项目的风险管理无效。5.2风险识别的程序：风险识别的主要程序如下： 一、建筑工程项目存在哪些主要活动？ 二、各活动中存在哪些风险？ 三、风险存在的原因
35、是什么？ 四、风险发生的概率和损失大小？风险识别的基础是历史数据、经验和洞察力。不同的建筑工程项目甚至类似的的建筑工程项目存在的风险并不相同，这就决定了使风险识别达到可接受的准确性在很大程度上依赖于关键项目人员的经验和洞察力。风险识别所需的信息，主要是通过调查、问询、现场等途径取得。风险识别工作可以借鉴风险管理协会等学术团体提供的识别图表，根据建筑工程项目的具体特点，结合有关的分析方法进行。5.3风险识别常用方法5.3.1头脑风暴法头脑风暴法又称集体思考法，是通过专家会议，发挥专家的创造性思维来索取未来信息。5.3.2专家调查法专家调查法是以专家为信息来源的对象，各领域的专家运用专业方面的理论
36、与丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对其后果做出分析与估计。这种方法的优点是在缺乏统计数据和原始资料的情况下，可以做出定量的估计，缺点主要是易受心理因素的影响。专家调查法的工作程序：、确定主持人，组织专门小组。、拟定调查提纲。所提问题要明确具体，选择得当，数量不宜过多，并提供必要的背景资料。、选择调查对象。所选的专家要有广泛的代表性，他们要熟悉业务，有一定的声望，有专长，有较强的判断和洞察能力。选定的专家人数要适当，既不宜太少也不宜太多。、轮番征询意见。通常要经过三轮：第一轮是提出问题，要求专家们在规定的时间内把调查表格填写完毕寄回。第二轮是修改问题。请专家们根据整理的不同意见修改自己所提问
37、题，即让调查对象了解其它见解后，再一次征求他本人的意见。、整理调查结果，提出调查报告。对征询所得的意见进行统计处理，一般采用中位数法，把处于中位数的专家意见作为调查结论，并进行文字归纳，写成报告。从上述工作程序可以看出，专家调查法能否取得理想的结果，关键在于调查对象的人选及其对所调查问题掌握的资料和熟悉的程度，调查主持人的水平和经验也是一个很重要的因素。专家调查法的优缺点：优点：一是函询。专家调查法是使用通讯方式反复征求专家意见，调查人与调查对象之间的联系是通过书信来实现的。二是多向。调查对象分布于不同的专业领域，在同一个问题上能了解各方面专家的意见。三是匿名。调查对象通过调查组织者的整理，可
38、以了解到其他专家的意见。由于专家之间是背靠背的不记名的，并不知道对方是谁，这样有助于专家们独立发表见解。四是反复。通过多次反复使意见趋于一致，这样可以发挥集体智慧。五是集中。用统计方法集中所有调查对象的意见，把每个专家的个人判断尽可能反映在最后归纳的集体意见中。从上述特点可知专家调查法是比较科学的，有广泛的用途。缺点：交换信件费时间，不能面对面交流，所提问题很难提的很明确而不需要进一步解释。5.3.3情景分析法情景分析法是假定某种现象或某种趋势将持续到未来的前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果做出预测的方法。情景分析法在建筑工程项目风险管理中的应用步骤：、明确主题。、关键因素识别。、关
39、键因素分析与预测。、情景构建与描述。、情景分析与预测。、风险应对与监控。情景分析法的优点是定性分析与定量分析相结合，缺点是需要主观想象力。5.3.4系统分解法系统分解法是利用系统分解和系统分析的原理，将一个复杂的项目分解成一系列简单的容易认识的子系统或系统元素，从而使别项目子系统或系统要素和整个项目中的各种风险的方法。5.3.5决策树法决策树是在已知各种情况发生概率的基础上，通过构成决策树来求取净现值的期望值大于等于零的概率，评价项目风险，判断其可行性的决策分析方法，是直观运用概率分析的一种图解法。优点：、可以生成可以理解的规则。、相对来说，计算量不是很大。、可以处理连续和种类字段。、决策树可
40、以清晰地显示哪些字段比较重要。缺点：、对连续性的字段比较难预测。、对有时间顺序的数据，需要很多预处理的工作。、当类别太多时，错误可能就会增加的比较快。、一般的算法分类的时候，只是根据一个字段来分类。5.3.6层次分析法层次分析法是一种多方案多评价因素的评价方法，是美国数学家A.L.Saaty教授于1980年第一次提出的，之后开始在我国流行。时至今日，仍有许多人对此法进行改进和完善。层次分析法是一种定性与定量相结合的方法，特别适用于评价因素难以定量化且复杂的评价问题。层次分析法的基本做法是：首先把评价因素分解成若干层次，接着自上而下对各层次的诸评价因素两两比较，得出评价结果。然后，通过计算，自上
41、而下对各层次的评价结果进行综合，根据重要性进行排序，运用层次分析法评价项目风险，综合考虑主客观因素，从而避免了单靠直觉与经验进行评价层次分析法在运用的过程中构造判断矩阵很大程度上依赖于专家的个人判断，为了使判断矩阵更加客观准确，运用层次分析法就每个专家的知识、经验和判断能力进行评估，确定每个专家的打分权重以保证判断矩阵的精确性。为了准确就必须应用复杂的概率计算方法或采用精度较高的模型，但资料的稀缺或时间的紧迫以及实验条件的因素，这种模型和方法就被迫放弃。大多数的管理者宁愿放弃精度较高的方法而采用定性的预测方法。调查与专家打分法是一种最常用、最简单且易于应用的风险估计方法。首先通过风险辨识将建筑
42、工程项目所有风险列出，设计风险调查表，然后利用专家经验，对各风险的重要性进行评估，再综合成整个项目风险。具体步骤如下： （1）、确定每个风险因素的权重，以表示其对项目过程的影响程度。 （2）、确定每个风险因素的等级值。 （3）、每个风险因素的权重与相对应的等级值相乘，求出该风险因素的得分，再将各风险因素的得分求和，求出整个建筑工程项目全部过程风险的总分。总分越高说明风险越大，总分越低说明风险越小，分数的高低表明风险的严重程度。为了规范这种方法，可以根据专家的经验，对所评价的建筑工程项目的了解程度、知识领域等，对专家评分的权威性确定一个权重值。最后的风险度量值为每位专家评定的风险总分乘以各自的权
43、威性的权重值，所得之积合计后再除以全部专家权威性的权重值的和。5.3.7流程图法流程图法是使用系统流程图、工作流程图、因果关系图等一系列的图形法去分析和识别项目风险的方法。流程图分析法是对流程的每一阶段、每一环节逐一进行调查分析，从中发现潜在风险，找出导致风险发生的因素，分析风险发生后可能造成的损失以及对整个组织可能造成的不利影响。这种方法的主要优点：、清晰明了，易于操作，且组织规模越大、流程越复杂，流程图分析法就越能体现出优越性。、通过业务流程分析，可以更好地发现风险点，从而为防范风险提供支持。缺点：流程图法的使用效果依赖于专业人员的水平。第七章 建筑工程项目风险管理对策第六章 建筑工程项目
44、的风险估计与评价在风险识别之后应对风险进行估计与评价，即估计各种风险发生的概率以及损失的严重程度，评价各种风险的重要性大小，为确定风险管理对策的最佳组合提供依据。6.1风险估计与评价的作用风险估计与评价是指应用各种风险管理技术，采用定性与定量相结合的方式，最终定量的估计风险的大小，并评价风险的可能影响，以此为依据对风险采取相应的对策。6.2风险估计与评价的内容6.2.1风险估计风险估计就是衡量各种风险发生的概率与损失大小。对风险进行概率估计的方法有两种：客观概率与主观概率。客观概率是通过大量重复的试验用数理统计的方法进行计算，这种方法所得数据是客观的不以人的意志为转移的，由于建筑工程项目投资大
45、不可能做试验来取得，又因为建筑工程项目的建设地点、周围自然环境、社会人文环境都差异大，所以计算客观概率是困难的，由于建筑工程项目决策的需要，必须对各种风险出现的可能性做出估计，于是就由专家对事件的概率做出一个合理的估计，这就是主观概率。对于建筑工程项目，由于缺乏历史数据的借鉴，常常利用主观概率估计的方法对辨识出来的风险进行估计。6.2.2风险评价在风险识别与风险估计的基础上，对风险发生的概率、损失程度，结合其他因素进行全面考虑，评估风险发生的可能性及损失程度，并与公认的安全指标相比较，以衡量风险的程度，并决定是否需要采取相应的措施的过程。风险评价是考虑整体风险以及项目主体对风险的承受能力。对识
46、别出来的风险必须做如下的分析与评价：、风险存在和发生的时间分析：建筑工程项目风险发生的阶段、发生的环节，有的风险是与建筑工程项目的具体活动相联系的，风险存在和发生时间的分析对风险预警起很大的作用。、风险的影响和损失分析：各种风险对建筑工程项目的影响是不同的，有的风险发生造成的损失小，有的风险发生对建筑工程项目造成的损失大，甚至导致整个建筑工程项目的中断或报废。而许多风险是互相联系的。一个建筑工程项目中，风险之间的相互影响也就是风险关系是多种多样的。例如：一次结构的进度和质量直接影响二次结构，设计图纸不能及时提供或错误会造成工期延误费用增大甚至整个建筑工程项目无法实现预期目的，有的由于失去市场机会而造成整个项目失败。6.3风险估计与评价的方法6.3.1解析方法：解析方法是在利用专家调查法进行风险辨识和估计的基础上，将风险分析与反映建筑工程项目特征的收入和支出流结合起来，在综合考虑主要风险因素影响的情况下，对随机收入、支出流的概率分布进行估计，并对各个收入、支出流之间的各种