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1、互联网金融课程教学大纲 课程代码：3610302 课程名称：互联网金融 课程基本情况：1学分：1 学 时：16学时（课内学时：14 课内讨论：2）2课程性质：通识选修 3适用专业：本院各专业 适用对象：本科 4先修课程：无 5首选教材：图解互联网金融 史册著 化学工业出版社、ISBN：9787122218858、2015 年版 备选教材：1.谢平 邹传伟 刘海二 著 互联网金融手册 出 版 社：中国人民大学出版社出版时间：2014-04-01 ISBN：9787300190754 2.姚文平 著 互联网金融 中信出版社 2014 年版 ISBN:9787508643823 6考核形式：课程论文
2、 7教学环境：多媒体教室或机房 一、教学目的与要求 随着互联网技术与金融体系在“支付”、“借贷”、“资源配置”、“信息处理”等不同环节的融合，催生了形形色色的互联网金融模式，如 P2P 网络借贷平台、互联网金融门户、大数据金融、众筹、信息化金融机构、第三方支付、互联网理财等，互联网金融模式在未来将成主流。这一新型的金融模式引起了各国政府的密切关注和高度重视。根据国务院有关批示，我国政府相关部门已组建“互联网金融发展与监管研究小组”，对互联网金融公司进行调研、监管和支持引导。通过学习本课程要使学生系统了解互联网金融运作的基本机制，能够利用所学知识初步分析国内外互联网金融发展状况和趋势,理解现实生
3、活中出现的金融现象。培养和提高学生正确分析和解决问题的能力，引领其深入探索互联网金融的未来，为学生将来从事互联网金融相关工作提供必要的知识能力准备，以适应社会经济发展对复合型、应用型专门人才的需要。二、教学内容及学时分配 课程内容及学时分配表 章 教学内容 学时 课内讲授 上机实践 课内讨论 第一章 互联网金融全景 2 2 第二章 互联网逻辑与理财 2 1 1 第三章 金融互联网化 2 1 1 第四章 互联网货币与第三方支付 2 1 1 第五章 P2P网络贷款 2 1 1 第六章 众筹融资 2 1 1 第七章 大数据与征信 2 1 1 第八章 互联网交换经济 2 1 1 合 计 16 9 5
4、2 三、教学内容安排 第一章 互联网金融全景【教学目的】通过本章学习，熟练掌握互联网金融的定义；了解互联网金融的“变”与“不变”；熟练掌握互联网金融的三大支柱；能理解政府对互联网金融的态度。【教学重点】互联网金融定义、三大支付和六大主要内容；互联网金融兴起的全球性背景和中国独有的背景。【教学难点】互联网金融的“变”与“不变”；【教学方法】课堂讲授【教学内容】第一节 互联网金融的定义 一、互联网金融定义 二、互联网金融的“变”与“不变”（一）互联网金融的“变”（二）互联网金融的“不变”三、互联网金融的三大支柱（一）支付（二）信息处理（三）资源配置 四、互联网金融谱系（一）金融互联网化（二）移动支
5、付与第三方支付（三）互联网货币（四）基于大数据的征信和网络贷款（五）P2P 网络贷款（六）众筹融资 五、政府的态度 第二节 互联网金融兴起的背景和发展阶段 一、互联网金融兴起的背景（一）全球共有的背景状况（二）中国特有的背景状况 二、互联网金融发展的三个阶段（一）银行业务触网阶段（二）网络借贷萌芽、第三方支付逐渐成长（三）P2P 网络平台快速发展、众筹融资逐渐兴起 三、互联网金融与传统金融对比分析 第三节 典型互联网金融企业介绍 一、阿里巴巴情况简介 二、京东情况简介 三、腾讯情况简介 【复习思考题】1简述互联网金融的定义、三大支柱及互联网金融谱系构成。2简述互联网金融的兴起和发展。3.对互联
6、网金融与传统金融进行简要对比分析。第二章 互联网逻辑与理财【教学目的】通过本章学习，要求了解互联网的发展情况；掌握互联网思想的表现形式；了解几种常见的互联思维；了解蓝海战略和长尾理论，能对当前出现的互联网金融做简要的理论分析；了解互联网技术及其发展趋势。【教学重点】互联网思维、蓝海战略、长尾理论。【教学难点】蓝海战略及长尾理论的介绍和典型案例分析【教学方法】课堂讲授、课内讨论【教学内容】第一节 互联网思想与互联网思维 一、互联网发展简史 二、从互联网思想到互联网思维（一）互联网思想（二）互联网思维 1.用户思维 2.简约思维 3.极致思维 三、蓝海战略（一）蓝海及蓝海战略（二）蓝海战略与红海战
7、略对比分析 四、长尾理论（一）长尾理论介绍（二）典型案例分析 五、互联网金融的要害在于长尾市场（一）金融市场对长尾理论的漠视表现（二）互联网金融企业必须具备互联网基因 第二节 互联网技术及其发展趋势 一、Web2.0 二、社交网络（SNS）三、云计算 四、大数据 五、移动互联网 第三节 互联网理财 一、为什么要理财 二、互联网理财平台简介 【复习思考题】1互联网思想有哪些表现形式？试述几种常见的互联网思维？2简述蓝海战略及其重大意义。3互联网金融企业应该具备哪些互联网基因？4.简述当前有哪些互联网技术？就这些互联网技术谈谈自己的理解。5.试用互联网金融的基本框架及其原理阐述阿里金融的运作情况。
8、6.互联网金融时代怎样做好理财规划？第三章 金融互联网化【教学目的】通过本章学习，要求了解网络银行和手机银行的发展概况；掌握网络银行、手机银行的概念；熟悉网络证券、网络保险的开户流程；了解国外和中国网络金融交易平台。【教学重点】网络银行和手机银行的的概念、网络证券和保险的开户流程。【教学难点】【教学方法】课堂讲授、上机实践【教学内容】第一节 网络银行和手机银行 一、网络银行（一）网络银行的概念（二）网络银行的发展状况（三）典型网络银行案例介绍 二、手机银行（一）手机银行的概念（二）中国手机银行的发展概况（三）手机银行推广的便利条件 第二节 网络证券公司和网络保险公司 一、网络证券公司（一）网络
9、证券业务的概念（二）网络证券开户流程（三）典型网络证券公司介绍 二、网络保险公司（一）网络保险的概念（二）网络保险开户流程（三）典型网络保险公司介绍 第三节 网络金融交易平台 一、国外网络金融交易平台（一）SecondMarket 简介（二）SharesPost 简介 二、中国网络金融交易平台（全国中小企业股份转让系统）（一）成立的背景（二）情况介绍 【复习思考题】1什么是网络银行？试举例说明我国网络银行的发展状况。2简述金融互联网化的表现形式，并谈谈自己的理解。第四章 互联网货币与第三方支付【教学目的】通过本章学习，要求了解互联网货币的概念；理解比特币的工作和发行机制；掌握互联网货币的分类；
10、掌握互联网货币的特点。了解移动支付和第三方支付的发展概况；掌握移动支付、第三方支付和第三方移动支付的概念；了解移动支付发展的意义和价值；熟练掌握移动支付和第三方支付的工作原理及典型案例；了解典型的第三方支付平台支付宝和微信支付。【教学重点】比特币的工作机制与发行机制、互联网货币的特点。移动支付的概念、第三方支付的概念。【教学难点】【教学方法】课堂讲授、上机实践【教学内容】第一节 货币、互联网货币与比特币 一、货币与互联网货币的概念（一）货币的概念（二）互联网货币的概念与特点 二、比特币（一）比特币的起源（二）比特币的工作机制与发行机制（三）比特币的特点（四）比特币的价值与意义 三、互联网货币的
11、风险与监管（一）互联网货币的风险（二）互联网货币监管 第二节 移动支付与第三方支付 一、移动支付（一）移动支付的概念与特点 1.移动支付的概念 2.移动支付的特点（二）移动支付的技术手段 1.短信支付 2.互联网支付 3.NFC 支付（三）移动支付的现状 1.移动支付迅猛 2.移动支付市场格局变动大 3.移动支付技术融合性强 4.移动支付参与主体和技术创新迅速丰富（四）移动支付的行业分类 1.平台型 2.工具型 3.闭环型（五）移动支付发展的价值和意义 1.移动支付激活移动互联网生态价值，发展出多样商业模式 2.移动支付培养创新支付场景，激活线下商圈 3.移动支付是移动金融的主要入口 二、第三
12、方支付（一）第三方支付的概念（二）第三方支付发展概况（三）第三方支付牌照 三、第三方移动支付（一）第三方移动支付的概念（二）第三方移动支付发展概况 第三节 对微信支付与余额宝的分析 一、对微信支付的分析（一）微信与微信支付（二）微信支付发展概况（三）微信支付工作原理（四）微信支付风险与管理（五）微信红包介绍 二、对余额宝的分析（一）支付宝与余额宝（二）余额宝发展概况（三）余额宝运作原理（四）余额宝发展面临的瓶颈 【复习思考题】1什么是互联网货币？互联网货币有哪些特征？2试述比特币的工作和发行机制。3什么是移动支付？移动支付有哪些技术手段？4简述移动支付和第三方支付的工作原理。5简述第三方支付中
13、存在的风险及其对策，谈谈自己的理解。第五章 P2P 网络贷款【教学目的】通过本章学习，要求了解 P2P 借贷的定义及发展概况；掌握我国 P2P 借贷的典型模式；了解国内外主要 P2P 借贷平台的运营方式；了解 P2P 借贷市场的风险。【教学重点】P2P的概念、P2P的运作模式。【教学难点】国内外主要 P2P 借贷平台的运营方式【教学方法】课堂讲授、上机实践【教学内容】第一节 基本概念与发展概况 一、P2P 借贷的定义（一）P2P 借贷概念（二）P2P 借贷的特点 二、我国的 P2P 借贷市场（一）我国的 P2P 借贷市场概况（二）我国的 P2P 借贷市场的典型模式 三、我国 P2P 借贷市场的
14、风险 四、P2P 借贷的前景与意义 第二节 国内外 P2P典型案例分析 一、对 Lending Club 的分析（一）运营框架（二）借款方（三）投资方（四）美国的监管框架 二、对宜信和陆金所的分析（一）宜信（二）陆金所 【复习思考题】1什么是 P2P 借贷？我国 P2P 借贷模式有哪些？2简述我国 P2P 借贷市场的风险。第六章 众筹融资【教学目的】通过本章学习，要求了解众筹融资的概念与类型；掌握众筹融资的运作环节；熟练掌握众筹融资面临的法律风险。【教学重点】众筹融资的概念、类型与运作环节。【教学难点】众筹融资面临的法律风险【教学方法】课堂讲授、上机实践【教学内容】第一节 基本概念 一、众筹融
15、资的概念 二、众筹融资的类型（一）回报类众筹（二）股权类众筹（三）债权类众筹（四）捐赠类众筹 三、众筹融资的本质与目的（一）众筹融资的本质（二）众筹融资的目的 第二节 如何进行众筹融资 一、适合众筹融资的项目 二、挑选合适的众筹融资平台 三、如何规划众筹项目 四、众筹项目的发布和推广 五、成功众筹融资案例介绍 第三节 众筹融资的法律风险 一、众筹融资面临的法律风险（一）刑事法律风险（二）行政法律风险（三）民事法律风险 二、如何避开刑事及行政法律风险 三、如何避开民事法律风险 【复习思考题】1什么是众筹融资？其类型有哪些？2试述如何进行众筹融资。3简述众筹融资面临的法律风险及其如何规避。第七章
16、大数据与征信【教学目的】通过本章学习，要求了解大数据的概念与类型；了解大数据时代来临后带来的影响；掌握大数据的数据分析方法和相关技术；了解大数据的动态和发展方向。【教学重点】数据分析及大数据相关技术【教学难点】【教学方法】课堂讲授、上机实践【教学内容】第一节 大数据及其相关技术 一、大数据的概念 二、大数据的主要类型（一）记录数据（二）图形数据（三）有序数据 三、大数据的相关技术（一）数据分析（二）云存储与云计算 第二节 大数据的来“缘”和影响 一、大数据的来“缘”（一）互联网大发展，特别是社交化网络的出现（二）信息化工作效果的积累（三）信息社会基础设施建设的积累 二、大数据带来的影响（一）传
17、统企业与互联网进行融合（二）对大数据进行精细化分析与挖掘 第三节 征信 一、什么是征信？二、大数据时代的征信业（一）机遇（二）挑战 【复习思考题】1什么是大数据？其包含的类型有哪些？2简述数据分析及大数据的相关技，联系实际生活，谈谈自己的理解。3.简述大数据时代征信业面临的机遇与挑战。第八章 互联网交换经济【教学目的】通过本章学习，要求了解互联网交换经济的代表之共享经济；了解共享经济的典型案例；掌握互联网经济的工作原理；了解互联网经济与互联网金融的关系。【教学重点】概念的概念及典型案例。【教学难点】互联网交换经济工作原理【教学方法】课堂讲授、课内讨论【教学内容】第一节 共享经济 一、交换经济、
18、互联网交换经济与共享经济（一）交换经济的概念（二）互联网交换经济的概念（三）共享经济互联网经济的代表 二、代表性案例分析（一）Airbnb（二）ZipCar（三）TaskRabbit 第二节 互联网交换经济的原理 一、基本框架 二、物流与支付 三、信息处理 四、资源配置 五、互联网交换经济与互联网金融的关系 【复习思考题】1什么是共享经济？其典型案例有哪些？2试述互联网交换经济与互联网金融的关系。参考书目 1.李耀东 李钧著 互联网金融框架与实践 电子工业出版社 2014 年版 ISBN：978-7-121-22210-8；2.黄达编著 金融学（第三版）（精编版）货币银行学（第五版）中国人民大学出版社，2013 年版 ISBN:9787300167947