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1、2023下半年银行客户经理工作方案2023下半年银行客户经理工作方案。【篇一】2023下半年是充满激情的半年，努力总结上半年工作中的缺乏，稳固好团队下半年的管理工作，强有力的进步团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把下半年的业绩做的提升，通过进一步优化管理方案、精神文化建立和营销方案，深化推进天琪团队建立，坚决信心、众志一心、扎实完善下半年的各项工作。做好下半年的工作意义重大。以下是下半年的工作方案。一、充分认识完成下半年资产量的目的艰巨性上半年，我们团队业绩量做的离目的太远，营销方案的施行中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品
2、，不能更好的做好宣传方案；银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大；对于银行网点开发我们处于优势，不可以在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。二、充分认识推进优化管理工作的重要性团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革下半年进入本质性施行阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及
3、对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，及时解决其问题，完善团队管理。三、充分认识招聘成员的重要性新的成员是团队的新颖血液，是补充团队开展的重要局部，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并施行，善营销目的。四、营销管理制度1、日常管理工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。工作中，要销售人员，熟悉
4、自己的岗位职责：千方百计完成区域销售任务；努力完成销售中的各项要求；负责严格执行客户开户手续流程；积极广泛搜集市场信息并及时整理上报；严格遵守公司各项规章制度；对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感；完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析p ，认识到其缺乏，对其批评，共同
5、交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，进步工作效率。一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。五、人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。通过助理在xx网招聘，招募优秀成员。结合人才大市场，进展招聘。通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，
6、在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司。六、区域培训在公司的组织的培训下，团队内部进展新员工开户培训强化方案。新员工开户流程及企业文化代训，销售技巧及话术培训，从业资格考试培训。七、网点开发及维护目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长理解其客户经理工作情况，加强其维护和业绩促成。通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理才能，不断强化的团队效劳意识，遇事养成个人经常换位考虑的才能，良好的协调、沟通才能，及时发现、解决问题的才能，准确分析p 、判断、预测市场的才能，对于管理者保持管理信息及时、对称的才能，良好的语言表达才能，较强的创新才能。以进
7、步团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。【篇二】今年下半年里我为自己制定了新的目的，做为银行客户经理我方案从以下几个方面来锻炼自己，进步自己的整体素质。一、道德方面做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。二、心理方面客户经理心理要成熟、安康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通才能，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要幽默幽默，在处理棘手问题上要灵敏变通，在业务操作上要慎重负责。三、业务方面客户经理要有系统、扎
8、实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论程度，又要能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的才能。四、营销方面客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的根本知识，又要身体力行，积极参与理论。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理回绝的技巧等。【篇三】客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。一个人素质的上下直接就反映我行的效劳程度，
9、我清楚自身还有很多缺乏，比方遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调才能有待进步，工作经历有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点：一、深化学习各项产品知识，不断提升自身综合素质制定了详细的学习方案，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论程度、业务才能明显进步。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就可以准确把握该笔业务的难点及风险点，可以及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。二、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有宏大的数字需要我们想方法去完成，但是当团
10、队的每一个人都参与进来，都为了的目的在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。三、努力提升业务程度，进步客户效劳质量。一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步进步效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。四、加大营销力度，做好贷款工作。一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的
11、同时，我们的存款任务也可以达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联络，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。【篇四】银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁，以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务;维护客户关系，及时解决突发问题。首先我认为无论是哪个地方工作，都存在“忙的忙死、闲的闲死”这种苦乐不均的情况。并不是你忙收入就一定比不忙的人高，也不是你闲就说明你没有地位。我有在支行工作的经历，当时做的是信贷。主要工作就是每天拜访客户。由于行长比拟喜欢我，根本上是行长开车带着我去跟他的老朋友、老客户聊天。中午跟客户吃饭，晚上就更不用说，自然是跟客户喝
12、酒。每天如此，业务做起来也轻松，虽然实习期间没有考核指标，但是半年下来大概也有3000万贷款这样的业绩。说来惭愧，这业绩也主要是行长谈的，不过算在我名下而已。但是实际上银行内压力的就是基层的客户经理，不管是对公还是对私，都有一系列指标需要完成，这些都与你的收入亲密挂钩。除了对业务要熟悉，还要能说会道，擅长交际。另外运气和环境也很重要。我认识的一哥们，刚从内地银行跳槽过来，人生地不熟，有天在写字楼里等人，发现有家公司正在装修，哥们就跟人聊了几句，没想到一起聊的人就是那公司的财务总监，而且更没想到的是这是一家_前三名的IT厂商，这下就发大了，半年就搞到几个亿的存款，还做了无数贷款和贴现。一年后，这
13、哥们就正式提拔为支行信贷经理，堪称我们那年的传奇。我还认识一个朋友，本来是一家支行的业务骨干，每年排名都靠前，因为调动到另一家支行，环境不适应，一连几个月都没有完成目的，工资奖金被扣了又扣，半年收入只有2万块。这些都是我亲眼见到的真实情况。支行客户经理压力大，但相对来说鼓励也高，我知道的一年可以拿到20多万。而柜台人员包括会计和储蓄情况就另外一回事。会计岗位目前还比拟稳定，因为需要相关的知识和学历，另外，一般银行的会计制度都比拟完善。当然，中国的银行也发生过高山那样离谱的事情。不过在我所在的银行，支行的会计主管都不一定给行长足够的面子，一切按照制度办事，没有任何通融的余地。会计人员以前收入不差
14、，大概也能7、8万的样子，不过目前降了很多，详细我也不知道了。储蓄岗位相比照拟简单，但更辛苦更劳累。银行的制度是假如长短款找不回来的话，肯定是自己掏钱赔的。我问过很多储蓄的同事，特别是刚开场工作的时候，赔上1、2千块是家常便饭。这也难怪，每天接待1、2百的客户，经手那么多钱，大厅里面空气污浊，声音吵杂，人总是难免犯错。储蓄的收入比会计人员还低。算是银行正式员工里面最少的一档了。【以下为赠送相关文档】精选工作方案阅读银行客户经理下半年工作方案样本【篇一】客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”
15、，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中可以做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反响并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗在效劳客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；假如客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，
16、楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单，但向那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作才能，随着银行改革的需要，我的工作才能和综合素质得到了较大程度的进步，业务程度和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难场面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融效劳，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改
17、革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求开展，如何效劳好重点客户对我行的业务开展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析p 营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而到达理解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从头开场的“垄断控制”，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的效劳赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过屡次上门
18、联络，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联络，成功留住某客户在我行的开户。【篇二】一、适应新形势和股份制银行的要求，真正学会在严密的风险控制根底上谋求有效开展，绝不能重复以前粗放的开展。经过几年的思想准备、组织准备、体制准备，就是为了今后能真正获得长效开展。我们要学会适应、驾驭和运用这个新的体制，高度防范风险，而不是试图去打破体制。所以下半年我们要谋求有效的开展，学会在严密风险控制下走向市场。在当前宏观调控的形势下，不少大企业有一些困难，我们看准了企业，选准时机介入就有营销时机。营销上要打破旧的信贷文
19、化，学会抓客户、抓结算、抓产品营销，学会经营客户。通过抓客户争取中间业务收入，而不是简单的信贷投放。在当前开展的概念下，我们要注意几个问题：一是继续执行贷款核准制及规模管理，回收一块，退出一块，保证新的投放需要。关键是要判断是否优质客户，经不经得起风险体系考核。今年纯新发放贷款不良率要控制在0.3%以下。要加强贷款规模管理，确保新增贷款规模投放在重点行业、重点客户、重点产品、重点区域和总行、省分行审批工程上。要讲究经营策略，要有大局观，在抓住重点工程的同时，要积极做好营销储藏，抓好结算户和中间业务。二是加大构造调整力度，优化信贷资产质量。在维护好电信、电力、交通、石油等优质存量客户的同时，重点
20、关注教育、港口、电子等成长性行业和符合国家产业政策要求行业的优质客户。要适时对钢铁、水泥以及房地产、汽车等过热行业贷款进展合理控制，抓住时机从一些过热行业有序退出。要加强营销拓展跨国公司和外向型企业。三是加大力度清收和压缩存量不良贷款，逐步退出经营绩效差、规模过小、开展没有潜力的行业和客户。四是充分认识当前企业存款工作形势的紧迫性，大力推动企业存款工作。省分行已经成立了对公企业存款工作小组，公司业务系统要在工作小组的领导下认真分析p 企业存款形势，研究制定出实在可行的措施。希望尽量减少“过路财神”，不要有水分的数字。五是稳固个贷业务根底管理和风险控制才能，全力压缩个贷存量不良贷款，加快产品创新
21、和业务创新，在施行“公司业务上移、个人业务下沉”战略后，个人银行业务和中间业务要成为网点收入和利润的重要来。个贷体制和机制理顺后，个人消费贷款、个人住房贷款要可以真正拿到有效的份额。【篇三】一、适应新形势和股份制银行的要求，真正学会在严密的风险控制根底上谋求有效开展，绝不能重复以前粗放的开展。经过几年的思想准备、组织准备、体制准备，就是为了今后能真正获得长效开展。我们要学会适应、驾驭和运用这个新的体制，高度防范风险，而不是试图去打破体制。所以下半年我们要谋求有效的开展，学会在严密风险控制下走向市场。在当前宏观调控的形势下，不少大企业有一些困难，我们看准了企业，选准时机介入就有营销时机。营销上要
22、打破旧的信贷文化，学会抓客户、抓结算、抓产品营销，学会经营客户。通过抓客户争取中间业务收入，而不是简单的信贷投放。在当前开展的概念下，我们要注意几个问题：一是继续执行贷款核准制及规模管理，回收一块，退出一块，保证新的投放需要。关键是要判断是否优质客户，经不经得起风险体系考核。今年纯新发放贷款不良率要控制在0.3%以下。要加强贷款规模管理，确保新增贷款规模投放在重点行业、重点客户、重点产品、重点区域和总行、省分行审批工程上。要讲究经营策略，要有大局观，在抓住重点工程的同时，要积极做好营销储藏，抓好结算户和中间业务。二是加大构造调整力度，优化信贷资产质量。在维护好电信、电力、交通、石油等优质存量客
23、户的同时，重点关注教育、港口、电子等成长性行业和符合国家产业政策要求行业的优质客户。要适时对钢铁、水泥以及房地产、汽车等过热行业贷款进展合理控制，抓住时机从一些过热行业有序退出。要加强营销拓展跨国公司和外向型企业。三是加大力度清收和压缩存量不良贷款，逐步退出经营绩效差、规模过小、开展没有潜力的行业和客户。四是充分认识当前企业存款工作形势的紧迫性，大力推动企业存款工作。省分行已经成立了对公企业存款工作小组，公司业务系统要在工作小组的领导下认真分析p 企业存款形势，研究制定出实在可行的措施。希望尽量减少“过路财神”，不要有水分的数字。五是稳固个贷业务根底管理和风险控制才能，全力压缩个贷存量不良贷款
24、，加快产品创新和业务创新，在施行“公司业务上移、个人业务下沉”战略后，个人银行业务和中间业务要成为网点收入和利润的重要来。个贷体制和机制理顺后，个人消费贷款、个人住房贷款要可以真正拿到有效的份额。二、在内部管理风险控制体制调整成果根底上，继续细化和深化根底管理，完善风险防范措施，提升根底管理程度，进步风险控制才能，下半年，要继续加强根底和细节管理，从根本上进步防范风险才能，推动业务的可持续开展。1.风险防范工作要常抓不懈，建立确保资产质量长效机制。一是继续深化推广风险管理平台工程，确保相关工作的质量和进度：7月底完成体系文件的编写与评审工作;8月份进入体系试运行阶段;年内完成工程推广。风险管理
25、平台工程是加强管理的重点，工作量、工作任务比拟大，各分支行要给予高度重视。二是要完善新增业务经营权动态管理机制，出台产品风险评级制度，完善风险控制政策和产品构造调整政策，引入经济资本约束理论和风险与效益匹配原那么调整我分行产品构造和定价政策。三是根据总行新的转受权方法，完善内控评价和受权体系，根据各地区经济开展情况、各机构经营管理程度，调整优化信贷区域构造和客户构造。四是加强贷款准入管理，完善贷款调查、审批机制，建立审批人评价制度，严格受权管理，严把新增贷款质量关。五是严格新增不良贷款责任认定和追究，坚决打击不道德执业行为，树立正确的职业观、风险观和良好的信贷文化。2.做好可疑类贷款剥离后的“
26、大会战”工作。目前，按照总行列出的可疑类贷款优先剥离相关政策，我分行在政策范围内优先剥离了资产质量较差的可疑类贷款，限度地减轻了省分行的历史包袱和财务负担。尽管对不良资产进展了剥离，但我们的不良率还是很高，特别是信誉卡业务，下半年大会战压逾促降工作的重点、着力点要作相应调整，要深化研究存量不良问题，及早处置，及早核销，防范风险，进步资产质量。三、深化推进“平安运行年”工作。今年提出要实现平安运行，涉及到治理整顿、机构改革等方方面面的工作。下半年还要继续落实推进，一定要确保平安运行。团委下半年工作方案学校下半年工作方案企业下半年工作方案乡镇下半年工作方案四、积极配合总行做好重组改制工作。要落实重
27、组分立工作有关财务重组、剥离后账务处理、机构撤并、财务方案等组织和推进工作。公告期后，我们要抓紧时间着手完成机构撤并方案、调整构造优化方向。为此，各分支行要按照总行的要求，加强组织，明确责任进展工作布置。各二级分支行要实行一把手负责制，从关键环节入手，制定多层次的应急预案，特别要考虑最复杂情况下的应急措施;各级行领导要实行轮流值班制度，非经领导小组批准，不得分开本职岗位。同时，要确保应急机制和信息渠道畅通，建立严格的工作检查和问责制度。各分支行在分立公告期间要亲密关注：资金备付和现金供给、群体性事件的平安防范和案件防查工作、电子产品和系统运行情况和当地媒体报道，严格遵守答疑纪律，在这个敏感的阶
28、段，要确保万无一失，不能松懈，不能出大的问题。五、继续推进“员工培训年”工作。要抓好干_伍以及员工队伍的培训，进一步进步管理程度与队伍素质，特别要加强对基层网点负责人的培训和指导，使其迅速转变观念，实现各项业务的安康开展。六、做好DCC上线的各项准备工作。一是做好业务测试;二是重视网点员工培训;三是制定周密完备的应急预案。七、配合银监局做好三项检查，及时落实整改。银监局拟于7月份进驻我分行开展三项检查，包括票据、新增贷款质量和内控状态检查。我们狠抓内控工作将近一年了，实际上检查也是一次全面检验。票据检查的详细被检单位一定要落实，通知到人。被检单位要先抓紧清理，票据中心也要赶紧布置，及时纠正问题
29、。另外审计中查处的问题，该整改的要整改，该调整的要调整，该解决的要解决。八、关注分立公告后员工的思想工作。股改分立公告后，从社会外界看根本平静，没有影响客户的利益，市场反响不大。倒是我们内部员工有一些思想顾虑。希望各分支行行长、部门老总亲密关注员工负面的情绪苗头。有的人可能会急得不得了，有的人会想不通，有的人承受了错误的信号，什么情况都会有。比方老干部可能对“集团”和“股份”之间的关系不很清楚。总的来讲要给大家一个信心，要明确在股改正程当中，肯定会和现有的利益格局不同，但只会越来越好。人员问题不会有很大变化。九、做好跨年度的战略性工作安排。这两年我一直关注战略性投放问题，有些行进展了网点改造，
30、有些行业务作了新的拓展。作为二级分支行的行长，要有点战略目光，尽管考核体制中有些问题对当期会有影响，我们觉得有点压力，但必需要承当跨年度的战略性投放。一个单位、部门领导任期总是有限的，在哪个位置、地方干都不可能干一辈子，财产也不是个人的，但一个有素质的银行领导干部掌握这么大的资，根本的职业精神、职业道德和根本价值观都表达在战略目光上。我们做银行业务不能象农民一样，肚子饿了，先把谷子吃了、卖了，连种粮也不留，明年再说。我们做银行，不能寅吃卯粮，这是素质问题!战略性投放问题决不能无视，跨年度的财务安排要多考虑，不能放弃。银行客户经理下半年工作方案书工作方案是行政活动中使用范围很广的重要公文。机关、
31、团体、企事业单位的各级机构，对一定时期的工作预先作出安排和打算时，都要制定工作方案。工作方案实际上有许多不同种类，它们不仅有时间长短之分，而且有范围大小之别。(一)营销管理制度：1、日常管理：分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进展管理，进步其团队开展。并通过与小组长沟通，更深化的理解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进展良性竞争。日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：1、千方百计完成区域销售任务;2、努力完成销售中的各项
32、要求;3、负责严格执行客户开户手续流程;4、积极广泛搜集市场信息并及时整理上报;5、严格遵守公司各项规章制度;6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;7、完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率形式对新员工进展影响，便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。工作内容：通过会议中回忆和总结昨天的工作，进展业绩分析p ，认识到其缺乏，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市
33、场遗留问题，恢复市场肌体，进步工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进展鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。(二)人员招聘销售团队组建，人员招聘是重要的局部，不断地补充新力量，团队才能更好的开展。招聘分一下三个方面：网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。人才市场招聘：结
34、合人才大市场，进展招聘。校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进展沟通，创办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进展培训，理解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进展中)银行客户经理工作方案(一)充分认识完成今年资产量的目的艰巨性。去年，我们团队业绩量做的离目的太远，营销方案的施行中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传方案;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢，虽然是团队配合个人完善银行网点维
35、护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于优势，不可以在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革今年进入本质性施行阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，及时解决其问题，完善团队管理。(三)充分认识招聘成员的重要性。新的成员是团队的新颖血液，是补充团队开展的重要局部，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司
36、对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并施行，善营销目的。银行客户经理工作方案样本2023【篇一】在年初我已经制定了自己的工作方案，虽然不是做的很好但是我已经尽力了。在2月我会更加的努力所以我制定了以下的方案：1、每周要增加2个以上的新客户，还要有2到4个潜在客户。2、一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。3、见客户之前要多理解客户的状态和需求，再做好准备工作有可能不会丧失这个客户。4、对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在有些问题上你和客户是一直有交流的。5、要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的
37、方式方法。6、对所有客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气。给客户一好印象，为公司树立更好的形象。7、客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。8、自信是非常重要的。要经常对自己说你是的，你是独一无二的。拥有安康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务。9、和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多讨论，才能不断增长业务技能。10、为了这月的销售任务每月我要努力完成1到2万元的任务额，为公司创造利润。以上就是我这一年的工作方案，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事讨论，共同努力克制。为公司做出自
38、己的奉献。不过现实来说，我目前还是有着很多的缺乏之处需要我来解决的，我相信自己可以有着更好的开展，不过前景才是最重要的，我相信自己可以做到，这是我应该做好的。以后的道路上，我会走的更远，因为我的人生旅途才刚刚开场，我相信自己会做的更好!【篇二】一：初访1、心理准备针对此情况，作为本公司业务人员，首先在心理上不能被潜在客户对推销人员的这种厌烦心理和行为吓倒，要相信以本公司OfficeMate品牌在办公文仪用品行业较高的知名度和美誉度、在成都行业市场业已获得的市场占有率和已有客户(特别是四川省政府、成都市政府和成都军区等大客户)与公司形成的良好合作关系、对公司产品和效劳的信赖和业已形成的忠诚度，相
39、信通过自身对工作积极的态度、对产品对自身的充分自信、诚恳谦虚热情的品格和良好的效劳意识，可以打动客户，赢得顾客的好感和信赖，以致最终达成合作意向。2、开场白在详细工作的开展当中，由于客户的厌烦心理总会在某种程度上存在，所以在初访前，有必要整理、制定出一套统一的简短、明了的开场说辞(开场白)。如，“您好，我是成都OFFICEMATE也就是办公伙伴公司的工作人员，目前公司经营着10000多种办公文仪用品，凭借我们与众多国内外知名办公用品品牌建立的战略合作关系和全国集中结合采购、OEM的强大优势，相信可以满足贵公司多样化、不同层次的办公需要。”等等，通过培训时的反复模拟演练，到达子正圆腔、明晰、简洁
40、(统一使用普通话，以示标准)的效果，并将开场白时间控制在1分钟以内。3、办公环境、人员观察，并寻找访问时机。在踏入客户办公室之前，首先找寻一下该公司负责接待或日常行政或文秘人员的位置，凭借经历感知其是否上述三类工作人员，再看其是否空闲，如其正在接打 、与人交谈或埋头整理文件，就不应贸然上前;待其略微空闲，再上前，递上名片，进展开场白，并索要其名片或 等联络方式，以便于初访后的 、EMAIL联络、跟进。与此类工作人员建立良好关系后，由其向所在公司后勤或采购部门举荐自己。4、初访工具(产品目录单、名片等)应用在初访之前，应由公司统一制定产品目录单，目录单上应注明一些常用产品的价格、规格、型号及批量
41、折扣等根本信息，一方面表达公司管理的标准性(目录单美观、简洁、明晰)，以区别于一般推销人员，另一方面便于对方就自身需要进展检索，同时也是吸引对方注意力的有效工具，在对方翻看产品目录的同时，也给了我们销售人员进展开场白和对本公司介绍、产品讲解的时机和时间。5、礼仪、着装等穿戴整齐，微笑，面对冷遇和呵斥的坦然，自信，表达自身良好职业素质，从而表达出良好公司形象和人员管理程度等。特别强调的是，作为客户经理应身先士卒，应带着属下销售人员一起进展初访潜在客户的工作，以获得拜访客户的直接经历，为业务人员做出表率，也有助于对业务人员的工作表现做出正确评价、评估和监视，并对其缺乏给予指导、建议，对其成绩给予表
42、彰、鼓励等。二：初访总结和例会的制度化1、总结内容：总结内容应包括：客户办公规模大小、办公人员数量、办公用品使用情况(包括使用品牌、数量等)等，这些都需要在初访时，通过有意识的观察和在对方态度友善情况下的询问获得。2、召开例会工作总结应形成每天一次的例会制度(下午下班之前)，例会由客户经理主持，并首先必须进展自我总结，接下来，各销售人员必须对一天下来对每一个潜在客户进展初访的过程进展阐述，对自身工作情况进展自评，如：(1)获得的客户信息的是多是寡，有无合作意向达成;(2)在拜访过程中那些环节做的比拟到位、哪些还有待改良;(3)对统一制定的工作方式、工具(如开场白说辞和话术、产品目录等)通过当天
43、的工作理论发现了什末问题，有哪些需要纠正、改良或增强的地方;(4)是否需要采取新的工作方式。就拜访中遇到的问题和挑战，畅所欲言，总结经历，汲取教训，并形成书面工作总结，公司存档，交由公司有关领导审阅、批示。【篇三】一、加强客户管理，优化效劳流程1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的交流和沟通，为客户提供更优质的效劳，向社会展示邮政部门崭新的形象和高层次的效劳程度。为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入效劳标准。走访客户时，走访人需详细填写客户走访日志，每月末交负责人核实处理情况，并填写意见。在走访过程中，注重与客户开展面对面交流，
44、积极倾听客户的意见和建议，把握客户需求的新导向，实在为改良效劳搜集材料和根据为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和进步营销效果。2、积极推行客户经理制，标准大客户开发与管理流程。在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比方，由于走访人之间缺乏交流和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问题以及意见、建议的处理没有得到很好监视，等等。为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原那么，如由于客观原因不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原因并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见建议，送交相关专业局处理，并协调催促施行，事后将处理结果告知客户;负
45、责人负责对记录表的搜集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进展梳理，并对客户意见建议的处理结果进展分析p 、评议。3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化效劳质量，大客户中心将从多方面着手改善、进步效劳质量，以满足大客户的要求。首先实行客户经理负责制，并对大客户施行分级管理制度，强调效劳的时效性、及时性，以制度化保证客户效劳工作得以顺利进展。同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，理解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和进步营销效果，有
46、助于进步运行效率，降低运营本钱，限度地减少内耗，实现客户资的共享。二、学无止境，全面进步客户经理整体素质客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户提供“标准化、个性化、超值化”效劳，直接影响客户对企业的“信任度、满意度、忠诚度”。大客户中心将把握时机，创造条件，致力于客户经理整体素质的进步。1、强化邮政业务学习，进步业务素质作为客户经理，首先必须对邮政业务有着深化的理解。大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为可以随时承受公司指令与大客户进展业务会谈的营销专家为目的，积极参加各专业局的业务讲座，并与各专业局保持高度沟通，不断进步自身业务素质。2、美化言行举止，提升客户经理形象客
47、户经理不仅要有强烈的事业心、高度的责任感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、效劳质量和个人素质直接影响着客户对邮政企业的认知。为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺利开展。3、丰富营销知识体系，进步营销程度为了进一步进步营销程度，大客户中心将创造条件通过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的知识与技能，丰富营销知识体系，增强拜访与效劳客户的才能、提升工作信心与客户效劳的满意度。通过学习，旨在对邮政业务有全面的理解，对市场营销和大客
48、户管理也有更深化的认识，培养客户经理的效劳营销意识，同时开阔事业，进步觉悟，使客户经理认识到营销不仅要通过优质的效劳让客户满意，而且要通过积极有效的客户关系管理培养客户的忠诚，并掌握培养客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的根底。2023年银行客户经理工作方案【篇一】xxx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了，银行客户经理工作方案。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎意料差点落眩竞争让我一开场就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至如今，我完成新增存款任务2415万元，完成方案的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷