企业征信自查报告8篇.docx

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1、 企业征信自查报告8篇篇一：企业征信自查报告于企业征信的自查报告 总行信贷部 依据总行关于开展企业征信自查工作的通知要求分行周密部署 严格落实 对开业以来的信贷业务进展全面自查以标准的治理和使用迎接征信检查 保正分行征信治理工作标准化、标准化。现将征信自查工作汇报如下 截止 2023 年 8 月 31 日分行发生对公信贷业务 1 笔贷款业务种类为流淌资金贷款贷款余额为 40000 万元。由于分行开业不久前期接触客户都处在贷前调查阶段目前通过贷前调查方式查询企业征信报告 5 笔。分行尚未发生保理、票据贴现不含转贴现 、贸易融资、信用证、保函等其它信贷业务。 1、经自查分行此笔信贷业务按时上报人民

2、银行征信系统未发生信息错报、漏报状况。 2、分行发放的贷款目前无逾期、欠息状况发生因此企业征信不存在上报欠息信息状况。 3、分行企业征信报告中担保信息与实际状况全都 不存在多笔担保信息状况。 这次自查分行明确各部门职责由分行营销部详细负责落实联系人、责任人做到各司其职。做到用户治理及其查询用户 使用权限有据可依统一有序。并对查询状况进展了自查一是对查询发放了的贷款 检查是否有查询企业征信授权书内容是否完整客户是否签字盖章和签字日期的合理性等。二是检查用户查询登记簿的建立、登记状况。每次查询是否准时登记登记内容是否则完整 查询缘由是否正确 是否有部门领导签字授权等。 篇二：企业征信自查报告征信系

3、统自查报告 依据总行要求，为标准个人征信系统的正确使用，提高个人征信系统的治理工作，切实改良个人征信系统效劳质量，我支行对开展个人征信系统工作进展全面自查，现将自查状况汇报如下： 一、使用状况 我行在使用个人征信查询系统中，不管是信用贷款还是担保贷款等，都是在客户授权的状况下办理征信业务，对每个贷款客户的信用状况进展查询，并依据查询报告来打算对贷款客户的贷款发放额度。 二、组织架构和工作职责 在本单位负责人的组织下，我社设立了个人征信查询系统的专职人员两人，其中 A 角为审批员者建宏，B 角为查询员铁军。A 角完成的工作存在问题，由 A 角担当相应责任，假如 A 角短期离岗，由 B 角担当工作

4、职责，A 角应对 B 角完成的工作进展事后检查，B 角完成的工作存在问题未准时处理的，责任由 AB 角共同担当。 三、用户与权限治理 我行个人征信查询系统设有审批及查询用户各 1 个，并且使用实名，在岗位发生变动后，准时总行市场进展部申请设立新治理员及停用旧治理员用户。 四、数据录入和采集报送 我行对个人征信查询系统的数据录入，均根据客户供应的征信查询授权书及有效身份证件进展征信查询业务，不存在客户名称与身份证不全都的状况；做到了证件类型与证件号码相匹配；证件号码都是用半角字符录入；在录入客户名称与证件号码时，没有录入其他字符。 五、信息查询与应用 我行办理的个人征信查询业务，都是在取得客户个

5、人征信查询授权书的状况下进展的，无未取得授权书而私自查询状况，且查询用途均为信贷业务，无其他不合符规定用途。我行办理的个人征信查询业务，根本做到了查询个人信用报告都填列个人信用报告查询登记薄，并签收，信用报告与客户档案资料装订保管。客户主动申请查询的，已留存个人征信查询授权书及有效身份证件复印件。 六、异议处理与错误纠改 我行在办理个人征信查询业务的过程中，暂未发觉客户信用信息与实际业务不全都，且未收到客户的异议申请，也未收到人民银行协查函。 七、信息安全和治理 我行自使用征信系统以来，未将个人信用报告用于个人征信系统操作治理实施细则第三十三条规定以外的其它用途。且自有被查询人和有关人员才能知

6、悉个人信用报告内容，未将个人信用报告信息透露给第三方的状况，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私；未将个人信用信息与任何第三方机构或个人进展非法交易；也未发生向客户违规供应信用信息或违规供应查询获得的客户信用报告；无篡改、毁损、非法使用个人征信信息；并无与自然人、法人、其它组织恶意串通，向人民银行个人信用信息根底数据库报送虚假信用信息；使用个人征信系统的电脑未连接互联网或其他外部网络；个人征信系统操作完毕或临时离机已退出系统。 八、档案治理和工作交接 个人征信查询的各种登记簿、客户查询信用报告供应的身份证复印件、个人信用报告授权书等进展归档治理，查询授权书和个人信用报告作为信贷档案归档治理

7、。客户主动申请查询的，留存个人征信查询授权书及有效身份证件复印件专夹保管。有关个人征信系统的文件制度、培训教程、操作说明、程序软件等有关资料进展专夹保管。岗位变开工作交接应移交以上全部档案。 九、总结 以上是我行对开展征信工作以来的自查状况，虽然我行对此项工作做得还不够好，但我行将组织员工学习相关制度及操作，提高员工自身力量，防控操作风险，逐步标准和完善此项工作，降低我行信贷业务风险，为我行信贷业务保驾护航。 特此报告 xxxx 2023 年 x 月 x 日 篇三：企业征信自查报告17 年征信自查报告书范文 2 篇 依据中国人民银行合肥中心支行关于印发安徽省个人信用信息根底数据库使用治理工作指

8、引(暂行)的通知，为标准个人征信系统的正确使用，提高个人征信系统使用治理工作的制度化水平，有效爱护金融消费者合法权益，切实改良个人征信系统效劳质量，现对本人在个人征信系统使用以来进展了自查，现对自查做以下汇报： 在使用个人征信系统时，严格根据中国人民银行个人征信系统治理方法，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。 在查询过程中，根据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，根据被查询者的授权的查询缘由，进展授权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。

9、 对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询缘由进展具体登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进展装订保存。 现我社被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我社对其查询报告进展专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。 对其查询的个人征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进展综合评价，征信信息仅供参考，不应简洁以个人征信系统存在负面数据为由，正确使用个人征信系统。 对个人贷款户进展贷款后治理查询，严格根据主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个

10、人征信查询，根据先登记授权，后查询的原则办理查询业务。 2023 年征信自查报告书范文 1、局部费用支出未进入当期本钱。一是当年购置的办公设施(办公家具、多功能显示屏等)、支付的安全防卫费(防弹玻璃、防盗门等)共计 xxxx 万元，未纳入当年费用科目进展核算，而在联社科目往年计提的建房款中列支 xxxx 万元，在联社账外储蓄存单账户中列支xxxx 万元。其中 xxxx 万元冲销了 1391 垫支的家具款，xxxx 万元购置联社款待所家具，xxxx 万元预付联社款待所装饰款。(年月日我联社营业部在 5321-低值易耗品摊?嘶 兄 喊旃?闷芬慌?金额 xxxx 万元，附件为开出的发票二张，通过社内

11、往来转入存入活期储蓄存款，存款人名字为，储蓄存单号码为，于年月日支取，本息合计 xxxx 万元，在营业部存入活期储蓄存款户，户名，账号为。年月日转存存款结息元，付利息所得税元，实际余额 xxxx 万元。年月至年月共计支出笔，金额 1xxxx 万元，至月日该账户现余 xxxx 万元，检查完毕时已责成我联社销户，并将余款纳入联社大账治理)。二是当年开支的费用未纳入当期损益核算。如联社机关年月日将开支的广告费 xxxx万元在 2642 治理部门统筹基金宣传费科目列支(联社规定将 x%上划 集中使用， x%由信用社据实列支)。又于当天用 2642 科目治理部门统筹基金冲减 5321 科目业务宣传费 x

12、xxx 万元。 2、费用计提不够精确 (1)呆账预备少核销、多计提。全辖年初余额 xxxx 万元，当年应核销 xxxx 万元，实际核销 xxxx 万元，少核销 xxxx 万元;年末各项风险资产余额为 xxxx 万元，呆账预备金余额应到达 xxxx 万元，实际余额为 xxxx 万元，多计提呆账预备金 xxxx 万元。 (2)效益奖计提有误。年账面利润 xxxx 万元，调增工程:网络摊销费 1xxxx 万元，计算机中心运行费 xxxx 万元，多计提呆账预备金 xxxx万元，联社月底发放银团贷款 xxxx 万元，计提呆账预备金 xxxx 万元视同利润;调减工程:减免 2x%营业税及附加税 xxxx

13、万元，专项票据提应收利息 xxxx 万元，少核销呆账 xxxx 万元，实际计提效益奖基数为 xxxx 万元，扣除 x%企业所得税 xxxx 万元，我联社应提效益奖xxxx 万元(308.8-101.9)30，实提 xxxx 万元，少提 xxxx 万元。 (3)职工教育经费多提 xxxx 万元。 (4)职工养老保险金多提 xxxx 万元。其缘由是你联社计提基数全部是按当年工资总额计提。(联社理由是历年有红字多 xxxx 万元)。 (5)职工住房公积金多提 xxxx 万元。 (6)超比例冲销待核销应收利息 xxxx 万元。年年末余额为 xxxx万元，当年冲销 xxxx 万元，年末余额 xxxx 万

14、元，超比例冲销 xxxx万元。 3、限额费用有超标现象 (1)业务宣传费超支 xxxx 万元。 (2)业务款待费超比例开支 xxxx 万元。全辖共支 xxxx 万元，从抽查的三个网点看，均有超支现象。 4、我联社年末现有递延资产余额 xxxx 万元，主要是网络费 xxxx万元，补充养老保险 xxxx 万元，房屋装修费 xxxx 万元。装修费未按规定年限进展摊销，如信用社年房屋装修费 xxxx 万元当年未摊销完。 5、部份资产已损失,金额 xxxx 万元。一是托付及代理资产(负债)业务科目估计损失 xxxx 万元。如信用社 xxxx 万元是与农行未脱钩之前为农行代理的扶贫贷款,现已损失;二是调出

15、调剂资金科目估计损失xxxx 万元，主要是与行社脱钩前调给农行贷给企业的贷款,现贷款已损失。三是存放同业款项科目估计损失 xxxx 万元，主要是承受基金会资产，现债务落实困难，无法收回，金额 xxxx 万元;信用社与农行在脱钩之前拆借给农行贷给企业的贷款 xxxx 万元,现贷款已损失。 6、应收应付款项处理不准时 (1)1391 其他应收款未准时清理和处置，金额 xxxx 万元。一是该科目实际损失额达 xxxx 万元，损失款项未进展处置;其中各社垫付历年诉讼 xxxx 万元(联社营业部 xxxx 万元、牌楼信用社 xxxx 万元，分水信用社 xxxx 万元)，现根本无法收回，已损失;个信用社发

16、生的经济案件损失 xxxx 万元;两个信用社分别于年和 9 年违规操作存款业务和违规为企业承诺担保贷款导致被法院强制执行 xxxx 万元。二是联社机关历年应下划的材料款 xxxx 万元未在当年摊销进入损益。 (2)2621 其他应付款处理不准时。全辖共有余额 xxxx 万元。主要存在:一是联社机关养老金统筹账户红字金额xxxx万元应逐年摊销未摊销，形成缘由主要是历年提取的养老保险金不够支付退休职工的医药费和补差工资而形成。二是联社机关暂收年劳动分红税 xxxx 万元未进展处置。三是信用社基金会并入的农行扶贫贷款有 xxxx 万元未查明缘由进展处置。(联社说明年终决算信用社未划上来，实际只欠xx

17、xx 万元)。 7、有隐匿存款的现象。经查，我联社等个信用社在 2621 科目隐匿存款 xxxx 万元。 (二)信贷治理上存在的问题 1、抵债资产治理不够标准。一是我联社抵债资产的根底治理工作不到位，存在着台账建立不标准。如联社资保科治理的抵债资产台账的要素不全，不能全面反映抵债资产处置进度。二是在接收、处置抵债资产时存在反映不真实的现象。主要表现:接收抵债资产列账时未将利息列入抵债资产待变现利息，如接收有限公司只列 xxxx 万元本金，而未将相应利息纳入抵债资产待变现利息;社未经审批在并社时调增 xxxx 万元抵债资产。三是将抵债资产调入呆账，如信用社将公司抵债资产 xxxx 万元从抵债资产

18、中调入呆账，于年月日用央行专项票据置换。 2、投资业务风险较大，收回难度大。我联社截止年 12 月日共有债券投资笔 xxxx 万元，经银监会检查确认，风险较大，收回困难。 3、贷款手续欠合规。本次对我联社营业部、信用社 34 笔大额贷款 xxxx 万元进展了抽查，发觉一些不合规的现象: (1)借款人主体资格不合规。如联社营业部借款户重公司二分公司于年月日转贷 xxxx 万元，该笔贷款由公司承贷，但贷款资料中没有总公司的借款授权书。 (2)贷款抵押物有不合规定的现象。一是抵押物折价偏高，如联社营业部年月日给公司贷款 xxxx 万元，用货船作抵，其折价比例为x%，超过重信联2023212 号文件之

19、规定的 x%;二是抵押物不符合规，如信用社借款户学校，于年月日借款 xxxx 万元，用该校幼儿院教学楼作抵押。 (3)贷款商定不明确。一是贷款合同商定不明确，如借款户年月日与社签订 xxxx 万元的贷款合同，当日发放 xxxx 万元，后于年月又发放 xxxx 万元，但合同中未商定贷款发放期限;二是贷款抵押物补充要素商定不明，如社借款户公司于年月日借款 xxxx 万元，用作保，但未将的保险受益人变更为信用社。 (4)保证贷款有担保单位不符规定的现象。如营业部借款户公司年月日借款 xxxx 万元，担保单位公司不具备 AAA 级资格。 (5)工程贷款不合规。如重庆公司注册资本 xxxx 万元，先后贷

20、款xxxx 万元，其中年月日贷款 xxxx 万元，该户贷款无详实的工程贷款论证资料、用地规划许可证。 (6)按揭贷款操作不合规。如营业部办理按揭贷款 xxxx 万元,未按规定对借款人进展 审查、设定担保金等。 (7)银团贷款借据要素不齐全，我联社营业部全部银团贷款笔亿元借据均不同程度存在缺少主任和信贷员印章的现象。 4、少数社贷款还未拆分完，形态反映不实。经我联社自查现在还有 5 个社发放贷款笔 xxxx 万元(于年月日到期，该户共欠信用社贷款 xxxx 万元)，现还未拆分，因此未调整形态。其缘由，一是现在正在诉讼中;二是假如调了会影响专项票据兑付。 三、建议 (一)严格根据市联社精神，进一步

21、标准联社审贷会工作规章，加强贷款合规性、合法性的审查，提高决策质量，把贷款风险掌握在最低限度内。 (二)加强信贷档案资料的治理，联社相关职能科室对全区信贷档案资料进展一次全面清理，但凡不符合要求的要严格根据市联社有关规定补充完善相关资料，按序专户保管，使全区信贷档案资料早日走上制度化、标准化、的轨道。 (三)进一步深化“信用工程”创立工作，完善相关根底资料，加大农户小额贷款投放力度，切实发挥农村金融主力军作用，稳固农村阵地。 篇四：企业征信自查报告行个人征信业务自查报告 依据银行合肥中心支行关于印发安徽省个人信用信息根底数据库使用治理工作指引（暂行） 的通知， 为标准个人征信系统的正确使用，

22、提高个人征信系统使用治理工作的制度化水平， 有效爱护金融消费者合法权益， 切实改良个人征信系统效劳质量， 现对本人在个人征信系统使用以来进展了 自查， 现对自查做以下汇报： 在使用个人征信系统时， 严格根据银行个人征信系统治理方法， 遵循合规、 审慎、 保密、 维护金融消费者权益的原则， 对自己的查询帐号严格保密， 密码定期修改。 在查询过程中， 根据审慎和维护金融消费者权益的原则， 对每一笔被查询者， 由被查询者当面签订查询授权书， 根据被查询者的授权的查询缘由， 进展授权内查询， 做到无无权查询和越权查询。 并且对每一笔查询结果， 做到保密制度， 切实维护被查询者的个人隐私。对每一笔查询者

23、， 在查询之前， 做好查询登记制度， 登记被查询者的姓名、 住址、 身份证号码、 联系号码、 查询缘由进展具体登记， 对每笔查询记录逐笔登记， 并按季度对其登记簿进展装订保存。现我社被查询者为借款人， 对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存， 对不符合贷款条件的贷户，我社对其查询报告进展专夹保管， 查询者对其信息绝不对外宣传， 保证其查询信息不泄漏， 影响个人信誉。 对其查询的个人征信， 本着全面、 客观、 合理的原则对客户进展综合评价， 征信信息仅供参考， 不应简洁以个人征信系统存在负面数据为由， 正确使用个人征信系统。 对个人贷款户进展贷款后治理查询， 严格根据主管授权制度

24、， 对每笔需要贷后检查的个人征信查询， 根据先登记授权，后查询的原则办理查询业务。 篇五：企业征信自查报告征信业务自查报告 银行征信业务自查报告 为了进一步标准征信业务及相关活动，提高个人征信系统使用治理工作的制度化水平，依据 XX 文件要求，我行快速成立以行长 XX为组长，相关部门负责人为成员的检查小组。依据 XX 规定，在 X 月 XX 日至 X 月 XX日，对我行相关征信业务进展全面自查，现将自查状况汇报如下： 一、我行在使用个人征信查询系统，不管是那种贷款类型，我行都在客户授权状况下办理征信业务，对每位贷款客户信用状况进展查询，依据调查报告及实际状况确定发放贷款额度。 二、在查询过程中

25、，根据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，根据被查询者的授权的查询缘由，进展授权内查询，做到无越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。 三、我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的 贷户，我行对被查询者的信息绝不对外宣传，保证其查询信 四、我行严格治理客户个人信用信息，不得向外泄露客户征信信息。从开业至今，我行未发生将客户信息与第三方 机构或个人交易的状况;也为发生向客户违规供应信息或违规查询获得客户信用报告的状况。 五、无篡改、毁损、非法使用个人征信信息;无与

26、自然人、法人或其他组织恶意串通，向人民银行个人信用信息根底数据库报送虚假信用信息。同时使用个人征信系统的电脑没有连接互联网等外网。 以上所述为我行自此自查状况，特此报告! XX 银行 XX 年 X 月 XX 日 范文二 依据征信业治理条例关于对征信工作进展全面自查工作的通知精神，提高征信业务 治理工作的制度化水平，有效爱护金融消费者合法权益，切实改良征信系统效劳质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际状况进展了自查，现对自查做以下汇报： 一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格根据中国人民银行征信业治理条例执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密

27、，密码定期修改。 二、 在查询过程中，根据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，根据被查询者的授权的查询缘由，进展授权内查询，未发觉并做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。 三、 对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、身份证号码、联系号码、查询缘由、查询日期进展具体登记，对每笔查询记录逐笔登记，并对登记簿进展保存。 四、 现我行被查询者为借款人，对其符合 发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进展专夹保管，查询者对其信息绝不

28、对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。 五、 对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进展综合评价，征信信息仅供参考，不应简洁以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。 六、 对个人贷款户进展贷款后治理查询，严格根据主管授权制度，对每笔需要贷后检查的企业征信查询，根据先登记授权，后查询的原则办理查询业务。 七、自查中未发觉有存在无客户授权托付书查询客户信用报告的现象，以“贷后治理”为由查询已结清或销户的客户信用报告的现象。未发觉在非工作时间查询客户信用报告的现象。建立征信查询工作制度。建立查询登记簿，相关领导签字，做到“授权一笔，登记一

29、笔，查询一笔”。依据关于秦农银行开业前后征信系统运行的有关通知中征 信查询托付书进展查询，贷款征信查询根本能够做到一份授权托付对应一笔征信查询书，但是也有企业贷后治理征信查询和后期贷后治理中用的是一份查询书。查询用户密码使用标准，专人查询。 自查人：XX 支行 范文三 为标准业务经营，强化风险治理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。 第一，根据制度要求，重塑制度流程 根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信用社工作岗位中 应知、应会、应做、应遵 制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件

30、材料。 其次，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进展了风险隐患排查 xx 年银行合规。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证使用治理，股金治理，反洗钱等进展自查;对 内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，按时上报自查报告，精确、准时地反映自查发觉问题，并积极协作检查组检查，保证不再消失类似问题 自查效劳形象

31、。根据辛集县农信联社 统一着装，树立新形象 的要求，对各柜员 统一着装，微笑效劳 执岗状况进展自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工转变效劳态度，提升效劳形象，切实提高业务素养和效劳水平，真正实现 合规治理，风险共 防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监视约束机制，保障皮革城分社标准安康可持续进展。 第三，加强学习，提高风险防控力量 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参加到活动中来，对各种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的熟悉 20xx 年银行合规自查报告精选 3 篇工作报告。同时

32、，把提高员工素养作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作力量。 全员行动，根据 合规制造价值、合规防控风险、合规保障进展 的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质效劳、工作效率等方面树立信用社新形象，为 推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险治理体系 做足预备。 四.整改措施及今后工作思路 今后，我将连续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严厉查处违规人员

33、，营造 清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 篇六：企业征信自查报告征信治理工作状况自查报告 银行征信治理工作状况自查报告 我支行对征信工作高度重视，组织相关人员仔细学习征信业治理条例、陕西省农村信用社个人征信治理暂行方法、 陕西省农村信用社个人征信用户治理实施细则（暂行）、关于加强全省农村合作金融机构征信查询工作的通知、关于秦农银行开业前后征信系统运行的有关通知等文件，严格遵照执行。 一、关于查询工作治理 自人民银行征信系统上线以来，我支行严格根据人民行、秦农银行总行规定执行，一是实行专人负责、专人查询装订并存档。二是严格根据“先授权、再查询”的原则执行，同时依据业务

34、特点建立了征信查询登记簿，仔细记录客户的相关信息、查询时间等要素。不存在无客户授权托付书查询客户信用报告、以“贷后治理”为由查询已结清或销户的客户信用报告、在非工作时间查询客户信用报告的现象。 并于 2023 年 8 月 28 日制定莲湖支行征信查询工作制度；并建立查询登记簿，做到“授权一笔，登记一笔，查询一笔”。 二、关于征信查询用户及权限治理 我支行自个人征信查询业务集中一级支行办理以来，业务运行正常，且能严格执行人民银行及省联社的关于个人征信查询及治理规定。由于我支行营业室办理创业促就业小额担保贷款业务，每天需要查询的征信业务量较大，我支行于 2023 年 1 月向原省联社申请为我支行营

35、业室增加个人征信查询员用户一名，除上述营业室办理创业促就业小额担保贷款业务外，其余征信查询均在一级支行进展查询。 三、授权托付方面 我支行严格根据关于秦农银行开业前后征信系统运行的有关通知中征信查询托付书进展查询，并且能够做到一份授权托付对应一笔征信查询。 四、用户治理执行方面 对于查询用户密码使用，我支行征信查询员严格根据规定查询，不存在多人使用同一用户和公用查询用户现象，查询人员变更或调离，以及新增用户严格根据文件规定执行，第一时间向总行进展变更备案。 我支行将在今后的工作中，严格落实人民银行、秦农银行总行相关规定，坚持专人负责、专人查询的原则，进一步坚持做好征信查询授权书及征信查询登记薄

36、的治理，将征信工作作 为我支行的一项重点工作来抓，确保征信工 作的持续、安康进展。 篇七：企业征信自查报告企业征信系统工作 开展状况的自查报告 关于企业征信系统工作 开展状况的自查报告 根据总行文件要求，我行对开展企业征信系统工作以来进展全面自查，现将自查状况报告如下： 一、我行始终以来都在客户的授权下，使用企业征信系统查询客户的信用报告，并依据报告的状况来打算贷款发放的额度。从 2023 年 4 月开头，不管是担保、贷款，我行都做到在客户的授权下，对每个贷款客户的信用状况进展查询； 二、我行企业征信系统专职人员有一人，其中 A 角为苏锋，B 角为李晶晶；并且台帐建立齐全。 三、我行不存在多人

37、共用一个用户的状况； 四、我行均按客户供应的年检过的贷款卡进展征信系统查询，不存在客户名称与贷款卡号不全都的状况； 五、关于柜面录入 1、从 2023 年 4 月以来，做到了证件类型与证件号码相匹配； 2、证件号码都是用半角字符录入； 3、在录入客户名称与证件号码时，没有录入其他字符； 4、授信额度与客户申请的贷款额度相全都，并保证了贷款付息账号客户号码与贷款账号客户号码一样； 六、2023 年 4 月以来，根本做到了查询企业信用报告都 填列企业信用报告查询登记表，并签收，且信用报告与客户的档案资料一起装订保管； 七、自使用企业征信系统以来，我行并未收到客户的异议申请，也未收到人民银行协查函； 八、我行自使用征信系统以来，并未发生将企业信用信息告知任何第三方的状况，也未发生违规向客户供应信用信息或违规供应查询获得的客户信用报告。 以上是我行对开展征信工作以来的自查状况。虽然做好此项工作我行还存在许多缺乏之处，但我行将逐步标准和完善此项工作，以降低我行信贷风险，并为其他信用报告使用者供应真实有效的参考。 特此报告