基本法宣导版太平人寿.ppt

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1、200803太平人寿银行保险业务人员管理办法【宣导版】总公司银行保险部目 录 调整背景一 五大优势二 基本概念三 层级规划四 薪资考核五 套转办法六调整背景银保业务增长迅速，得到银行更多的重视，同时银行自身发展迅速，对合作伙伴的素质要求也越来越高竞争主体增加，“以银行保险为突破”成为新公司广泛采用的发展战略，建立太平银保差异化竞争优势迫在眉睫银行客户需求日益细化，需要实施差异化服务战略，要求建立高素质的理财顾问式营销队伍与之相匹配银保市场客观上要求我司建立一支专业化营销队伍银保市场客观要求老基本法的弊端1太平人寿目前分支机构众多，各机构实施的银保基本法不一，导致我司银保队伍没有统一标准、统一规

2、范，形成各自为政的局面2老基本法管理层级少且人数有限制，绩优人员发展空间受限，同时渠道经理所辖人数多，缺乏有效的管理辅导而流失严重3老基本法岗位津贴固定，不管达标与否均拿相同津贴，造成部分人员惰性增加；同时保费收入下降时百元标保费用率直线上升调整背景目 录 调整背景一 五大优势二 基本概念三 层级规划四 薪资考核五 套转办法六五大优势五大优势统一规范、统一标准实现经营的良性循环稳定和发展队伍充分发挥优胜劣汰机制更有效地控制人力成本打造专业化营销队伍12345统一规范明确了各层级业务人员的日常展业、差勤管理、活动量管理等，对业务队伍日常行为有效地进行规范，是太平银保专业化的重要体现统一标准统一不

3、同地区类别，相同级别机构考核及薪资标准一致，统一了全国不同地区的各层级人员收入标准，使销售队伍在一个公平合理的平台上进行发展，团队凝聚力也得以增强搭建队伍发展平台，建立专业化规范及标准统一规范、统一标准五大优势实现经营的良性循环具体步骤：具体步骤：步骤1 步骤2 步骤3 步骤4以队伍目前人力、职级等情况推算出总产能，计算与机构年度总目标之间的缺口将缺口倒推，得到现有人员晋升需求以及新增人力需求，制定队伍结构调整目标招聘补充新人并对现有人员培养辅导，打造高产能高职级队伍；建立高产能高素质高职级的标准团队，形成队伍、业务发展的良性循环，最终达成各项目标参照新基本法的具体标准，机构可寻找出新的经营点

4、，制定出系统性的队伍培养、发展计划，从而实现经营的良性循环五大优势渠道经理营业部经理客户经理稳定和发展队伍 业务人员薪资与业务量关联度加大 新增设了营业部经理岗位有助于机构储备和培养大批中高级业务管理人才绩优人员晋升空间打通，有助于留住优秀人才绩优人员薪资收入相应增加，有助于稳定队伍五大优势 新基本法的薪资中只有基本工资固定，其他收入均随FYC而变动，激励业务人员多劳多得、晋级晋升，成为太平银保的中坚力量；优胜劣汰机制在新基本法中得到实施及充分发挥，太平银保队伍将实现良性循环，更有利于向专业化经营方向发展！试用期考核考核见习客户经理初级客户经理中级客户经理高级客户经理资深客户经理考核考核考核淘

5、汰降级降级降级降级维持或晋升通过 不通过 注：充分发挥优胜劣汰机制五大优势新基本法的绝大部分薪资都与FYC直接或间接挂钩，充分体现多劳多得、奖勤罚懒的原则FYC考核绩优人员保费量越多，FYC及相应收入就越高，并设有上限，将百元标保人力费用控制在良性范围绩差人员保费量下降，原本固定的岗位津贴也随之减少更有效地控制人力成本五大优势目 录 调整背景一 五大优势二 基本概念三 层级规划四 薪资考核五 套转办法六基本概念初年度服务津贴率固定,不允许擅自改变,保证业务人员多劳确实多得,也使变动费用的管理更清晰明确绝大部分收入与FYC挂钩,岗位津贴也随FYC变动,鼓励多劳多得并更好地控制百元标保人力费用充分

6、发挥优胜劣汰机制使占比20的绩优人员收入增长,占比60的一般人员收入稳定改变以往将机构任务分解到个人的考核办法;通过科学方法引导机构通过拓展网点及人力发展业务拓展资源二六二原则收入浮动固定费用基本原则即初年度服务津贴，指第一保单年度承保保费和初年度服务津贴比率的乘积FYC=初年度承保保费初年度服务津贴比率 FYC基本概念分公司根据自身情况制定的，针对销售队伍的综合考评项目。考评项目中必须包括：代理人资格认证 日常考勤活动管理品质管理会议培训基本概念综合考核季考核期 见习客户经理：从上岗之日起3个月滚动考核；客户经理、营业部经理：以自然季作为季考核期，本季任职未满二个月者并入下一考核期；本季任职

7、满二个月者，当季度按比例考核半年考核期 渠道经理：半年为一个考核期基本概念考核期目 录 调整背景一 五大优势二 基本概念三 层级规划四 薪资考核五 套转办法六旧版基本法渠道经理客户经理5级55档1级（2阶6级55档）层级规划新旧基本法比较新版基本法渠道经理客户经理营业部经理（3阶11级）5级：见习、初级、中级 高级、资深3级：见习、正式、高级3级：见习、正式、高级层级规划组织架构业务发展部经理银保系列分管总营业部经理营业部经理营业部经理营业部经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理客户经理渠道经理 渠道经理销售支援部经理u 客户经理是网点主要的经营人员；u 每名客户经理所辖

8、网点不得超过5个；u 分5级（见习、初级、中级、高级和资深），取消原有的每级11档层级规划客户经理的定义晋升通道渠道经理营业部经理客户经理客户经理录用条件u 年龄40周岁（含）以下 u 大专或以上学历 u 1年以上销售经验，有保险销售工作者优先 u 具有良好的心理素质，沟通协调能力，执行能力强，有责任感和敬业精神薪资考核层级规划客户经理工作职责1、达成业务目标2、网点沟通协调3、网点业务培训4、业务单证收发5、活动工具填写6、变动费用核对7、售后服务工作8、解决异常事件 u 营业部经理实行公司任命制u 营业部经理既是团队管理者也是网点经营者，直辖网点13个u 分为见习营业部经理、营业部经理和高

9、级营业部经理，所辖人力要求如下：层级规划营业部经理的定义晋升通道渠道经理营业部经理客户经理职 级下辖最低人力要求下辖最高人力要求高级营业部经理 4 7营业部经理 3 6见习营业部经理 2 5营业部经理任命条件u 1年以上寿险销售管理经验 u 通过晋级考试u 首次组建的营业部，具体任命参考套转办法u 各职级下辖客户经理人数达到相应要求薪资考核层级规划营业部经理工作职责1、达成业务目标2、支行、网点沟通协调3、内外部业务培训4、业务单证收发5、所辖人员辅导激励6、活动量管理7、变动费用核对8、售后服务工作9、解决异常事件 晋升通道渠道经理营业部经理客户经理u 渠道经理实行公司任命制u渠道经理是渠道

10、营销管理者，无直辖网点，所辖最少2个以上的营业部；u 由原来的单一职级，扩充为3级（见习渠道经理，渠道经理和高级渠道经理）层级规划渠道经理的定义渠道经理任命条件u 2年以上寿险销售管理经验 u 通过渠道经理晋级考试 u 下辖营业部不得少于2个 薪资考核层级规划渠道经理工作职责1、达成业务目标2、渠道沟通协调3、渠道业务培训4、进行活动管理5、活动组织策划6、营业部经理管理与督导7、人员招聘工作8、变动费用核对9、销售成本控制10、售后服务协助11、解决异常事件 招聘u 未经总公司授权，不得以公司或个人名义招聘临时工等非正式用工；u 无工作经验和非同业引进人员，原则上定为见习级别；同业引进人员，

11、参考原公司薪资确定现任级别；u 二次入司人员的职级机构可自行确定，不得高于离司前最后一次考核结果的职级；u 机构业务人员破格录用比例在40%限额内，不需要向总公司申报特批，超出该比例需向总公司申报特批破格录用层级规划人事管理要点展 业规 范层级规划日常管理两大方面各级业务人员受处分时，应按下列标准处以罚款，并从当月薪金中扣除：差 勤管 理职称 警告一次（每次）记过一次（每次）见习客户经理 100 200正式客户经理 200 300营业部经理 300 400渠道经理 400 500单位：元 事项 客户经理 营业部经理 渠道经理上班迟到/早退 30元/次会议培训迟到/早退 30元/次上班缺勤 50

12、元/次会议培训缺勤 50元/次单位：元 差勤扣款规定：目 录 调整背景一 五大优势二 基本概念三 层级规划四 薪资考核五 套转办法六 基本工资 岗位津贴 初年度服务津贴 续年度服务津贴 个人年终奖 福利薪 资个人季度FYC保单继续率晋级考试综合考评考 核薪资考核客户经理汇总新基本法客户经理薪资计算方法基本工资岗位津贴初年度服务津贴续年度服务津贴月度薪资月度薪资12个人年终奖福利年度薪资薪资考核职 级 基本工资（元/月）A类 B类 C类见习客户经理 1000 900 800初级客户经理 1100 1000 900中级客户经理 1200 1100 1000高级客户经理 1300 1200 1100

13、资深客户经理 1400 1300 1200职级越高基本工资越高客户经理待遇基本工资及福利基本工资参照公司内勤人员标准执行 福利薪资考核职 级 A类 B类 C类 当月个人职级系数当月最高值（元）当月个人职级系数当月最高值（元）当月个人职级系数当月最高值（元）见习客户经理 0.5 500 0.4 400 0.3 300初级客户经理 0.6 3000 0.5 2400 0.4 1900中级客户经理 0.7 5000 0.6 4000 0.5 3200高级客户经理 0.8 8000 0.7 6400 0.6 5100资深客户经理 0.9 10000 0.8 8000 0.7 6400=当月个人FYC

14、当月个人职级系数客户经理待遇岗位津贴岗位津贴薪资考核客户经理待遇服务津贴=（该险种当月净承保保费该险种初年度服务津贴比率）初年度服务津贴（该险种当月实收续年度保费该险种续年度服务津贴比率）续年度服务津贴薪资考核=（该险种当年净承保保费该险种初年度服务津贴比率）核发比例客户经理待遇年终奖年终奖月均FYC核发比例A类机构 B类机构 C类机构0999元 0799元 0649元 16%1000元1999元 800元1599元 650元1299元 18%2000元2999元 1600元2399元 1300元1899元 20%3000元3999元 2400元3199元 1900元2599元 22%4000

15、元4999元 3200元3999元 2600元3199元 24%5000元5999元 4000元4799元 3200元3799元 26%6000元6999元 4800元5599元 3800元4499元 28%7000元以上 5600元以上 4500元以上 30%薪资考核新老基本法客户经理薪资计算比较月度薪资计算比较，以A类机构初级（1档）客户经理为例：月度薪资 基本工资 岗位津贴 其他 月绩效老基本法 1000 1200 各种补贴 保费绩效比例新基本法 1100 月度FYC0.6 无 FYC=保费服务津贴比率年度薪资计算比较，差异主要在于个人季度奖和年终奖的计算上：季度奖 年终奖老基本法 季度

16、保费产品绩效比例的16 年度保费产品绩效比例的4新基本法 无 年度合计FYC月均FYC所对应的系数薪资考核客户经理考核要求均达晋级维持注释：1、见习客户经理连续3个月FYC未达到维持标准或9个月还未转正，自次月起解除合同2、综合保单继续率指含自有保单和服务保单继续率 3个月达到晋升FYC标准 综合保单继续率达到90通过晋级考试通过综合素质考评达到维持FYC标准通过综合素质考评晋级标准维持标准一项未达 降级/解除合同薪资考核客户经理考核FYC标准类别见习 初级 中级 高级 资深维持 转正 维持 晋升 维持 晋升 维持 晋升 维持A类 800 1500 1200 3200 2600 6000 50

17、00 9000 8000 B类 600 1200 1000 2600 2000 4800 4000 7200 6400 C类 480 960 800 2100 1600 3900 3200 5800 5100 单位：元 不同类别机构客户经理考核的月均FYC标准：薪资考核客户经理考核FYC标准推算方法1、各层级月度工作量：2、不同产品的件均保费（单位：元/件）：项目 A类 B类 C类趸缴件均保费 50000 40000 30000期缴件均保费 6000 4000 3000FYC月度工作量产品件均保费相应的初年度服务津贴率3、计算假设：趸缴初年度服务津贴率为0.2、期缴初年度服务津贴率为3.2薪资

18、考核机构类别产品见习 初级 中级 高级 资深维持 转正 维持 晋升 维持 晋升 维持 晋升 维持A类趸缴网均件数 4 8 6 15 13 30 25 45 40期缴网均件数 2 4 3 9 7 15 13 23 21B类趸缴网均件数 4 8 6 16 13 30 25 45 40 期缴网均件数 2 5 3 10 8 16 14 25 23 C类趸缴网均件数 4 8 7 18 13 33 27 48 43 期缴网均件数 3 5 4 11 8 20 17 30 27 客户经理考核标准推算示例1以A类机构见习客户经理转正为例根据所辖5个 网点，当月共产出8张 趸缴单、4张 期缴单，即平均2个工作日产

19、出1张保单：主要趸缴产品的初年度服务津贴率0.2%、件均50000元主要期缴产品的初年度服务津贴率3.2%、件均6000元月期缴考核FYC=6000*4*3.2%=768元略为下浮，1500元FYC就是A类机构见习客户经理转正的标准月趸缴考核FYC=50000*8*0.2%=800元800+768=1568元薪资考核客户经理考核标准推算示例2以B类机构中级客户经理维持为例根据所辖5个 网点，当月共产出13张 趸缴单、8张 期缴单，即平均1个工作日1张保单：主要趸缴产品的初年度服务津贴率0.2%、件均40000元主要期缴产品的初年度服务津贴率3.2%、件均4000元月期缴考核FYC=4000*8

20、*3.2%=1024元略为下浮，2000元FYC就是B类机构中级客户经理维持的标准月趸缴考核FYC=40000*13*0.2%=1040元1040+1024=2064元薪资考核客户经理薪资示例举例1：某省级机构的三级机构（B类）初级客户经理2007年每月人均趸缴标保37618元，每月人均期缴标保23580元，对比如下：老基本法基本工资867元岗位津贴852元月绩效2491元其他收入405元季奖年奖1928元月度收入：4615元年度收入：57308元（实际发放的人均数）套用新基本法，客户经理收入可顺利过渡新基本法（根据07年实际人均保费，推算在新基本法下薪资）基本工资1000元岗位津贴2485（

21、FYC）0.51243元FYC37618/0.060.24 23580/0.773.22485元其他收入：无年终奖2485120.226560元月度收入=1000+1243+2485=4728元年度收入=472812+656063296元薪资考核客户经理薪资示例薪资考核举例2：某省级机构的三级机构（C类）初级客户经理2007年每月人均趸缴标保26773元，每月人均期缴标保15965元，对比如下：老基本法基本工资818元岗位津贴835元月绩效1558元其他收入411元季奖年奖1284元月度收入：3522元年度收入：43584元（实际发放的人均数）套用新基本法，客户经理收入可顺利过渡新基本法（根据

22、07年实际人均保费，推算在新基本法下薪资）基本工资900元岗位津贴1306（FYC）0.4694元FYC26773/0.060.24 15965/0.773.21734元其他收入：无年终奖1734120.24163元月度收入=900+694+1734=3328元年度收入=332812+416344099元营业部经理汇总薪 资考 核 基本工资 个人岗位津贴管理津贴初年度服务津贴 续年度服务津贴 年终奖 福利个人月均FYC营业部月度人均FYC晋级考试营业部保单继续率综合考评薪资考核营业部经理薪资计算基本工资个人岗位津贴管理津贴初年度服务津贴续年度服务津贴月度薪资月度薪资12个人年终奖所辖营业部年终

23、奖福利年度薪资薪资考核营业部经理待遇基本工资及福利职级越高基本工资越高基本工资参照公司内勤人员标准执行 福利职 级 基本工资（元/月）A类 B类 C类见习营业部经理 1800 1400 1200营业部经理 2000 1600 1400高级营业部经理 2200 1800 1600薪资考核营业部经理待遇岗位津贴=当月个人FYC 当月个人职级系数个人岗位津贴职 级 A类 B类 C类 当月个人职级系数当月最高值（元）当月个人职级系数当月最高值（元）当月个人职级系数当月最高值（元）见习营业部经理0.980000.864000.75100营业部经理 9000 7200 5700高级营业部经理 10000

24、8000 6400薪资考核营业部经理待遇管理津贴管 理津 贴=（当月营业部FYC(不含本人)）管理津贴系数职级 管理津贴系数见习营业部经理 9营业部经理11高级营业部经理13管理津贴注：A、B、C类机构营业部经理管理津贴系数相同薪资考核营业部经理待遇服务津贴=（该险种当月净承保保费该险种初年度服务津贴比率）初年度服务津贴（该险种当月实收续年度保费该险种续年度服务津贴比率）续年度服务津贴薪资考核营业部经理待遇年终奖个人年终奖所辖营业部年终奖 u 营业部经理个人年终奖与客户经理计算办法相同u 所辖营业部年终奖金（当年营业部FYC（不含本人）核发比例年终奖营业部月均FYC（不含本人）核发比例 A类

25、B类 C类03999元 03199元 02599元 1%4000元5999元 3200元4799元 2600元3799元 1.5%6000元7999元 4800元6399元 3800元5099元 2%8000元9999元 6400元7999元 5100元6399元 2.5%10000元11999元 8000元9599元 6400元7699元 3%12000元13999元 9600元11199元 7700元8999元 3.5%14000元15999元 11200元12799元 9000元10199元 4%16000元17999元 12800元14399元 10200元11499元 4.5%180

26、00元以上 14400元以上 11500元以上 5%薪资考核营业部经理考核标准均达晋级降级/免职维持个人FYC晋升标准营业部FYC晋升标准营业部保单继续率达90%（含）通过晋级考试通过综合素质考评 3个月个人FYC维持标准营业部FYC维持标准通过综合素质考评 晋级标准维持标准一项未达薪资考核类别 指标项见习 正式 高级维持 晋升 维持 晋升 维持A类个人月度FYC 1200 1800 1400 2400 2000 营业部月度人均FYC 1200 2000 1600 3500 2800 B类个人月度FYC 1000 1400 1200 2000 1600 营业部月度人均FYC 1000 1600

27、 1300 2800 2200 C类个人月度FYC 900 1300 1100 1800 1400 营业部月度人均FYC 900 1500 1200 2600 2000 营业部经理考核FYC标准单位：元不同类别机构营业部经理考核的FYC标准：薪资考核营业部经理考核标准推算方法FYC月度工作量产品件均保费相应的初年度服务津贴率件均保费分类及初年度服务津贴率均与客户经理考核标准推算一致，月度工作量如下：类别 指标项 相应工作量见习 正式 高级维持 晋升 维持 晋升 维持A类个人FYC趸缴月均件数 6 9 7 12 10 期缴月均件数 3 5 3 6 5 营业部人均FYC趸缴月均件数 6 10 8

28、18 14 期缴月均件数 3 5 4 9 7 B类个人FYC趸缴月均件数 6 9 8 13 10 期缴月均件数 4 5 5 8 6 营业部人均FYC趸缴月均件数 6 10 8 18 14 期缴月均件数 4 6 5 11 9 C类个人FYC趸缴月均件数 8 11 9 15 12 期缴月均件数 5 7 6 9 7 营业部人均FYC趸缴月均件数 8 13 10 22 17 期缴月均件数 5 8 6 14 10 薪资考核营业部经理考核标准测算示例1以A类机构见习营业部经理晋升为例A类机构：主要趸缴产品的初年度服务津贴率 0.2%、件均50000元 主要期缴产品的初年度服务津贴率 3.2%、件均6000

29、元营业部经理假设其经营2个网点，每月出趸缴9件、期缴5件，即平均2个工作日左右产生1张保单：月趸缴FYC=50000*9*0.2%=900元 月期缴考核FYC=6000*5*3.2%=960元个人月度FYC900+960=1860元，略为下浮，1800元FYC就是其转正的个人FYC标准营业部每月人均产出趸缴10件、期缴5件：月趸缴FYC=50000*10*0.2%=1000元 月期缴考核FYC=6000*5*3.2%=960元人均月度FYC1000+960=1960元，略为上浮，2000元FYC就是其转正的营业部月度人均FYC标准薪资考核营业部经理考核标准推算示例2以B类高级营业部经理维持为例

30、B类机构：主要趸缴产品的初年度服务津贴率 0.2%、件均40000元 主要期缴产品的初年度服务津贴率 3.2%、件均4000元营业部经理，假设其经营2个网点，每月出趸缴10件、期缴6件，即平均2天产生1张保单，每网点4天出1张保单：月趸缴FYC=40000*10*0.2%=800元 月期缴考核FYC=4000*6*3.2%=768元个人月度FYC800+768=1568元，1600元FYC就是其维持的个人FYC标准营业部每月人均产出趸缴14件、期缴9件，即平均每人每工作日产生1张保单：月趸缴FYC=40000*14*0.2%=1120元 月期缴考核FYC=4000*9*3.2%=1152元人均

31、月度FYC1120+1152=2272元，略为下浮，2200元FYC就是其维持的营业部月度人均FYC标准薪资考核营业部经理薪资示例举例：B类机构的营业部经理，假设如下：其个人业绩一直为维持状态（月FYC2000元）；所辖客户经理5人（1个见习月FYC1000元、2个初级每人月FYC1500元、2个中级月FYC3000元）l 基本工资1600元l 岗位津贴2000（FYC）0.81600元l FYC2000元l 管理津贴（100030006000）111100元 月度收入=1600+1600+20001100=6300元该营业部经理的月度收入l 个人年终奖2000（FYC）120.204800元

32、l 营业部年终奖（100030006000）123.5 4200元 年度收入=63001248004200=84600元该营业部经理的年度收入薪资考核渠道经理汇总薪 资 考 核 基本工资管理津贴年终奖 福利渠道业绩要求渠道保单继续率晋级考试综合考评薪资考核渠道经理薪资计算基本工资管理津贴月度薪资12年终奖福利月度薪资年度薪资薪资考核渠道经理待遇基本工资及福利职级越高基本工资越高基本工资参照公司内勤人员标准执行 福利职 级 基本工资（元/月）A类 B类 C类见习渠道经理 5000 4000 3200渠道经理 6000 4800 3800高级渠道经理 7000 5600 4400薪资考核渠道经理待

33、遇管理津贴职级 管理津贴系数见习渠道经理 9渠道经理 11高级渠道经理 13管理津贴=（当月渠道FYC）管理津贴系数 注：A、B、C类机构渠道经理管理津贴系数相同薪资考核渠道经理待遇年终奖=（当年度所辖渠道FYC）核发比例年终奖渠道月均FYC 核发比例 A类 B类 C类09999元 07999元 06399元 1%10000元19999元 8000元15999元 6400元12799元 1.5%20000元29999元 16000元23999元 12800元19199元 2%30000元39999元 24000元31999元 19200元25599元 2.5%40000元49999元 3200

34、0元39999元 25600元31999元 3%50000元59999元 40000元47999元 32000元38399元 3.5%60000元69999元 48000元55999元 38400元44799元 4%70000元79999元 56000元63999元 44800元51199元 4.5%80000元以上 64000元以上 51200元以上 5%薪资考核渠道经理考核（每半年一次）1、业绩要求（见下表）2、通过综合素质考评 维 持 标 准晋升职级 见习 正式 高级趸缴达成率 70 70 70期缴达成率 70 70 701、业绩要求（见下表）2、通过综合考评3、渠道保单继续率达90%（

35、含）4、通过晋级考试 晋 升 标 准晋升职级 见习正式 正式高级趸缴达成率 100 110期缴达成率 100 110均达晋升维持一项未达降级/工作调整注：各渠道的业绩由机构自行确定后上报总公司薪资考核渠道经理考核与薪资示例举例：B类机构渠道经理，年度趸缴标保300万，期缴标保350万 主要趸缴产品初年度服务津贴率0.24 主要期缴产品初年度服务津贴率3.2 所辖渠道月均FYC 3000000/12/0.060.243600000/12/0.773.2 10000+1246822468元月度收入：基本工资4800元管理津贴22468112471元月度收入480024717271元年度收入：年终奖

36、22468122.56740元年度收入727112+674093992元薪资考核目录 调整背景一 五大优势二 基本概念三 层级规划四 薪资考核五 套转办法六客户经理套转办法套转办法原 则 1老基本法 新基本法对应职级见习客户经理 见习客户经理初级110档 初级客户经理初级11档中级7档 中级客户经理中级8档高级6档 高级客户经理高级7档资深11档 资深客户经理机构参照以下表格，对客户经理进行套转：营业部经理任命办法套转办法 营业部经理实行公司任命制 大专或以上学历 从现有中级以上优秀客户经理中任命，也可以从同业招聘产生 原则上职级均为见习营业部经理，如需任命营业部经理的，须写明任命理由，报总公司审批通过 高级营业部经理在新基本法成熟后方可任命渠道经理套转原则套转办法 原筹备期、试用期的渠道经理套转为见习渠道经理，原渠道经理直接套转为渠道经理职级 高级渠道经理须写明理由，报总公司审批后方可任命 藉基本法转型之机走专业化银保之路