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1、 20112011年年年年4 4月月月月 南昌南昌南昌南昌项目险承保部项目险承保部项目险承保部项目险承保部中长期保险上报材料要点中长期保险上报材料要点2上报材料的基本结构上报材料的基本结构上报材料的基本结构上报材料的基本结构（一）项目概况（一）项目概况（一）项目概况（一）项目概况（二）项目可行性分析（二）项目可行性分析（二）项目可行性分析（二）项目可行性分析（三）市场和行业情况分析（三）市场和行业情况分析（三）市场和行业情况分析（三）市场和行业情况分析（四）借款人和担保人情况分析（四）借款人和担保人情况分析（四）借款人和担保人情况分析（四）借款人和担保人情况分析（五）特殊的担保安排（五）特殊的
2、担保安排（五）特殊的担保安排（五）特殊的担保安排（六）出口商情况分析（六）出口商情况分析（六）出口商情况分析（六）出口商情况分析（七）国别风险分析（七）国别风险分析（七）国别风险分析（七）国别风险分析（八）营业机构承保意见（八）营业机构承保意见（八）营业机构承保意见（八）营业机构承保意见3项目概况项目概况项目概况项目概况l项目背景项目背景项目背景项目背景l项目投融资情况项目投融资情况项目投融资情况项目投融资情况(融资比例、意向融资比例、意向融资比例、意向融资比例、意向贷款银行等）贷款银行等）贷款银行等）贷款银行等）l项目进展情况，包括项目进展及项目进展情况，包括项目进展及项目进展情况，包括项目
3、进展及项目进展情况，包括项目进展及我国和东道国相关审批情况等我国和东道国相关审批情况等我国和东道国相关审批情况等我国和东道国相关审批情况等l项目意义项目意义项目意义项目意义4项目可行性分析项目可行性分析项目可行性分析项目可行性分析指指 标标基础财务数据分析财务评价计算期、产能利用、税种和税率、收入价格基础、主要成本费用消耗等盈利能力分析内部收益率、财务净现值、投资回收期、盈亏平衡点、投资利润率等偿债能力分析短期偿债能力指标：流动比率、速动比率、现金比率、经营现金偿债率、利息保障倍数等;长期偿债能力指标：资产负债比率、负债权益比率等现金流量分析项目息税折旧摊销前利润（EBITDA）、项目自由现金
4、流、项目自由现金流累计，以及计算期内各年度净现金流、经营活动现金流、投资活动现金流、筹资活动现金流分析，以及将现金流指标与还款金额的比较分析等敏感性分析对项目投资、付现成本、产品价格、运营收入等进行单因素敏感性分析，包括对财务指标的影响、对项目效益的影响，以及影响程度大小等56借款人、担保人情况分析借款人、担保人情况分析借款人、担保人情况分析借款人、担保人情况分析信用风险分析信用风险分析信用风险分析信用风险分析l公司的注册信息、股权结构、股公司的注册信息、股权结构、股公司的注册信息、股权结构、股公司的注册信息、股权结构、股东背景、高管信息、信用记录；东背景、高管信息、信用记录；东背景、高管信息
5、、信用记录；东背景、高管信息、信用记录；l公司的经验、管理水平；公司的经验、管理水平；公司的经验、管理水平；公司的经验、管理水平；l主要关联方情况；主要关联方情况；主要关联方情况；主要关联方情况；l财务风险分析。财务风险分析。财务风险分析。财务风险分析。7借款人、担保人财务状况分析要点借款人、担保人财务状况分析要点借款人、担保人财务状况分析要点借款人、担保人财务状况分析要点信用风险分析信用风险分析信用风险分析信用风险分析财报可靠性（审计方资质）；财报可靠性（审计方资质）；财报可靠性（审计方资质）；财报可靠性（审计方资质）；资产规模及结构分析；资产规模及结构分析；资产规模及结构分析；资产规模及结
6、构分析；短期流动性分析；短期流动性分析；短期流动性分析；短期流动性分析；长期盈利能力分析；长期盈利能力分析；长期盈利能力分析；长期盈利能力分析；现金流量分析。现金流量分析。现金流量分析。现金流量分析。8项目特殊的担保安排项目特殊的担保安排项目特殊的担保安排项目特殊的担保安排l共管账户的安排与质押共管账户的安排与质押共管账户的安排与质押共管账户的安排与质押l股权质押股权质押股权质押股权质押lPPAPPA、产品包销协议、租约的转让、产品包销协议、租约的转让、产品包销协议、租约的转让、产品包销协议、租约的转让l资源、矿产、船舶、设备的抵押，相资源、矿产、船舶、设备的抵押，相资源、矿产、船舶、设备的抵
7、押，相资源、矿产、船舶、设备的抵押，相应商业保险权益的转让应商业保险权益的转让应商业保险权益的转让应商业保险权益的转让l保函、支持函、股东承诺等承诺类措保函、支持函、股东承诺等承诺类措保函、支持函、股东承诺等承诺类措保函、支持函、股东承诺等承诺类措施施施施910项目国别风险分析项目国别风险分析项目国别风险分析项目国别风险分析 政治稳定性；政治稳定性；政治稳定性；政治稳定性；经济发展水平；经济发展水平；经济发展水平；经济发展水平；金融体系稳定性；金融体系稳定性；金融体系稳定性；金融体系稳定性；财政体系稳定性；财政体系稳定性；财政体系稳定性；财政体系稳定性；投资环境；投资环境；投资环境；投资环境；主权债务人或担保人性质地位。主权债务人或担保人性质地位。主权债务人或担保人性质地位。主权债务人或担保人性质地位。11营业机构承保意见营业机构承保意见营业机构承保意见营业机构承保意见1.1.项目有利因素项目有利因素项目有利因素项目有利因素2.2.项目潜在风险项目潜在风险项目潜在风险项目潜在风险3.3.营业机构承保建议和保险内容、条件营业机构承保建议和保险内容、条件营业机构承保建议和保险内容、条件营业机构承保建议和保险内容、条件