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1、2023年证券从业资格考试题库（真题整理）L金融期权的功能包括（）。201 3年1 2月真题I .长期投资I I .发现价格I I I .套期保值I V .筹集资金A.I、I IB.I I L Wc.n、i nD.I、W【答案】：c【解析】：从一定的意义上说，金融期权是金融期货功能的延伸和发展，具有与金融期货相同的套期保值和发现价格的功能，是一种行之有效的控制风险的工具。2.关于违规披露、不披露重要信息罪，下列说法正确的是（）o 201 8年 4 月真题I .本罪侵犯的客体包含国家有关公司、企业的财会报告I I .本罪在客观方面表现为公司严重损害股东的行为I I I .本罪在主观方面只能由故意
2、构成，过失不构成本罪I V .本罪的主体是特殊主体，即依法负有信息披露义务的公司、企业及相关责任人员A.I 、n 、i nB.I 、n 、i vc.i、i n、i vD.n、i n、i v【答案】：c【解析】：n项，违规披露、不披露重要信息罪在客观方面表现为公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其他人的利益的行为。3.以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。201 4年 9月真题A.行业可持续性B.行业或产业竞争结构C.抗外部冲击能力D.管理层质量【答案】：D【解析】：常见的行业因素有行业或产业竞争结构、行业的可持续性、抗外部冲击的能力、监管及税收待遇
3、一一政府关系、劳资关系、财务与融资问题、行业估值水平。D项，管理层质量属于公司经营状况因素的影响。4.公募债券的特点有（）。2014年 9 月真题I.持有人数多II.发行量大III.流动性好IV.对象一般限定为机构投资者A.I、II IIIB.I、II、IVC.I、H I、WD.n、i n、i v【答案】：A【解析】：公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易,流动性好。私募债券，募集对象为有限数量的专业投资机构，如银行、信托公司、保险公司和各种基金会等。5.关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）。A.可采用讲座、
4、报告会方式向公众宣传推介B.应当向合格投资者募集C.合格投资者累计不得超过二百人D.应当制定签订基金合同【答案】：A【解 析】：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。6.标准化债权类资产应当同时满足条件（）。I .等分化，可交易n.信息披露充分i n.公允定价，流动性机制完善I V.在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易场所交易A.I 、I I I、I VB.I、I I、I I L I VC.I I.I I ID.I 、I I 、I V【答 案】：B【解 析】：
5、标准化债权类资产应当同时符合以下条件：等分化，可交易；信息披露充分；集中登记，独立托管；公允定价，流动性机制完善;在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易。标准化债权类资产的具体认定规则由中国人民银行会同金融监督管理部门另行制定。标准化债权类资产之外的债权类资产均为非标准化债权类资产。7.中国证券业协会是证券业的自律组织，是（）。2013年 3 月真题A.不以营利为目的的国有独资企业B.中国证监会的下属机构C.社会团体法人D.非法人单位【答案】：C【解析】：证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券业协会正式成立于1991年 8 月 2 8 日，是依法注册的具
6、有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性社会团体法人。8.上海证券交易所在 上海证券交易所科创板企业上市推荐指引中指出，根据科创板定位，保荐机构优先推荐的高端装备领域中的企业不包括从事（）的科技创新企业。A.先进轨道交通B.大型风电C.智能制造D.航空航天【答案】：B【解析】：高端装备领域主要包括：智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程装备及相关技术服务等。B选项中的大型风电企业属于新能源领域。9.被监管机构采取（）措施未满两年的人员，不得注册为客户资产管理业务投资主办人。2015年9月真题A.重大行政监管B.监管谈话C.刑事处罚D.自律管理【答案】：
7、A【解析】：根 据 证券公司客户资产管理业务规范第三十三条，协会在收到完整申请材料后2 0日内完成注册。有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人：不符合本规范第三十一条规定的条件；被监管机构采取重大行政监管措施未满两年；被协会采取纪律处分未满两年；未通过证券从业人员年检；尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内；其他情形。10.证券公司代销基金产品，不属于禁止性情形的是（）o 2016年9月真题A.预测基金的证券投资业绩B.从基金管理人处收取客户维护费C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.挪用基金销售结算资金【答案】：B【解析】：A D两项，根 据 证券投资基金
8、销售管理办法，基金销售推介中，不得预测基金的证券投资业绩，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金；C项，根 据 证券公司代销金融产品管理规定第十四条，证券公司代销金融产品，不得有的行为包括采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。1 1.证券投资者保护基金公司的职责包括（）oI .筹集、管理和运作基金I I.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作m.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作I V.管理和处分受偿资产，维护基金权益A.I、i n、I VB.n、i n、I VC.I 、I ID.I、I I、H I、I V【答案】：D【解析】：证券投资者保护基金公司的
9、职责除了以上四项之外，还包括：证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。12.对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的（）个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。A.5B.10C.15D.20【答案】：B【解析】：根据开展客户风险等级划分的基本要求，对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内
10、，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。13.下列对证券市场融资描述错误的是（）。A.证券市场融资是一种直接融资B.投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最初的投资者和发行人之间C.单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜D.证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现【答案】：B【解析】：证券市场融资是一种强市场性的融资活动。投资者与发行人的股权和债券关系并不是凝结在最初的投资者和发行人之间的，而是可以随时转移的，投资者通过在市场上出售股票或债券，就可以将原来持有的股权或债权转让给他人。14.股份有限公司因破产或解散进行清算时，
11、公司剩余资产清偿的先后 顺 序 是()o 2014年 9 月真题A.优先股东、普通股东、债权人B.普通股东、优先股东、债权人C.债权人、普通股东、优先股东D.债权人、优先股东、普通股东【答案】：D【解析】：公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。15.债券和股票的主要区别是()。2013年 12月真题I.收益不同II.期限不同III.风险不同IV.红利不同A.I、II.IllB.i、n、wc.i、IIL IVD.n
12、、in、iv【答案】：A【解析】：债券与股票的区别包括：权利不同；目的不同；期限不同；收益不同；风险不同；主体不同。16.ETF基金二级市场交易价格可能高于或低于其份额净值，称之为()交易。I.价 外II.折价III.溢价IV.价内A.I、IIB.I I L Wc.n、mD.i、w【答案】：C【解析】：当二级市场E T F交易价格低于其份额净值，即发生折价交易；相反，当二级市场E T F交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易。1 7.基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（）的支付业务许可证资格。A.商业银行B.中国人民银行C.原中国银监
13、会D.原中国保监会【答案】：B【解析】：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得中国人民银行的支付业务许可证资格。18.下列说法中正确的是（）。A.融资流动性风险又称为市场流动性风险B.金融工具因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，属于市场风险C.信用风险是导致违约的唯一的原因D.声誉不属于金融机构的资产【答案】：B【解析】：A项，流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险，资产流动性风险又称为市场流动性风险，是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。
14、c项，信用风险是导致违约的原因之一，而违约可以有更多的原因。如欺诈或政策变化。D项，声誉是金融机构经营的重要资产。19.证券公司从事中间介绍业务，不 得（）。2017年4月真题I.代理客户进行期货交易II.代理客户进行期货结算或者交割m.代客户收付期货保证金IV.协助办理开户手续A.I、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.n、in、iv【答案】：B【解析】：根 据 证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法第九条，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交
15、割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。20.金融市场的首要功能是（）o 2016年3月真题A.资金融通B.风险管理C.信息生产D.公司控制【答案】：A【解析】：金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。21.证券账户，是记录证券及证券衍生品种持有及其变动情况的载体,下列关于证券账户的说法中，正 确 的 是（）。I.中国证券登记结算有限责任公司对证券账户实施统一管理I I.证券账户的开立方式包括现场方式和非现场方式III.1个投资者在同1市场最多可以申请开立2个A股账户IV.1
16、 个投资者在同1 市场只能申请开立1 个信用账户A.II IIIB.I、II、IVC.I、II、IIL WD.n、w【答案】：B【解析】：在证券账户的开立数量方面，1 个投资者只能申请开立1 个一码通账户，1 个投资者在同1 市场最多可以申请开立3 个 A股账户、3 个封闭式基金账户，只能申请开立1 个信用账户、1 个 B股账户。投资者申请开立A股账户时，除投资者确有需要开立单边A股账户之外，证券公司等开户代理机构应当为其同时开立沪市及深市双边A股账户。22.根据 证券公司流动性风险管理指引，下列关于流动性风险限额管理的说法，正确的有（）o 2018年 12月真题I.证券公司应对流动性风险实施
17、限额管理I I.证券公司应至少每半年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整III.证券公司应结合业务发展实际状况和流动性风险管理情况，制定流动性风险控制指标IV.证券公司应建立现金流测算和分析框架，有效计量，监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口A.n、in、wB.I、nc.IIL IVD.I、in、IV【答案】：D【解析】：根 据 证券公司流动性风险管理指引第十九条，证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，
18、必要时进行调整。m项 是 证券公司流动性风险管理指引的第十八条，w项 是 证券公司流动性风险管理指引的第十七条。23.证券公司申请融资融券业务资格，要求公司最近（）内未因违法违规被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。2016年 7月真题A.1 年B.4 年C.5 年D.2 年【答案】：D【解析】：根 据 证券公司融资融券业务管理办法第七条，证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件之一为：公司最近2 年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。24.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券，需经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注
19、册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别需为（）。2018年3 月真题A.A+级（或相当于A+级）以上B.A级（或相当于A级）C.AAA 级D.AA级（或相当于AA级）以上【答案】：D【解析】：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应具备的基本条件之一为：财务稳健，资信良好，经两家以上（含两家）评级公司评级,其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上。25.二级市场的重要功能有（）oI.筹资I I .为已发行的金融资产提供流动性III.发现资产价格IV.降低风险A.I、IIB.I I、WC.II.IllD.I.Il
20、l【答案】：C【解析】：二级市场有两个重要功能：为已发行的金融资产提供流动性。提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现，从而便于发行人在一级市场销售证券；通过二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。26.根据 发布证券研究报告暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的（）和审阅过程实行留痕管理。2017年6月真题I.方式II.时间III.内容IV.对象A.I、II IIIB.I、II、IVC.IIL IVD.I、n IIL IV【答案】：D【解析】：依 据 发布证券研究报告暂行规定第十八条，证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布
21、的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理。发布证券研究报告相关业务档案的保存期限自证券研究报告发布之日起不得少于5年。27.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列（）条件。2015年11月真题I.有100万元人民币以上的注册资本II.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施III.有公司章程IV.有健全的内部管理制度A.I、II IVB.I、II、IIL IVC.IIL IVD.I、IK III【答案】：B【解析】：除i、n、m、w四项外，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构,还应当具备的条件包括：单独从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券、期货
22、投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有一名取得证券或者期货投资咨询从业资格。具备中国证监会要求的其他条件。28.根据（），委托指令分为买进委托和卖出委托。A.委托买卖证券的方向B.委托价格限制C.委托订单的数量D.委托时效限制【答案】：A【解 析】：委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类。一般根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，有市价委托和限价委托；根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托；根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委 托
23、 等。2 9.证券公司在经营过程中，经 其 申 请，国务院证券监督管理机构可以 根 据 其（）对其业务范围进行调整。2 0 1 7年9月真题I .财务状况I I .内部控制水平、合规程度I I I .高级管理人员业务管理能力I V .专业人员数量A.I I L I VB.I、I I、I I L I VC.I、I ID.I、I I.I I I【答 案】：B【解析】：根 据 证券公司监督管理条例，证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应；证券公司在经营过程中，经其申请，国务院证券监督管理机构可以根据其财务状况、内部控制水平、合规程度、高级管理人员业务管
24、理能力、专业人员数量，对其业务范围进行调整。30.转换比例是指()。A.一定面额可转换债券可转换成普通股的股数B.可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格C.多少比例可转换债券可转换成普通股D.每份可转换债券转换前的价格【答案】：A【解析】：转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股票的股数。用公式表示为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。31.关于上市公司收购的方式，下列说法错误的是（）。2015年9月真题A.投资者可以采取要约收购的方式收购上市公司B.投资者可以采取其他合法方式收购上市公司C.投资者可以采取协议收购的方式收购上市公司D.投资者持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的
25、30%时,继续增持股份的，可以采取要约收购或协议收购【答案】：D【解析】：D项，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之三十时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。32.以下关于外资股的说法错误的是（）。2014年6月真题A.境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购B.红筹股不属于外资股C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成D.境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购【答案】：A【解析】：境内上市外资股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。
26、33.中国证监会是（）直属机构。A.国务院金融稳定发展委员会B.全国人大C.中国人民银行D.国务院【答案】：D【解析】：中国证券监督管理委员会（简 称“中国证监会”）是国务院直属事业单位，是全国证券、期货市场的主管部门，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。34.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测（）等因素的未来变化趋势。2015年11月真题I.利率I I.汇率in.股 价IV.凸度A.IIL WB.I、II、IIIC.I、IID.I、II、III、W【答案】：B【解析】：金融衍生工具是交易双方通过对利
27、率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。35.证券公司提供的年度信息技术管理专项报告，应当满足（）要求。I.真实II.科学III.完整IV.准确A.I、II、HI、IVB.I、II、IIIc.I、m、ivD.II IIL IV【答案】：C【解析】：证券公司应当按照中国证监会有关规定履行信息安全事件报告和调查处理职责。证券公司披露的信息内容应当真实、准确、完整。36.中期国债的偿还期限一般在（）。2015年3月真题A.1年以上、5年以下B.1年以上、10年以下C.1年以上D.10年以内【答案】：B【解析】：中期国债是指偿还期限在1年 或1年
28、以上、10年 以 下（包 括10年）的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资,不用于临时周转。37.下列选项中，说法正确的是（）oA.股东人数较少或者规模较小的有限责任公司可以不设董事会B.采取协议收购方式的，达成协议后收购人必须在5日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予以公告，在公告前不能先履行收购协议C.采取募集方式设立的股份有限公司，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额D.股份有限公司的设立只能采取发起设立的方式【答案】：A【解析】：B项，以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构
29、及证券交易所作出书面报告，并予公告。在公告前不得履行收购协议。C项，股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。D项，股份有限公司的设立既可采用发起设立也可采用募集设立。38.股权投资基金在募集过程中的投资冷静期，以下表述正确的是()。A.最 少2 4个小时B.最 多24个小时C.最 多72个小时D.最 少72个小时【答案】：A【解析】：除非另有约定，基金合同中应当设置不少于2 4小时的投资冷静期，在投资冷静期内，募集机构不得主动联系投资者，但并不禁止投资者主动联系募集机构。39.关于不得从事面向公众开展证券投资咨询业务的情形，以下表述正 确 的
30、 是（）o 2016年7月真题A.自营部门的专业人员离岗后的三个月内B.投资银行部门的专业人员离岗后的八个月内C.受托投资管理等业务部门的专业人员离岗后的二个月内D.财务顾问部门的专业人员在离岗后六个月内【答案】：D【解析】：根据 关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知第三条，证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的六个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。40.内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是（）。A.交易工具的违约风险暴露和债务项目的预期损失B.借款者的违约概率和交易工具的违约风险暴露C.借款者的违约概率和交
31、易工具的违约损失率D.债务项目的预期损失和非预期损失【答案】：C【解析】：内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是借款者的违约概率和交易工具的违约损失率。根据评估的违约概率和违约损失，对于给定的违约风险暴露，内部评级系统可以进一步推算出债务项目的预期损失和非预期损失。41.目前可以在全国银行间同业拆借中心进行交易的是（）。2017年9月真题A.债券远期交易B.存托凭证C.股指期货交易D.股票远期合约交易【答案】：A【解析】：中国银行间衍生品市场主要集中于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心（简称“交易中心”），交易中心于2005年 6 月 15日推出债券远期交易。42.下面关于中国证券业
32、协会的表述正确的有（）。I.中国证券业协会正式成立于1991年 8 月 2 8 日II.具有独立法人地位、由经营证券业务的证券公司自愿组成III.是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织IV.采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会A.I、II、IIIB.II、III、IVc.I、in、ivD.i、n、in、iv【答案】：c【解析】：按 照 中华人民共和国证券法和 社会团体登记管理条例的有关规定，中国证券业协会是具有独立法人地位、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性的社会团体法人。4 3.证券公司承销证券，应当对公开发行募集文件的（）进行核查；发现有虚假记
33、载、误导性陈述或者重大遗漏的，不得进行销售活动；已经销售的，必须立即停止销售活动，并采取纠正措施。A.真实性、准确性、完整性B.真实性、准确性、有效性C.审慎性、准确性、时效性D.真实性、准确性、时效性【答案】：A【解析】：根 据 证券法第二十九条，证券公司承销证券，应当对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查。发现有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，不得进行销售活动；已经销售的，必须立即停止销售活动，并采取纠正措施。44.资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应 当 向（）申请取得证券评级业务许可。2012年 9 月真题A.财政部B.中国人民银行C.中国银监会D.中国证监会【
34、答案】：D【解析】：资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当根据 证券市场资信评级业务管理暂行办法的规定，向中国证监会申请取得证券评级业务许可。未取得中国证监会的证券评级业务许可，任何单位和个人不得对公司债券进行评级。45.温和通货膨胀对固定收益证券价格波动的负面影响，一般要比浮动利率证券（）o 2014年 11月真题A.大B.差不多C.小D.无影响【答案】：A【解析】：固定利率债券的债券发行人和投资者必须承担市场利率波动的风险。浮动利率债券与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，因此浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险，固定收益证券则不能。所以温和的通货膨胀对固定收益证券影响
35、更大。46.根据（）等因素，证券期货经营机构可以设立存续期间办理参与、退出的开放式资产管理计划，或者存续期间不办理参与和退出的封闭式资产管理计划。I,资产管理计划的类别I I .投向资产的流动性III.投向资产的期限特点IV.投资者需求A.I、II IIIB.II、IIL IVC.I、IIL IVD.i、n、m、w【答案】：D【解析】：根据资产管理计划的类别、投向资产的流动性及期限特点、投资者需求等因素，证券期货经营机构可以设立存续期间办理参与、退出的开放式资产管理计划，或者存续期间不办理参与和退出的封闭式资产管理计划。开放式资产管理计划应当明确投资者参与、退出的时间、次数、程序及限制事项。开
36、放式集合资产管理计划每三个月至多开放一次计划份额的参与、退出，中国证监会另有规定的除外。47.设立股份有限公司，应 当 有（）为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。2017年6月真题A.两人以上一百人以下B.两人以上二百人以下C.一人以上一百人以下D.一人以上二百人以下【答 案】：B【解 析】：依 据 公司法第七十八条，设立股份有限公司，应当有两人以上二百人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。48.公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以（）支 付。2018年5月真题A.外币B.欧元C.港币D.人民币【答 案】：A【解 析】：境内上市外资股原来是指股份有
37、限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份。这类股票称为B股，B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。上市公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，要以人民币计价，以外币支付。4 9.证券公司设立集合资产管理计划进行投资，除中国证监会另有规定外，应当采用资产组合的方式。资产管理计划可以直接投资于（）资产。I .银行存款I I .上市公司股票I I I .公开募集证券投资基金I V .商业银行信贷资产A.I、I I I、I VB.I 、I I 、I Vc.I、n、m、wD.I、I I I【答案】：D【解析】：IV项，资产管理计划不得直接投资商业
38、银行信贷资产；不得违规为地方政府及其部门提供融资，不得要求或者接受地方政府及其部门违规提供担保；不得直接或者间接投资法律、行政法规和国家政策禁止投资的行业或领域。50.证券交易所具有监督职能，它 属 于（）。A.立法机构委派的监管部门B.政府监管部门C.自律性监管机构D.地方所属的监管机构【答案】：C【解析】：根 据 证券法第九十六条，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理，依法登记，取得法人资格。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。51.下列各项中，属于储蓄国债（电子式）特 点 的 是（）o 2015年1
39、1月真题I.针对机构投资者发行II.采用实名制，不可以流通转让III.采用电子方式记录债权IV.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税A.n、in、ivB.n、HIc.i、wD.i、n、in、w【答案】：A【解析】：储蓄国 债（电子式）具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权;收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。52.损失和风险二者的关系是（）oA.风险是确定性的，损失是不确定性的B,损失和风险是两个没有任何联系的概念C.风险是事前概念，损失是事后概念D.风险和损失是等同的【答
40、案】：C【解析】：风险与损失是有着密切联系的，但是又存在本质的区别。传统的风险定义认为风险是潜在的损失，即损失的可能性。但是，风险只是损失的可能性，并不等于损失。损失是偏事后的概念，反映的是风险事件发生后的状况，但风险是一个明确的事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态。在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了。不确定性已转化为确定性。损失和风险是事物发展的两种状态。53.ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往会存在跟踪误差。产生跟踪误差的原因主要有（）oI .抽样复制I I .现金留存III.基金分红IV.基金费用A.I.IIIB.I、II、IIIC.II、I
41、IL IVD.I、II、III、IV【答案】：D【解析】：ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往会存在跟踪误差。抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差。54.证券公司申请介绍业务资格，应当符合的条件有（）。2014年 9月真题I.申请日前6 个月各项风险控制指标符合规定标准II.全资拥有或控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制III.公司总部至少有5 名、拟开展介绍业务的营业部至少有2 名具有期货从业人员资格的业务人员IV.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度A.I.IIIB.I、II、IVc.n、H ID.i、n、in、w【答案】：D【解析】：除I、
42、n、m、w四项外，证券公司申请介绍业务资格，还应当符合下列条件：已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；具有满足业务需要的技术系统；中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。55.赋予普通股股东优先认股权的主要意义有（）。2015年11月真题I.保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例n.保护原普通股股东的利益和持股价值i n.确保公司股份能有足额认购I V.增加公司的募集基金A.I、IIB.IIL Wc.n、ivD.I.Ill【答案】：A【解析】：优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比
43、例，以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。赋予股东优先认股权的目的主要有两个：能保证普通股股东在股份公司中原有的持股比例保持不变；能保护原普通股股东的利益和持股价值。56.证券金融公司冲抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的（）o 2016年 9 月真题A.15%B.25%C.10%D.20%【答案】：A【解析】：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值
44、的15%o57.期货交易所不以营利为目的，按照其章程的规定实行（）。A.证监会管理B.政府管理C.人民银行管理D.自律管理【答案】：D【解析】：根 据 期货交易管理条例第七条，期货交易所不以营利为目的，按照其章程的规定实行自律管理。期货交易所以其全部财产承担民事责任。期货交易所的负责人由国务院期货监督管理机构任免。期货交易所的管理办法由国务院期货监督管理机构制定。58.上市公司申请发行证券，需由（）负责向中国证券协会推荐。2014年6月真题A.保荐机构B.省级人民政府C.律师事务所D.会计师事务所【答案】：A【解析】：保荐制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所推荐的
45、发行人的信息披露质量和所作承诺提供持续训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。其中保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。5 9.按照 证券公司内部控制指引的要求，证券公司应当建立的机制和制度包括（）。I .动态的净资本监控机制I I .逐级问责制度I I I .隔离墙制度I V .危机处理机制A.I 、I I I VB.I I I I IC.I、I I ID.I、I I、I I I、I V【答案】：D【解析】：证券公司内部控制指引对证券公司建立规范、
46、有效的内部控制制度、机制提出了以下方面的基本要求（包括但不限于）：根据经营环境的变化，建立动态的净资本监控机制，确保净资本符合有关监管指标的要求。加强法人统一管理，建立具体、明确、合理的授权、检查和逐级问责制度，明确界定部门、分支机构的目标、职责和权限,确保其在授权范围内行使经营管理职能。主要业务部门之间建立健全隔离墙制度，确保经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立。电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任，资金清算人员不得由电脑部门人员和交易部门人员兼任。建立危机处理机制和程序，制订切实有效的应急应变措施和预案。60.下列各项业务中，不属于商业银行表外业务的是（）。A.承销股票B.贷款承诺C.银行承兑汇票D.委托贷款【答案】：A【解析】：商业银行的表外业务主要分为担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等。贷款承诺属于承诺类业务，银行承兑汇票属于的担保类业务，委托贷款属于代理投融资服务类，只有A选项的承销股票不属于商业银行表外业务。