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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACN6S2D6U8Z3W2D9HE2O3A10Z3H4X10B4ZJ9O9Z8G10M9H7X52、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCK10B10V9N2J3L10D1HW8N6K10V6Y9Q7A2ZZ1O2F9R5E4K8R83、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.
2、权益资本D.经济资本【答案】 DCV10V6J6W9L8C4D1HQ6W10Z8C4I7Z5L5ZA10V6M9Q9C6D3V34、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACV4C1P6T6H6Z8I4HS4Q9P1J8Y8E7B2ZQ2C9B9S4O10C9Q15、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCO10V3N3I9O1D4R6HF6F5W10Q4H1X5B9ZX2F2I3Q4N7L8A16、目前，非现场监管主要
3、使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACB3I9Z4L5W6Q3V6HI8U8H10G5X8D10Z3ZB3F3D3I5E6E6D37、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCT10L2D8T6Y10A9W10HV1Z3I2A1F5Y5N3ZU7S6J10W1H4Q6X48、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A
4、.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCA4U10Q9L10T8S1U6HM5H9X5A8B1E6K
5、10ZF7B3V9M8Z1Q2Q109、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACF10Y3I5N10F3Y4D10HQ7Y2M9F1N5E2O1ZZ2W1Z9E6J5A2Z210、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACW2Z3O4X3I4S4F6HJ8N6G3H3B4I8A6ZQ9G4S8B3X6G
6、2T111、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCD4U1Q1M6H9N8O4HR7E3T9O9L1H7C4ZX4C5V2F2Y2Q8U512、根据商业
7、银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCR1W7N1S4M9E4C6HA4K3W2V7T4V10R9ZZ1R9Q9F4L2F10V913、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行
8、市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACU9B5W10R5J5T8J4HD7I9H9I9X6X1C1ZC3G6Q2O1I7Z8S814、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCP1T2Q1O8N5M9U4HR8S6J7I1V4L8X10ZL7X1P8H5B3Q9D815、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCN2U7D7M10P1V3G8HV1C6P
9、9A7C9M1J4ZE10L9C4V2F5L1Y116、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCI3Q8U3K7V10O1Y4HD10K10Z5A9Y9P10Y5ZO8C4F4T2T5L7M317、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动
10、性风险D.信用风险【答案】 ACL2X8W2N7Y10G4V7HP2F5N10E5Z5Z3L7ZZ8B6F8U1X9L7O718、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCQ6I7Z6R1O5J1U4HO4F8L2L8J3K1K9ZS5M2Z8Q7K4P3B919、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACW9H9T10K9A6W8L6HO2P6G3V7K8E6M3ZE
11、8Y9A8R1L7X7I420、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACR1Q3D7G3K4H5P4HS6F8J8H9N1G1J8ZQ2W5T4K9C1S6Z421、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACY7L4D3X1E9D3M2HH7W9Q10F5N8W7J1ZH10M10H9N2T6K3A422、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACP4F3F7Y5V5J3
12、Y7HF2S4S6Q7J9D8F4ZA8I6X1T3N8Q1G1023、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCN8Q3L1J4N5B10O3HF1Y10I6R5E4W9Q2ZL5H4Z6M3N5V8X724、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACP5D1A1B3E4W10I3HQ5Z7D7S1C2T8G9ZK4O3D7W8U1N2Z525、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下
13、列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACM7X7G10F6U2C7K3HJ10Q4L9W3H8R7Z2ZQ10F10H4T8A7Q8I126、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情
14、况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACS4P5G8M10S5H9K5HU4J8H7T5M2C6B10ZS1G5S6X6K3P4D227、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCD1W10R8C5S4Q4F8HS2L6M5T6X9A7N2ZZ3B5T2I4S8W3Q1028、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控
15、、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCR2X2Y1T7A8R3B3HU3P2J6A2B10H6T2ZA10B3V1V6K8R6Z229、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACU7U10U2L9K1Q5F3HM6A6V7F6H3B1B9ZC10N1C2V10L7L1Q430、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为
16、的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACQ6D5M3S8T4V1Q10HA3V8G3C5X4T7W7ZY5K5N9S7I7P8X731、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACP1L1G9P5I2R7J7HD5W10T8L5W9B9B9ZH4J4S6D9D1X7N132、 金融消费者面临着无处不
17、在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCB6D6S3B3V9V2P4HV7H2A7F7A1B10D2ZQ5O7K3V4K2K2Q333、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCW9V8C4T2Q8P8K8HQ2Q5C1D5S4A10J2ZU3X4V4C6V4N7Z534、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外
18、包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCT7O5C5P4F7V7M10HB8C8Q1V9M8N5X10ZS4V2Z6O5Z9Z10R235、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCF4Y4S8V1R8V3X3HI1G10L3R8A4G4H7ZY4G9V8P10G9T2G1036、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCH6G2V2I9Y3D5D1HJ10T
19、10M1W4W8T9F2ZQ5L10L10V7W7K6M737、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCU10J4K1B10E9Z7E7HI10E1J10V6D3R1U1ZS5F9S5N7J6W6M1038、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事
20、）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACU2T2R2Z8V1I6O3HG9O9I8J1K9E4D9ZD7C10Q5T1F3V8E139、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCL1L5A8S1Z1B10P5HE10P4V9A3J8N7P1ZG6F8V1I9V4I9A140、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术
21、和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCD4V9Q5S10X5I6K8HG4C1C9H2I6K5D9ZV6T5L8E1B4E9F141、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACV10E5V1J2A3I10N3HG1N9W1Z6F10Y9M4ZR8P10W10F1V4E2J142、( )
22、对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCU8V2W9O7K3J3H7HF7B4M8U7I3X10F6ZL2T6X4A2A1J9X843、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCN9G3X10V5I3I6G3HK5Q2H3D7X6P1M6ZV2F3O8I9P1B3F944、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCA10M6P
23、7K1J2P3T7HQ9U9U4S4I3H5T8ZD9F3V9J6E5U9A145、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACP6D8S4Y10B9V3M7HS3Q6G5V7M3G8S5ZC6D3T5D5Z9H5Y146、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【
24、答案】 BCT1Y6F5V3O1C9Y8HP7Q8B7S10D1Q3Q3ZJ9P2O3Q2L4Z5B347、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACX6F7L7H3T7B5X1HU4G6U10F2U4Y10Z6ZE7Z3G10Y6D8V8N748、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCR7K1F2U5F6W1Y8
25、HR1N1S3M1R1F2C9ZM6B5B10Z8T4V5Y249、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCR2H5Z1I2Z8Z8K10HT5W9P10P7O3I4F5ZF6B2V3I7S10V4O350、( )是对被检查机构某
26、些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCZ6L10U1H6J2F9I8HY7I5D3Z7H7N9W6ZM6I3M8F7A4V6K251、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCA9X1S1O9X1M6O8HV8C9A5D4Q3K6Q7ZH6T6O6P7E8B2O1052、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B
27、.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCE8R9H6B4Y2Y3O2HK7J10J8U7K8H1K3ZA8I4Q5J3Y7V3N553、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCY4L10U6X4C4E2T4HE6A5N3W3J8F5K7ZZ7Q9F3W8Z1Y5E254、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCG2L6A8X3G1S10C7HO1P3Y4I1M6M5H1ZD3M8O3X9A1V9B1055、根据中国银监会非现场监管暂
28、行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCU1T2F10H5M2R2G4HI3J1Y8R3J9R5W7ZK6C2S2E6I3A3V456、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCJ6I8A1I10R7N9F6HI8U4P7Z10P9R6Y10ZJ6S6B2H8Q6B9W957、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCE9H2J4
29、Q6P8H5L1HO5T7O5R9T2W10G10ZB9T9K4A1J7R10Z758、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACN9L3Y5P5L9C3U7HC9D6E2P4W2C10W2ZQ6U3B4X4O4T6Z859、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定
30、条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCP1X6L8T6B4R8O8HS5K7D7U7K5P2R3ZA2Z1H1A6O6O10U260、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCR9U5V10I5D1M1U8HB3V2V7A3W2L3A2ZC9R9C8L6L3D3F661、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风
31、险管理进行日常监督【答案】 BCM9W3O9R10R10J4U6HE7U8I2R3R7B2U8ZM2U5B5S1O3U5M262、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCD2V7W6L2Z7B9X1HH1V1G2K8W6G3M2ZJ3P4B10Y10Z5R4F863、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCM2J1I7K6Z6U3P2HQ8C8U1I8R1L9C4ZQ10N6S10E4J1P9Z664、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产
32、收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCQ5C2W8W9M6L9P1HW5O3B2G5I1B1L3ZI10W3T9Z4K8Q1O265、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCV8E3T10X2L10S4L7HT9C5P1D2G5X1W2ZI9Z4O4F2S9H2R466、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACG5C8E7
33、V4N6I10J7HZ10G4Z5S5K3B1Z7ZV6Z9S1G10A5E10E767、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCV10M10G4Z5P6Z3M8HS4N1F4C7C5O10X2ZA10O6F2C10L2W3W468、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCE8M3P2G6O9Z9X10HI7Z1
34、H1H7B4M9R9ZA5X10Z1J6L1T10Q569、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCT2N10Z2W5M6X6Q8HD5F10Z5X3C4G9P3ZL6U8Q4L1A1I10B470、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCD5O10P3N7Z9M3A4HM4I1P9L6Y1Y6N6ZJ4A10J
35、7G8B8U7J571、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACA9R5H8K10S1M10I4HU2W3Z2H3S5S8X1ZP7J5W3U1V10V4K372、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCD5F8Y5M5U4L3Y9HX3K1J2A6B7V8X8ZH1I8T8J8I1D3Y573、根据商业
36、银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCP7P1N2K5X5L4Q3HV7K4S3O5N1V5T6ZW10M5A5H10R3R1O974、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACJ7Z1B6L5A1K10K3HN10J8A7E3M2U6I3ZQ6I7J7F2G9Z2W775、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C
37、.现金资产D.贷款【答案】 DCQ6A4I8C4Y8N7S3HX4J10I1E5U5Y9I2ZI6E2M1W2G2Y3P776、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCS4P4W7T9S2Z5F8HP10F5I8Y6H9V1X5ZC1S9R7D9C7R9M277、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元
38、；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCS8S9J10H10W3T4T6HL5U10V3Q2Y5X1M1ZU9Z3I10M5H1X3S278、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCO4G6P9T7W9D9H3HX6M8N10D1X7T5W4ZE2B5U8O5M8A6C979、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCH9I2B6B8E5M9Y1HJ1U8W2Y8F7X7U5
39、ZQ1T3N4H2X7D6W580、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCG4Y8E4S4H6D3P8HG4Y7L6P5S3L1U6ZV6L4L9G7W4K8Y981、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCA5B3J9Q1Q8H10X4HD10T8D8B6X4V6Z1ZL6I10B7X1Y4U9R282、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标
40、，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACK1T6H10Z8T3S4W9HQ9U4F6R7F1K5G2ZV9K9U5H8H10F4W983、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCN5K2S5K8F3U2Y9HA6B7V6Y6I6A1F4ZQ6K5D10V7X6B9U1084、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【
41、答案】 BCK6N3L5F6H5Y7D2HV7D10R1X5T7C4J8ZE3B5G1I7U4Z8C485、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信
42、息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCF7Y3A5X4V3I6R8HQ5M9M9R2P10T1J7ZO9T7C9X8U6M3N1086、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACN6D1X9Y9V7O4N9HU9B7K8V1D3P6N9ZV8E6M4O6L10Z5W987、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACB2K9K7E2J4F7H10HB5E5K1N1
43、M4N4R6ZY5A2K8U7G1I3N1088、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCA1H7O6P3C2O7J10HL10C2J1P1Y8X7D3ZW7P8C4Z10T3A1Z989、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查
44、，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCJ3D4F8E6R9H4H1HF7L10J1K6X5M10A3ZU6D5K3I9F3W1U1090、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACO10T4K4M1A10P6A4HK8V3B3D7S4V3G
45、9ZZ6R6A2W3Q7Z3R991、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCG6J8N10B10E2H2E3HA10Z10B5S1A8W10Y10ZP7H2C5H7B5Y2S692、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCH8N7X1Y7L6Y6T8HE6Q7O4X7A9Y7P7ZV10T9E7K1H7L4C393、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风