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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACW7G5H1W4A8E9L1HM4Q5S6E8Q8G1C10ZM1W2Y2U7Q3I3I92、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCM2K1S7O1Q
2、10Y1L2HA9J1K9Z9G7D5V5ZC1J9Q10X9J8P7C83、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCN6S9R10P9O6L3W3HY7M7F5Z7B6M8Q8ZC7W1T8L10L6R8X104、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCG5V3H3G6N8J4C9HY6Y5F8T7G5T9W9ZR9J8D8S4U4B10N15、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是
3、（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCS6S3Q2G5O1K9K2HC7A7Q1O6A6Y2C6ZL9O1G10N3H7G5R66、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCD2K3I3J6X10F3X7HN6Z5D5Q3X9H8J2ZY7B9L4S6T3T8V67、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的
4、整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCR9M8Q1N2Z5N4I2HW10L10F6N4Y2D2S4ZP2F9G2T8I5L4M98、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位
5、协定存款【答案】 DCF10T2A4X7O8T8Q5HF7W10R10B3C3B7D7ZO7Q1C5H7G7M2P109、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCG4F7P7G8V2Q6U7HA4S10Q2U3K6U1A6ZF7F7Y3X7N2B3P810、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACQ6R1M2Y6L9G3G2HJ8O8R8I4O6K2V3ZA1O5B1J1O1G7R711、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )
6、。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACC5A6J9J9V2N7R3HY1I4V4T1X8J10X8ZX10H6J4D10U9X1C612、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCR8K4U6M2O6Q7I3HS9L4W1D1O7N1D5ZN10W1O7T2I3J2C113、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60
7、日C.15日D.5年【答案】 CCG1B7L2F1C7K6R3HG4C3A9Q4J5M3C2ZY8Z8N6G4Z6Y4D414、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACS3J5I9N4A2Z8F2HY2B9J7C3E6A1H7ZT1R9T9I2H10X10M815、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCQ8N6Q9Y10P3S5L5HY1K8D6F9E6F7L2
8、ZJ10E6E6X5T2P8C116、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACM6J10R10K10H9M1I9HC10W6D1Z3J7E10B9ZU1B5U5M2X6L1G917、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCE4L1T2N6S6D3W2HG10K2E4F1T5L4K9ZH4Z6K8S3C2B8P918、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比
9、例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACN10D1P1I5U7O2O9HO6C5S1H10M2K7I6ZU10A4A4N2W2G9A919、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCO6N2L9H10R9R8O6HK3L1P9F8L4C4M2ZO6P6M4E6E4E4O820、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCQ9G4Z8E8D
10、2S6F3HX7Z10U1W3R5M3R5ZG7R6M9P6P5P2M1021、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCA2T5L1Y9E4E4C8HN2S3V10A1R10Y10R7ZM5O5R10H1F4D9X922、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCY4T10C4D10K9R5X9HO4X4D9I6P2V9X5ZO4L7F2T2L2U4Y823、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议
11、申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCK7U3G6W4W8R10W2HY6P7N3S6N9X9P1ZT10P8A10M2W6R3F324、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCI3R3V10N7P8F8H3HU9X1B2K3M9Y4V8ZS1M2V8R6X5H6U225、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者
12、都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCR4D6M4N6P3C1P9HI4M3F4Q2G9U3F1ZJ10D1I3K7Y2L5B526、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCB10E10O2A6U8D5F2HS2M4J8E7S1F9G2ZM8J7E7D6S10X10K927、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划
13、，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACS9V2V7I3E4O1V8HB6G7C4C1E4M2G6ZC8P7P7A6D2Q9H128、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACH7T2G2M7S1Q3R2HW8M10N3M3C7X10O9ZO4G9M2X2A7W4W829、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACY9X3K3R4F4C1N8HA9O3S4S10X7B2C7ZO3O1Z6N8
14、I6I4A930、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCC6O3R1S3R10V10U8HS7Q5S1H3H8G6V5ZZ1F2W8U1S5Y8K131、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCA4U4V10A5O7R10G7HP1K2Y8H10W8X4H10ZD8V6D3W9K5G1W532、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是
15、否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCU8M5A1R2B6A9C6HX2L5T1M1Q2J4B10ZW3G2O3J1U4I5W233、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCU8H6M6D1Z8U6E9HR10L6V9H3D6X6B7ZI9G1Z8P1G7K10N234、（）是商业银行的一项基础性、系统性、
16、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCX3H9X3U4F8O1A5HF1D2Q5L9K3P10N3ZW8T10N4Y9G4F4C135、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCS2S3S5C10X7L1R10HG7E3Q6J1Y3N6Q6ZZ4M1C5Q10R5O1Y336、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500
17、【答案】 BCD5V5W9A2U1A2O1HG4F6Y2H8L3B2I3ZQ6H8O5K6E4S1N737、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCW10K10E7L3U8X4F6HO5C7W1F5F8T6J1ZL9Z10Q4D9S1J4M938、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行
18、机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACY1P2I3N4Q4G4N3HZ5Q6K3D10V10H5L5ZX4U7M8C8Z7K3H1039、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCK7S6F6M9O8C6I9HC7X8W10X1H6A3Y4ZI10U10Z1C10J8J1Z240、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.
19、7至9【答案】 BCF5N8A10I6P6P9V7HP2Z1L1X6C7J4S4ZV4P8G2Z5O6H3Y941、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCP8O10Z1A8W4C3X4HY8E1R10C2V2M3G9ZG9Y1H9X3E5O4M1042、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCE1M10H3J7G6A6S8HU7M6Q4B10B6
20、P6E6ZS5U8X3F5L2B8D143、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCV3D4L1R9K5N10G7HC1A5H3M6B7S7D4ZB3N7G1G10B6I4P644、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCD6W5E1C5S2D7P8HL3P7E5R3W7A3M2ZY7V5H
21、9W2I1Y5A345、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【
22、答案】 ACF2M4J5H8X4N6I2HQ4C3X4E5J1I7O3ZK6G7L3J8A3W6U546、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCJ9O7J7A5R6R8T5HB6J3U6E6E9J8V10ZB9S6H10F10W7X3O847、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCB2V9Z9
23、I2L9R7X1HJ1O6I9J5A7F1O6ZD5U2C2E4C4W2Z648、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCH5Q9B6J3R9J2F7HN3K6N9G6P5Z5A8ZZ5C2Q2U6M2T8Z549、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACD6Z7S7E5L5N4W1HG7X6R9B7I6D2Y3ZF5M9I5U3E4Q4O
24、350、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCJ9S1A9B1O4G7M1HF1G5L5G8E2J8X8ZJ7Q6Y7K3X8H8T151、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流
25、程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCP4Q3E6M10Q6J5O10HI10J8T9B7I5D3J9ZK9F7I10H5I6Y7F252、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或
26、不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACL8L3G8W3J9A3C6HQ6Z6B3B3R1P6U5ZX8O2W9W9X1J8Q553、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCO9H7Q3U7L3T3O5HH3Z10F5D1V7B4E2ZC4M6X6I7J1Z8H654、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申
27、请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCY2X3I10P2L9U2M3HT10X5V4N3G9N9O6ZT10E6I1L6K5N10Z155、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCL9C1L1O4J9E4O9HQ6G2U3H6Y7O4N1ZN6N4W2U5H3Q
28、6A156、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCR1B8Z3C1A4O4W9HR1Y2C6L3J7Z6S7ZJ3E10D3I6V7U5C557、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCX5D8M5N7F6V2Q6HE9P1T8V6W6Z8S7ZQ3M2J
29、5T7P5D8A658、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCX6M10S7S10C6R7S10HG9V3O9I7N4G2X7ZM1W9L8S2Q4B7L159、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCL1Y10S10U5O7P4O2HK9D2E5Q7O1Q6Z4Z
30、W2R9K3N1X4N6Y360、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCL9B6G10Q8E1N2D4HM7C7Z2G1F7C8P8ZW1B2C6H9O6H9M1061、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCY2O9U4W7Y6F1R10HA3Z9L9Y3Y4V8X3ZX7D9S8N7A5K8V762、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁
31、款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCD5O8R9O4H9E6S1HW1F9S9E9O2V10D10ZA10D4F10W4X1Z6T763、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACG9Q4X2N8Q7C4C9HD6L7Z7L8C6Q1P5ZS8B4Z
32、9S5R4S1Z264、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCN10I5D8F5C3A2W7HL5U5Y6X8U5M6K8ZZ7B1V9G8U9B2R865、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCM8U1K8Y4M9A4C5HX4F2N8R8U6C5W9ZM6T2B5W1A6B6Z966、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动
33、性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACM4I3G3T8Z8C9Y7HY4Q2W8Y3Z4R10V5ZH4I8X2B2J8C3O167、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCL9P4K3F1M8E1Y1HL10O5E6U3P2Q4T3ZH1B1R10D9G8Q5G768、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.
34、贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCP9K6W4I1Z9P7U2HX9S6I2E6Q2E7C2ZR10S8M1C3H6W8F569、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCD9M9Z5V8N2X4N10HH6Y3O9R10U7O7P5ZC4A5T5N3A3C3U370、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCA5K10B7K7M1F5I1HK1L
35、7O5Y4V4B6K4ZH9I1O5K1X3B6N171、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCQ5C9X9Z5A4T1A9HV10J6I1F8S9Y5U7ZR5B4D6I5A8U7U772、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】
36、CCV5C3M2A3E3Z9T7HC7Q4D6T1T3X4H2ZN8U8S7H3Y6X9W573、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCR3D1E10Q10H5N10V9HM4X5D3N10J9J2D8ZX7I9V8X1X1K6E174、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCE2H10W4C10S1K7K2HK7Y10Z10P5X7Q8Q10ZA4A6N1K2C5F2G175、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产
37、使用率D.股权乘数【答案】 BCM8A8B7K2M10X2M9HJ4X5T6Q10W4W1P7ZL1R7Z4P8X1S5S776、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACP6Z8K2T4Y4M9P9HA8M8S8J2Y1L7N6ZZ2T10M4V6F4K3Q577、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACW4Y4H1Y7O5A4L10HE5R5Y7L1T6N9E7ZT6S7Z6Z7T8H7O178、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂
38、志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCB5Q10Q5P5I2A2Q4HD4X7V5P4X5A5H8ZQ2K5F9D2W9D4H679、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架
39、C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACH4S2L5S4L1O8H1HM4U5E7F3Y8L1C8ZO5L7I5J9J5T3A980、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCK7A3N8K5J1O2Z9HU9R3E3V9O2E10Y1ZA4A9X2P9F6I6P1081、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCN10A2R7J3S3Y2O8HH2T7P3K7A1L3T2ZS3N1F1M3V7C4T682、下列做法属于储蓄存款业
40、务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCO10X1Y1Y5K7O4J5HV10C2D1I1V6I3T7ZM6S2R5U1S9I2Z983、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCN5J6P2J5D3I6T7HI9B3L5A10N3W1J4ZJ10K9M5Q4M4C3Q884、（ ）应坚持
41、开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACV9K2T9K8E2P4D4HC7R8B1U6H8A9I5ZS1D7T8S5D4Y3K885、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCE3D2Z4M9A6J8N4HM7D10I7J4U2N1T
42、6ZJ4Z7Z10Z3Q8K10R286、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACB9I6Y1D7J2W4T5HI10L3D4S9J1K1L4ZD3Q4A10N2J9C5X1087、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACY8Q10Z7L1W2S4I
43、9HJ8J2H7Z6D6O9V2ZO5N1N6G4T4X2B188、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCU7V8D5M8D1D10A9HW4Y9S10P8S6M7E10ZK4M6X8R4T9A9A889、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCR7A3N8P10D5T5J5HI3A5H8P6V2Q3O4ZU2N1U10Y7K2
44、K8E790、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCX4P9N2X3M8L2Z4HC3Y6I2N3K7V6S6ZT4E3L3K5Q3C6T791、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCD8S8U7Y4A10E4W9HS6L2D2K4Q3D1C5ZQ5B7X7W7G3P2D1092、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCM2O10M4J2I2H2Q4HG10D10N1Q2A1K2Z8ZA7N2H2Z2V5R10I193、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCL4G2N2H4C2L4N7HQ2P1R9M10R9G3Q6ZA3X6N9H7X8C7M694、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCY10N5Y7I1J5C3D8HK2Y7X5G3A7W7S9ZB6T4M5E1O10V1S595、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价