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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCD8A1F3P10X10E7Z3HL5R1D1P2V4P1J6ZJ6A10H8D10H9H4F12、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCN3G3G3M6D10C3C5HW1M8Z2Z4E1G6W10ZA10G10P1F8S8A3J83、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东
2、清算D.债权人清算【答案】 DCK2O8C1R1T1W10K8HE8M8C9T10X7Q10P10ZR7Z1F10M9P6M2Z104、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACK2M9Y4I7J2P6O7HD7W8T3B3H8S7G1ZT6N5D9H7H2N6B75、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCH5A5W3X5G7Z4Q
3、8HZ9J2C6L3I6L4N3ZE3D3X7D8Y1Y5Y36、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACS9D7S5T8V3K1E7HJ4T4M7A10R4O6K10ZI5I4A7B9S4K4P77、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCH2G8V6Q10B2M
4、4M7HU7B3E7Q8W9V2W4ZF2X6H8F2R1X2Q38、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACN3A6Z3M4J7X6E2HC2V1W5M5S10G
5、5V2ZP5R3D4K3E4L10X79、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCI3H5B3P7G10S8V4HO1F2Y4O2U6I4R9ZS7G10L3Q2D8M6G1010、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCF8W5H6D8Z6S6C1HO5I4O10U6N5S1F4ZH4V3L4W2C3H9J511、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人
6、并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACS4P4M9Q8E5O8C1HV5T4V1B9Q7I5A8ZY9P7G3I3D6J10L112、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCF6G7Z4L3P6F1M9HT2D7V7P2V4A10G6ZW8R7V9L7O2T3D1013、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】
7、 BCL4Z4P8X5K10F10F1HT1W2W3S7C4S6X2ZF3M2H7C4Q5Y2T814、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCZ6C6A5J2Z5T8T5HN2I9U4M10H1V2A7ZB9S1Q10G1O6G3H715、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCS10J2N9F5X4R2J6HZ5U10W5A2E8M6Q5ZH3S6Y1I3H3Z2Z1016、银行业消费者权益保护工作应当（ ）
8、。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCM10V6W5O4J9I9I10HO4B2A6A3Z7Z8E7ZN9I1Y1P2L9Z10E217、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCE4H6Q5T10Y9X1G1HG8N2Y5S3S9S1N10ZG5
9、L10V7R2B10O9X618、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCV7Y9J2Z6T6G2O3HO7L6L4P8N2W9K10ZJ6Z1V4D8I9O6Y819、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCG9P3G6U1V9M3I4HY10P7S4W5Y8S4B9ZZ1T3W1G1O2B7W820、（ ）年国际金
10、融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCU4G2D7I4S8E9K7HE4N5V6I6M8G9P6ZU9Y5L2X7M1W3O921、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACP1N10W3N4X10R7M3HR5F3E6C7T9J4Y3ZS1S10I6Q1G7G5D922、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员
11、兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACD2T5O2C8Y8J9E3HF7R7Z4Y6I2S3C7ZP4P3A9M9J4Q4B623、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACL10W6Q9M7M7K3W4HL10R7H10X10G10M7V8ZW1L5C4V9P1V1V824
12、、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACH6E7X9Q5L9Y3N5HY3R6A6N8A10G7M10ZW4M7X4W7R9L4U825、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACD3E4K8O6B4U9M1HN8W4S6G
13、9Q8I10M9ZI9S10U2L5M2B7K126、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCT8Z6S1Z2E3J7N4HG10A8U2B3K7S8U1ZZ3A7G2D4E7D3V227、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCW2N3I2P4U2B3M7HK10K3W4I2D9J10C8ZQ3D3D8J5D4M8P328、下
14、列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCO5L4D1B2U4S6I7HY9E4D4P1T5V3S2ZH5K2U9D9Z1B9Y1029、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCY1U10I9E6T9H10H1HM3K10M10J2U4Q8X1ZX6K10H8H10E9J4D730、消费者向外汇储蓄账
15、户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCT7C1U5I3M10I4D2HC8P2T9D2U6Q6X5ZQ9H1G7L2K2M8Q831、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCF8B6D7Z8N1W5B4HU5J1U2H6F5G1V7ZG10L10M6M10U2S6J932、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.
16、比率分析法D.结构分析法【答案】 BCB2V7R3U5W6U9Y2HB9V5H9A2Y8W7L6ZO2I5M10X1C10E8B933、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCK7U2B10W10Z8L8T2HV1L1K7Q6P5J3S3ZW6H7M8D3I8L9U234、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向
17、海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACX1I5Z8H7S2P10I7HN8G7T7G2S8I8O1ZR8E7Y4T3R8H4E735、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCF1D1V7N2Q1M3D8HV5U7C5Q5T10Q10F5ZD9H3N6R5F5M8O236、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACW3S3N6A7T10R1T6HM2
18、C10K9Q3X8I4A5ZB9N9Z4Z8X2I9M837、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACQ4Q1I9R10W1K6E4HB5G2V4E9Y7H7W7ZH8L1D1N7M7X8P538、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCX4J10V1E2E1N1A2HW7I
19、7M10G9H6G8M2ZD2H5G10W2N3S4K839、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACQ10K8L3L9S9N9T5HB6J4D9I5R2V8L1ZQ3Z3V5E10E10J8F440、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCN5S4W8S9K7O4H5HO5W8T6P6N9I2H6ZH2P10Q9W4I5V8N641、不良贷款主要包括贷款五级分类
20、中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCF8F6X2T6H10Q7F8HS9O7B5M2R4F9B2ZA10P8U10J8Y8Z2N242、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACB4Q10A2C1S2V10Z5HC7G7E6J4X8P9J8ZI9R2R6T7V3N10I643、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.
21、净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACJ1B9D7Z9Q1L5C2HZ8X4I7K6E4C10F2ZF6O1Y7A8I10X8N444、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、
22、半成品的投入和出产进度【答案】 ACD10F5S10Q8A5Q9Z2HB10H8M1X3K10Y7B5ZJ3Z6C5V4C10N8X445、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCV6U8R8V2C7P7Y4HB1G10I1E6F10H6P4ZH10A1M10Q6G3V2J1046、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全
23、覆盖原则【答案】 CCL6A1P8V5V5J4P1HG6W9Q3S4T6I10D7ZS8G5K9F7F6E7Z247、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCT10U4I7Y5B5B1C9HW9F1E3S1D1G5X3ZK8H5V4P2Y4V6G448、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCM8Y2T1G5G2A9O4HW8S2G10X8O5R9E4ZF6X3M9D2N7
24、V10L449、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCR9H2R9Y8O7D10N7HG1V10G10N8W6Z2P6ZQ1X1Y1G2T3M5S150、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCJ2S8F3S3C1U9N8HI3D3M6R1I5D7E2ZM1Y8S5S6Y10D6L251、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联
25、人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCX10S1V9M7P2U3S9HS3V4F9Y8C5K5I9ZS3R7V3D1F3F8E752、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCG3L7K2R8Y4Z6N9HV2R9W8X6P7L3T9ZY7I2M1U4E4S5
26、C453、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCZ1X6I5D5H10S9U4HX6D1T3F9Z1Z3Q9ZL9V2H2Y6D1P8C454、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCB3M8I10P7C5N3I3HV9P9H1B9S9X9U4ZJ9A4F10Z8F3G1I555、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.
27、招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCR3Q8M3E3G9A3X3HS3B6L10O3U2H7G8ZG2U2X2L10S2D6K756、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCQ6F6K5R10G9W9P5HL10W6R4L2H7I10L4ZL3F4G8P3L3B1I557、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACD5B3Y7V10V8Q4L1HC3N9H8H2Z5H3S6ZU7W9F3E8U5L3P
28、258、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACH10U8V6Y7W4M1C10HK5G8C8Z4T1Y2T7ZK2Z3F1F6K6O9Y759、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCQ1D5N1N7U4X5F5HG4T5N4K4B3B9H3ZI8G4H7M3U6G3N560、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BC
29、V3O5Z5V1R8S9S9HN5L7H6W10H7W7O7ZD6F2L3H7H7B7P1061、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCP6M1V10Z8X6D7P6HN5X5Z2J10Q10L4C5ZS3N10N6L3P3V1T662、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCR6K10D1H1R9L7Z5HN8W6B6Q1X5H10F2ZJ5D5C3V7M9V8R263、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（
30、 ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCU7D10B2J8J3M7O5HM10J10W6W8U7B9I9ZE7U6O8E4I2Z9C1064、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCQ5J8A2F3F10E5P3HR1D7R5R8I9D7R8ZS6H6P3H10F5Y5K565、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项
31、【答案】 DCN1G5A10R10Y7Z4G10HA1O4S3N10Z7C2W10ZI7W10T9N3Y2J8B466、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACT7V9T2X10T1M10B4HK1G1R10X2T2S6J3ZX10N1L7S4A6L2W467、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCQ8V2D5X3G1L6R4HG6W7S4S4O6Y2T4ZU5Y1D4H9K6C3R268、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于
32、10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCC3I5B7U7J8T9D5HF2Y3J6W10R4N8S4ZO8D4T4F1L1F1X569、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACZ6P3Z6W9O1R2J4HE2C8G1M10D2Z6S6ZS1A4N7D1R7L8Q270、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。
33、A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACI7I4L2R2J3N8H10HO4D6T6Y5H4V8J1ZQ8P9H4Q6W3D7B471、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCA10S4W7I8R10I6J8HQ5Z5P4A4I5H5R1ZS3G4C7T10H4F5O172、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCC6X4L5K10A5W8E2HU6H1D2G3K9R10A10ZS3O8V8P1K4N3M973、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益
34、，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCK8O10Z6O1T5L8J10HQ6O1I7I6I2I6C10ZM9D9D6M1F8F1O874、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACX2B1N6P10P10X3I4HT1U10J5K5N4U5S6ZY10C3U2I6N9T8D1075、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资
35、渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCZ2T8A3M5J8N1U8HB4V10I5O2X6F2R4ZE4K2R2Y1P7A5U1076、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCU7K3M7G7D8C10R3HC8V2U5P8T1H5R10ZE10R7I5T2E7Y2J177、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营
36、销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCJ6B6E9T3K4A4Z3HE7T10Z8L7X1A5I4ZV5S6G2U7G1K5C278、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACF8G9H10T9Q3O8J10HO8U5B3Y2X7S3F10ZM9Q1W1P4M4Y1C779、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各
37、项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACC10U10G6Y1L1Z2A4HH9T8X1W2T8W8A10ZL5O9L6F10J7I5Z280、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCJ1N6V4A10D3C6O6HC1M2B1Y2O1G4A2ZS7P5U8N7B3Y2L1081、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强
38、银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCA9W5F5I10T3Y9J6HQ1J2H7Z5G10C8G5ZP3Q6U3E10R8J7J282、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCO7F3E5C2A5Y8L3HA3W8V8O1M2I9H3ZA4Q10G4V6K2Q3J883、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查
39、建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCE8P5A4Z3Y7Z2I3HE7G6A7T1J6M4U5ZF4Z4R5O10N3H7I284、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACH2C2M9C9Z9Z8
40、S6HQ7M6V5B9Q5Z8U5ZQ5O2J2U5Y2A2U385、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCF1B1X5J3F1R4U2HE3G8L2K1Q8M10E2ZV7E5P5L8Q9M2T986、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCM5N7M1G5B4N3X2HT5L2Z3Q6W8V4N1ZG5U6H6V3D2I6M487、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路
41、等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCY3Z2O1C2I7A4R10HN4P3C10B2B3D10H6ZV8W2Q9G4Z7I1T888、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCO4L5P6E5Q4L4Q5HI6F5F7C6F8L1J6ZE1V10P2X10S2I8X289、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCA2R10K2I8U9Z8F5HD7H8Q2L5W1L7I4ZO9Q5D5P9Q8C
42、10X890、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCW6F9W6L4T6Y2D2HO7D6H4C9X3L10G2ZC5L7X7F7C1H9R591、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCN8N5S1J5O3M10X3HT6K4E6X4K2Z3T7ZQ3P1K10C8B9E2A892、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营
43、的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCW5B1D9Y2L6L8P7HT1C4G10E9R2V5H8ZD8U10I3I2F9J10B693、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCW7O9M10H3O5M4Y10HZ2W1O1Y6B3D4M8ZQ9S8J9A7T3N1Z994、2016年9月，银监会印
44、发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCG3Q6V7S1Q1G10J8HK4Z9J3K2N5K10A9ZI7G3X1G4L9J4C695、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACJ5S3R10Q1O1L7K1HT6F10V2A9A1N4H1ZN10T6S10B1W1Y1X396、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCO4N10C5I9S9H6J8HH9P4B4I5Z4R5A5ZT7G8F3J4Y5Q2L697、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCD5G6K1L5T5J9U2HA1V6V4I6I8Y4X5ZX10C2O1L4E7K8V898、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCB8M5L6D3S6M7C6HX9O5J4C4D2H1I7ZS6H4H5M6O4B6Y999、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本