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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在巴塞尔协议中，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是()。A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 CCK10S4B7H1M8N6K7HU3Z7N7W6Z10U10Y4ZJ3I9J5D6B5N5V62、银行机构进行信息披露的要求不包括（ ）。A.及时B.完整C.真实D.全面【答案】 BCO6C3Y2G8E4N3Q4HF3E9T2M7G4O2T4ZK4U8A3T4Q2C6L13、（）是国内企业机构类业务最重要的部分也是国内商业银行最主要的商业银行业务。A
2、.柜台业务B.个人信贷业务C.法人信贷业务D.资金交易业务【答案】 CCT7C2X5V3A2P6N6HD1I7Q10Q8N3F10C7ZK8R8V8T1V2X10Q24、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（）。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程C.建立功能强大、动态交互式的风险监测和报告系统直接体现了商业银行的风险管理水平和研究开发能力D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后控制【答案】 CCZ10C1
3、A10R1H5M4W8HW6I9I1Y8Z4Z9M1ZU9Z3E8K3W1T3W65、已知某商业银行某年度存款平均余额是10亿元，其中核心存款平均余额是8亿元，贷款平均余额是12亿元，该商业银行总资产为20亿元，其中流动资产为5亿元，那么该商业银行的融资缺口为（）。A.2亿元B.4亿元C.-2亿元D.-4亿元【答案】 BCF5D5A3H2Z4W3B3HB6E3L4V4I8J6T4ZC4W3Q2Q3C7H3K46、下列情形是企业出现的早期财务预警信号的是（ ）。A.存货周转率变大B.出现陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据C.总资产中流动资产所占比例大幅上升D.公司业务性质的改变【答案】 B
4、CA4N8H2D6R2A2Y9HY9T1C10M2M6P10B6ZV1K5U4I6L3P4R57、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.违反内部流程【答案】 ACB8X5C2W7C1R4V1HE6H7S10O4T7F1O9ZD7B7A7R5B3A5R78、假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以中长期项目贷款为主，而负债以活期存款为主，则该银行负债所面临的最主要的利率风险是（ ）。A.期权性风险B.基准风险C.重新定价风险D.收益率曲线风险【答案】 CCA3
5、J5N9A8H5R10T10HR2M1G10T10Y9C8X4ZM5E8B1D6J9H9P39、协议中出现错误或缺乏协议属于内部流程中()的风险点操作。A.财务会计错误B.文件合同缺陷C.错误监控报告D.结算支付错误【答案】 BCP7T4O1B2Z6A5L5HP1J7T5Y10U9S2D3ZY7H6Q5Z5X8A8Q110、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACV5E1R9Q4D1C9S2HV6S8P4Z2O3E9E4ZQ5I7G5G2X7C7J211
6、、下列关于红色预警法的说法，错误的是（）。A.是一种定性分析的方法B.要进行不同时期的对比分析C.要对影响因素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警【答案】 ACP9Q7H4U4J3I4Z2HA6O2Q9E5P5B4Q8ZQ4T2E8Q5B10E3N712、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（ ）。A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立
7、非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACS6C1A6S4K6T2Q5HJ7E9V4X7R1F2C8ZU1C4H2L5G9B4A413、单一法人客户的财务状况分析中财务报表分析主要是对（）进行分析。A.资产负债表和损益表B.财务报表和损益表C.财务报表和资产负债表D.资产负债表和现金流量表【答案】 ACD4T5U4Z10B4W6H8HY8V1G8R3H7V10Q3ZV4T9F4H3N5B3Z414、下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具
8、有相关性【答案】 ACM3X4C6M1L5R6T9HJ5W3X8H1G9Z1O7ZC1X7B10X8D2F7P715、下列关于风险迁徙类指标的说法，不正确的是（ ）。A.该指标是一个静态指标B.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率C.该指标衡量了商业银行风险变化的程度D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 ACT2B3W5N4L4S6N8HN4M4S9V2T2B2A6ZX10D8H10H7E2I10I816、商业银行的内部控制体系的要素不包括（ ）。A.控制活动B.风险计量C.内部监督D.信息与沟通【答案】 BCI10Y3C6T9P3W5W3HP10I1E9V2Y6R7U3
9、ZG5G9Q9O2E8U3Y717、（）是有效管理个人客户信用风险的重要工具，有助于大幅扩大并提高个人信贷业务的规模和效率。A.客户信用评级B.客户资信情况调查C.个人信用评分系统D.客户资产与负债情况调查【答案】 CCM5E9Q4N4W2P10Q10HB2T10M6B7Q6H9R3ZQ1B8K7M4H3R8P518、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACT3S1N1J2X10F1H7HH2V6A2P8N1G8R5ZQ3V9G7K9A2F1D619、下列是
10、期限错配出现的原因的是（）。A.银行用短期存款去支持短期的贷款B.银行用短期贷款去支持短期的存款C.银行用长期存款去支持长期的贷款D.银行用短期存款去支持长期的贷款【答案】 DCW2G9F5E4X8T8T8HF3A1B7W6Q3K3L7ZA5S4S9K1D9J7J120、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCX1C9X2J4A6G8C6HV8X3U8O3
11、O9Y8D5ZV8H5H2H3J10O2J1021、以下关于久期的论述，正确的是（）。A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高B.久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高C.久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系D.久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析【答案】 ACA3T1C2S10K8J9D1HA8W9A10R10N5H2E6ZY1D6E9Z9C4A5B622、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.对总交易头寸或净交易头寸设定限额C.利用经济资本配置限制高风险业务D.采用自我评估法评估交易风险和预期损失【答案】 DCR2K1S3N1
12、K1L2S1HU3Z1C4B2C10B1X7ZK3R1R7G8J5B8L423、关于资本转换因子，下列说法错误的是（）。A.资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖在该组合的计划授信的风险B.某组合风险越大，其资本转换因子越高C.同样的资本，风险越高的组合计划的授信额越高D.通过资本转换因子，可将以资本表示的组合限额转换为以计划授信额表示的组合限额【答案】 CCS9D2Q7M7M2C1B6HN2Z5H3K6V6X9V10ZW1D5A5R9B3Z6U524、下列不属于国别风险的是()。A.政治风险B.宏观经济风险C.结算风险D.传染风险【答案】 CCH2J5F9M10Q9F3F3HX9P9V3A
13、6M1U3S5ZG9Q2S6W7J3E8A525、资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）。A.弱B.强C.没有影响D.有影响，但不确定【答案】 BCG4P9E3S2C2K2L1HI5C1B5G6A4Z6F6ZU5G2S10Q9T4H10Y526、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险可能引发其他多种风险D.战略风险管理短期内没有益处【答案】 CCL2L10G9G5P6L1C2HT5G5Y3Z10J4C2N10ZA2L8R3H3P10I7Z42
14、7、某商业银行当期信用评级为B级的借款人的违约概率（PD）是0.10，违约损失率（LGD）是0.50。假设该银行当期所有B级借款人的表内外信贷总额为30亿元人民币，违约风险暴露（EAD）是20亿元人民币，则该银行此类借款预期损失为（ ）亿元。A.0.8B.4C.1D.3.2【答案】 CCW2M7S8Y2I4L6V6HI1A1S2P8Q7Q2S3ZM10Q7X5J7N7F7J228、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACH7I7Y10T4P5I7Q1HF5N
15、4W5M3H7R9M2ZD3J6K4D8T4D9L629、假如一家银行的外汇敞口头寸为：日元多头150，马克多头400，英镑多头250，法郎空头120。美元空头480。则用累计总敞口头寸法计算的总外汇敝口头寸为（）。A.400B.600C.1400D.1700【答案】 CCS4M4K1F4G8M8T6HI8I6R2Z9Q4G7K9ZV3Q7R10T2M1A3O830、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法，通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（ ）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACB4K4O1I8K5S9E6HX10L2A3J2
16、O5T1S1ZE9T5E4C5Z8C7V731、下列属于内部控制第二类目标的是（）。A.编制可靠的公开发布的财务报表B.涉及对于企业所适用的法律及法规的遵循C.业绩和盈利目标D.资源的安全性【答案】 ACP1Z3D8N5J6Y4G5HU3D5C3A6D2X8G7ZL7B2L10K8V5O4Q432、国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（）。A.各业务部门管理层风险管理部门B.各业务部门风险管理部门管理层C.管理层各业务部门风险管理部门D.管理层风险管理部门各业务部门【答案】 BCS9W9L2X7L10B1H7HJ1Z2D4W7E7Z4X3ZT8X4P6H1F4K6T933、 下列不属于
17、商业银行计量交易对手信用风险方法的是（）。A.内部评级法B.现期风险暴露法C.标准法D.内部模型法【答案】 ACK7M8P2F6X7R10F5HQ2G9H2B4T10J1C2ZL1W7C10R3Z10R7G134、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（ ）。A.50B.80C.100D.150【答案】 CCN3L5W4A9X7Y2P8HL7T2Q5A1P1W6E2ZS7Q4X1U7O10Y1A635、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项。A.贷前调查B.信贷审查C.信贷审批D.贷款发放【答案】 DCF7H7F10A5H1
18、0V5E1HQ1Q2Z8R5A3D5F3ZS4D5O8A9L7F9P836、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACI1K10H8P9G7G8Q7HK8D5L3P8W6A4J2ZV8X2Y10Y3D6A3N437、以下对于战略风险管理的理解错误的是（）。A.经济资本配置是战略风险的一个重要工具B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C.战略风险一经批准不得更改D.在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负
19、责审核一些技术性较强的假设条件【答案】 CCA10P9Z7N3B6M2P5HW2S2L6Q8Y10P4O9ZL9N8H7V3R5A6W838、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 DCU5X4P6T7P8U1E9HH9M2Y4H6G8V5U1ZA2V1D10R9K4K1I639、 下列关于商业银行风险管理的表述，最恰当的是（）。A.风险管理主要是事后管理B.风
20、险管理应当实现风险与收益的合理平衡C.风险管理应当以客户为中心D.风险管理主要是控制风险【答案】 BCL3T1P2A1X3Q1T9HD10Y5A9X9D7B5W10ZB3N8V10P10G4C9A340、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.到期期限C.现值D.终值【答案】 ACX2X6X9O2N3B8P3HI3N1K1Q7W8J4A1ZQ10N7T7M6E3W1F741、2004年，巴塞尔委员会发布了()，要求银行评估标准利率冲击对银行经济价值的影响。A.商业银行压力测试指引B.利率风险管理与监管原则C.商业银行资本充足率管理办法D.商业银行市场风险
21、管理指引【答案】 BCG3F10X9O9L1C5T4HX4Q2H8D1T3P8Z4ZG7T6Y9V2R8S9D442、银行监管是由（）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCE8X1R3V9D1G8S8HU6O5S3W3G2Z7V1ZQ7E3H7M1E2C10Z543、某商业银行当期期初可疑类贷款余额为600亿元，其中100亿元在当期期末成为损失类贷款。期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少150亿元，则该银行当期的可疑
22、类贷款迁徙率为()。A.25%B.20.22%C.22.22%D.32.22%【答案】 CCO2P10T2H7T3M5U3HH7J8I3O5P9A3X2ZY4U1P3I5G4E10Y344、银行监管的首要环节是（）。A.非现场监管B.市场准入C.现场检查D.信息披露【答案】 BCF9W1U9Z9O1E4P9HL7R7I10Q1T6O8L3ZO1D9I6V4F2O3K745、关于商业银行压力测试情景预测期间的描述错误的是（ ）。A.预测期间的长短应该考虑面临的风险类型B.流动性风险的预测期间一般以年为单位C.预测期间的长短是压力测试的重要考虑因素D.市场风险可能在短期发生较大变化，所以一般预测期
23、间以天或周为单位【答案】 BCU2B5X2F2E5O6H8HF8C1W9F8N1O6B5ZZ4W7B8F4R2X7R1046、下列属于企业级风险管理信息系统的特点的是（）。A.多向交互式、智能化B.多向交互式、系统化C.单向式、智能化D.单向式、系统化【答案】 ACO6G8L4C1Y8J2B2HR3L1W8Z6L2W2V6ZQ5I10X6X9T9D10P847、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCJ2B7D6D7B9F7T3HK2D3M8E2C3F9O1
24、ZC5S7U5S7T3L7G948、下列情形中，（）表现的是流动性风险与市场风险的关系。A.制定实施新战略、推广新业务之前，应合理评估并预测其可能对商业银行经营状况资产价值造成的不利影响B.因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险，如超限额持有投机次级金融产品C.法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助D.任何涉及商业银行的负面消息，都可能削弱存款人和社会公众的信心并造成存款资金大量流失，最终使商业银行被动陷入流动性危机【答案】 BCH8W5U9U8C7J6G7HN3X1U1S2M2R8I1ZO2X1F4E7H6V4X249、甲、乙两家企业
25、均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于（）A.风险补偿B.风险转移C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACX8A2H10W6P1Y1P7HH10Y1H2C7V1H9M5ZM5I3Y6R10I3S4B650、CBRC流动性风险监管指标存贷比限额值不大于（）。A.75B.60C.50D.45【答案】 ACC4W9C10X1Z4O9F1HP6I1A4J5I1T6E3ZR2A8E5G2Q10D7N351、若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约可能性分别为0.02%和0.04%，则根据监管
26、要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期违约概率分别为（ ）。A.0.03%，0.03%B.0.02%，0.04%C.0.02%，0.03%D.0.03%，0.04%【答案】 DCM3D3Q3H8L9S6Q9HZ2T6N5V8M9E6W7ZA1O1I8G2X5O3W452、在风险管理实践中，通常将（ ）作为刻画风险的重要指标。A.方差B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答案】 BCT9H5C5I7D1T9L2HP3J7H7B9S4U8P2ZN4E8G7N10N9W8G453、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法，下列选项没有体现的是（）。A.全球的风险管理体系B.
27、全面的风险管理范围C.全程的风险管理过程D.完全的风险规避制度【答案】 DCE6S3X2V9U1H8U10HT7I7F8I1U7N7H1ZE8W3G5Q1M8Y5N854、商业银行为了更好的管理流动性风险，下列最不恰当的做法是（）。A.尽可能提高资产的稳定性和负债的流动性B.建立多层次的流动性屏障C.通过金融市场控制风险D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACL3M5B5H3J4C2A4HN1K8R10Z3N3P6L2ZT1W4E5U7V10L1D355、在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是
28、()。A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动D.政权发生更替【答案】 ACN6B8I1P7A2V8H1HD4G5I1S2T8Z6B5ZK3U8G6S6K5W3J756、金融资产的市场价值是指（）。A.金融资产根据历史成本所反映的账面价值B.在评估基准日，自愿买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.交易双方在公平交易中可接受的资产或债券价值D.对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场价值【答案】 BCF7E7E6H1D5C8X3HX3I10L7Z4Q8S6X4ZE4V1T5O7T5M3E657、风险计量既需要对单笔交易承担
29、的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估，也就是通常所说的（）。A.风险识别B.风险监测C.风险控制D.风险加总【答案】 DCI7X5N9R2S3X2N6HW9Q6Q2T10J6Q5X9ZM3S7Y10D4U10E3R358、 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】 CCU7U10F1Z10X3Y2O9HJ9W7Z8M6Q4X2U4ZK1Z9L9K8L1Q6P1059、假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以中长期项目贷款为主，而负债以活期存款为主，则该银行负债所面临的最主要的利率风险是（ ）。A.
30、期权性风险B.基准风险C.重新定价风险D.收益率曲线风险【答案】 CCG7T3R4R4Z2G9U9HF6C4R5H7U6V10C3ZT8L10V4C2A5G3H1060、由于某债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行决定对其原有贷款予以展期处理，商业银行的这种操作属于（）。A.贷款重组B.贷款转让C.贷款审批D.资产证券化【答案】 ACL1H8S2I5I7O9Z6HG9E1C6X3Q6C4W9ZC3Y4U9D8R10S2E561、 下列关于并行期信息披露要求描述正确的是（）。A.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息B.并行期内至少披露商业银行资本管理办法（试行）规定的
31、定性信息和资本底线的定量信息C.并行期内不需要同时按照商业银行资本充足率管理办法和商业银行资本管理办法（试行）计量并披露并表和非并表资本充足率D.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的资本底线的定量信息【答案】 BCW5J9H6C7M10U3V6HN4N4L2H4B10Y3B5ZW3Z1U4X9I1T3O562、在风险管理方面，（）对商业银行风险管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 ACN8Z5R4P3N7Q1K5HB2J10Z5E4K8B9T5ZO5R4R6P9D3T10Z563、在银行风险管理中，(?)是商业银行的最高风险管理决策机构，承
32、担商业银行风险管理的最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.股东大会?【答案】 ACE6S9R2H7G2B2B9HR9B2W1U8W8W4I3ZW6R7C1Q8F5V6X464、材料题风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCI6U9C2J10W7K4L7HJ4R5B6R3J4R5E5ZJ5Y1F6Y4B7X10L365、在国际领域，银行监管的目标主要是指保护存款人利益和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护债权人利益C.
33、维护市场的正常秩序D.维护公众对银行业的信心【答案】 ACC2D2B9X2O5W9F10HE9I7T6L6T1Z9Z3ZZ8K2P1C6K4D9Z566、下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险转移C.风险对冲D.风险规避【答案】 ACR10K8J5A10W9S1N8HU2S3N9L6J4L8N3ZF10Z7M4C8L4G9O867、下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（）。A.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道B.设置独立的风险管理部门C.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董
34、事会报告业务的风险状况【答案】 CCR1S3K10E5O8J2Y9HZ3W9E7E7C7P9Q4ZT2M1F3M7T6F6Y868、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）为780万元人民币，置信水平为99%，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACL8Q9Q7G5I10X6D5HR3F6V8K7Z5P6B7ZC5Q8Z5F1E4R8X769、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价，审计的频率为
35、（）。A.至少每年一次B.每三年一次C.每两年一次D.至少每两年一次【答案】 ACE10W5E2C3E10U3O4HP5S5F4N8I7Y4X10ZY5A5P10B6I10X7N470、高级法体现原则导向，银监会（ ）。A.明确了计量规则B.仅明确数据原则C.仅明确数据、计量原则D.仅明确计量原则【答案】 CCO2H7E5H2K3N9P6HE3R7Q1U1Z8H6B1ZZ5Z6L5I3N8D5M1071、证券融资交易不包括（ ）。A.回购交易B.证券借贷C.保证金贷款D.交叉货币利率掉期【答案】 DCN6X5R1F2Q3A7F2HC4Y9B2I7F10M6B5ZD7T5G2Q4A2A1Q972
36、、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。A.无风险利率B.一般信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCD9I2P8A2Y7A5X9HT4S4C8B5X9L1Z1ZI3D8U1G10H7W4M173、通常，以（）为主要资金来源的商业银行，其负债流动性的利率敏感度相对较低。A.发行债券B.公司存款C.同业拆借D.居民储蓄【答案】 DCP8A9U7R6J7W5Z6HA5P3R10M7V2X10N8ZA9O10W2A10R10G1F574、下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（）。A.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上B.独
37、立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外C.内部审计部门在一个特定的组织中，享有经费、人事、内部管理、业务开展等方面的相对独立性D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作【答案】 ACK7Q10O6E2L6V6F8HW1T9U10W7K2P8U8ZA9S2N3A7L9F5S1075、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和
38、流动性风险等交织在一起【答案】 BCI1Q1Z8W3U5T9J10HB5U5O7N4N7Y1B9ZD1X3X7M7P5I8Z1076、商业银行资本管理办法(试行)是（）正式施行的。A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日【答案】 BCT7U4A7W6M3Y7J6HD9D1A1G5P1Y7Z6ZO2L10N1E5W10K5G677、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCB7W10Y4D3D8Y3L2HS2V9A7Q1P4E9P1ZH4L9S
39、4U6U3E2R178、以下关于期权的论述，错误的是（）。A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零D.价外期权的内在价值为零【答案】 CCQ9Z9E1W2Y5C5I10HC1Q8P6J3L9O9W7ZG2J9U9Z9I7T2R379、下列选项中，关于声誉风险与信用、市场、操作等风险关系的说法，正确的是（ ）。A.相互独立、互不影响B.相互排斥、互不共存C.交叉存在、互相作用D.没有关系【答案】 CCZ5R7L1A1C4G5F5HN8I10Y1A10Y1B6D3ZA
40、7E6L3V7Y8A2O1080、下列不属于单币种敞口头寸的是()。A.即期净敞口头寸B.远期净敞El头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCE7D10D6T10A8T5L5HW9T7J8M3Y7X1K4ZG5Q2W5J9B8R4B181、声誉风险管理的最好办法是：推行()管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。A.声誉风险B.规避风险C.风险识别D.全面风险【答案】 DCG3P9L2J7T10Y6E3HE2T2N9L1I6H9S9ZE4J4E8R6D4G10N982、商业银行应当对交易账户头寸按市值（）至少重估一次价值。
41、A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】 ACS4S9S10C4K8Q2B10HV1J2N7N8C1W3H10ZY10L8C10H4G10T7K683、下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。A.技术外包B.程序外包C.业务营销外包D.资金交易业务外包【答案】 DCB4L10T10H6C3U3H3HG1I7A1L4P4O3S1ZT9G10A6A2X1F7L984、一认为，影响国家主权评级的因素不包括()。A.实际汇率变量B.通货膨胀C.违约史指标D.人口增长率【答案】 DCO4V3S3D4D2C3L10HS2P2W2O10W8X2T2ZJ1V4P8J10A1N3C685、关于商业银行信用风险
42、内部评级的说法，正确的是（）。A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价B.内部评级是主要依靠专家定性分析C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估D.内部评级的评级对象主要是政府和大企业【答案】 ACN1F8C4H6O7S9Z8HW9I10A2B3M8W4H3ZE8C9D7J4D6M1J786、商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的（）作为核心资金，为贷款提供金融来源。A.平均存款B.平均贷款C.期望存款D.期望贷款【答案】 ACU8A2A6A7I6E7V7HI10T6K1U8K10T3E3ZD4L9B4Q5W8Z1Y187、在现代金融风险管理实践中，
43、关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当是（）。A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACY10H6G6S2K7U5M8HG1L4S1H10F6A3M9ZX3C10B2J1C10O2M888、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCZ2Y8E9B6I8H5M4HC
44、7U8X1X7Q1Z9S7ZJ10H7D8S1S8B4T489、 下列选项中，关于战略风险，叙述正确的是（ ）。A.短期的潜在风险B.短期的显性风险C.长期的显性风险D.长期的潜在风险【答案】 DCL5P3Q2H2O6X4A3HJ3D10S8Q5J3Q3D6ZO10E8F7Q8G2M1F190、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）计算监管资本要求。A.外部操作风险计量系统B.外部操作风险识别系统C.内部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACW1H10U1R1V2V10O1HE1C4R3T6S3Q7N9
45、ZX5L7B2J6V4E4Z1091、新产品业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品业务研发和投产过程中结合产品线的（ ）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.风险事件B.风险特点C.业务特点D.风险类型【答案】 DCD4L10L1J8A2E6Z10HC9K2T4F9N2Z9A7ZP6D3B7K7P8R7V392、下列不属于商业银行内部控制要素的是（ ）。A.控制活动B.风险评估C.风险治理D.内部环境【答案】 CCK2W4N5F6D5O5A7HV3O1V4L6A3K3Q1ZO4U7M3S1O1P4V293、情景分析的原则不包括（）。A.满足全面性B.满足及时性C.体现客观性D.具有动态性【