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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACR9J7S6S2Y3M5J2HX4D9X5I2Y10E7C8ZS2H5D1C5H7C7L52、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACT5W5T5T3X7M6J4HJ9U5Z7A10Y10
2、V9J7ZW10R7E1Y4I6T9O13、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCB9K5Z1R6U4L5T2HA1S6J8Z10O1E7K10ZB7U1P2B2U4R8S14、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCK4O2H7P2P4N2X7HR5G1J7Q10T5V2O8ZL1Z8B7O5D9Y5N65、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事
3、候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACQ7E8X5N3C3P3I1HB4S2M2T3H3C10Z4ZH5E8B2J2L2I7Y86、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCU1R8J7O10W8G8F6HX9J5D3Y9I9A10J3ZN7I1D5S10Z8D8T37、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.
4、经济资本【答案】 DCV2E6T8U9Q6M7P1HZ10W10T1A9U8V1V10ZS3V4T9M9Q1A8L48、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCI2R7I4V1W4Q8H8HO7I9Z6X7B4V4S5ZI7R1K5P7W8S1N29、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCQ7B7Y10C3G6W10A6HN8N6B4W7F1Z8C10ZQ4W6C6K3U6X1G710、信贷计划管理指标中
5、，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCT10X9Z10Q8I4I7N2HZ5I10R3H9Q3E10H1ZB7V8E1C8Z7G7V411、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACK6Z10L1F7Z4D6C4HP10V5S6H3F2M1A7ZC8L2H1K10Q7G6Z512、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并
6、将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACE3Y9Q10J4H3U9S2HF1L8G8M5S6I5G4ZY2D1I6J6Y6A7T913、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACN4K3S8L7E6M10D7HA9H4H9T6X5J7K5ZI1K1U4Q8X10J8S414、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏
7、观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCZ3J10J9Q9O4P5H2HZ9M3D6B8F7B2Q9ZZ1I7L3W1G7N10Y215、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCH9Z4D6U9X1R2K9HK9X4A7T7O10W2D4ZJ3Y4P5W10X4A2D116、（ ）是指商业银行在追求
8、短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCJ6M2V7E1Q3S5X2HH4R9J8Y8J1E2H2ZV3N7R1T2Y1Q9F717、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCR8X10H7J1G5P9R6HU9D7O4O3H6E7V10ZJ7S3P10Z8U8W3L518、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（
9、 ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCQ1Q2J5L1X10U4I4HC8Z10L6G7M8I7H5ZQ2H3G5E10E8F2Z419、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCF9G2H10E3P5X5C8HB4L7G3U7S4L4M9ZS1G3Q1S9U1C10U720、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出
10、D.风险外延性强【答案】 CCQ9R8S4G9K7E8U9HP3U6G3G9D6B5R10ZF6V4K3U9A5M5Z121、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACS5D8L10G10R8P2O2HU9Y8O2S1W1C3D6ZW10V8X2D10V3K7H522、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管
11、理委员会D.高级管理层【答案】 BCS2S3H9B6L4F6C2HU5L9P8M10W8V2P10ZN4G7H10F1W3F7P923、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCZ2T1N7J8L7E7W9HH6K7Y8W9Q3Z2G8ZO3X1X7H9Q2J5Z224、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCJ7Q9O6N9O1P5R7HE5I7W9U4X2G7V3ZK7T3T6R10L9O9V1025、固定资产贷款
12、的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCB1P2S2Q7L8R9J8HD8G6B1F3J8G1V4ZL10J9D5N4F6C8C926、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCE7S7J4B8O5V9M6HH5P10F7R5J9J3H3ZA4U4I6F3K10Q10R327、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A
13、.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCL6P10L4C1F10Z6O4HE2V8D5U4Y9W2B9ZB9T9J6H4A7G7G128、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCE7S7U10B7L3W7T5HZ9V1W1Z5L2Q7H1ZL9N6C4Y6J1Z5F629、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCI10X5H9R2F5J9O5HN9W8D5X4
14、H3Z5S1ZW2A2G2B2Q1F4L730、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACX3F10K5K2O5B4O4HB3M8S7T7Y3F10S10ZM2Y8Y7W10Z5Y6Y831、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCN7N10O10D3C9Z3H2HT6P9C2P10B9E7J10ZM8
15、Z10V5N4X5K9V832、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCU9D4P7L2Q5J10U4HT4Z6C10C3F7E5M2ZR9T3P3M2L1Q7N1033、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCM3G8M6Y6A9O8W8HZ7T8G1S1S1C6P3ZT4N2P3S2N3G7R334、商业银行开展金
16、融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACF10D3C8P10I9E4Z6HX9L10U5M9H10Z5F5ZQ5D10L7K1C10S7T135、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACO5U6H3K3C8X6P4HI7U4K10G9L1N9F6ZC1O3B5V9L10I6H436、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良
17、好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCI4U9R7Y1S4C8I10HW10I10E1H10Z5V5H6ZL9C10K7Z1F8G6X637、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCW6V8N5Y1C1V10X5HR9A8X6V4O9F9U8ZH9D2K10T6N8K6X838、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCE1T10I4X2Y6L5F7HK8U8R4
18、Q8W8L10Q8ZW8U5E7I4K9U8A239、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCO9I8S9X1N5T10N8HO9Y3R9R1E2F1T9ZT2B7F8L5O4E9Y840、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCW4K6B2K10K5V7S9HB3H7E4L2S9Y9V7ZD7X1I3
19、C6Z8K8S241、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCS5Z4F9P9S8P8P1HY7C7G6X10J8K2Y9ZJ3C5Q3M3H3Z8R542、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCS1W5K7T1Y3Y7T6HO3F2X3B8T1O7H8ZA6I1J5F7O3S5I443、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使
20、用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCG8L6E3H9I2K4R5HP1S6K8C3C2E5A9ZB8W5Q8U2F6R1F1044、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCX5F8E
21、7W2R3N7S7HN2F8U10I9J7L7Z3ZI1N1G10C8A4E1M945、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACJ4J2K1X2E7V10W5HQ8W7G8W10C2C4D9ZX3U9X6M5C10I1O746、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCI9V
22、5X6Y9P2H9O6HV9N8Z10Z2H8J5H6ZF8K8X9Q8Z6Z7J847、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCQ9F10E3Z1U5C7S4HC5C3G1G9Y9L6K9ZX3G8U10P6E1C1K148、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACY6P6G6Y7D5Y5T7HE4W4W10X3D9G9V5ZK
23、4B3M2K8S3S3O549、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACQ5N2S2A8Q7W4Y10HU2D6K9T6U4O4W8ZW1A6P3B9W6P10P150、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACT3H10J5Z2X8J4W9HX9M7E5K8Q4T2T
24、10ZX10N1Z5X10J9D3Y551、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACP6S3L10J3V6X7I3HE3F1U3R9E4R2S8ZI1R10P8U5B3Z6D852、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCU6O3G2O2H2
25、M8E1HZ5X6C5L9P1Z6M6ZN7Q10R6B7G1G7W353、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCJ9A1Y7C8Z2E6P4HO10B7U6B10D7N8L1ZS6O8I6V9U5U4Z154、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，
26、审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCF5D1S8A8X7D5U4HO2O2M4N9I10X9Y2ZJ1W6R1J9F4E3G655、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACL4B4Q1P10R3D2G1HF10X2R9D1L9D6N1ZJ10B9Q1F4Z7A8D1056、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，
27、6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCT8I8K2M7H6I2X5HA2A6U2R7J8C5D1ZO1U9E2Q3F9L5R857、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACZ8U5F2U4Y4T4H4HI7D5D10R3B10Y3S1ZX8L5H7P10J5N4F358、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.
28、创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCI4X5C1B6W4L1O10HA6O6A8Z8E1P6O5ZJ3U3X7T6Y3I6K159、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCH10I5Y8T4P4F6I3HW3D6D6U5C4E9J6ZJ7K6L8K9T10R6F260、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCQ10S7O10W1T1Z8N1HA5I3E5X
29、2E4O6C8ZX9Y5F4T5R2G7Z261、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCP5I10O6W5S3T5S7HH10Q6F7F8L6D1P2ZG6F1G2P2K9N5D962、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCM7G1W1K8H4E2Z7HT3F3M8N2W4Z9V10ZX1A5F4K2N2Y9Y463、
30、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACN8J5M4E2Q4C10R3HI6X4F4S3M4H2L5ZV4P7Q9O3S1Z7W764、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCG4T9Q2H4W5N3G3HQ6T4V4L4Y3P2J9ZK6H3X8V8E2D9S865、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的
31、控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACL4R5R8Z9Y1O5R6HL7F5O7I7C8R2W7ZN10Y6Q9F5E4W6I766、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCL4V9S9E7H2B6K2HO6W7P5T10D10N10U10ZO1M5L4U9W10I5J267、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【
32、答案】 CCQ3Y2N5G4M1V3V7HR1Y5S6T10O3R3Q5ZH9M7Q10E7G8V7H168、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCF2H8F6E8E1H6F9HX9Z10Y2W8P1H4T10ZN8E8O8B8K8Q7D1069、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCS4W3N5D1U2O8Y10HG9H2N1Y6I8M9S1ZY7Y8J2U9
33、Q9P1V870、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCR2S9X1V3F2B5C5HW9K10S9O5Q6Z7B2ZV4Z7X5V8B5O4F671、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCK4G9T3N6M1X9Q7HW6U9T8S4L6T9R9ZI4P7Z10F6H2E1U972、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCH4O10J4M5G10B2R3HW2B6K9
34、L9A1C1B3ZQ4Y3W6V6G8Z6D573、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCH9Z8S1K10C5B10D3HG7I7L4Q10P10T1O5ZH4F9P1B6R1K9I574、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCJ1E9U7B6I3X5D1HD8F9U6T3B4M5V6ZM6O2M6P4H4Z1W175、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股
35、东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCZ5V3W1K6C7M8V6HL3H2K3J10Y9W6L2ZF7E10S5M7V8U3N576、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCY2Y1C7F7G7S9F3HF3K2H5G7S7S10Z5ZT7R3F8S8E10K3I177、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCI4Z5P5V2F5P1C5HV7X9D1K10N7H1M2ZK9J8U1C3B2V10L1078、 关于检查商业银行是否
36、建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCQ4X5Y8V4P4L3H2HA9D4J9B2N10F1N8ZC4D3L1Z7M7G3U379、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCL4U7S2P7J3J1H9HC7I10P5F6R8S4L9ZC7K5F2I2C2O
37、10V380、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCU7Y9A10U9M2O2P3HY2U6W1J9K10N7L5ZD7G4D4L3Q8S10F981、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCY4J4T7E10I9D10K3HQ2U7D7U3W5P1D1ZF9E10Y10K1I6Z4A482、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯
38、罪D.行政犯罪【答案】 ACU4A5L8U3U5V9F5HK9D7O10P4U7S8E5ZI7F10V1T10H2I4F283、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACF9T7O6M5A9K2S5HG6J5W10B7W10J10K9ZG5Y1M6Q3B9X5K984、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】
39、 ACT7S6U1Y3N3Q3K9HL3T1Z3G5K7L8C1ZS8T3R6G6D10I6V785、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACN5J9Y10N9V2A2T3HB3K9K7O10P8R1A5ZI4A8L8G10J8K7E386、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACC9S4R3R3E8S9B6HG7B4H7E8V3X4O10ZC4C2H3V2P4L8U887、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商
40、业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCL3R7O9U10R1I9D3HL7G9V8Y3M9M9T9ZP1E1O5O3P3Z9O988、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCA1B3N4T5P5M7B4HH8O2V10P3X10K10J7ZS1X10Q6W10F5O3A489、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACK9M6M10A6W6V8F4HG3I3U10K4B8K2L3ZY
41、8N7H1C10Q3E5D590、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCR7L5P10A10E3Q4X2HO9Q3G10V6M1V1G3ZY9N6W10M1Q4I1S991、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCZ7F5J2N2Y7N6Y10HW8O5Q5X6D1A8I6ZZ4C6H10B10I6F6W792、( )对股
42、东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACY8S10U5I8S7P3O6HX10W5N8H10B4J10K8ZI9W9Y10F4D9W5X993、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCB3W10F6E5T3Z2J5HO5F1A7R5C10G2P2ZG7Y4Y5P4N10V2F394、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCQ6G8T10T3W6K7B9HU2O9N3U1O10I8
43、M7ZS9D1J8U9D5O5U795、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCP6U7P10N2L5D4T4HI7A9G8N6S1O9W3ZM6B2T8I2T6L5O696、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCD7B8Z8Y9Q9L5H8HY5X1H8D6R9J1D8ZE6R5U5U8S4M9P697、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法
44、，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCS7K6R4Y2D1G5N9HP6T8R1U10G7E6O3ZD5G2G8X3W5N9D698、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCQ8U7Q4E9K7Y7K10HL4G2F5R6Q8S1F9ZE5Q8M7N5Z3J8Y999、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和