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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是()A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】 ACS3A7R2I10M3J5M9HA7U8P10M6P6L4I10ZT3W6A6Q3M10Q4K72、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCV7U2I9Z5X8X10S2HD3K3G8W4M9I9B10ZN8Z1H2V3I4W6V23、为支持“三农”发展,在其他商业银行法定存款准备金率保持不变
2、的同时,中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看,中国人民银行的这一做法属于()创新。A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易【答案】 BCT5M8B5U10W7J10G3HE6O8B9G10T2Y8X1ZC9Z2O7J7X10H9Q74、金融宏观调控的核心是()。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 CCV1I4J8T4D8N9F6HM4K3I7H10Y8V2M1ZG3R2M4Z2A3G6A85、中央银行根据货币流通需要调拨库款,这体现的中央银行职能是() 。A.政府的银行B.管理金融的
3、银行C.银行的银行D.发行的银行【答案】 DCE9V2W8B6Y10R10X8HY5E3M1G3F1A6E5ZF6Z10H7Z7W6B8A26、在影响货币乘数的诸多因素中,由商业银行决定的因素是( )。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCW5V7A5E4N3F9P3HO2E10B4D9R3G2F10ZD4F7Z1B7S4A4V37、发行价格低于金融工具的票面金额称作()。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCC7Z9E10H8O5C9T4HD9W4Z9U1B7M4F2ZG10T7J6J3P8X3K48、关于期权交易双方损失与获利机会的说法
4、,正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCA5P1C6E5C6Z8F4HN4D5T7J2Q9F9R2ZR5T6P3E9M10D2P109、下列商业银行组织机构制度中,各国商业银行普遍采用的组织形式是( )。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCZ9B5J5T7D8P5J9HE10E4O1D1D1G7Z5ZN3G5T10M3V2V2X810、2019年非洲某国家受灾严重,农业大面积减产,中国政府及时伸出援手为其提供
5、优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是()A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行【答案】 DCL3H9O5R10L4U2D10HG10J8O9Z7F5P6I7ZM10X8M8O4U2G3E411、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致(),从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而
6、不再流入【答案】 ACL10Q7K9E5H8T6B6HV5K7L7J3T2Y7B10ZY2J5Z8F10O2G6D812、我国承担最后贷款人职能的金融机构是( )。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCL4X9Y7K8G2A6P5HA7O10M8Q8E10I5U1ZA1T9B1W8T2D6J613、关于利率期限结构预期理论的说法,错误的是( )。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低,收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移,不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值【
7、答案】 ACY6S5C1Z9W5M5U5HV4H1Q6B1Z10C7Q7ZW6W10D6S8H7G5R514、金融租赁公司可以吸收非银行股东( )(含)以上定期存款,经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 BCZ6X6Z2B6Y10N8P9HI6J2P3B6P2S1K8ZN4X10H5Y6P6X3S315、在我国货币层次划分中,M0通常是指()。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款【答案】 BCP7O8I6I1S3F1C6HK8E9P9M4C10A7X8ZG6O3O6J3A3M6B716、某商业银行于2013年8月开展
8、了如下业务:A.购进长海机器厂企业债券500万元B.发行面向居民为主的金融债券500万元C.受供电局委托收取居民用电费60万元D.向光明设备厂贷款120万元【答案】 DCO4F3C4G2M7S7U5HZ4R2X7T6L3M1C3ZV7L1S10K5R4P1Y617、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同,造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷( )A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCC10Y6N4N3G10B2P8HW3L5W4F5K3F2N10ZB8T1D7E1S4R4L218、如果某证券是无风险的,则其风险系数一定为(
9、)。A.10B.1C.-1D.0【答案】 DCM3R4D7H3C4O8D4HZ10E6A7Q9B2Z2X7ZE6J9Y8L10U7C4K419、某国未清偿外债余额为1 200亿美元,国民生产总值为8000亿美元,货物服务出口总额为1600亿美元,当年外债还本付息总额为400亿美元,则该国外债偿债率为()。A.15B.75C.25D.5【答案】 CCJ9W6I7N1Q8A7X7HZ7B10D10P1Q10R8E9ZA1H4F10D5D2J4M620、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020年天然
10、气价格,认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元,看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCO4Z7T4O5D9J2G3HC8Q6M8U2M2T6D4ZE4V8S1M10W3U7T121、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作,中标利车为22%,与前次操作时持平,同时还开展了规模为700亿元、期限
11、为14天的逆回购操作,中标利率为2.35%.,较有次操作时下降20个基点。此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACW10F6O2F7O2J2Q1HU4L1L3W1W2U2V5ZB8G8K3W1Y6M3E322、国际金融及其管理2015年年末,某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元:该国2015年国民生产总值为8000亿美元,国内生产总值为10000亿美元,货物出口总额为1600亿美元,服务出口总额为900亿美元。A.20
12、B.25C.80D.125【答案】 ACK1P9M3O1V9U4H5HE9I8J1I9J10H5I1ZQ9D3P6R8U5I1O323、交易双方同意在将来的某一特定日期,按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具,称为(),它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCW6P5F4F5S4G8L7HU6T1H1H8O5K8T9ZK1G9J5R3O7E9J1024、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于()。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCG7I10A5M3U2F8J5HR6W9F1F8I8L2Q7ZP
13、1S10F4U10F2I5N225、下列不属于中央银行的业务范围的是()。A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债【答案】 CCL9W7H8O10D8F6I6HJ9O1Y9X4E6S3F6ZH5A6U4V6O7H7E626、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等,造成
14、市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCQ5W5V8O4G3Q3G7HW9F6K3E5N4S10J
15、8ZY1E7Q5F8B7G7Q727、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家,其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCG1V5K10E8U6P9I10HE2C4U3F3X10R1Z6ZP2N4R7S4B5O6V1028、2004年1月某企业发行一种票面利率为6,
16、每年付息一次,期限3年,面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元,该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题:按照2007年1月的市场状况,该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCD2V1J5C9U9J6M7HR6V9I2P2Z9B1E1ZW4A6S6Y10C1C9M729、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业,在社会再生产过程中发挥着特殊的作用,它最基本的职能是()。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【
17、答案】 BCW9S2U2K2X2Y8A3HW4P9L10Y10W9X8Y8ZF5B10U10A5N3N8C130、某机构投资者计划进行为期2年的投资,预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次,年利率10%,则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACD7T6V4C10U2L1K8HF4Z4V9N5O10O5L9ZX8A5G4Y8L10A2I231、在市场经济条件下,货币均衡的前提条件不包括()。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 ACR10B10S7U9L6G4D5HQ6E
18、3Q3W9J8F4G5ZO9L7U6I7C1F8V132、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元,因而拟向银行申请贷款50000元,贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息,B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 ACT1C7E5J1F7B5K3HX5F5X4G5D10E6S1ZE8Y8J4N2Z9D7I833、在金融衍生工具中,远期合约的最大功
19、能是()。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCC6K6K7U1X7Z7W8HA6G3J7X3G10E10A8ZY4O6T7D6B3R7Z934、如果一国出现国际收支逆差,该国外汇供不应求,则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为()。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】 BCF1V1W3X2Z10J9E2HV1S6Z9L10O9B4O4ZU8Q6O10G2J1Q7G335、利息是()的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCG6Z4B2L6U5U1V1HC6I7P5B2P1N2M7ZH4B8R5I10X2X
20、10X536、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】 CCE5Z8M9Q3K1D1P6HB3Q1K9E5A4V8P4ZD9K9U6U10O4R6Y137、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACO10V10K8V1S6K1P3HS3F3T5K7F10H2A1ZN10P10W10Z5N9C4W838、基金的规模在发行前已确定,在发行完毕后的规定期限内,其份额固定不变。这种基金是指( )。A.封闭式基金B.开放式
21、基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 ACO4U3T3L1Q1H1Y7HR8A9B1K5R8F3J4ZU5F8W10M8I4S3F239、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率有1:8.2765变为2013年7月26日1:6.1720,这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCT10P9G2F6H4G7S5HL2W3P1S7T2G5P3ZK4K10H9V9I2S2I140、自1996年12月以来,我
22、国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCS10Z10S3Q7A7P6A9HU7M5W8S3Q3X10L7ZL2H3C9Z5E6C5E241、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCV8P4V3N1G6O9K6HH8P2H1Y1R9S9T5ZM5Z4Y6E8Z6L3E642、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化。资料显示,2020 年第一季度末,该公司的风险资本
23、为3亿元(人民币,下同),净资本为2.2亿元,净资产为6亿元。同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCE1H7Q6H6M4S2U2HX8Y4S6O5V5K3O4ZQ1G1X5N2T5M10W1043、凯恩斯学派在货币传导机制问题上,最大的特点是()。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调
24、汇率的作用【答案】 BCM2N3V7K9Y6V2R4HD2O8P4T2N2T7C3ZC10R2I7E4M5O10Q944、通常情况下,商业银行税后利润的分配顺序为()。A.提取公益金弥补以前年度亏损提取法定公积金向投资者分配利润B.提取法定公积金向投资者分配利润提取公益金弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损提取法定公积金提取公益金向投资者分配利润D.向投资者分配利润提取公益金提取法定公积金弥补以前年度亏损【答案】 CCT3Z1N4U1S9J7A8HW1S5A4P7W8I2H10ZU6B4A5B2X2R1E345、根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升
25、值的情况下,不敢接来自外商的长期订单。这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCA6C3R5Q1T1E8V4HN1G9W4R4M6C10C7ZP10I4Q4J6E4I7Y846、以下不属于贷款经营内容的是()。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCP3Z6V9T2Q10D2Y9HH6Z8T6Q1Y10H3T6ZZ2O8C
26、3V1U7S3M647、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于()。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】 CCP8E6H2V7C1B7M10HY4G8J2F1P6M4E8ZZ5Q6O3M7D9I6D248、下列商业银行组织机构制度中,各国商业银行普遍采用的组织形式是( )。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCB6T5S7Z8S4W7W10HE9B3L6T8N8Y3J4ZQ2C9H2T2A8J2B449、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专
27、用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCW3T9B9W5S6M5M7HP6D6A7M5W8M6Q1ZJ4B10N10P9P2N7K950、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元,负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中,贷款余额为4900亿元,其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天,负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大,该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】
28、DCX2B7I5K6C6U1H7HZ9P1A2F3A9Y3G6ZD4M8O4H10M4P5E851、2016年底,A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天,负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCB5T7R7Y1O2Q8B7HM5G3R6C9K5G5H8ZE6I2C1H2X1H5O652、在分析货币给中,弗里德曼等人认为,高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCR6A7O2I9W4K1J7HU7W9A9Y10L6G4O3
29、ZT10M3Z10U10X6B8D653、金融市场按交易性质划分为()。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCR10B6O1Q10G6W10Q10HS5V2H1Z7L4V6Z7ZI6T5J10F1W3K5P1054、( )指客户卖出证券时,投资银行以自有、客户抵押或借入的证券,为客户代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】 ACO3U1U3V10W6P5G5HY3X3Z2W7F7M6O6ZP7L10M9V2Y8T2A755、
30、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCI4J2X4O9M7Z3X7HM7R6N5J6A9H9G8ZH7F1Y9S7S4U9H456、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCX7Y1N8R4F2B10W1HH4F1O6Z4E4V10U3ZT2A10Y3D6Q5F7A157、将币种与金额相同,但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.
31、掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCP8W4C1L2H7Y6V5HH1K9U1X8I1M3M1ZH4S10P8R8K4J7B358、根据商业银行风险监管核心指标,不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标,它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACV4G3C5W4Y1Q5E4HK1O8A2E1M1H5C2ZW4Y2F3C1O3G4Z359、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的()确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】 CCK5U1D10Z1L4R7F9HC
32、3G3A3Y3F10M1X2ZM4H6M3Y8S8E4Q560、作为一种信贷类不良资产的处置方式,我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构,作为受托机构要设立()。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 BCF6P6V8F3S2F5W1HI4S5H8Q3S1Q6Y5ZM5S6W5U7Z9I6H1061、2004年1月某企业发行一种票面利率为6,每年付息一次,期限3年,面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元,该企业债转
33、股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题:2009年1月,该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCG10C8L7M6T8R8P8HD3A7O3I9Q3W8L8ZZ8T10Z4J4E3F8X962、农村信用社是由农民自愿入股组成的,具有法人资格的()。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCH4Z1Y5R4N5Y10J10HA3H7A9L5L1X1R7ZQ8C4I2L3J1G4V763、在金融交易中,金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严
34、重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】 ACY6F10A9F10W3N3Z4HC9H10R7X4S10R4E9ZJ1R1W5V9B5D6O964、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化。资料显示,2020 年第一季度末,该公司的风险资本为3亿元(人民币,下同),净资本为2.2亿元,净资产为6亿元。同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公
35、司尽快进行整改。A.0.6亿元B.1.2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元【答案】 BCU8L6K8M1P7K2O8HA3I8L4C9R8V8F3ZD7A6A9G9N4O7Z165、根据我国证券公司监督管理条例, 关于证券公司市场准入条件的说法,错误的是( )。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托,持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】 CCD10Q2G4I7P3D6L4HD5G9T8G9V9F2S2ZV6E7Z
36、10P7T3G10F366、如果某投资者年初投入1000元进行投资,年利率8%,按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCR8F2Z8L3X4H4T6HO8D7G10C8K5T9Q7ZM9I8C10H6H1Q2M1067、2016年底,A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天,负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCX1E2I4M7I6C9W8HK1N5Z2C10A3F
37、7W4ZX7F6G2G1N2V4E168、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是()。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】 BCM1L3P8W2B8C7N7HL7M5L6M9B8R2D10ZY5G2E5E2E8J1L169、作为一种信贷类不良资产的处置方式,我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构,作为受托机构要设立()。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 BCA8Z8Q3N2C10Y4D6HD6I6Q8T8Z1F4J7ZM7G6I1P3M8A4Z1070、商业银行开展理财业务,正确的做法是()A.理财业务与其他业务相
38、结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCG10B1Z4R5M6K4W5HT10G8I4A3R7T8V4ZM6Y9I10A3R3L3R971、我国目前实行的中央银行制度属于()。A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度【答案】 ACP5X1O7H4S10H4F3HF4B3H5C9Z4O8N6ZF5W6C9F6D7D5S972、()是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中,因汇率在一定时间内发生意外变动,而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D
39、.投资风险【答案】 BCV9T3U7A4D1S10W8HA3N2F7W2B2N3G7ZW2V2G10Z7O9C4O473、在法律法规规定的范围内,小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的()。A.8B.20C.30D.50【答案】 DCN9J5S4J5J3K3F5HU3X5C5L3Y1Z6L3ZX9F4P1R6C3F3Z874、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国,导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M
40、2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【
41、答案】 ACO6P2G9Q3T3O1S1HU4X7R6K7Q3A6Z4ZC5P6W10T7S1E1X275、风险评估、信息与沟通和监控属于( )。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCG4U10Q10X9Q2Q3S6HF10R2D9Z3N1U4Z5ZA10S7B8T1V7A10X876、现金漏损率是指现金漏损与()之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACL7Y1O3I5B7Y9V1HT9C10V4J1M2D4H1ZY7A8Q6W6V9A1X477、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCZ9D2N5K9T2X2S5HN
42、4K10J7S5W8W3C1ZQ7T5X9S6U10Z5R478、2020年6月18日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作,中标利率为22,与前次操作时持平;同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作,中标利率为23,较前次操作时下降20个基点。此外,当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACB4E6I3E4B3B7Q9HC6M9Q9M10C7B9C9ZK9S
43、3K6O6T5V10O879、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACI8A7Y5P3T2W4I8HM8P3C8L1M4G2Q3ZJ3P1B9O8Z3K1D480、商业银行作为金融中介机构,其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACR6B3P4Y5Z9G4T3HZ8P4Z1W8Q10M10X10ZT5D5U3L1I2J3L481、下列关于金融期权投资风险的说法,正确的是( )。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无
44、限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCF7H2V9H8Y3V1S1HN10E8N8S10P2V10Z2ZB9Y1P9Y2K6A2W782、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是()A.资金源于居民,也运用于居民B.资金源于非居民,运用于居民C.资金源于居民,运用于非居民D.资金源于非居民,也运用于非居民【答案】 DCZ5B7E4M7F8S4D5HC10O3H8H3J7F7H4ZB5Z8E4U8I7W9Q1083、2015年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元,票面
45、利率4,到期日为2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】 DCA9B4D9H6W8Y3D4HY5T8Q2O1M2L7S5ZZ3U10U5O9E10L8Y584、关于开放式基金的说法,正确的是()A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCE4Z4L2B2E9R9K3HO3B8O2K10M10R6S7ZU7E6Q5K2U5Z6O385、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCM1N6P6U7R4B3P2HF10S3M2B3C7W2M8ZE4X5X1O4K9K2T286、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构,可以经营小额贷款业务,但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资