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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 DCT2G2T9K10P2C8X9HS10O10Q3O9L8L6L9ZI3V7C5N3Z5Z10I12、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCK8F6T6K1X2L7L9HY6I6F4K10G7H7V1ZH10R6O4Z8S3X4X43、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高
2、银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACP3R4E3A10Q8K8F9HA3F7K9M6I10C2J1ZB3Y6F5U4B7L8W44、关于基础货币的说法，正确的是（）。A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货【答案】 BCO1H10W8K8U7Z3Z7HJ7H6K4F6I6S5E8ZR4R6J7S9D7B10W55、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单
3、位定期存款【答案】 DCT4C6K4Q10I1B5P4HL2P4X7O7Z8S2E3ZI9Y7S8U2H1G9K36、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCG3A6I9Z1O9F3X2HE1M9L6R4V8A8O3ZC5L4Y1P4X8G5K67、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACO4D8W4R2Q2Q7U5HT10J5K4G7R5S2O9ZF8L5
4、M4M3C4Y3H108、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论【答案】 CCH3Q4U7Z3H10Q2F9HC9N2R5Q3A4M9M4ZI5P8P3F9M8V7F109、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】 ACC1W3E7G4P8S3N3HF4I10I2K10O6W7F9ZR1A3B1D4S
5、8Y1T210、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】 CCI8W10A4Z3E4W4L2HG9M6M6F8R9U6D3ZA9D9Y6P6O4G8W711、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】 BCS4S9T3N4X3B10C6HS9A6U2O4T4D2B2ZT8V6K5F4V2Z3S212、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACG5
6、I9S7R6F3T9N4HD5B10D4F7W3W6W3ZE9L8T2D3C2H1Y213、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCN4K9R2K2L8E2O8HJ1S7O1D10E3Q10E3ZW9N1V10S8O5L5Q714、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（ ）。A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险【答案】 CCN8R4C5C8Z5H9R3HF8H2S1V6V6O
7、1V3ZJ10Y2G6T5I9I10Q515、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACK8U8M9R10Y8Z10C10HP4P5X2A9R1P6T10ZB10Q1W2X9E3A10J116、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCI9J2D9J1F8U7U3HS6B2R4X1J8C7U3ZI3Y2Q10B4Q7G7T1017、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业
8、银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCM2Z8Y9V6C6N3E7HU1X10X9G7P5T7H7ZH9K3U5Q6A3E7H118、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACT9X9F7G2L4S8M2HQ2Z4M6G7O6V3W3ZG8B10A7O9X5P4X219、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCR4C4R2P5N7Z4I6HQ8H10A7M5I10U6
9、X5ZM8W2C7K3O8I3A620、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】 BCQ6Q2Y4T2S6Z8L4HI1N1H7R10Q5R10C1ZC9B1E3C2S1K8G921、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则
10、B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCH10A3H1I7L2Q7H2HF8I10N1H6W5M7R8ZP10I2D6E8E10D10S1022、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCC4V6G6V4B9A8M1HC3R7A5G7C10P5U4ZT9R7P6B6H2H3F123、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风
11、险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCY4E5Y1D9D6F10I8HJ4Z5E6B7Z5J3X2ZL8E9N7F7Y8N6T924、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF1R8I10L6I8H6S8HA3Q6E8G10L2B1T1ZT2E10Q9I9O8Q1K425、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国
12、商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCE7Y5Q9F3K6X9B1HD10F10L2M8C4Q6M2ZV8W1L1E8F5C1Q826、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 C
13、CH3H7S3P6U10I4E2HW4Y2V5A7U8X9A7ZY7D6A7R8L6G10N427、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCC6B3A2L6D4E4V5HM9J7E1M3P4R8O9ZA1K5W10G3N7S8V1028、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21
14、.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。A.提高工资收入B.改
15、革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCY8J1V8B8F4A3Z1HP8T8O1Y8B1X4X3ZC3V9B3P2S3M8X329、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCN5X9Q3Z7M4E2X4HW5B3H5Q6W5V7J9ZD5N7I7A8C9R5C430、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一
16、确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCZ3M6I5Q5P5Q8V7HW1L8E10S10W5Y6A3ZF8Z1S4J6V7A3S831、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCN5R1T7E6D9P8T10HD5K4F8Q3Q8Q10R8ZO9T5E6C8H7D9Q532、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.
17、竞价【答案】 CCZ2O4E6H3Q10V2D4HH3E4Y3U4O1N3W6ZD2G2S10S3Y4V4K133、我国目前实行的中央银行制度属于（）。A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度【答案】 ACH4D3Y5K4K3M7I1HC8G9J7K10A8V6H4ZX6C9V9O5O9F3V134、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是992、986、1004、1007和992。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCW6S6I
18、1X2Y3L7Q5HD1N3F3U10R9R4V4ZW5O4E1Y4R4D6S135、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品【答案】 BCJ5N4P7E4A1R1B2HP5L8K3I8F8L8F7ZM8G1V6U5X5Q6X236、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款
19、30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCM4K4V6E4H2A6I5HT4O9D4K10Q10Q6D1ZP3N1E7Q4H3L1W637、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACN7O5B2O1B6O5W8HB2S3V4L9F2G7P5ZU7J2B7B1N8K1C838、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融
20、体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACL4M9V2D7B9D1K7HU10S1R5H1Q7F8C4ZT6F4F4W4Z9T10G1039、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货
21、膨胀【答案】 BCJ2L2E1S7R6O5T9HQ1W8O10Q6A7X6F8ZX7R3K10N8U10G2Q540、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACO1N2O2B8S3R2X6HG7W10Z3Y9X10Y10E3ZQ1G5X7Z8Q9W3L741、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACG9Z5Z2R6B8R5S1HF1G10E5P6E7Y7I1ZZ3D9V5N7O3N6I742、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户
22、实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCW10H4L3A10D1R9A5HP1T8P1P2D1N5Z10ZV6G7Q10T6J2E7Q443、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCR4O1I7D6K7C5F2HJ2F10E9G10W7G1Y2ZJ1N6I3A4Q6J8X1044、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CC
23、Q1A10Z2N4V2Z6S1HT6R7J4N2T5S1I8ZS4C8H3U9T1T10P645、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCL2C7V7R10B7W1R4HO10Q1H2C1X7O8R2ZH7O6I10U4Q6G10S446、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是
24、有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCW4L1D8U2D10O3N6HJ2B5X7R5L1Z8I4ZH10F3I5U3T10S1W847、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】 ACT5A7A2S5F7I5B6HT9Q3W3Z6V6E2V2ZO5Q2D6Y1J5C7I1048、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCU2X7X3P7U5V4O3HC3M2E6N9F
25、8X1Y7ZA4I8J6T7N10K6R849、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%，期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】 ACL1R9O2L10C1F5Q2HW7E8J9X5C9F9K5ZC8M2B9A3N4D8O650、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】 DCQ6I1S3H9Z2P5V7HT7D5R6B9X10O8M4ZC5I9S10E1F8W1W451、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备
26、不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACY1Q3Q4K4B9G8Y10HV3P8S9X5B3K5W4ZC5T10S1P1S10M10I852、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACT9F9O5L7Z9Q7S4HO8E3
27、V7H4N4Q10U8ZA7W1Q8I1C2S8I953、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCU3N6C2G9B4O2Y1HM7A2I8X6N4X6J1ZI7J8O5F3I10F8B954、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACV5F3R4I8S3Q10P4HE10K4A2J9M1A10P4ZP2B3I8U4T8D4M755
28、、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】 BCY1H6B2U5H1E7N9HY6X7L10T6J6Z4X7ZL3A8K8F5N8E5Y956、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国
29、政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元【答案】 CCP2H1V8V9J6A7Y1HS8R8P10B1R7D1A5ZS8K7P6U10K2D1X357、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCF7E10N6K9I8Y2X9HN2V8Y7U6C3X4Z10ZL2U2E5O9G6A7D158、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总
30、额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCH6E7R2Q5M5D3D9HB1H10G10Z9V1J1K8ZQ2P10S3J9D4H10L159、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元【答案】 ACV2C1U2M2Z4M2L3HO2D3M9U2H6
31、W7V10ZG1M5X3R4C5C9F860、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACG8A8D2A3G1Z10C5HW3T9T6R2H3F10C7ZO6B10P3P2X2R5O161、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中
32、68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.10B.20C.30D.40【答案】 ACF1Z7O7F8O3G4R1HZ9M5T10S6T9I5T7ZS1U8V10W1O5E1A162、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCB7H9S10F5G2L6V7HD9F5V6O7W2K2N3ZQ1Q5T6S4Z4C10M463、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持
33、股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCG6P4L9F6Y6P10B8HE1N5X6I4G4Y2B1ZZ2V6G6T4R4A10B964、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCC7Y10R1Z3U7A9L8HU9B4W10B7P8Y6M8ZU1T6B8N2D6Y8E465、通过商业银行的参与主要在货币市场上间接实现资金融通的活动资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（ ）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资【答案】 BCK10D7B1J3U5R5C10HP8C10A
34、8G9O8C9H8ZR2Y1U7T1H8E4Q566、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】 BCY5T2E8R1U1Q5B5HK10K9C1Y6A4N6T7ZY4B6Q3O8E8H5B167、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】 ACD6R8Y2R3K4W10U3HQ9B6W3N4Q3U6U7ZV1J4U
35、6K6A2I5S1068、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCU7G9Y8M3V2E10X5HF8Y8P10T4P9M2C2ZC2L10A8I9V7U5K969、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCC1Y2L2I7Q8Y6X4HZ5M4M2K10I8D4I6ZA4F5H5Y10Q9X1U870、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.
36、利率风险【答案】 CCU1C4T9B4J4A10W5HH7Y2T4B2Z7N2V3ZA4V5L4X1M9L2N571、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 BCJ9Z3G5Z7M8N4X5HE4G9A3H4L2D3P6ZT6B6Q9C2Y4W8J172、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCA9Y6C5L1R6R4K8HV10Z7L5S2Q2I4N1ZN7F10U9V4E6T2F173、根据巴塞尔协议的规定，以
37、下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】 DCB8I6J4V9D3U4B6HQ10H6F6D2Q5Q4L5ZS2V6X10J4W3Z4W874、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCA7P4P3Y1U3U5H7HE6N8D8M7I4J8S4ZU9I5M8D3T2J8U875、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACA
38、1Y5G4F10H6Q1E7HD6W8W8J5C4Y6Y6ZE5Y5O3L6H8U3I276、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】 BCX2U4X6T1B5C6M9HY4H1T8G5W9P1S8ZT9U8G2R10V8G2J477、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（ ）。A.60B.50C.40D.55【答案】 BCQ6A1X7T8I9J4T8HE2D7P3K5G10Y4T8ZQ5G1Q6J1K9B10L1
39、078、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCH2G1G3R5I10E4L5HI8S1U9M9Q4N6B6ZG7C10A4H2W9T3K579、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCH2Y4O3J4J6P4O7HF9N8X2Y10M5W6D5ZV6M2H8V2O1H5B680、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（
40、 ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCR2C3K9A6K2W10B9HK6X8G3G10C10E6J7ZI10F3J8B4D10G4D781、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（ ）。A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险【答案】 BCB5S2O4Y10B10I3V10HI5Q9J9W8I3X5R9ZJ10N7A2A7F7K8X282、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案
41、】 BCD10C1R3G3Z4G7G10HH6R1L8P3A10V10Z2ZG1V9Q10E2C3I5S683、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACL1Z4E8C3A8F4X6HH10A4G10F1U8L3H3ZC2V1V6L1F6P10G484、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本
42、次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCC1D2R2D2K9I9K10HL4G1T2R8I4M5V10ZY6T9N7X7S9G10N585、作为划分货币层次依据的流
43、动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCS9T4K8Z6A7Y3U1HV2R1T10U5E3G2L1ZF10S1N9R3K9F2N686、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCV8O10P5K9P10J8C2HQ10A2A5K8D5R10N3ZG6F4S1D3I3J6J687、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151【答案】 BCZ7W6Y3I1L3A8C10HS9H6E4U6D8F10C9
44、ZR8Z5E2Z1G3V9T388、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCU6A10Q3D7V9U1N2HL4A6N7S4Z2R3Q4ZA4X8X3L8H10L10T389、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT3I2X7O8K7J1M6HS1R3V6D2
45、Z2R6H10ZB5Z6T9C3I5C8K890、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCJ6D1S7Z10A6B7C6HE6A6N2W3P8N9Q3ZU4D5C3O5O2W4W291、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将