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1、理财咨询与服务实训项目一教学课件中职中专（工信版）项目一 良好心态谈理财理财咨询与服务实训第 页 3项目一 良好心态谈理财项目目标1、熟知理财中经常使用的名词2、掌握合理的理财观念与机智的理财诀窍3、学会与客人有效沟通4、初步树立咨询服务的职业意识揭秘常用理财名词拥有合理的理财观念12揭秘常用理财名词 任 务 一常用理财名词 常用计算公式良好心态谈理财项 目 一任务一 揭秘常用理财名词 客户张先生每年都将积蓄的100 000元进行投资，每年都能获得5的回报，请你帮客户测算一下投资5年后，能得到多少钱？任务导入 任务导入 知识准备 知识准备一、常用理财名词1年收益率与年化收益率2固定收益率与预期
2、年化收益率3.利率、单利与复利4.系统性风险与非系统性风险 良好心态谈理财项 目 一任务一 揭秘常用理财名词知识准备 知识准备二、常用计算公式复利终值计算公式 F=P(1+i)n 复利现值计算公式 P=F(1+i)-n良好心态谈理财项 目 一年金终值计算公式 F=A(1+i)n-1)/i年金现值计算公式 P=A(1-(1+i)-n)/i任务一 揭秘常用理财名词拥有合理的理财观念任 务 二理财目标 理财原则任务二 拥有合理的理财观念 客户赵先生大学毕业后，在一家外企从事广告策划工作，月薪6000元，每月支付各种支出以后，基本上没有余钱，可以说是月光族。他看到同学去投资赚钱，他也心动了，可是手中无钱。他不明白自己的问题出在了哪里？任务导入 任务导入良好心态谈理财项 目 一任务二 拥有合理的理财观念 一、理财目标 人生的不同年龄阶段有着不同的理财目标和理财重点，成功的理财要有计划、有步骤、持续地执行并及时调整自己的理财方案，让生活从容富足，充满乐趣。知识准备 知识准备良好心态谈理财项 目 一 二、理财原则 1风险匹配原则 2分散投资原则知识准备 知识准备任务二 拥有合理的理财观念良好心态谈理财项 目 一