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1、理财咨询与服务实训项目三教学课件中职中专（工信版）项目三 稳健投资说“基金”理财咨询与服务实训第 页 3项目三 稳健投资说“基金”项目目标1、熟知基金的基本知识、种类2、掌握开放式基金申购、赎回的计算方法和组合选择基金的方法3、学会与客人进行产品的推介4、逐步树立咨询服务的职业意识揭秘“基金”组合选择“基金”12揭秘“基金”任 务 一基金的定义基金的特点基金的种类基金评级稳健投资说“基金”项 目 三任务一 揭秘“基金”请你为客户进行一个详细介绍，让客户了解基金的基本知识，对基金有一个理性的认识。任务导入 任务导入 知识准备 知识准备一、基金的定义 这里所说的基金特指证券投资基金，是指通过公开发
2、售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。稳健投资说“基金”项 目 三任务一 揭秘“基金”知识准备 知识准备二、基金的种类（1）按基金运作方式分类 封闭式基金 开放式基金稳健投资说“基金”项 目 三（2）按投资风险与收益分类 成长型基金 收入型基金 平衡型基金（3）按投资标的分类 债券型基金 股票型基金 货币型基金 混合型基金任务一 揭秘“基金”知识准备 知识准备三、基金的特点：（1）集合投资。（2）分散风险。（3）专业理财。稳健投资说“基金”项 目 三任务一 揭秘“基金”知识准备
3、 知识准备四、基金评级 基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。稳健投资说“基金”项 目 三任务一 揭秘“基金”组合选择“基金”任 务 二进行风险承受能力测评注重进行基金投资组合科学合理选择基金注重买卖技巧任务二 组合选择“基金”客户面对各种各样的基金挑花了眼，请你为她提供帮助，让客户能够科学选择适合自己的基金进行投资。任务导入 任务导入稳健投资说“基金”项 目 三任务二 组合选择“基金”一、进行风险承受能
4、力测评 投资者可以参与基金公司的基金风险承受能力测评，从基金风险承受能力测评中可以知道自己是何种类型的投资者，选择适合自己的基金品种。主要包括以下两种分析方法：（1）定性分析（2）定量分析知识准备 知识准备稳健投资说“基金”项 目 三 二、科学合理选择基金 1.看市场表现知识准备 知识准备任务二 组合选择“基金”稳健投资说“基金”项 目 三 二、科学合理选择基金 2.看基金经理知识准备 知识准备任务二 组合选择“基金”稳健投资说“基金”项 目 三 二、科学合理选择基金 3.看第三方评级知识准备 知识准备任务二 组合选择“基金”稳健投资说“基金”项 目 三 三、注重进行基金投资组合 1.依据攻守平衡原则对基金进行投资组合知识准备 知识准备任务二 组合选择“基金”稳健投资说“基金”项 目 三 三、注重进行基金投资组合 2.了解基金经理人的投资个性 例如：投资目标、投资策略、投资范围、资产配置、行业投资、证券投资等。知识准备 知识准备任务二 组合选择“基金”稳健投资说“基金”项 目 三 三、注重进行基金投资组合 3.依据风险承担能力和投资目标，构建基金组合知识准备 知识准备任务二 组合选择“基金”稳健投资说“基金”项 目 三 四、注重买卖技巧 1.买卖时机 2、买卖方法知识准备 知识准备任务二 组合选择“基金”稳健投资说“基金”项 目 三