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1、第 1 章证券投资要素一、判断题1.证券投资主体是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者。答案：是2.证券投资净效用是指收益带来的正效用减去风险带来的负效用。答案：是3.中央银行进行公开市场操作的重要目的是在调控宏观金融的同时获取最大收益。答案：非4.根据我国 证券法规定，取得自营业务行政许可的证券公司可用其资本金、营运资金和其他经批准的资金进行证券投资.答案：是5.投机者的目的在于通过价格波动来赚钱，因此必然导致证券价格剧烈波动答案：非6.有价证券即股票，是具有一定票面金额、代表财产所有权，并借以取得一定收入的一种证书。答案：非7.股份有限公司的股东只负有限连带清偿责任，即股东仅以其所持股份
2、为限对公司承担责任。答案：是8.股票的本质是投入股份公司的资本，是一种真实资本。答案：非9.任一种类的每一股票在权力和收益上是相同的，体现了投资的公平和公正。答案：非10.采用股票股息的形式，事实上是一部分收益的资本化，增长了公司股本，相应地减少了公司的当年可分派盈余。答 案：是11、优先股股东具有普通股股东所具有的基本权利，它的有些权利是优先的，其他权利则不受到限制。答 案：非12.按我国的股票分类，国家持股是指有权代表国家投资的机构或部门（如国有资产授权投资 机 构）持有的上市公司股份。答 案：是13.债 券 的 性 质 是 所 有 权 凭 证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。答
3、案：非14.国债是政府筹集资金的一种方式，是国家信用的重要形式。答 案：是15.零息债券，又叫附息债券，是在债券券面上附有息票，按照债券票面载明的利率及支付方式支付利息的债券。答 案：非16.以不特定多数投资者为对象而广泛募集的债券是公募债券。答 案：是17.发行人在外国证券市场发行的，以市场合在国货币为面值的债券是欧洲债券。答 案：非18.证 券 投 资 基 金 是 一 种 利 益 共 享、风险共担的集合证券投资方式。答 案：是19.通过汇集中小投资者的资金，证券投资基金可以进行组合投资、分散风险，因而基金的投资者无须承担投资风险。答案：非20.契约型投资基金依据信托法建立，具有法人资格。答
4、 案：非21.开放型投资基金的发行总额不固定，投资者可向基金管理人申购或赎回基金。答案：是22.收入型基金以获取最大的经常性收入为目的，投资对象通常为高成长潜力的股票。答案：非23.期货基金、期权基金和指数基金都属于衍生工具基金，风险较大，但有也许获取很高的收益。答案：是24.基金托管人和基金保管人之间是一种既互相协作又互相监督的关系，这种互相制衡结构的设计体现了保护投资人利益的内在规定。答案：是25.证券中介机构是指为证券市场参与者如发行者、投资者等提供相关服务的专职机构。答案：是26.在证券发行的承购包销方式中，承销商与发行人之间是一种代理关系，而不是买卖关系。答案：非27.专业经纪商具有
5、双重身份，既可以接受交易所内佣金经纪商和自营商的委托进行证券代理买卖，又可以作为自营商自行进行证券交易。答案：是28.证券自营业务是证券机构以客户的名义和资金买卖证券、赚取买卖差价并承担相应风险的业务。答案：非29.风险基金又称风险资本或创业资本，是指新兴公司在创业期或拓展期所融通的资金。答案：是30.注册会计在证券市场上从事对公开发行和交易股票的公司、证券经营机构和证券交易所进行会计报表审计、净资产验证、征询服务等相关业务。答案：是二、单项选择题1 .进入证券市场进行证券买卖的各类投资者即是证券投资的A主体 B客体 C工具 D对象答案：A2 .由于 的作用，投资者不再满足投资品种的单一性，而
6、希望建立多样化的资产组合。A边际收入递减规律 B边际风险递增规律C边际效用递减规律 D边际成本递减规律答案：C3 .机构投资者注重资产的安全性，在控制风险的条件下追求投资收益，在证券市场上属于型投资者。A激进 B稳定 C稳健 D保守答案：C4 .我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限投资于 oA股票 B国债C公司债 D证券投资基金答案：B5 .购买股票旨在长期参股并也许谋求进入公司决策管理层的投资者被称为。A投机者 B机构投资者 C Q F I I D战略投资者答案：D6 .有 价 证 券 所 代 表 的 经 济 权 利 是。A财产所
7、有权 B债权 C剩余请求权 D所有权或债权答案：D7 .按规定，股份有限公司破产或解散时在支付股息前的清偿顺序是_ _ _ _。A支付清算费用一支付工资、劳保费用一清偿公司债务一缴纳所欠税款B支付清算费用一支付工资、劳保费用一缴纳所欠税款一清偿公司债务c缴纳所欠税款一支付清算费用一支付工资、劳保费用一清偿公司债务D支付工资、劳保费用一支付清算费用一缴纳所欠税款一清偿公司债务答案：B8.在普通股票分派股息之后才有权分派股息的股票是 A优先股票 B后配股 C混合股 D特别股答案：B9.股东大会选举董事或者监事时每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用的投票方式是
8、_ _ _ _ _。A多数投票制 B普通投票制 C累积投票制 D直接投票制答案：C10.股份公司对股东派发的最普遍、最基本的股息形式是_ _ _ _。A钞票股息 B股票股息 C财产股息 D负债股息答案：A11.除可获得固定的股息外，在公司利润增长时，还可以和普通股票同样参与公司赚钱分派的优先股票是A累积优先股票 B参与优先股票C可转换优先股票 D可赎回优先股票答案：B12.我国的股票中，以 下 不 属 于 境 外 上 市 外 资 股 的 是。A A股 B N股 C S股 D H股答案：A13.债券反映的经济关系是筹资者和投资者之间的 关系。A债权 B所有权 C债务 D A和C答案：D14.通常
9、信用度高并被称为“金边债券”的是_ _ _ _。A国债 B市政债券 C金融债券 D公司债券答案：A15.没有固定的票面利率，只设定一个参考利率，并随参考利率的变化而变化，也称“指数债券”的是。A 附息债券 B 贴现债券 C 浮动利率债券 D 零息债券答案：C16.债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利的是。A附有赎回选择权条款的债券 B附有出售选择权条款的债券C附有可转换条款的债券 D附有互换条款的债券答案：B17.发行人在外国证券市场发行的，以市场合在国货币为面值的债券是_ _ _ _.A 扬基债券 B 武士债券 C 外国债券 D 欧洲债券答案：C18.证券投资基金由
10、 托管，由 管理和操作。A 托管人管理人 B 托管人托管人C 管理人托管人 D 管理人管理人答案：A19.证券投资基金是一种利益共享、风险共担的 证券投资方式。A 直接 B 间接 C 集合 D 分散答案：C20.投资者作为公司的股东，有权对公司的重大投资决策发表意见，进 行 表 决 的 是。A 公司型投资基金 B 契约型投资基金C 股票型投资基金 D 货币市场基金答案：A21.以 下 不 属 于 封 闭 型 投 资 基 金 特 点 的 是。A 有明确的存续期限 B 规模固定C 交易价格不受市场供求的影响I）在证券交易所交易答案：c2 2.重要投资目的在于追求最高资本增值的基金是_ _ _ _
11、_ _.A成长型基金 B股票型基金 C平衡型基金 D收入型基金答案：A2 3、以 下 不 属 于 债 券 基 金 的 是。A政府债券基金 B市政债券基金 C公司债券基金 D货币基金答案：D2 4 .负责运用和管理证券投资基金资产的是_ _ _ _。A基金发起人 B基金管理人 C基金托管人 D基金承销人答案：B2 5 .基金资金从国外筹集并投资于国外金融市场的基金是。A国内基金 B国际基金C离岸基金 D海外基金答案：C2 6 .承销商与发行人之间是一种买卖关系，而不是代理关系，且由承销商承担所有发行风险的 证 券 承 销 方 式 是。A承购包销 B代销 C定额包销 D余额包销答案：A2 7 .接
12、受客户委托，在交易所中代理客户买卖证券并收取一定佣金 的 经 纪 商 是。A场内经纪商 B佣金经纪商 C专业经纪商 D做市商答案：B2 8 .没有证券交易所会员资格，不能进入交易所，只能在场外交易市场进行交易的证券商,是场外做市商的是_ _。A交易所自营商 B零股自营商 C场外自营商 1）以上均不对的答案：C2 9 .以下属于证券经营机构传统业务的是 oA证券承销业务 B私募发行 C基金管理 D风险基金答案：A3 0.专门为证券发行与证券交易办理登记、存管、过户和资金结算交收业务的中介机构是备_OA信用评级机构 B证券登记结算公司C证券信息公司 D按揭证券公司答案：B三、多项选择题1 .证 券
13、 投 资 主 体 涉 及。A个人 B政府 C企事业 D金融机构答案：A B C D2 .个人投资者的投资目的重要有：oA本金安全 B收入稳定 C资本增值 D维持流动性答案：A B C D3 .机构投资者的特点重要有：。A投资资金数量大 B建立的资产组合规模较大C注重资产的安全性 D投资活动对市场影响较大答案：A B C D4 .参与证券投资的金融机构重要有：。A证券经营机构 B商业银行和信托投资公司C保险公司 D证券投资基金答案：A B C D5 .证券投机活动的积极作用表现在_ _ _ _。A平衡价格 B增强证券的流动性C分散价格变动风险D对价格变动起推波助澜的作用答案：A B C6 .根据
14、证券所体现的经济性质，可分为_ _ _ _A股票 B商品证券 C货币证券 D资本证券答案：B C D7 .股票的特性表现在_ _ _ _ oA期限上的永久性 B决策上的参与性C责任上的无限性 D报酬上的剩余性答案：A B D8 .按股东的权益分类，股 票 可 分 为。A普通股票 B优先股票 C后配股 D混合股答案：A B C D9 .普通股股东是公司的基本股东，享有多项权利，重要有：。A经营决策参与权 B盈余分派权 C剩余财产分派权 D优先认股权答案：A B C D1 0 .股份公司股息分派应遵循的原则是A同股同利原则C公积金优先原则答案：A B C D1 1 .优 先 股 票 的 特 性 有
15、。A领取固定股息C无权参与经营决策答案：A B C D1 2 .我国的股票按投资主体分为.A国家股票 B法人股票答案：A B C D1 3.债 券 的 特 点 是 具 有。B纳税优先原则D无盈余无股利原则B按面额清偿D无权分享公司利润增长的收益OC社会公众股票 D外资股票A期限性 B安全性 C收益性 D流动性答案：A B C D1 4.公司债券的重要种类有一A信用公司债券C保证公司债券B抵押公司债券D住宅公司债券答 案:A B C D1 5 .按计息方式不同，债券可分为 等。A定息债券 B零息债券C息票累积债券 D 浮动利率债券答案：A B C D1 6 .按偿还期限不同，债券可分为A短期债券
16、 B中期债券 C长期债券 D零息债券答案：A B C1 7 .按市场合在地不同，债 券 可 分 为 A国内债券 B外国债券 C欧洲债券 D全球债券答案：A B C1 8 .证 券 投 资 基 金 在 证 券 市 场 上 是。A投资客体 B投资主体 C投资中介 D投资工具答案：A B C D1 9.证券投资基金的特性有A集合理财、专业管理B组合投资、分散风险C利益共享、风险共担D严格监管、信息透明答案：A B C D2 0.证券投资基金按组织形式可分为 0A公司型投资基金 B契约型投资基金C封闭型投资基金 I）开放型投资基金答案：A B2 1 .开放型投资基金与封闭型投资基金的重要区别是一。A期
17、限不同 B规模可变性不同C交易方式不同 D价格决定方式不同答案：A B C D2 2 .证券投资基金按投资目的可分为_ _ _ _oA积极成长型 B成长型 C平衡型 D收入型答案：B C D2 3.以 下 属 于 股 票 基 金 的 是。A优先股票基金 B普通股票基金 C指数基金 D认股权证基金答案：A B2 4.参与证券投资基金运作的有 oA基金发起人 B基金管理人 C基金托管人 D基金承销人答 案:A B C D2 5 .证券经营机构按从事证券业务的不同可分为 oA证券经纪商 B证券承销商 C证券自营商 D证券投资征询机构答案：A B C2 6 .证 券 承 销 方 式 可 分 为。A承购
18、包销 B代销 C助销 D招标发售答案：A B C2 7 .证 券 经 纪 业 务 的 特 点 是。A属于二级市场的委托买卖业务C经纪商承担的风险相对较小答案：A B C D2 8 .证券公司证券自营业务的特点是B经纪商与客户之间是委托代理关系D收入来源于佣金A是证券公司自主性的证券交易B自营业务的收益不稳定，投资风险较大C可 以 运 用 内 幕 信 息 获 利 D具有一定的投机性答 案：A B C D2 9 .随 着 金 融 自 由 化 和 一 体 化 的 发 展，证 券 经 营 机 构 的 经 营 范 围 更 为 扩 大，现 已 开 拓 的 新 业务有。A私 募发行 B兼并收购C金 融 衍
19、生 工 具 交 易 D风 险 基 金答 案:A B C D3 0 .在 我 国，律 师 事 务 所 从 事 证 券 法 律 业 务 的 内 容 重 要 有 _ _ _ _ _。A为 公 开 发 行 和 上 市 股 票 的 公 司 出 具 法 律 意 见 书B验 证 招 股 说 明 书C参 与 起 草、审 查、修 改、制 作 公 司 的 创 建 文 献 等 法 律 文 献D核 查、验 证 法 律 意 见 书，并 承 担 相 应 责 任答 案：A B C D四、名词解释1 .证券投资者答案：证券投资主体购买证券的目的是为r待一定期期后取得股息和利息，并期待证券增值，为此他们在购买证券后相称长的时间
20、内持有证券，这种行为被认为是投资行为，这类投资主体被称为证券投资者或长期投资者。2 .证券投机者答案：自认为可以预测证券价格的未来走势，为了在短期的价格变动中获取价差利益，甘愿承担风险,不断买卖证券的机构或个人。3 .有价证券答案：具有一定票面金额、代表财产所有权或债权，并借以取得一定收入的一种证书。4 .股票答 案：股 份 公 司 发 给 股 东 以 证 明 其 投 资 份 额 并 对 公 司 拥 有 相 应 的 财 产 所 有 权 的 证 书。5.债券答案：依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券。6.证券投资基金答案：是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金
21、份额集中投资者的资金，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作，以组合投资方式进行证券证券投资，所得收益按出资比例由投资者分享的投资工具。7.封闭型基金答案：指设立基金时限定基金的发行总额，在初次发行达成预定的发行计划后，基金宣告成立，并加以封闭，在一定期期内不再追加发行新基金份额的基金。8.开放型基金答案：指基金发行总额不固定，在基金按规定成立后，投资者可以在规定的场合和开放的时间内向基金管理人申购或赎回基金份额的基金。9.证券中介机构答案：为证券市场参与者如发行者、投资者等提供相关服务的专职机构。10.证券经营机构答案：由证券主管机关依法批准设立的在证券市场上经营证券业务的金
22、融机构。五、简答题1.证券投资由哪些基本要素构成？答案：证券投资要素由证券投资主体、证券投资客体和证券中介机构组成。证券投资主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者。共有四类：一是个人及其家庭；二是政府部门，涉及中央政府、地方政府和政府机构；三是企事业部门，涉及各种以赚钱为目的的工商公司和非赚钱的事业单位；四是金融机构，重要有商业银行、保险公司、证券公司及各种基金组织等。证券投资客体，即证券投资的对象，重要是指股票、债券、基金等有价证券及其衍生产品。证券中介机构是指为证券市场 参 与 者 如 发 行 者、投 资 者 等 提 供 相 关 服 务 的 专 职 机 构，按 提 供 服 务 的
23、内 容 不 同，可 分 为 证 券 经 营 机 构 和 证 券 服 务 机 构 两 大 类 型.2.证 券 投 资 的 主 体 分 哪 两 类？他 们 的 投 资 目 的 和 投 资 特 点 各 是 什 么？答 案：一 是 个 人 投 资 者，涉 及 其 家 庭；二 是 机 构 投 资 者，涉 及 政 府、企 事 业、金 融 机 构。个 人 投 资 者 的 投 资 目 的 是 使 证 券 投 资 的 净 效 用（即 收 益 带 来 的 正 效 用 减 去 风 险 带来 的 负 效 用）最 大 化，具 体 有 本 金 安 全、取 得 稳 定 收 入、资 本 增 值、抵 补 通 货 膨胀 风 险、
24、维 持 资 产 的 流 动 性、实 现 投 资 多 样 化、参 与 公 司 的 经 营 决 策、合 法 避 税。各 级 政 府 及 政 府 机 构 参 与 证 券 投 资 的 目 的 重 要 有 调 剂 资 金 余 缺、进 行 公 开 市 场 业务 操 作、保 证 国 有 资 产 的 保 值 增 值 和 通 过 国 家 参 股 控 股 来 控 制 支 配 更 多 的 社 会 资源。公 司 投 资 的 重 要 目 的 是 获 利 或 实 现 参 股、控 股 及 组 建 公 司 集 团。证 券 经 营 机构 证 券 投 资 重 要 有 获 取 赚 钱 或 是 接 受 投 资 者 的 委 托，代 为
25、 投 资 并 进 行 资 产 管 理。银 行、保 险 公 司 投 资 的 重 要 目 的 是 获 利 和 实 现 资 产 的 多 样 化。各类基金的投资目的 是 获 利 和 资 产 保 值 增 值。3.股 票 有 哪 些 基 本 特 性？答 案：股 票 具 有 期 限 永 久、承 担 有 限 责 任、参 与 公 司 决 策、取 得 剩 余 报 酬、清 偿 地 位 附属、通 过 交 易 取 得 流 动 性、承 担 投 资 风 险、同 股 同 权 同 股 同 益 等 特 点。4.普 通 股 股 东 有 哪 些 基 本 权 利？答 案：普 通 股 东 有 经 营 决 策 的 参 与 权、盈 余 分
26、派 权、剩 余 资 产 分 派 权、优 先 认 股 权 的 权利。普通股票股东有权参与股东大会，在股东大会上可以就公司的财务报表和经营状况进行审议，对公司的投资计划和经营决策有发言权、建议权，有权选举董事和监事，对公司的财务预决算方案、利润分派方案、增资减资决议、合并、解散及修改公司章程等具有广泛的表决权。普通股票股东可以从公司的利润分派中得到股息。普通股票的股息收益是不拟定的，股息的多少完全取决于公司赚钱的多少及其分派政策。当公司破产或清算时，若公司的资产在偿付债权人和优先股票股东的求偿权后尚有乘U余，普通股票股东有按股份比例取得剩余资产的权利。公司现有股东有权保持对公司所有权的持有比例，假
27、如公司需要再筹集资金而增发普通股股票时，现有股东有权按低于市价的某特定价格及其持股比例购买一定数量的新发行的股票，以维持其在公司的权益。5.优先股票与普通股票有什么不同？优先股票有什么作用？答 案：优先股票与普通股票的不同是：优先领取固定股息、优先按票面金额清偿、无权参与经营决策、无权分享公司赚钱增长的收益。优先股票的作用有：比普通股安全、不分散公司的控制权、具有财务杠杆作用。6.债 券 有 哪 些 基 本 特 性？答案：债券具有有期性、安全性、收益性、流动性特性。债券一般在发行时就拟定偿还期限，到期由发行人偿还本金和利息，若提前偿还或展期偿还，则在发行时就有明确规定。债券的本金偿还和利息支付
28、有一定的安全性。债券的发行人通常是政府、政府机构、银行和大公司，债券发行人的资信度好，本利收回有保证，有些发行人还建立偿债基金；债券的利息不受发行后市场利率水平变动的影响，即使是浮动利率债券，一般也有一个预定的最低利率，保障投资者在市场利率下降时免遭损失；债券的本金必须在期满时按照票面金额全额偿还，债券的还本付息受法律保障。收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬。债券收益可以表现为两种形式:一种是利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息；另一种是资本损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或半途卖出债券与买入债券之间的价差收入。债券是一
29、种流动性较强的证券。债券期满后，债券持有人可以按规定向发行人一次性收回本金和利息。在到期前，持有者可以随时到证券市场上向第三者出售转让，转让完毕后，债券的权利也随之转让。7.按发行主体划分，债券有哪些种类？答 案：按发行主体划分，债券有国家债券、地方政府债券、金融债券、公司债券。国债是中央政府为筹集财政资金而发行的，承诺在一定期期支付利息和到期偿还本金的债务凭证。地方政府债券是地方政府为本地经济开发、公共设施的建设而发行的债券。金融债券是银行或非银行金融机构为筹集资金而向社会发行的一种债务凭证，是金融机构传统的融资工具。公司债券是公司为筹措资金而发行的债务凭证。8.证 券 投 资 基 金 有
30、哪 些 特 性？它与股票、债券有哪些区别？答 案：证券投资基金具有集合理财、专业管理：组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明的特性。与股票、债券在投资者地位、体现的经济关系、投资工具性 质、投资收益与风险方面有所不同。9.公司型投资基金与契约型投资基金有何不同？答案：公司型基金和契约型基金在基金设立的法律依据、基金具有的法人资格、投资者的地位、基金的融资渠道、基金的期限、基金投资营运的依据方面不同。10.封闭型投资基金与开放型投资基金有何不同？答 案：封闭行基金与开放型基金在基金期限、规模的可变性、交易方式、交易价格的决定方式、基金的投资策略、规定的市场环境方面不同。11.基金发起人、基金管理人、基金托管人在基金运作中各发挥什么作用？答 案：基金发起人的作用是设立基金；基金管理人运作和管理基金资产；基金保管人是基金资产的名义持有人和受托保管人。12.证券经营机构重要经营哪些业务？答 案：证券经营机构重要经营证券承销业务、证券经纪业务、证券自营业务、私募发行、兼并收购、基金管理、风险基金、金融衍生工具交易、征询服务等业务。