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1、 银行自查报告范文大全 银行自查报告【热门】 在当下这个社会中，报告的用途越来越大，其在写作上具有肯定的窍门。你知道怎样写报告才能写的好吗？下面是小编整理的银行自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。 银行自查报告1 为协作分行个人金融部开展20xx年尽职监视检查，本着标准业务经营，强化风险治理，扎实推动合规治理和风险防范，增加全员合规经营意识，削减案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进展了严格标准的自查活动。现将有关检查状况报告如下，请审查： 第一，个人贷款业务方面 截至自查之日，我行个人贷款余额为49XX万元，其中“随薪贷”余额2XXX万元，其他个人贷款余额 20xx万元(包括不良贷款余额
2、1X万元)。为强化对不良贷款存量的治理和掌握，我行严格根据中国XX银行信贷业务治理方法的通知和中国XX银行 XX分行个人信贷业务治理实施细则的通知的要求，准时实行有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式削减现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。 “随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格根据X银X办发(2023562号)等相关规章制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。 其次，客户治理系统方面 依据PCRM、CFE相关文件要求，我行准时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户治理系统中共有4名操作人员。依据我行实际，我行针对性
3、的组织操作人员进展集体争论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为娴熟的运用相关的功能模块。 第三，客户关系维护方面 由于我行人员缺乏，尚不存在特地的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行依据客户关系营销治理工作指引要求指派特地兼职人员负责，维护重要客户和贵来宾户。并组织全体员工进展培训，以保障为客户供应高效、优质的效劳。 第四，基金代销业务合规方面 我行依据上级产品发行文件和产品销售文件，准时传达至每一位员工，并依据XX银行证券投资基金代理销售业务治理方法等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等缘由，从XX年到目前为止尚未销售胜利，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金
4、销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。 第五，个人理财及贵金属方面 在自查过程中我行发觉以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写个人投资者风险承受力量评估问卷等资料，保管也尚不完善。对此，以实行积极的补救措施。珍贵金属业务尚未开办。 通过自查，发觉我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不标准、风险治理不完善等诸多问题。对此，我行将准时依据制度要求进展整改，并在以后的工作中杜 绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的状况发生。 XXXX支行 银行自查报告2 依据区政府办关于印发区开展治理和标准涉企收费工作实施意见的通知(X政办发?20xx?XXX号)精神，
5、我分局高度重视，于9月27日召开了以上领导干部参与的涉企收费清理工作专题会议，安排布置此项工作。针对分局20xx年1月1日以来的收费种类、标准、范围、数额、依据以及排污费征收治理工作进展了全面、仔细的收缴自查和整改，现将清理自查的状况汇报如下： 一、根本状况 我分局目前涉企收费工程为：排污费、行政事业性收费和一般罚没收入等三项。排污费和行政事业性收费是依据排污费征收使用治理条例财政部财综?20xx?38号四部委令第31号及陕西省环境监测机构开展专业效劳收费标准(陕环计发?20xx?128号)批准的收费工程。分局没有私设行政事业性收费工程、擅自扩大收费范围、提高收费标准和越权自定收费标准的现象。
6、 20xx年共征收排污费XXX万元，征收户数XX户;罚没收入为XX万元，并已全部上缴财政，征收资料、台帐、票据齐全，自查结果为良好。 二、标准涉企收费工作的详细做法 (一)加强排污费征收人员培训，提高业务力量。 分局定期对征收人员进展培训考核，保持岗位相对稳定，非环境监察部门或人员不得从事排污申报与排污收费工作。结合审计提出的要求和建议进展培训，提高排污费征收人员业务力量。 (二)建章立制，标准排污收费工作 1、分局制订并严格执行排污收费制度，下大力抓好排污申报登记治理、排污申报审核、排污申报核定、排污收费计算与缴纳五个环节。能够做到对每一个征收对象做具体调查，做好笔录。对每一笔费用仔细核对，
7、对征收单位的实际状况准时汇报，仔细讨论，对不怜悯况赐予不同处理，做到人性化治理，合理化征收。每征收一笔费用，都经过集体讨论，做到公开、公正、公正。加大透亮度，严格标准，杜绝核定随便削减和缺工程核征排污费的状况。 2、仔细执行监理处关于排污费征收治理系统软件使用的要求，严格按规定将每家排污企业的资料录入，仔细落实排污费核定、征收工作的三级审批制度。征收人员、大队长、主管领导各负其责，根据权限进展核定、审批。并且使用软件准时对账，坚持使用排污费征收治理系统软件打印送达统一的排污费核定通知书、排污费缴纳通知单，切实做到排污核定征收治理标准化、科学化。 3、安排专人开据发票，填写标准、清楚，根据开票要
8、求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。 (三)严格按标准开展行政事业性收费 1、分局环境监测站是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格，并取得省物价部门颁发的收费许可证。主要工程有废气监测、废水监测、噪声监测、与环境影响评价有关的监测及环境爱护工程验收监测等。 2、分局环境监测站根据规定进展收费公示，并针对不同的效劳工程制作了环境监测效劳收费核算表，在承受用户托付后，依据托付事项根据陕环计发?20xx?128号文件收费标准与用户核定监测费用，由复核人员复核，再由审核人员审核后经用户确认并认可。 3、分局根据规定严格使用财政部门统一印制的行政事业性收费票据，实行“单位开票、银行收款、
9、财政统管”并建立了行政事业性收费票据治理制度，由专人负责治理票据。收费人员是经过物价部门的培训，并申领了收费员证做到持证收费。 4、执罚单位按规定进展登记并办理罚没登记证;收费(罚没)资金执行了“收支两条线”治理方法，并按规定实行了专户储存或上缴国库无隐瞒收入、虚报等弄虚作假的行为，保证了行政事业收费准时、足额地缴入财政专户，没有私设收入过渡户、截留、挪用、坐支收费资金等行为。 三、存在的问题 由于分局环境监测站目前执行的收费依据是十几年前制定，其中的收费额度也是依据当时的监测本钱计算。随着社会的进展，目前的监测本钱较当时已有大幅的提高，使得监测站在监测过程中消失“做的越多，赔的越多”的状况。
10、举例说硫酸，20xx时10L装12元左右，20xx年时已涨到70多元。同时还由于该试剂属于易制毒危急化学试剂，需到公安部门进展备案，这也增加了该产品的本钱。因此，我分局觉得应对该标准进展准时的调整，已适应目前的状况。 四、下一步准备 通过仔细清理自查，分局在今后的工作中将进一步加强治理，从严把关，严格根据排污费征收治理程序和监测机构效劳收费标准，依法足额收缴，按规定准时解缴国库，将我分局的涉企收费工作更加完善和进一步提升。 银行自查报告3 为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强根底治理，把握员工思想行为动态，准时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部
11、组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进展了排查。现将我部排查状况报告如下： 一、排查教育活动。 以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建立、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了员工违规行为处理方法和双十禁学习教育活动。 二、排查方式。 1、实行上评下和员工互评的方式，填写员工行为排查预警表针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进展全面排查。 2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。 三、重点排查内容。 1、兴趣爱好
12、排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参加股票、期货等投资活动；是否常常大额购彩票、玩性质嬉戏机、常常打牌等;是否参加涉黄、涉赌活动； 2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否消失特别波动； 3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系； 4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否常常消失业务过失；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。 我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，亲密关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾
13、向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发觉所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。 银行自查报告4 依据XXXXX 银行贯彻落实银监会关于加强内部管控遏 制违规经营和违法犯罪检查工作方案(XXXXX“20xx”1 号)(简称? 一加强、两遏制工作方案)和有关文件要求及 关于 XXX 同志在部署推动?一加强、两遏制专项检查和 内控评价工作视频会议上的讲话，XXXXX 支行马上组织自 查，不走过场，不留死角，对查出的问题马上整改，对内控 工作起到明显的催促作用
14、。 一、加强组织学习 XXXXX 支行案件防控领导小组重点学习了一加强、两 遏制工作方案和 XXXXX 在部署推动?一加强、两遏制? 专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话，提高了对内 控工作的熟悉，明确了业务进展与内控工作的关系，并制定 了 XXXXX 支行内部掌握相关工作机制和案件防控工作措施。 二、加强组织领导 支行主管行长亲自靠上抓，内控评价领导小组对比上级 行?一加强两遏制?检查方案逐条逐项进展自查，不走过场，不留死角，对查出的问题马上整改，对存在的隐患引起高度 重视，防微杜渐，堵塞漏洞，不留隐患。 三、落实专项监视检查 我行用半个月的时间对全部 20xx年至 20xx 年形成档案
15、的凭证资料进展仔细认真的自查，对业务流程进展重新梳 理，对于不合理的人为习惯性操作限期整改，争取 20xx 年 新年有新的开端、新的起色。 银行自查报告5 今年我县开展企业评机关、行风评议活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是效劳环境需要进一步改善，效劳水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改状况汇报如下。 加强硬件建立，改善效劳环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进展了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批贵宾理财中心，把其他网点建成标准化的综合
16、理财中心、金融便利网点。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，效劳环境有了显著改善。 开展三项活动，提升效劳品质。一是深入开展效劳价值年活动，以效劳制造价值;二是连续在网点开展评比效劳明星、效劳红旗单位活动，让典型引路;三是广泛开展标准效劳活动，组织员工标准操作。同时，支行加大了对优质效劳的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行效劳水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑效劳、双手接递客户凭证效劳等五项标准效劳。在工行
17、省分行三季度神奇人优质效劳检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。 坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对局部企业贷款抵押值缺乏的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具确实认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营 经济进展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额到达2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，
18、有力地支持了我市经济的进展。 县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关怀，企业、客户对我行行风建立提出珍贵意见是对我们的信任。我行广阔员工决心在今后的工作中，以开展行风评议、企业评机关活动为契机，更加扎实地搞好优质文明效劳，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学进展、领先进展、和谐进展做出新的更大的奉献。 银行自查报告6 依据总行关于马上开展安全生产大检查的通知文件精神，XXX支行依据自查内容逐一进展了仔细的自查，现将自查状况汇报如下： 1.检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、修理，消防安全标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停
19、用、撤除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距的行为；防火分区未擅自转变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响逃命、灭火救援的障碍物； 2.支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和治理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进展了全面的检测和维护，确保支行的线路安全； 3.支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建立均经过相关局部的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转
20、； 4.应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位； 5.我支行例行检查安全到位，并准时组织员工进展安全演练，做到由预案演练现实突发状况。 XXX支行 X年X月X日 银行自查报告7 写此类报告要留意：总结工作内容要全面、详细，依据要充分。这样做，旨在便于上级检查工作，了解状况，以便促进本单位的工作，使之做得更好。 依据_银发【_】_号文件精神，我行对_年_月_日至_年_月_日期间的业务经营状况进展了全面仔细的自查，现将自查状况报告如下。 一、存款治理 我行均按存款治理有关规定组织存款，无拖欠漏缴存款预备金，无将集体资金或公款转人个人储蓄现象
21、，无隐蔽和虚增存款现象，没有通过滥用或转变会计科目等手段占用财政性存款，没有违规汲取金融机构存款，没有提高利率汲取存款行为。 _市合作银行_支行自查报告 二、贷款治理 我行完全按有关规定发放贷款，没有超范围、变相提高利率及向自办经济实体发放贷款现象，没有滥用会计科目发放、隐蔽、虚增贷款，审查、批准手续齐全、有效，没有不具法律效力的抵押、担保贷款。 _年_月末的正常贷款中，含到期未做展期的贷款四笔，金额_万元，加上已划为逾期的贷款_万元，共计_万元。但至_年_月末，清收比例已到达_%。 上述各笔逾期贷款形成缘由各不一样，多数企业是在经营中受市场的影响，未到达预期的收益，经调查分析，贷款均能在近期
22、收回。为了给企业施加压力，加大催收力度，全部逾期贷款均未作展期手续。现有逾期贷款_万元，除一笔_万元的贷款正在法院执行期间外，余下两笔均可在年底前收回。 三、投资和拆借资金治理 我行的投资全部是国债投资，无超范围投资，没有向自办实体投资。拆借资金有一笔属违规，是拆给农行总行信托投资公司，金额_万元，未通过融资中心。其余的拆借皆合规。 四、账外经营状况 我行无账外汲取存款，账外发放贷款，无账外“小金库”。 此外我行没有占用信贷资金炒股、炒房地产，没有违规吸存、支付手续费和好处费等问题。 _市合作银行_支行 _年_月_日 银行自查报告8 银翱治理询问深耕于银行机构网点布局、网点布局、网点选址效劳，
23、高级参谋高先生曾作为外部专家，参加和支持建行总行的网点转型工作，依据他的阅历，银行网点规划询问工程的效劳方案至少包括以下内容： 一、网点定位。分析本行城市规划区域内机构网点布局存在的问题，并对网点现有问题进展合理分类、归纳、总结。结合城市经济进展特征、本行网点进展前景和网点功能定位合理划分本行现有网点，并对网点规划进展合理定位、区分。 二、客户分布。分析城市规划区域内各类客户的分布，划分经济功能区域，明确机构进展的重点目标地区、重点目标地区的核心区域和机构网点辐射半径、范围。其中应包括： 1、渠道目标定位：确定本行业务进展的重点目标区域，重点目标区域的地域范围及业务辐射的有效距离、半径。区域内
24、各网点业务进展目标； 2、效劳对象定位：确定、划分目标客户群，说明目标客户群的特征； 3、渠道形式定位：建议网点所采纳的形式和定位； 4、渠道竞争定位：明确本行在各区域内的目标竞争者，本行和目标竞争者的优势和劣势、以及对本行的治理建议。 三、年度规划。依据本行现有营业网点布局，结合城区的进展规划，提出机构调整（包括迁址、撤并、新设等）的分年度、分进度合理化建议。 四、自助渠道。提出离行式的自助银行、ATM机等自助渠道的建立建议。 五、规划方案。依据本行网点布局战略要求，结合城市经济进展和金融需求提出网点布局规划及功能定位的合理化建议，最终形成科学的规划方案，方案中应包含： 1、总体规划的数据依
25、据（如：该区域的整体经济总量、人流（客流）总量、房地产销售均价、门面租金水公平）； 2、总体规划中网点配置的方式与总比例及分年度、分进度操作规划，即自有（购置）与租赁的配置原则、适宜的比例，迁址、撤并、新设、升格机构的分年度、分进度实施方案和详细方法。 六、电子地图。依据最终规划方案，绘制可以综合反映网点信息的城市城区电子地图。 银行自查报告9 为防范银行业金融机构和从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，依据中国银监会关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知要求，我行就代理销售第三方产品的业务进展自查，现将自查结果报告如下： 一、我行建立了对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及
26、流程 我行的代理产品主要是基金和保险，针对相关的被代理机构，我行严格根据相关制度要求，严格统一内部审批制度及流程，对已签订和拟签订合作协议的基金治理公司和保险公司进展严格的尽职调查，审慎选择合作伙伴，停顿或拒绝与存在违法行为的机构合作。 二、建立对代销产品全行统一的内部审批制度和流程 我行对代理销售的基金和保险产品严格审批，产品名称恰当反映产品属性，制止使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓，制止违规销售承诺保本产品。 三、本行代理销售执行有关代销业务各项治理制度，标准销售人员的资格治理我行代理销售产品的工作人员定期承受相关业务培训，与被代理机构签订合作协议，且定了培训的次数、方式、内容，培训的
27、内容包括法律法规、业务学问、销售技能及职业道德等，每年培训的时间符合相关部门的规定时数，有新型代销产品是时，我行根据有关规定对销售人员进展了特地培训。销售人员都通过了保险代理从业人员资格考试和基金代理从业人员资格考试，取得保险代理从业人员资格证书和基金代理人员资格证书。 四、建立了持续性跟踪评价机制 我行严格进展客户评估，妥当保管代理销售业务相关记录，根据“了解你的客户”原则对客户的财务状况、风险认知度和承受力量等进展了解和评估，明确告知客户代销业务中我行与基金治理公司或保险公司法律责任的界定，要求客户书面确认产品消失问题时应与产品设计机构进展沟通或投诉。 五、建立投诉举报机制 我行设置并告知
28、客户相关业务的投诉电话，制定特地的人员准时处理客户投诉，对于客户投诉较多的基金或保险产品，我行准时、注定与设计该产品的基金治理公司或保险公司沟通协商，共同制定切实有效的解决措施，避开损害客户利益。 六、建立对代销产品的有效退出机制 我行在代销基金类产品和保险类产品后，通过售后反应数据，与该代销产品的属性比照，主要是在收益率和风险方面，假如该代销产品的实际经济值与说明不符，误导顾客，损害顾客利益的，我行将根据有关规定制止对该产品的代销业务。 通过对我行代销产品的自查，我行严格根据上级行的有关规定办理代理销售第三方产品的代销，以爱护客户合法权益为前提，加强内控治理，建立健全代销产品相关制度规定，合
29、法合规代理销售第三方产品，确保了客户的合法权益。 银行自查报告10 近日，我行开展了担保公司相关业务自查工作。因这些非银行金融机构虽有局部银行功能，但不受监管或少受监管，所以，风险防范更不能松懈。为加强融资性担保公司治理，有效防范小企业贷款风险隐患，我行对有业务合作关系的担保机构及相关小企业贷款风险状况进展全面排查。 针对以上文件要求，我行积极组织实施自查工作。仔细的学习融资性担保公司及小企业贷款风险排查的相关文件。了解我行担保公司的根本状况、存在的问题，排查的内容及方法等。各个客户经理依照分管客户的名单对相应的担保公司及小企业进展逐一风险排查。 本次自查主要涉及以下两局部： 一、融资性担保公
30、司的风险排查状况 我行目前合作的融资性担保公司为XXXX。该企业是XXXX共同发起设立的融资性担保机构。通过本次自查，我行查询了XX的申报材料。 在申报材料中，我行真实、完整地披露了担保公司的相关信息，包括公司治理状况、风险治理水平、财务状况资本金到位状况、经营状况、与他行业务合作状况、资信状况等。在合作的过程中，XX均能准时存入相应的保证金，对担保方式进展了分类。针对由担保公司担保的授信业务，我行客户经理查询档案，对所涉的客户根本信息、担保方式、贷款支付、贸易背景等方面的真实性进展审查，重点关注信贷准入政策是否得到执行、信用评级是否精确、授信条件是否严格落实、信贷资金监管是 否到位等方面。其
31、三，客户经理对相关信贷客户进展贷后回访，了解企业真实贷款用途，还款力量及方式，与担保公司的合作状况。同时，走访担保公司，了解担保公司资格的合规性、担保力量的充分性、不良状况等，确保风险的充分提醒。其四，客户经理查询客户银行流水及凭证，了解客户的还款来源。严密监视客户还贷来源是否涉及小贷公司、典当行、高利息的贷款等。一旦发生融资还贷行为将马上实行措施，对间或发生且经营运转正常的客户将赐予风险警示，对频繁融资还贷的客户实行压降授信额度、缩减贷款甚至保全退出等措施，避开信贷资金受损。 本次自查主要涉及以下两局部： 二、与非银行融资机构的业务往来 从担保公司我行主办的担保机构共XX户，为XX。XX是经
32、XX市政府批准，由XX共同发起成立的担保公司。该公司注册资金为XX万元，其中国有企业出资XX万元，占股XX%。依据通知要求，我行对XX担保公司进展了自查，状况如下： （1）担保人信息真实，担保机构准入标准，评级为XX，真实反映客户状况，等级评定精确，资本金也已全部到位。 （2）在开展相关业务合作前，与xx银行签署担保合作协议，其中涵盖了双方的权利义务、担保对象、担保的业务范围、担保的额度、担保风险保证金及其治理、相关业务操作程序等相关商定。 （3）XX担保公司的担保放大倍数未超过最高担保放大倍数，符合规定。 （4）XX担保公司的保证限额为XX亿，担保余额为XX万元；其担保的xx银行债权本息未超
33、过保证限额。我行按季对担保机构代偿率进展监测。 （5）XX担保公司在我行开立了保证金账户并签署了保证金质押合同，缴存了相应的风险保证金。单笔业务保证金缴存比例未低于10%的要求。 从对担保公司作为担保人的授信业务角度分析，我行非银行融资机构的授信业务仅包含担保公司作为担保人的授信业务，无信贷客户与非银行融资机构的资金往来的现象发生。截至XX月XX日，我行由担保公司作为担保人的授信业务共涉及XX户，占比XX，XX笔，金额总额为XX万元，其中XX担保公司共担保XX户，XX笔，其他均由其他担保公司作为担保人。业务总体风险状况为正常。 通过自查，我行暂未发觉任何不合规之处，以后我行将连续对按季对影子银
34、行相关业务进展监测，坚持“隔离风险”、“疏堵结合”，切实防控风险。 银行自查报告11 依据省行银监局办公室关于开展辖内银行业全面声誉风险自查的通知及省、市行通知要求，我行领导高度重视，充分熟悉到声誉风险自查工作的必要性、重要性与紧迫性，并根据自查文件要求，结合我行实际状况，积极做好声誉风险自查工作，并将此工作做实、做细、做全，以确保此次风险自查工作取得实实在在的效果。现将自查状况报告如下： 一、落实相关制度状况 经自查我行严格根据总、省市行要求，结合我行实际制定了各项声誉风险治理规章制度，突发大事应急预案及重大声誉大事报告制度，发生大事严格执行，逐级准时上报，确保风险大事影响降到最低，在制度执
35、行中积极收集了全员的意见建议，并对各项治理规章制度进展逐步完善改良。建立了声誉风险责任及奖惩机制促进声誉风险防控工作有效开展，确保各项规章制度落到实处。 二、组织领导建立状况 我行成立声誉风险治理领导小组，以支行责任人为组长，分管领导为副组长、各部室主要负责人为成员的声誉风险工作领导小组，形成了主要领导亲自抓、分管领导详细抓，层层抓落实的工作机制。 三、舆情治理工作状况 落实舆情“零报告”制度，定期不定期的对我行在当地社会各方面舆论如网站、论坛、博客、微信圈网络信息进展监测、分析声誉风险舆情，有效防控声誉风险。我行高度重视客户投诉，声誉风险防控领导小组定期对客户投诉的共性问题进展分析梳理，严格
36、根据惩罚制度处理我行有责任的相关人员，并催促被投诉人员及部门限期整改，定期对整改状况进展检查。 四、声誉大事分析状况 我行对20xx年以来我行发生的声誉风险大事进展了全面梳理和依据近几年各类银行案件发生状况显示，金融机构内部犯罪状况时有发生，内部风险大事印发的声誉风险也必需引起高度重视，内部风险防控对声誉风险防控至关重要，我行要求各部严格遵守各项操作规程及治理制度外，还定期不定期对前台业务区进展检查，对信贷部门贷款资料及贷后治理进展审核抽查，发觉风险准时提示预警，发觉违规操作严厉追究相关责任人责任，最大限度确保我行内部稳健运行。 通过此次自查我行会在今后的工作中更加严格的执行各项规章制度，并特
37、殊加强对重点岗位和特别状况的制度检查，加大对声誉风险易发或存在声誉风险隐患的检查力度，从而促进我行安康稳定的进展。 银行自查报告12 依据总行关于马上开展安全生产大检查的通知文件精神，XXX支行依据自查内容逐一进展了仔细的自查，现将自查状况汇报如下： 1。检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、修理，消防安全标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、撤除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距的行为；防火分区未擅自转变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响
38、逃命、灭火救援的障碍物； 2。支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和治理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进展了全面的检测和维护，确保支行的线路安全； 3。支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建立均经过相关局部的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转； 4。应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位； 5。我支行例行检查安全到位，并准时组织员工进展安全演练，做到由预案演练现实突发状况。 XXX支行 X年X月X日
39、银行自查报告13 一、存在的风险 （一）客户信用风险：着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑公司的信用风险； 严格信用等级划分，对信用可疑单位，做好风险防控。 （二）违反制度评审程序风险：严格遵守招投标程序、合同评审程序。 严控预算，严把投标底线，严格标前论证评审，严禁低于本钱投标；严格执行合同评审流程，对合同评审中提出的修改意见均要进展意见修改反应。 （三）违约风险：严格履行合同，防备消失不遵守合同质量商定、收付款时间和金额商定，防备消失违反从义务和附随义务风险。 （四）产品质量和安全风险：着力防范产品质量和安全事故风险发生，肯定要严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管；留意装车卸车运输安全
40、、防止安全事故发生 （五）严控债务规模、严控债务周期，着力化解债务风险：到达肯定债务周期不回款、到达肯定债务规模不回款，就要考虑停供、资金融通、发催款函、发律师函，实行仲裁或诉讼等方式追讨。 （六）加大既有的融资性贸易风险处置力度，防止消失新的风险 （七）加强员工劳动合同、劳务合同治理、规章制度等治理，严格遵循民主程序。 二、拟实行的措施 1、建立健全公司合规治理制度体系，严格执行民主程序；加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的治理制度； 2、严格执行工程决策治理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为； 3、加强客户治理和业务审批，严格客户信用评级，要充分提醒风险且有相应的掌握预案，经济可行，合作
41、方诚恳信用，实力有保障； 4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度，确保决策要素贯彻落实；严把工程关、通过信息化等手段，切实加强工程和合同签订履行过程管控，确保资金安全和投资收益； 5、修订和完善公司现有的格式合同文本，确保合同文本内容合法、条款完备、可操作性强。 6、加强合同综合治理水平：加强合同章治理、授权治理，实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环治理 7、做到一案一策，引进有实力的律所和资产公司，加强既有贸易风险的处置力度。 8、仔细开展普法宣传和法律培训，提升法律参谋的履职力量和全体员工的法治素养。 银行自查报告14 安全责任重于泰山，抓
42、好安全工作，是确保分行业务顺当开展的重要前提，“没有安全就没有一切，把安全放在首位”，这是零售业务部从领导到部门员工始终坚固树立的思想。为了切实贯彻落实分行保卫部关于加强安全用电严防火险的通知，在部门领导的指挥下，全体员工对我部室安全工作进展了彻底全面地排查治理，竭尽全力的消退各类安全隐患，防止安全事故的发生。详细对以下几方面进展了安全隐患自查，并实行了相应的整改措施： 一是加强用电防火安全教育宣传。结合工作岗位、生活等用电实际，部门领导准时组织员工传达并学习了保卫部关于加强安全用电严防火险的通知，利用每天班后时间组织员工学习综合治理安全保卫应知应会学问读本，开展安全用电宣传教育，增加员工安全
43、用电意识，养成安全用电习惯，克制麻痹大意思想和幸运心理。 二是明确责任，落实责任人制度。每间办公室设立安全责任人一名。责任人每日要仔细进展安全检查，在每日班后，对全部安全部位进展集中、系统的巡查，发觉问题准时解决。同时，重点检查电源开关、门窗、电脑、饮水机等易发生隐患的物品，并责成他人清洁办公所辖区域，切断全部电源，最终将检查状况填写在安全检查日记中。 匹配等。检查过程中，员工们将穿插错杂的电源线理顺，将电线板破损问题准时上报到相关部门。现相关部门已经进展了修理，但有些问题已无法修整完好，例如房屋漏水和踏脚板松懈等问题，需相关部门进一步进展修缮。 四是制止使用大功率电器，制止私自乱接插头插座。
44、电暖气、热得快、电褥垫等违章用电设备坚决杜绝使用。电器线路插座四周要保持洁净干净，不得堆放任何易燃物和其它杂物，做到消退隐患不留死角，并养成外出时顺手关灯、关空调的好习惯。 我部门时刻把安全放在首位，日间工作完全根据安全制度执行，部门领导狠抓工作落实，对各项安全工作进展定期、不定期全面检查，发觉问题，准时解决，把各种安全隐患消退在萌芽中。在今后的工作中，我们将连续做到安全工作的日常化、制度化、标准化，把安全工作视为日常工作的重中之重，永不放松！ 银行自查报告15 怀着向往与盼望，我进入了中国银行xx分行。作为一个非金融专业的毕业生，对于进入五大国有商业银行之一的中国银行工作，心里很是紧急与担心
45、。对于自己能否尽快融入中行的环境，能否尽快的熟识并适应中行的工作心中满是焦虑。在进入中行之前，我对银行的业务并不熟识。在我的浅显熟悉中，银行的业务无非储蓄和贷款两个方面，对于其他的银行业务则是一无所知。对于中行，我也仅有粗略的”了解。知道中国银行是五大国有商业银行之一，有近百年的辉煌历史，中国银行在中国金融扮演了非常重要的角色。 刚报到的时候，我就被分到个人金融部去做市场开拓的培训。在那里，我呆了半个月。这是我迈出校门后做的第一件事情，进入中行承受的第一个任务，我第一次的加班等等，许多的第一次。这半个月，对我来说意义重大，记忆深刻。在这段时间里，我可以说是跑遍了整个xx市，成天的烈日炎炎，成天的汗流浃背，这对我的意志是一个极大的磨练。同时也让我糊涂的熟悉到，原来银行的工作并不是我原先认为的成天的吹着空调，坐在银行里就能完成的。在现在竞争特别剧烈的商业社会，银行业也逃脱不了竞争的压力，银行业也需要去积极的开拓市场，扩展客户。“走出去，才能引进来”，这是我在市场开拓培训期间的体会。另外，我也第一次真实的体会到了团结协作的重要性。在个人金融部，我们主要负责的是对烟草客户的信用卡发放。我们需要依据烟草公司每天供应的烟草配送客户的名单去找出这些客户的信用卡，以便发放到户。由于卡多，重名多等多方面的缘由，找出每天的需要发放的信用卡是个特别繁琐的工作。只有