银行自查报告大全.docx
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1、银行自查报告大全 第一篇:银行自查报告大全 银行自查报告 随着人们自身素养提升,报告对我们来说并不生疏,不同的报告内容同样也是不同的。信任许多挚友都对写报告感到特别苦恼吧,下面是我为大家整理的银行自查报告,欢迎阅读,希望大家能够喜爱。 银行自查报告1 今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来,我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的看法,归纳起来,主要是服务环境须要进一步改善,服务水平须要进一步提高,贷款力度须要进一步加大,银行柜员自查报告。对这些问题,我行边查边改。现将自查自纠及整改状况汇报如下。 加强硬件建设,改善服务环境。近几年来,我行投资一百多万元,先
2、后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造,在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”,把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造,共增加营业面积260多平方米,增加营业窗口6个,每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑,还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机,服务环境有了显著改善。 开展三项活动,提升服务品质。一是深化开展“服务价值年”活动,以服务创建价值;二是接着在网点开展评比“服务明星”、服务“红旗单位”活动,让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动,组织员工规范操作,整改报告银行柜员自查报告。同时,支行加大了对优质服
3、务的培训力度、检查力度、奖罚力度,推动了全行服务水平的提升。目前,全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗,网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神奇人”优质服务检查中,我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。 坚持信贷创新,加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时,针对部分企业贷款抵押值不足的实际,创新贷款路子,先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资,以企业应收帐款质押的贸易融资,以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资,还发放了企业一次抵押、循环运用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营经济发展和居民创
4、业就业,我行发放了商铺按揭贷款,等等。信贷工作的创新,拓展了贷款路子,增加了信贷资金容量。到9月末,我行各项贷款余额达到2.95亿元,比年初增加1.1亿元,增加额居全市金融机构前列,有力地支持了我市经济的发展。 县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关切,企业、客户对我行行风建设提出珍贵看法是对我们的信任。我行广阔员工决心在今后的工作中,以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机,更加扎实地搞好优质文明服务,更加有力地扩大信贷投放,更加全面地履行社会责任,为我市经济社会的科学发展、领先发展、和谐发展做出新的更大的贡献! 银行自查报告2 省联社XXX办事处: 依据XXX银监局办公室关于转发开展
5、农村中小金融机构存款业务自查的通知(赣银监办发XX7号)文件精神,以及XXX省农村信用社(农商银行)存款业务检查工作实施方案要求,我联社于20xx年8月1日至8月28日开展了银监会提出的关于对制度建设等“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作,现就工作开展状况汇报如下: 一、加强领导、细心组织 (一)为了确保我县农村信用社存款业务自查工作的有序开展,县联社成立了以理事长为组长,其他班子成员为副组长,各科室负责人为成员的工作领导小组,领导小组办公室设在稽核监察科,负责组织协调各部门,班子成员带队下乡到各营业网点,自查工作全面开展。 为确保工作落到实处,领导小组下设督导和检查工作小组,由分管领导包
6、片负责对各部门、各营业网点工作开展状况的现场检查和督导。 (二)制定了XXX县农村信用社存款业务检查工作实施方案(XX农信联社字XX号),明确了此次活动的工作目标与要求,详细实施的时间与步骤。 二、工作的开展状况 根据市办工作实施方案要求,由监事长带队,抽调财务会计、业务拓展、风险合规、稽核监察等部门人员,成立检查工作小组,机关各科室、部门负责对本部门包片网点的检查工作,对全县XX个营业网点逐一开展了检查。各营业网点负责人为第一责任人,指定了专人负责照实填报检查附表,刚好形成自查报告,并对检查报表数据的真实性与完整性负责。同时,由各班子成员依据各自包片网点带队深化基层网点督促指导。在检查过程中
7、,刚好梳理存在的问题和风险隐患,标本兼治提出整改看法和详细整改措施,确保风险点刚好解除。本次存款业务检查主要是对以下内容进行重点排查: 1、制度建设:一是存取款业务制度。对于超过5万(含5万)大额存取款现金进行预约登记制度,超过10万(含10万)大额支取现金业务上报联社安排信贷科审批,超过20万(含20万)大额支取现金业务上报联社安排信贷科及分管领导审批,并预留客户身份信息。对于办理开户必需供应本人及其代理人身份证件。各项存取业务均建立了完善的业务操作流程和内限制度,有效防范了存取冒名业务风险。二是“四项制度”。对重要岗位人员强制轮岗(休假)、干部沟通、亲属回避、员工亲属经商办企业等状况进行全
8、面检查,对员工异样行为的监测分析状况及对“九种人”监督状况进行检查,根据“四项制度”规定逐一进行排查,截止XX月末,我社共有员工XX人,XX人待岗,在岗人员XX人,依据在同一部门同一岗位任职达五年的网点(含分社)的主任和科室负责人必需沟通,在同一岗位任职达三年的会计和信贷员必需沟通,对在同一网点工作满一年的柜员必需轮岗的原则,截止到报告日,共计对XX人进行了干部沟通,XX人进行了轮岗,XX人实施了强制休假,XX名员工进行了亲属回避。 2、岗位设臵:我联社共有员工XX人,XX人待岗,在岗人员XX人,其中正股级干部XX人,副股级干部XX人,委派会计XX人,信贷员XX人,柜员XXXX人,科员XX人。
9、基层网点设有主任1人、委派会计1人、信贷员1-2人、柜员2-3人,岗位职责清楚,业务流程科学。依据不同业务实力和岗位要求,各基层网点柜员、信贷员岗位设定了一级权限2名,三级权限1名,主任和委派会计权限为四级,符合我县实际业务发展和风险防范要求,有效达到风险有效制约和限制。 3、存款考核与问责机制:联社制定了存款考核方案,按月对每个员工进行考核,并与绩效工资挂钩。在网点大厅内重要的醒目位臵挂有XXX省农村信用社“二十条禁令”和七不准规定公示牌等规章制度宣扬牌,有效的做到了客户对网点工作人员的监督,防止工作人员违规等经营现象发生,产生不良的社会影响,损坏农信社社会形象。 4、账户管理方面:根据“网
10、点排查100%、账户排查100%、资金排查100%”的要求,对全县全部网点的单位结算账户开销户管理、支付结算管理、印鉴管理、对账管理、异样交易行为等方面开展全面合规检查。截至20xx年8月底,在检查的XX个网点中,有XX个网点有对公存款账户。检查中发觉的主要问题有账户资料不全、开户单位名称与开户许可证不符、印鉴卡与开户申请书上的印章不同。针对上述检查中发觉的问题,已责成相关责任人刚好整改,现已全部整改到位。同时,对于个人结算账户我网点严格实行实名制操作办理,并对有效身份证件实行联网核查,坚决杜绝假冒名等无效身份证件进行办理开户业务,防止虚假账户,损坏客户利益。 5、对账状况:针对银企对账问题,
11、联社特地成立了对账中心,该中心人员不负责记账,根据与客户签订的协议,每月或每季发出对账单与客户对账,能做到对账、记账岗位分别,并能双人交叉对账。针对对公存款账户,我联社均免费为客户供应了短信签约服务,有效防范了资金风险的产生。 6、现金库房管理方面:各营业网点均设有库柜员一名,网点实行每月会计查库不得少于4次,网点负责人查库不得少于2次制度,其中月底网点负责人必查,月中抽查;每日主办会计要实行卡把两次,对柜员尾箱账实、账账要予以监督核对;根据各网点实际需求,对每个网点现金明确的限定额度,并监督刚好上介,保障了网点正常运营和现金风险防范;对于柜员之间相互调剂现金,提出了各网点委派会计签字授权制度
12、;库房坚持实行双人管库、同进同出、定期更换密码等制度。 7、重要空白凭证管理方面:建立了重要空白凭证领用登记簿,重要空白凭证和有价单证运用(销号)登记簿,具体记录了每一张重要凭证的入库、出库、领取、销号、作废等记录,建立起百福卡等重要空白销号台帐,做到了重要空白凭证科学规范管理;并要求网点负责人每月不得少于2次对库柜员保管的重要空白凭证进行检查,保证网点的重要凭证的平安性和完整性。同时,在未运用重要空白凭证管理上,不得允许柜员等员工事先在重要空白凭证上先预留网点公章等章印,切实防止重要空白凭证流出网点,导致点经济利益风险发生。 8、印、证分管制度等方面:由领导带队到各营业网点突击检查,各营业网
13、点均能将各类业务用章及个人名章保管妥当,没有长期不用且未上缴封存的业务用章;不存在运用和保管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的状况;印章名称与金融许可证名称相符;柜员、会计休假时办理了交接、登记手续。 9、大额款项支付管理方面:联社建立了5万以上(含)支取提起预约制度和台帐登记制度,对于大额存取,客户必需供应有效身份证件才能予以办理,对于超过现金10万元或20万元以上转账需联社安排信贷科和分管领导审批。网点办理不同等额现金存取业务时,实行了不同权限级别操作制度,5万以下,实行一级柜员权限、5万-20万实行三级柜员权限、20万以上实行四级权限管理制度,有效制约和防范现金等操作风险的发生。
14、10、特别业务处理方面:他人或单位查询、扣划或冻结存款账户时,均要求经办人员(两人以上)出示身份证、工作证及司法机关和其它有权部门出具的查询、扣划、冻结通知书,并复印了相关资料进行登记;对于挂失当事人和代理人均以通过公安部门身份核查系统的核查;操作人员严格根据授权、挂失等相关规定办理,不存在违规授权办理存款挂失业务。 11、会计核算:根据会计准则制定了存取款业务账务处理机制,根据省联社规定会计科目进行核算;经排查,不存在账外吸储、账外经营问题;联社每月对全县网点进行了日均存款统计,并与绩效工资挂钩;会计档案均指定了专人保管,造册登记,明确了各类会计档案保管时限。 12、存款业务事后监督制度:针
15、对各营业网点当日发生的存取款业务,委派会计均能在当日勾对流水,刚好有效的做到了事后监督检查;并根据银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导看法(银监发200985号)要求,每季由财务和稽核部门分别对各营业网点进行检查,下发整改通知书要求定期整改到位,整改状况与员工绩效工资挂扣。 13、存款业务IT系统建设:目前办理全部存取款业务均运用省联社研发的核心业务系统,该系统涵盖了全部结算账户办理各类业务需求,并将数据报备省联社;同时,规定连接业务系统的计算机不得与外网混用,否则处以纪律处分或行政处分等措施;针对办理的各项业务风险状况分析须要,省联社研发了XXX省农村信用社异样交易信息实时监测管理
16、系统,实时对办理的各项业务进行监测,联社稽核监察科按月形成分析报告上报市办。 14、存款利率执行状况:我网点严格根据中国人民银行规定的存款利率进行经营,不存在私自多付或少付利息现象,同时,各营业网点营业厅惹眼位臵摆放利率电子显示屏,让社会实时参加和监督网点存款利率执行状况。 15、违规汲取存款状况:经查,各营业网点不存在以循环质押、贷款返存、佣金、赠送珍贵礼品和报销费用等方式争揽存款的状况;不存在通过借款企业、资金掮客等不正值手段汲取存款的状况;不存在干脆或变相的高息揽储现象;不存在公款私存、套取利息、压单、压票等违规行为;不存在期末通过不当手段人为冲高存款问题,以及内部员工违规揽储现象。揽储
17、业务均根据中国人民银行和银监会要求开展业务。 XX、操作风险防控:联社全部从业人员均接受了省联社相关业务技能培训,并取得了相关资质证明,从业人员业务水平较高,能适应满意业务水平的发展须要;柜面人员业务权限明确,分成了一级权限、三级权限和四级权限,无越权办理业务现象;由于网点现配有指纹进入核心系统,不须要定期更换密码;全部员工调离岗位必需经过联社党委会,由办公室下文并出具介绍信,待变动人员交接结束后变更或注销之前的业务权限。在办理移交时,联社稽核监察科人员负责监交,明确责任认定。 17、案件防控工作:依据XXX省银监局办公室关于印发“银行业案防建设提升年”活动指导方案的通知(赣银监办发20xx3
18、6号)要求,我联社于20xx年4月初至6月开展了“银行业案防建设提升年”主题活动,联社制定了XXX联社关于开展“银行业案防建设提升年”活动的实施方案(横农信联社字39号),对辖内全部网点开展了全面检查,并形成报告上报银监部门和上级主管部门,检查各营业网点均能根据银监会操作风险“十三条”有关规定;联社每季组织稽核监察部门、会计部门对辖内全部网点开展检查,检查内容涵盖全部业务;联社每年组织两次员工观看案件防控教化警示片,同时,要求全部员工学习银监会下发的各类案件通报,联社始终坚持“勤教化、严内控、重防范、强监督”的治社理念,扎扎实实地开展案件防范工作。 18、安保措施:各营业网点实行了标准化改造,
19、金库设臵合理,取得了XXX省公安厅颁发的平安设施合格证件,以及消防部门的验收合格证明;网点装有红外线和远程等监控,做到了网点周边圈覆盖,并对监控信息进行长时间保留;同时,网点实行三人守库和值班制度,并每月实行测警二次、消防防暴演练一次制度。做到了科技安保、人员结合的科学有效制度。 19、收费管理:能严格根据中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知(银监办发2008264号)和关于银行业金融机构免除部门服务收费的通知(银监办发201122号)的相关要求,合理确定并依据监管要求刚好调整存款相关服务项目的收费标准,并将业务收费项目及标准张贴在各网点营业大厅内,起到了告知客户和接受社会监督的
20、作用。在此之间,我网点不存在乱收费现象。 20、收费核算:20xx年财管系统上线以来,各项收费、支出款项均计入了相应会计科目进行核算,严格根据省联社规定的标准计提,不存在收费不入账或乱收费等现象,不存在挤占、挪用各项业务费用的状况。 三、下一步工作准备 依据此次检查活动方案要求,在深度风险排查整治的基础上,接着做好制度执行状况的梳理、汇总、分析、评价工作,以合规建设为重点,全面推动防险控案长效机制建设。 (一)集中全力抓好违规问题整改。 一是深刻剖析问题产生的缘由。此次活动一系列的风险排查,暴露出基层营业网点在日常经营管理过程中仍存在问题,对这些问题要进行全面梳理,专题探讨,深刻剖析问题产生的
21、缘由,明确症结所在,加快改进。二是针对性提出整改看法。围绕发觉的问题,针对工作中的薄弱环节和详细违规现象制定整改方案,逐项提出整改看法、整改措施和整改时限,确保刚好整改到位。三是严格落实违规问题的整改责任。对排查发觉的问题,逐笔落实整改责任人,不折不扣地整改到位,不留死角,不留隐患;对未按期整改到位的相关责任人的责任追究,从严从重毫不留情的处理到位。对再次发生同性同类违规行为的,将根据现有规定,从严从重进行处理。四是加强整改工作督导力度。联社将成立整改督导工作组,对检查整改工作状况进行督导,确保各项整改措施的有效落实。 (二)强化思想政治教化,加大培训提高素养,逐步创建良好的企业文化。 我们农
22、信社要切实实行中国人民银行、银监部门规定,建立对员工合规经营文化、职业道德操守、风险管理意识等方面的案件防控教化培训制度,有组织、有安排地开展对员工的政治思想教化、职业道德教化、法制和案例警示教化,以构建合规的农村合作金融文化为主线,大力开展爱岗敬业、诚恳守信、规范操作、廉洁从业等规范教化,进一步增加全体员工防范操作风险意识,促进各岗位从业人员驾驭风险限制要点,营造对违规的“零容忍”,达到“人人内控、内控人人”,建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求,自觉抵制违规行为的良好企业文化,把全体员工的敬业意识、防范意识、创新意识和团队力气激发出来,着力打造具有特色的信合品牌,切实为珍惜岗位、防范案
23、件筑牢思想防线。 银行自查报告3 村镇银行专项平安自查报告 为整体提升自助设备平安防护实力,依据上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项平安检查暨自助设备专项平安检查后续整改工作的通知(饶银监办发20xx20号)文件相关,结合村镇银行实际状况,依据村镇银行自助设备平安防范制度,开展了自助设备专项平安自查工作,现将有关状况汇报如下: 一、基本状况 截止目前,村镇银行安装自助设备共计3台,其中,穿墙式在行ATM自助取款机3台,安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。 二、自查工作状况 (一)ATM日常巡查登记簿填写规范,做到一日三查,村镇银行自助设备现金差错登记簿正确填写,村镇
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