银行理财工作总结.doc

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1、 银行理财工作总结一、仔细学习，按时理财。 我们民主理财小组成员从任职以来，深感责任重大，肩负着学校教职工对学校各项财务的监视职能，为此，我们从思想上高度重视，仔细学习民主理财章程，工作中仔细认真，从不马虎，积极吸取群众意见，准时反映给学校领导。我们把每月底定为学校民主理财小组民主理财日，这一天，我们小组成员仔细查阅学校在本月里的各种收、支票据，逐张逐页地进展核对，对票据严格把关，对各种收入与支出状况进展照实记载，严格根据理财程序予以审查，对不符合财经报销的单据，一律不予通过，并把每次审查的内容作好记录，积极参加学校的各种有关财务会议，并把会议精神传递给群众，从中听取群众意见，充分发挥民主理财

2、的作用。 二、按时报帐，准时公示。 根据中心学校规定，我们每月对公用经费、资料费、学生生活费的财务单据进展一次审查，并按时上报到中心学校。然后，把本月的学校财务状况予以公示，增加了学校的各项财务透亮度。 三、审核大型修理预算，并准时报告审批。 本学期根据中心学校的财务审批制度，我们依据校委会的安排，对学校提出的地面硬化、电改水改、屋面修理等工程进展了审核，并准时上报中心学校，得到中心学校批复后，再进展实施。这样标准了操作程序，让学校财务治理走上了标准化的轨道。 通过一年以来的工作，我们深刻体会到，民主理财真正表达了人民当家作主，真正做到了“还干部一个清白，给群众一个明白”，真正增加了领导和群众

3、的分散力，真正稳固了领导在群众中的廉政形象，从而，使领导在群众中的工作更具说服力。 银行理财工作总结2 我于20xx年4月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，注意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作状况总结汇报如下： 20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关怀指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我能够仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。20xx年3月至6月，我参与了北京金融培训中心举办的afp资格认证培训，取得参

4、与afp认证考试资格，并于20xx年7月顺当通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务进展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，制造性的开展工作。 到了新的岗位，自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比拟生疏，加之支行的大局部存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质效劳

5、和理财学问的专业性，胜利营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必需相当的高。从我第一天到任新岗位，从开头时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开头时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相比照较重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。每天对不同的客户进展日常维护，热忱、

6、急躁地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财规划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用特别轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和怀疑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大局部客户进展良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通力量和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题： 1、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需

7、求，如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习力量和学习主动性，准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平； 2、针对不同的客户，还应朝细致精准化治理方面进展加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行中间业务收入； 3、进一步克制年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成绩而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌； 个人职业进展的愿景： 由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性，想成为银行业的优

8、秀员工，必需经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训时机，使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务根底，朝着更高、更远的方向努力。 总结过去，是为了吸取阅历、完善缺乏。展望来年，我将会更有信念、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的进展做出自己更大的奉献。 银行理财工作总结3 近年来，随着国内经济的持续增长和个人财宝的快速增加，稳定的高收入富有人群已经形成，理财客户已不满意传统的存款低收益，为了使个人资产能够更加有效的保值增值，就要转向资本市场来查找新的投资渠道。尽管很多个人投资者有理财意识，但却缺乏阅历，迫切需要得到专业指导。作

9、为最主要的理财效劳供应商，国内各商业银行，纷纷建立健全自己的个人理财效劳体系，设立各种理财中心，并不断推出新型的理财产品，以满意客户需求，促进自身进展。 一、银行个人理财业务存在的问题 在国外，个人理财业务也被称为财宝治理。众多金融机构为了占据高端市场，提高盈利水平，都争相为优质客户供应综合性的个人理财效劳。而国内银行个人理财业务的进展相对滞后，无法与兴旺国家相比。 我国商业银行个人理财业务存在以下几方面的问题： 规模小。 中间业务收入包括个人理财业务在内，在商业银行总收入中所占据的比重仅为8%。 2.效劳层次比拟低。 国外商业银行可以为客户供应信托、证券、保险等综合性理财效劳，让客户的资产增

10、值保值。而我国商业银行所供应的个人理财效劳目前还停留在银行转账、代收代付、通存通兑等这些根底业务。 3.产品同质化。 国外商业银行对理财产品的品牌特色，共性化效劳较为重视。而我国商业银行虽然推出了不同名称类型的理财产品，但内容却很相像，没有特别优势。 4.跟踪效劳缺失。 就目前我国商业银行开展的理财业务来看，在客户收益的分析评估和动态跟踪上，还很缺乏。银行未能定期依据客户的理财收益来对其投资策略和投资工具进展调整，以适应变化的市场。 5.专业人才短缺。 国内商业银行在建立理财中心后，虽然配备了理财经理来为客户效劳，但是目前这些理财经理的专业性较弱，能够娴熟把握证券、保险、投资等综合性学问的人才

11、较少。 二、客户满足度 关于客户满足度的概念，菲利普.科特勒和barky认为，客户满足是客户在使用产品或效劳后感知的效果与其之前的预期进展比拟的结果。假如感知的效果低于期望，客户就会不满，感知的效果到达期望，客户就会满足，感知的效果高于期望，客户就会特别满足。客户感知价值与客户预期的差距打算了客户满足程度。客户满足般包括五个方面内容：产品满足、效劳满足、视听满足(企业可视性和可听性的外在形象的满意状态)、行为满足(客户对企业运行状态的满意状态)、理念满足(客户对企业经营理念的满意状态)。 只有客户在个人理财业务中满意了自己的需要，才会对其满足，也才会积极主动地与之保持长久合作关系，并可能传播对

12、银行有利的信息，增加口碑效应，吸引更多的客户。 三、提升银行个人理财业务客户满足度的几点建议 (一)硬件环境 如何能够较为便捷、快速、便利地承受理财效劳也已成为这局部人群不得不考虑的一个问题因素。商业银行在设置个人理财网点时应充分考虑周边居住人群的理财需求状况，针对经济条件较好、富有人群密集的社区，配套安排理财网点，就近吸取更多的有效理财客户。理财客户对网点内部环境也有着肯定层次的要求，舒适、满意的理财环境能在感官上给客户带来愉悦的感受。 随着信息技术的不断升级，网上银行、电话银行等新型理财渠道不断涌现。越来越多的银行开头将理财等中间业务拓展到这些新型渠道上。一方面，银行开展新型信息渠道，可以

13、有效简化效劳的繁琐程序，减轻营业网点的柜面压力;另一方面，银行为客户供应了更多的效劳路径选择，使客户能够足不出户实时治理自己的理财资产，为客户供应了便利。 (二)效劳质量 效率低，排队时间过长现象有着多方面的缘由，但解决这个问题的根本措施是银行应当真正以客户为本，从客户的角度动身，对银行网点现有的弊病进展改正。银行理财业务开展过程中，客户与银行之间会不断产生信息沟通。客户对银行所供应的效劳，业务办理睬有肯定的反应意见。从客户角度来看，对理财效劳的看法意见盼望能够顺当传达给银行，并且，银行能够对其反应意见予以重视。对于银行来说，客户的意见反应表达了客户对银行效劳的真实感受。倾听并接受这局部客户意

14、见，有利于银行自身效劳水平的不断提高。因而，针对银行理财业务，建立完善的信息反应沟通渠道，使客户的意见快速得以传达，并做出相应的处理，可以增加客户对银行理财效劳的认同，提高满足度。 (三)理财参谋 一般客户在投资理财方面的学问都较为缺乏，对银行推出的理财产品一知半解，需要专业人士能对其投资理财做出建议与指导。从银行角度来讲，应当加强对理财参谋的业务培训，使其对银行的各类理财产品能够充分了解。此外，在投资学问上进展定期教育培训，提高理财参谋在专业学问上的储藏。在对理财参谋的选拔和配置上，应当多考量其在投资理财上的专业素养，是否具备专业理财资质。 (四)产品品质 银行投资理财产品根据风险和收益分类

15、，在向客户营销产品时，要着重考虑客户自身的风险承受力量和对收益率的期望状况。高风险高收益的产品应面对资金量大、风险承受力强的客户，适宜的产品应当卖给适宜的客户，不建议风险承受力低的客户来购置。与基金理财不同，银行推出的理财产品应当以中低风险为主，遵守银行理财的本质，维持资产保值增值的初衷。银行推出的投资理财产品应当充分考虑投资者的多样性需求，丰富理财产品的种类，为客户供应更多项选择择。理财产品投资起点的设置也应考虑到目标投资群体的收入状况，保障潜在客户能够承受理财产品的起始投资额，更大程度地吸引到更多优质客户。理财产品费率问题也是投资者纳入考虑的范围，合理收费也能在肯定程度上增加客户的满足状况

16、。 (五)整体形象 银行为客户供应存贷款、缴费、理财等多种金融效劳，涉及到日常生活的方方面面。客户在银行办理综合业务，都能切身感受到银行的效劳环境、质量、业务水平以及整体实力。银行所传达出的形象会直接影响客户对其的印象观感，从而对客户的理财机构选择产生影响。 对于银行而言，珍惜自身的信誉，营造亲和、以客户至上、全心全意为客户效劳的形象，会在广阔客户群中赢得美誉。另外，在业务开办方面，应多为客户考虑，供应更多便捷效劳，从而提高客户对银行的忠诚度，为银行理财业务吸引更多潜在客户。 (六)理财实力 客户在选择理财银行时，首要考虑的便是该行的理财实力，在整个行业内以及广阔金融投资者中的口碑。银行在开展

17、理财业务时，应针对客户对于风险与收益偏好的不同需求，设计并供应集证券、基金、保险、信托等多种金融资源于一身的创新型理财产品和整合多种产品的解决方案，集合一支强大的投资研发团队来做后台支撑，为客户设计供应适合的理财产品，保障其产品收益的同时，拓展全方位财宝治理效劳。 银行理财工作总结4 时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担当xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况汇报如下： 一、20xx年在支行行长和各位领导同时的关怀指导下 我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习

18、各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销xx贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业效劳中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面奉献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代替发工资、PS商户、通知存款等业务

19、都有新的突破。 二、担当客户经理以来 我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众效劳的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进展日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、急躁地为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信

20、息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成绩，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。 （一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行

21、更大的奉献度和忠诚度还有待加强。 （三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，增加效劳宗旨意识，拿出非常的士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务根底，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。 银行理财工作总结5 回首202X年，这已经是我在银行工作的其次个年头了，认真回味起在支行这个大家庭生活的点点滴滴，每每想起，我都感到了无比的骄傲和暖和。今年对于我来说是一个重要的转

22、折年，也是一个布满感恩的一年，从事银行工作10年的我，最终在这一年中由一个会计人员转型成了一名营销岗位人员，这对于我来说既是一个考验，又为我将来工作进展奠定的根底。 一、首先汇报一下我个人的去年工作完成状况： 1.理财产品销售状况： 一季度，销售理财共计1069万，月平均356万； 二季度，销售理财共计20xx万，月平均690万； 三季度，销售理财共计7147万，月平均2382万； 四季度，销售理财共计4080万，月平均1360万。 2.信用卡任务完成状况： 全年发卡36张，激活卡片5张。 3.贵金属任务完成状况： 年度内销售：戊戌旺福金钞套装32套，给特殊的你套装12套，世界杯金钞一套 4.

23、储蓄存款完成状况： 年累计完成外币定期储蓄任务共计10笔，共计金额23万美元。 大额存单完成4笔，共计金额120万人民币。 二、工作措施状况： 由于20xx年总分行体质改革缘由，取消了全部外包公司与我行的合作，故从年中至今，始终都是大堂经理和理财经理一人两岗的经营模式，这无疑直接影响了理财经理的许多外拓及宣传工作。但就在如此困难的状况下，在全体支行员工通力合作，相互协作，照旧圆满了举办了屡次外拓和社区宣传的工作。在此，我首先要感谢王行，对我们每次活动的重视，急人所急，想人所想，出谋划策，大力供应帮忙；其次也特别感谢伟行对我工作的帮忙，不管是午间休息，还是每次活动外出，伟行总是第一时间主动帮忙我

24、，从无怨言，无私的奉献；最终我还要感谢全体员工，在每次的活动中，以及在平常的工作生活中，对我的帮忙与支持。 本年度，深入社区宣传共计两次，参加活动人次共计150人，胜利营销新增我行客户30余人，提升了我行在四周社区的公众影响力及形象。 在支行内部组织宣传活动共计4次，参加活动人数共计80余人，新增我行优质客户30余人，其中典型的胜利案例两次，一次是养生宣讲沙龙，参加人数30余人，新增优质客户11人。其次次为我行周年庆，为期一个月的宣传活动，新增转推举客户10名，新增手机银行活泼客户150余人，以上活动均取得了优秀的成果。 另外，我支行还在本年内，利用地理位置的便利，对总行的9个楼层开展了3次营

25、销宣传和慰问活动，赢得了总行领导及同事的认可与欣赏。并且取得了优异的成果，累计营销外币定期储蓄任务共计10笔，共计金额23万美元；累计营销贵金属共计45套；累计新增信用卡客户10余名。 三、其他工作状况： 除了日常的理财及大堂经理工作外，我还担当支行安保负责人的工作。20xx年度内，我支行迎接了三次重大的安保检查，一次为XX市内保局的安全检查，一次为人行的突击检查，另一次为总行的全面检查。由于我支行成立时间较短，环境、设备均采纳最新的标准布置和选购，以及我支行过硬的安保效劳素养，至此在每次的突击或全面检查中，我支行都圆满的通过了考验，并得到了分行及总行的高度评价。 四、存在的缺乏及改良措施:

26、以上为我20xx年度的工作总结，假如硬要给自己打分的话，我会打60分。由于在各个方面，我都存在着些许的缺乏。 1.营销方面，新增和效劳客户是根本，虽然在这方面我做得还算合格，但是能否更好的维护客户，再拓展新客户，这才是胜利客户经理的方向，而恰恰这方面我阅历上欠缺许多。我行的系统不向其他行那样智能，无法全方面的掩盖全部的客户信息，故我应当更加细心，更加专业的统计并汇总，针对不同的客户设计不同的营销思路及方案，多元经营，除定期发送理财询问及短信宣传外，还应多组织客户开展宣传活动，以老带新，扩大客户群体。零售业务原来就是简洁但有繁多的工作，简洁在于业务种类少，繁多指的就是维护好每一位客户，所以我应当

27、更加的急躁，整理归纳客户档案，更好的为每一位客户效劳。 2.在专业学问方面，我也有许多的缺乏，在个贷、保险、基金等业务方面均有欠缺，在这方面我还应当感谢耿阔和赵磊每次的帮忙及教导，让我化解了诸多效劳上的难题。 3.在安保工作中，其实我也有许多做得不到位的地方。安保是一件特别重要的工作，关系着每一位员工及客户的生命，以及行里的财务的保管安全状况。由于我分行安保内部体质的不健全，也由于我自己阅历欠缺，在安保档案整理方面总是有所缺陷，导致年底检查差点扣分，影响支行的考核，在此我还要由衷的感谢伟行，在我休假期间努力的争取及帮助，让我有时机弥补过失。 五、工作规划： 在新的一年里，我将努力改正种种缺乏。

28、营销方面，全面归纳总结我行客户档案信息，针对不同客户设计不同营销方案，多组织品种多样的宣传活动，争取每月都组织厅堂或者外拓宣传活动。专业学问方面，向有阅历的同事多学习多请教，争取早日学会全部业务方面的学问，成为一名合格的理财经理。在安保方面，严格根据总分行要求，定期检查、培训及演练，规整档案并留存，保证支行的安全平稳运行，及确保随时承受检查时都能圆满通过考验。 银行理财工作总结6 在这半年中，理财中心全体人员在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,用才智查找出路，用努力翻开局面，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神，精彩的完成了各项工作任务。 一、勇对严峻金融形势，积极拓展业

29、务，努力开创银行营销局面 上半年，由于世界金融形势的影响，我银行业的生存环境愈发严峻。信贷增幅有限、息差缩小、中间业务收入增长乏力，而资产质量风险上升，对于身处金融浪潮中心的银行员工来说是巨大的挑战，尤其是工作在理财岗位的风口浪尖上，但是，理财中心全体人员充分发挥理财部门的优势，积极翻开银行营销局面，截至现在，理财中心完成新增存款任务万元，完成规划的%，完成理财业务万，完成规划的%，完成个人揽储万元，同时也较好的完成了大理财任务。 二、用细节打动新客户，用真情维护老客户，拓展银行理财空间 在工作中理财中心始终树立客户第一思想，以客户为中心拓展银行理财空间，为了争取新老客户对银行业务的支持，急客

30、户之所急，想客户之所想，用细节打动新客户，用真情维护老客户，在效劳老客户的过程中，专心细致，引入关系营销，让客户对自己的效劳和产品保持足够的信念和好感，稳固老客户的忠诚度，鼓舞老客户持续消费购置，使客户始终和银行保持信息协调的全都性，实现银行与客户的双赢，并运用其影响力而介绍新客户，以老客户为链条来带动新的客户源，新客户开发时，通过市场调查、广告宣传，不定期地举办活动来吸引新客户的参加。 三、提升业务力量、增加工作责任心、不断丰富理财人员阅历 要成为优秀理财人员，理财中心全体人员都充分熟悉到要要具备以下几点素养，并在工作中加以了落实：一是对待工作有剧烈的事业心和责任感，要任劳任怨、积极工作，不

31、挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成；坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失；二是以客户为中心，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户情愿交往的朋友，通过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律，以优质的效劳赢得客户的信任；三是注意讨论市场，留意市场动态，把握客观环境，分析营销环境中存在的机遇和挑战，寻求解决问题的最正确途径。 四、重视缺乏，展望将来，开创银行理财新局面 在过去半年的工作中，理财中心尽职尽责、尽忠职守，工作得到了同行们的确定和支持，但是还有一些缺乏的地方需要改良：一是业务学习的自觉性、系统性不够，在运用理论解决实际问题还有肯定差距。二

32、是工作中大局意识、效劳意识、创新意识还需要进一步提高，今后，理财中心将一如既往地围绕银行理财工作的目标，努力提高自己的综合素养和力量，真抓实干，开拓进取，不断银行营销工作新局面。 银行理财工作总结7 回首20xx年，这已经是我在银行工作的其次个年头了，认真回味起在支行这个大家庭生活的点点滴滴，每每想起，我都感到了无比的骄傲和暖和。20xx年对于我来说是一个重要的转折年，也是一个布满感恩的一年，从事银行工作10年的我，最终在这一年中由一个会计人员转型成了一名营销岗位人员，这对于我来说既是一个考验，又为我将来工作进展奠定的根底。 一、首先汇报一下我个人的去年工作完成状况 1.理财产品销售状况： 一

33、季度，销售理财共计x万，月平均xx万； 二季度，销售理财共计x万，月平均x万； 三季度，销售理财共计x万，月平均x万； 四季度，销售理财共计x万，月平均x万。 2.信用卡任务完成状况： 全年发卡x张，激活卡片x张。 3.贵金属任务完成状况： 年度内销售：戊戌旺福金钞套Xx套，给特殊的你套Xx套，世界杯金钞一套 4.储蓄存款完成状况： 年累计完成外币定期储蓄任务共计x笔，共计金额x万美元。 大额存单完成x笔，共计金额x万人民币。 二、工作措施状况 由于20xx年总分行体质改革缘由，取消了全部外包公司与我行的合作，故从年中至今，始终都是大堂经理和理财经理一人两岗的经营模式，这无疑直接影响了理财经理

34、的许多外拓及宣传工作。但就在如此困难的状况下，在全体支行员工通力合作，相互协作，照旧圆满了举办了屡次外拓和社区宣传的工作。在此，我首先要感谢王行，对我们每次活动的重视，急人所急，想人所想，出谋划策，大力供应帮忙；其次也特别感谢伟行对我工作的帮忙，不管是午间休息，还是每次活动外出，伟行总是第一时间主动帮忙我，从无怨言，无私的奉献；最终我还要感谢全体员工，在每次的活动中，以及在平常的工作生活中，对我的帮忙与支持。 本年度，深入社区宣传共计两次，参加活动人次共计x人，胜利营销新增我行客户x余人，提升了我行在四周社区的公众影响力及形象。 在支行内部组织宣传活动共计x次，参加活动人数共计x余人，新增我行

35、优质客户x余人，其中典型的胜利案例两次，一次是养生宣讲沙龙，参加人数x余人，新增优质客户x人。其次次为我行周年庆，为期一个月的宣传活动，新增转推举客户x名，新增手机银行活泼客户x余人，以上活动均取得了优秀的成果。 另外，我支行还在本年内，利用地理位置的便利，对总行的x个楼层开展了x次营销宣传和慰问活动，赢得了总行领导及同事的认可与欣赏。并且取得了优异的成果，累计营销外币定期储蓄任务共计x笔，共计金额x万美元；累计营销贵金属共计x套；累计新增信用卡客户x余名。 三、其他工作状况 除了日常的理财及大堂经理工作外，我还担当支行安保负责人的工作。20xx年度内，我支行迎接了三次重大的安保检查，一次为北

36、京市内保局的安全检查，一次为人行的突击检查，另一次为总行的全面检查。由于我支行成立时间较短，环境、设备均采纳最新的标准布置和选购，以及我支行过硬的安保效劳素养，至此在每次的突击或全面检查中，我支行都圆满的通过了考验，并得到了分行及总行的高度评价。 四、存在的缺乏及改良措施 以上为我20xx年度的工作总结，假如硬要给自己打分的话，我会打x分。由于在各个方面，我都存在着些许的缺乏。 1.营销方面，新增和效劳客户是根本，虽然在这方面我做得还算合格，但是能否更好的维护客户，再拓展新客户，这才是胜利客户经理的方向，而恰恰这方面我阅历上欠缺许多。我行的系统不向其他行那样智能，无法全方面的掩盖全部的客户信息

37、，故我应当更加细心，更加专业的统计并汇总，针对不同的客户设计不同的营销思路及方案，多元经营，除定期发送理财询问及短信宣传外，还应多组织客户开展宣传活动，以老带新，扩大客户群体。零售业务原来就是简洁但有繁多的工作，简洁在于业务种类少，繁多指的就是维护好每一位客户，所以我应当更加的急躁，整理归纳客户档案，更好的为每一位客户效劳。 2.在专业学问方面，我也有许多的缺乏，在个贷、保险、基金等业务方面均有欠缺，在这方面我还应当感谢耿阔和赵磊每次的帮忙及教导，让我化解了诸多效劳上的难题。 3.在安保工作中，其实我也有许多做得不到位的地方。安保是一件特别重要的工作，关系着每一位员工及客户的生命，以及行里的财

38、务的保管安全状况。由于我分行安保内部体质的不健全，也由于我自己阅历欠缺，在安保档案整理方面总是有所缺陷，导致年底检查差点扣分，影响支行的考核，在此我还要由衷的感谢伟行，在我休假期间努力的争取及帮助，让我有时机弥补过失。 五、工作规划 在新的一年里，我将努力改正种种缺乏。营销方面，全面归纳总结我行客户档案信息，针对不同客户设计不同营销方案，多组织品种多样的宣传活动，争取每月都组织厅堂或者外拓宣传活动。专业学问方面，向有阅历的同事多学习多请教，争取早日学会全部业务方面的学问，成为一名合格的理财经理。在安保方面，严格根据总分行要求，定期检查、培训及演练，规整档案并留存，保证支行的安全平稳运行，及确保

39、随时承受检查时都能圆满通过考验。 银行理财工作总结8 当日历一页页撕落得只剩下最终一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。 一、各项任务指标、学习和工作状况 1、任务指标: 基金 个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户 新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。 贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： 2022年8月通过

40、了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1）、积极营销新客户 有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来万元。 2）、细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不情愿进展风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以

41、此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。 3）、急躁解答客户问题 常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进展具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4） 帮助行领导积极营销 在做好本岗的同时，帮助行领导营销了、和单位的的电子结算业务。 二、工

42、作中存在的缺乏： 1、 局部大客户资料信息不全，无法进展全面有效维护，维护率需要进一步提高。 2、 营销力度有待提高。 三、2022年的工作准备： 1、 业务方面：对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、 营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通力量，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 新的一年已经降临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！ 银行理财工作总结9 代客户理财，一只专业的团队至关重要。近日，山东地区首个针对专业理财师的评比活动“20xx山东省金融理财师专业大赛”顺当落下帷幕。在剧烈的竞赛之中，来自青岛外乡的青岛银行理财

43、师在赛事中“给力”照旧，记者采访了解到，青岛银行现拥有一支专业高效、团结敏锐的理财团队，成为竞赛获得好名次的关键。 A青岛银行成为获奖选手最多的银行 在20xx山东省金融理财师专业大赛中，青岛银行有xx名选手进入决赛，并在大赛中斩获1个一等奖，5个二等奖，4个三等奖，成为获奖选手最多的银行。作为青岛人自己的银行，提起青岛银行大家并不生疏，青岛银行给我们的生活带了许多的便利。青岛银行在20xx年以更崭新的姿势站在我们面前：炫丽灿烂、荧光闪烁的“华东第一屏”、专业的私人银行、贴心的理财效劳、高收益的理财产品让人连连赞扬。 “经过广纳贤才、精挑细选的人才选拔，多层次、全方位的专业培训，以及理财团队多

44、年的.市场实战，如今，青岛银行理财团队已掩盖七区五市40多家网点的贵来宾户，为客户供应温馨、贴心的理财询问及效劳，为高端人士供应专业化的理财规划方案、供应共性化的理财产品定制。”提到在竞赛上的成绩，青岛银行的相关负责人介绍说，始终以来，青岛银行都在加强理财师队伍的建立工作。 B严格的准入门槛 据了解，青岛银行在自身员工的培育中，还设定了严格的准入门槛，“只有具备相应资质的人员方可申请理财经理职位，必需通过行内上岗考试、面试等选拔环节，方可持证上岗。”其次，银行内部对行内培训同样倾注了大量的心血，为理财经理们供应零售业务学问、理财规划常识、最新产品特性及风险、宏观经济形势走势等信息，有效地保障理

45、财团队的根本效劳质量。 “鼓励机制必不行少。”该行的负责人介绍说，为了鼓舞佼佼者，青岛银行为每一位理财经理供应脉络清楚、目标明确的职业上升通道。业绩突出有嘉奖，资质提升有鼓舞。 青岛银行除了供应职业进展动力外，还提倡理财经理通过自身努力，提升专业素养，猎取资格认证、鼓舞理财师积极参加理财业界各项竞赛，与同业沟通阅历，取长补短。与此同时，青岛银行还通过邀请理财界各路专家，为理财师、理财经理们开阔思路、总结阅历。从工作方法、沟通方式、效劳流程等多方面打造专业、高效、贴心的理财效劳团队。 为提升理财队伍建立，青岛银行更是聘请专家和外籍参谋来做整个理财团队的强大后盾，让他们以自己从业多年的阅历、敏锐的

46、市场洞察力以及在各自领域独到的见解为青岛银行的理财团队供应有力的支持，保证无论理财师团队遇到什么问题，都可以准时得到解决和指导，从而为客户带来更专业、更舒心的理财体验。 C事前演练，前辈支招 据了解，为了提前预备理财师大赛，青岛银行在分管行长的带着下，特地拿出了方案，针对全行范围内的理财师、专业人才进展了一次活动预赛。在竞赛之前，青岛银行自己选择了一份案例，要求参加选手在规定时间内做出自己的理财方案，从这些参加选手中选择出优秀的理财师作为青岛银行的代表，参与20xx山东省金融理财师专业大赛。 “本次理财师大赛，我行做了大量前期预备工作。第一，充分发动、广泛发动。鼓舞有理财特长的员工参加竞赛。其次，行内竞赛、选拔人才。由行内专家组建评审委员会，对员工提交的案例进展逐一评定，最终选