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1、银行理财工作总结银行理财工作总结总结是指社会团体、企业单位和个人在本身的某一时期、某一项目或某些工作告一段落或者全部完成后进行回首检查、分析评价，进而肯定成绩，得到经历，找出差距，得出教训和一些规律性认识的一种书面材料，它有助于我们寻找工作和事物发展的规律，进而把握并运用这些规律，为此要我们写一份总结。那么总结应该包括什么内容呢？下面是我收集整理的银行理财工作总结，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。银行理财工作总结1在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在本身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也获得了不小的进步。现将xx年工作情况汇报如下：一、xx年，在支行行长
2、和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经历、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持，扩大本身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，固然目前账面奉献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完
3、成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。二、担任客户经理以来，我深入体会和感触到该岗位的职责和责任。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联络的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时把握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，天天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，
4、沉着地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、明晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并获得很好的效果，博得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信誉不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年，固然我在各方面获得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了本身存在的缺乏。(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，怎样把握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。(二)是
5、对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠实度还有待加强。(三)是进一步客服年轻气躁，做到兢兢业业，提高工作主动性，多干少讲，在实践中完善提高本人，以上缺乏我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，愈加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，加强服务宗旨意识，拿出特别的勇气，拿出开拓的气魄，夯实本人的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新的工作破解实际工作中碰到的种种困难。银行理财工作总结2回首走过的一年，所有的经历都化作一段美妙的回忆，结合本身工作岗位，一年来获得了部分成绩，但也还存在一定的
6、缺乏。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开场尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。固然在工作中碰到众多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中获得了一些成绩。一、工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1。抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；2。进一步收集完
7、善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，积极营销获得了一些成效；3。加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；4。结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、牢固回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。本身培训与学习情况：在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在本身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的
8、afp金融理财师资格认证考试，通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了本人素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为本人的工作目的。能将所学知识转化为服务客户的能力。二、存在的缺乏：尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比拟存在较大差距，存在人员缺乏、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品。三、缺乏处：1。基
9、础理财客户群中、高端客户较少，对客户信息资料了解不全地址、号码、兴趣喜好缺少对客户的维护；2。营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；3。业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；四、以后工作打算1。在稳固已获得的成绩基础上，了解把握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，2。不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平3。加大营销力度推进各项目的工作，有效的重点放在客户量的增长。银行理财工作总结3我于20xx年4月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在本身业务水平
10、得到了不断提高的同时，于思想意识方面也获得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本人的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp资格认证培训，获得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深入意识到本身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所碰到的实际问题相结合，勇于探索新理论
11、、新问题，创造性的开展工作。到了新的岗位，本人的工作经历、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比拟陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑以博得客户对我行业务的支持，加大本身客户群体。在较短的时间内，我通过本身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠实度。担任客户经理以来，我深入体会和感触到了该岗位的责任和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表
12、现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间遭到客户的关注，因而要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开场时的不适应到如今的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开场时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相比照较重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开场明白这就是工作。天天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目的和重点以后，工作对于我来讲，一切都变得明晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经能够用
13、非常轻松的姿态和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、明晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并获得很好的效果，进而博得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我本身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。存在的主要问题：1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，怎样能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高本身的学习能力和学习主动性，及时把握最新的财经信息和准确分析将来的经济走势，以提高本身金融专业知识水平；2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现
14、有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入；3、进一步克制年轻气躁，做到兢兢业业，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高本人，决不能由于获得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；个人职业发展的愿景：由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训时机，使本身的综合素质得到全面的提高。夯实本人的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了汲取经历、完善缺乏。瞻望来年，我将会更有自信心、愈加努力、积
15、极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出本人更大的奉献。银行理财工作总结4光阴如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任x支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在本身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也获得了不小的进步。现将x年工作情况汇报如下：一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经历、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群
16、体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持，扩大本身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销x贵族白酒交易中心、x市电力实业公司、x市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，固然目前账面奉献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。二、担任客户经理以来，我深入体会和感触到该岗位的职责和责任。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联络的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通
17、技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时把握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，天天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、明晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并获得很好的效果，博得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。_年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，
18、其中无一笔不良贷款和信誉不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年，固然我在各方面获得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了本身存在的缺乏。一是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，怎样把握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。二是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠实度还有待加强。三是进一步客服年轻气躁，做到兢兢业业，提高工作主动性，多干少讲，在实践中完善提高本人，以上缺乏我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，愈加注重对新的规章、新的业务、新的知
19、识的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，加强服务宗旨意识，拿出特别的勇气，拿出开拓的气魄，夯实本人的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新的工作解决实际工作中碰到的种。种困难。银行理财工作总结5大家好！我是来自xx支行的xx，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。我今年28岁，xx年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。xx年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经历同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件
20、和优势做扼要的介绍。一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和蔼于学习的人。我有自信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过xx年底开场的股市牛市以来，客户对个人理财方面开场有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。二、我曾经在移动公司任客户经理。在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了本身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我坚信，在本人努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项
21、工作。三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多。能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作本人人来看待。四、假如这次能够竞聘成功，我将从下面几个方面来加强。1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们天天都会面对很多形形色色的客户，要擅长和他们进行广泛的沟通与沟通，
22、洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于将来。善待客户，就是善待本人；提升客户价值，就是提升自我价值。2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险躲避。只注重短期效应，比方在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深化了解开场，然后针对每一个目的客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，进而提升客户对我个人，进而是我行的忠实度和认知度。3、发挥客户和银行之
23、间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反应回来，进而有助于银行整体服务水安然平静功能的提升。4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并根据客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升本人的专业水平，适应新形势的需要。各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个时机让我来展示本人，为我行创造更大的效益。银行理财工作总结6当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回顾这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善本人，下面是我
24、这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作情况1、任务指标:a.基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。b.理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。c.理财客户新增户，完成111%。d.贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。e.白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。f.贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。2、学习上：20xx年8月通过了cfp国际金融理财师考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经历推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客
25、户最近要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快速、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx万元。2、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即便是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人喜好珍藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了xx多万元的贵金属，为我行增加了xx万多元的中间业务手续费。3、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。在碰到股市大幅波动时
26、，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户讲还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，固然谈不上什么经历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。4协助行领导积极营销在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx、xx、xx和xx单位的的电子结算业务。二、工作中存在的缺乏1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、20xx年的工作打算：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠实
27、度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强本人的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵敏变通。新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！银行理财工作总结720xx年上半年转瞬即逝，回首这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求本人，根据总行的要求，认真做好本人的本职工作。现将20xx上半年的工作情况总结如下：作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高本人的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，本人很快了解并熟识理财业务的操作
28、形式，理财经历和管理的把握也进一步得到了提升。另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深化研究行业发展趋势，有针对性的做好目的客户营销。半年期间，曾介入万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品xx多万元。3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品xx多万元。由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，
29、开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此时机将本人以往在股票市场上的一些经历和本人工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，很多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售到达了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。4、加强客户营销，增加客户群体。本
30、人的担子很重，而本人的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，如何才能够更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比拟沉着地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高本身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。5、存在的问题和今后努力方向。我固然能敬业爱岗、积极地开展工作，获得了一些成绩，但也存在一些问题和缺乏，主要表
31、如今：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，本来能够很好的合作，但本人却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作。对于本人有目的的客户群体也一直没有找到适宜的参与时机。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是特别到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到下面几点：第一，加强学习，提升技能，只要具备完善的业务技能水平，开展业务才能够得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行。第三，细节决定成败，今后我将努力
32、完善工作细节，加强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改良，力争做好银行理财工作。银行理财工作总结8光阴如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx支行这一年的经理期间，我勤奋努力，不断进取，在本身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也获得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：一、工作收获20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经历、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工
33、作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持，扩大本身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx电力实业公司、xx中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，固然目前账面奉献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，PS商户、通知存款等业务都有新的突破。二、明确岗位的职责和责任担任经理以来，我深入体会和感触到该岗位的职责和责任。经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联络的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着
34、我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时把握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，天天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、明晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并获得很好的效果，博得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350
35、余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信誉不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年，固然我在各方面获得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了本身存在的缺乏。一是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，怎样把握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。二是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠实度还有待加强。三是进一步客服年轻气躁，做到兢兢业业，提高工作主动性，多干少讲，在实践中完善提高本人，以上缺乏我正在努力改正。四、今后努力的方向在新的一年，我将再接再厉，愈加
36、注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，加强服务宗旨意识，拿出特别的勇气，拿出开拓的气魄，夯实本人的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新的工作解决实际工作中碰到的种种困难。银行理财工作总结9当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回顾这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善本人，下面是我这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作情况1、任务指标:基金个人任务指标x万，完成x万，完成率xx%。理财产品个人任务指标x万，完成x万，完成率xx%。理财客户新增户，完成xx%。贵金属任务
37、指标x万，销售x万，完成率xx%。白金卡任务指标x张，完成x张，完成率xx%。贷记卡个人任务指标x张，完成x张，完成率xx%。2、学习上：20xx年x月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1)、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经历推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户最近要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快速、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。2)、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产
38、品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即便是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人喜好珍藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了x多万元的贵金属，为我行增加了x万多元的中间业务手续费。3)、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。在碰到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户讲还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，固然谈
39、不上什么经历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。4、协助行领导积极营销在做好本岗的同时，协助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。二、工作中存在的缺乏1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、20xx年的工作打算：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠实度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强本人的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵敏变通。新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼!银行理财工作总结10近年来，随着国内经济的持续增长
40、和个人财富的迅速增加，稳定的高收入富有人群已经构成，理财客户已不知足传统的存款低收益，为了使个人资产能够愈加有效的保值增值，就要转向资本市场来寻找新的投资渠道。尽管很多个人投资者有理财意识，但却缺乏经历，迫切需要得到专业指导。作为最主要的理财服务提供商，国内各商业银行，纷纷建立健全本人的个人理财服务体系，设立各种理财中心，并不断推出新型的理财产品，以知足客户需求，促进本身发展。一、银行个人理财业务存在的问题在国外，个人理财业务也被称为财富管理。诸多金融机构为了占领高端市场，提高盈利水平，都争相为优质客户提供综合性的个人理财服务。而国内银行个人理财业务的发展相对滞后，无法与发达国家相比。我国商业
41、银行个人理财业务存在下面几方面的问题：规模小。中间业务收入包括个人理财业务在内，在商业银行总收入中所占据的比重仅为8%。2.服务层次比拟低。国外商业银行能够为客户提供信托、证券、保险等综合性理财服务，让客户的资产增值保值。而我国商业银行所提供的个人理财服务目前还停留在银行转账、代收代付、通存通兑等这些基础业务。3.产品同质化。国外商业银行对理财产品的品牌特色，个性化服务较为重视。而我国商业银行固然推出了不同名称类型的理财产品，但内容却很类似，没有特殊优势。4.跟踪服务缺失。就目前我国商业银行开展的理财业务来看，在客户收益的分析评估和动态跟踪上，还很缺乏。银行未能定期根据客户的理财收益来对其投资
42、策略和投资工具进行调整，以适应变化的市场。5.专业人才短缺。国内商业银行在建立理财中心后，固然配备了理财经理来为客户服务，但是目前这些理财经理的专业性较弱，能够熟练把握证券、保险、投资等综合性知识的人才较少。二、客户满意度关于客户满意度的概念，菲利普.科特勒和barky以为，客户满意是客户在使用产品或服务后感悟的效果与其之前的预期进行比拟的结果。假如感悟的效果低于期望，客户就会不满，感悟的效果到达期望，客户就会满意，感悟的效果高于期望，客户就会非常满意。客户感悟价值与客户预期的差距决定了客户满意程度。客户满意般包括五个方面内容：产品满意、服务满意、视听满意(企业可视性和可听性的外在形象的知足状
43、态)、行为满意(客户对企业运行状态的知足状态)、理念满意(客户对企业经营理念的知足状态)。只要客户在个人理财业务中知足了本人的需要，才会对其满意，也才会积极主动地与之保持持久合作关系，并可能传播对银行有利的信息，加强口碑效应，吸引更多的客户。三、提升银行个人理财业务客户满意度的几点建议(一)硬件环境怎样能够较为便捷、迅速、方便地接受理财服务也已成为这部分人群不得不考虑的一个问题因素。商业银行在设置个人理财网点时应充分考虑周边寓居人群的理财需求情况，针对经济条件较好、富有人群密集的社区，配套安排理财网点，就近汲取更多的.有效理财客户。理财客户对网点内部环境也有着一定层次的要求，舒适、惬意的理财环
44、境能在感官上给客户带来愉悦的感受。随着信息技术的不断升级，网上银行、电话银行等新型理财渠道不断涌现。越来越多的银行开场将理财等中间业务拓展到这些新型渠道上。一方面，银行开展新型信息渠道，能够有效简化服务的繁琐程序，减轻营业网点的柜面压力;另一方面，银行为客户提供了更多的服务途径选择，使客户能够足不出户实时管理本人的理财资产，为客户提供了方便。(二)服务质量效率低，排队时间过长现象有着多方面的原因，但解决这个问题的根本措施是银行应当真正以客户为本，从客户的角度出发，对银行网点现有的弊病进行改正。银行理财业务开展经过中，客户与银行之间会不断产生信息沟通。客户对银行所提供的服务，业务办理睬有一定的反
45、应意见。从客户角度来看，对理财服务的看法意见希望能够顺利传达给银行，并且，银行能够对其反应意见予以重视。对于银行来讲，客户的意见反应表达了客户对银行服务的真实感受。倾听并采纳这部分客户意见，有利于银行本身服务水平的不断提高。因此，针对银行理财业务，建立完善的信息反应沟通渠道，使客户的意见迅速得以传达，并做出相应的处理，能够增加客户对银行理财服务的认同，提高满意度。(三)理财参谋普通客户在投资理财方面的知识都较为缺乏，对银行推出的理财产品一知半解，需要专业人士能对其投资理财做出建议与指导。从银行角度来讲，应该加强对理财参谋的业务培训，使其对银行的各类理财产品能够充分了解。此外，在投资知识上进行定
46、期教育培训，提高理财参谋在专业知识上的储备。在对理财参谋的选拔和配置上，应该多考量其在投资理财上的专业素养，能否具备专业理财资质。(四)产品品质银行投资理财产品根据风险和收益分类，在向客户营销产品时，要着重考虑客户本身的风险承受能力和对收益率的期望情况。高风险高收益的产品应面向资金量大、风险承受力强的客户，适宜的产品应该卖给适宜的客户，不建议风险承受力低的客户来购买。与基金理财不同，银行推出的理财产品应该以中低风险为主，遵守银行理财的本质，维持资产保值增值的初衷。银行推出的投资理财产品应该充分考虑投资者的多样性需求，丰富理财产品的种类，为客户提供更多项选择择。理财产品投资起点的设置也应考虑到目
47、的投资群体的收入状况，保障潜在客户能够接受理财产品的起始投资额，更大程度地吸引到更多优质客户。理财产品费率问题也是投资者纳入考虑的范围，合理收费也能在一定程度上增加客户的满意情况。(五)整体形象银行为客户提供存贷款、缴费、理财等多种金融服务，涉及到日常生活的方方面面。客户在银行办理综合业务，都能亲身感遭到银行的服务环境、质量、业务水平以及整体实力。银行所传达出的形象会直接影响客户对其的印象观感，进而对客户的理财机构选择产生影响。对于银行而言，珍惜本身的信誉，营造亲和、以客户至上、一心一意为客户服务的形象，会在广大客户群中博得美誉。另外，在业务创办方面，应多为客户考虑，提供更多便捷服务，进而提高
48、客户对银行的忠实度，为银行理财业务吸引更多潜在客户。(六)理财实力客户在选择理财银行时，首要考虑的便是该行的理财实力，在整个行业内以及广大金融投资者中的口碑。银行在开展理财业务时，应针对客户对于风险与收益偏好的不同需求，设计并提供集证券、基金、保险、信托等多种金融资源于一身的创新型理财产品和整合多种产品的解决方案，集合一支强大的投资研发团队来做后台支撑，为客户设计提供合适的理财产品，保障其产品收益的同时，拓展全方位财富管理服务。银行理财工作总结11回顾20xx年，这已经是我在银行工作的第二个年头了，仔细回味起在支行这个大家庭生活的点点滴滴，每每想起，我都感到了无比的自豪和暖和。20xx年对于我来讲是一个重要的转折年，也是一个充满感恩的一年，从事银行工作10年的我，终于在这一年中由一个会计人员转型成了一名营销岗位人员，这对于我来讲既是一个考验，又为我将来工作发展奠定的基础。一、首先汇报一下我个人的去年工作完成情况1.理财产品销售情况：一季度，销售理财共计x万，月平均xx万；二季度，销售理财共计x万，月平均x万；三季度，销售理财共计x万，月平均x