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1、会计学1人行人行ACS系统介绍系统介绍目目目目 录录录录ACS的新功能的新功能1ACS业务凭证的使用及填制规范业务凭证的使用及填制规范2 几点注意事项几点注意事项3第1页/共72页一、一、一、一、ACSACSACSACS系统架构系统架构系统架构系统架构账务数据集中处理、存放集中处理全国业务业务分散受理、管理与监督第2页/共72页二、二、二、二、ACSACSACSACS业务类型业务类型业务类型业务类型4 柜台业务 联网业务：支付系统、货金系统 同城系统、综合前置系统 自动触发业务：计息、特种存款到期 第3页/共72页柜台业务流程：柜台业务流程：柜台业务流程：柜台业务流程：网点将受理的凭证经网点主
2、管确认后，将影像信息上传业网点将受理的凭证经网点主管确认后，将影像信息上传业务处理子系统；务处理子系统；业务处理子系统将凭证影像送有权进行审核、监控的岗位业务处理子系统将凭证影像送有权进行审核、监控的岗位进行审批、授权，或补充相关要素的处理；进行审批、授权，或补充相关要素的处理；同步，业务处理子系统根据影像将每一凭证进行切片拆分，同步，业务处理子系统根据影像将每一凭证进行切片拆分，每一切片同时提交两个录入人员进行录入，系统自动完成每一切片同时提交两个录入人员进行录入，系统自动完成录入数据的比对，如有不符，再提交第三人进行录入比对录入数据的比对，如有不符，再提交第三人进行录入比对或差错处理；或差
3、错处理；审核监督通过、数据比对相符、要素校验成功后，业务处审核监督通过、数据比对相符、要素校验成功后，业务处理子系统系统提交总账系统记账。理子系统系统提交总账系统记账。第4页/共72页柜台业务图例柜台业务图例柜台业务图例柜台业务图例 接柜员网点主管 网点主管网点主管接柜员接柜员业务处理中心监督员管理部门管理部门凭证影像账务处理信息管理审核监督审核监控审核录入等业务操作受理、审核、扫描上传业务凭证第5页/共72页凭证切片拆分演示图凭证切片拆分演示图凭证切片拆分演示图凭证切片拆分演示图2023/3/307第6页/共72页三、三、三、三、ACSACSACSACS对外服务对外服务对外服务对外服务 n
4、n 与二代支付系统同步设计、统筹安排，提升对与二代支付系统同步设计、统筹安排，提升对外服务水平：支持区域化营业时间的调整；支持外服务水平：支持区域化营业时间的调整；支持金融机构全面流动性管理；支持金融机构多种清金融机构全面流动性管理；支持金融机构多种清算模式。算模式。n n 为商业银行流动性管理提供账户及信息支持：为商业银行流动性管理提供账户及信息支持：n n ACS ACS通过通过“零余额零余额”账户和资金归集账户的设置，满足账户和资金归集账户的设置，满足商业银行采用单一法人账户办理清算业务的需要，有利商业银行采用单一法人账户办理清算业务的需要，有利于商业银行加强流动性管理。于商业银行加强流
5、动性管理。n n 而流动性查询的实现，则为金融机构提供实时、准确而流动性查询的实现，则为金融机构提供实时、准确的流动性数据信息，满足了商业银行全面流动性管理的的流动性数据信息，满足了商业银行全面流动性管理的需求。需求。第7页/共72页n n零余额账户：不能为清算账户、不计息、不进行准备金零余额账户：不能为清算账户、不计息、不进行准备金考核；系统将日间头寸实时自动划转到对应的资金归集考核；系统将日间头寸实时自动划转到对应的资金归集账户，日终始终保持账户余额为账户，日终始终保持账户余额为“零零”。n nACSACS发生涉及零余额账户的业务时，区分借贷记业务分别发生涉及零余额账户的业务时，区分借贷记
6、业务分别进行处理。进行处理。n n借记业务借记业务借记业务借记业务，如取现、同城交换应付差额等，先借记其法人准备，如取现、同城交换应付差额等，先借记其法人准备金账户，将款项划转至零余额账户后，再借记零余额账户，贷金账户，将款项划转至零余额账户后，再借记零余额账户，贷记相关账户。法人机构准备金账户不足时，系统进行排队处理，记相关账户。法人机构准备金账户不足时，系统进行排队处理，并将账务排队信息提示至办理业务的金融机构及其法人机构。并将账务排队信息提示至办理业务的金融机构及其法人机构。n n贷记业务贷记业务贷记业务贷记业务，如缴现、同城交换应收差额等，则先贷记金融机构，如缴现、同城交换应收差额等，
7、则先贷记金融机构的零余额账户，再将款项自动划转至其法人账户。的零余额账户，再将款项自动划转至其法人账户。第8页/共72页取现业务：取现业务：n n依托支付系统、货币金银信息管理系统与依托支付系统、货币金银信息管理系统与ACSACS系统之间的链接，构建了办理货币发行业务系统之间的链接，构建了办理货币发行业务的新流程。的新流程。n n满足商业银行单一法人账户管理和货币发行满足商业银行单一法人账户管理和货币发行业务的账务处理要求。业务的账务处理要求。第9页/共72页四、综合前置子系统四、综合前置子系统四、综合前置子系统四、综合前置子系统n n综合前置子系统是开户单位通过金融网间互联平台实现综合前置子
8、系统是开户单位通过金融网间互联平台实现与人民银行核算系统信息交互，以电子方式办理账务核与人民银行核算系统信息交互，以电子方式办理账务核对、交存款、流动性查询以及业务回单接收等业务的信对、交存款、流动性查询以及业务回单接收等业务的信息化系统。息化系统。n n综合前置是综合前置是B/SB/S架构的应用系统，架设在金融机构内部网架构的应用系统，架设在金融机构内部网络，通过报文与络，通过报文与ACSACS进行通讯。进行通讯。n n综合前置子系统于综合前置子系统于20132013年年1010月月2121日在北京市、山东省工日在北京市、山东省工行、建行、齐鲁银行推广试运行。行、建行、齐鲁银行推广试运行。第
9、10页/共72页综合前置子系统综合前置子系统综合前置子系统综合前置子系统-连接方式连接方式连接方式连接方式第11页/共72页综合前置子系统综合前置子系统综合前置子系统综合前置子系统-主要功能主要功能主要功能主要功能账务核对流动性查询电子回单交存款金融机构从前置系统报送交存报表，发起交存款业务金融机构从前置系统索取电子回单，替代柜台纸质回单替代目前电子对账系统，用于金融机构核对账务金融机构从前置系统查询清算账户、非清算账户余额、排队信息等金融机构间通过前置系统核对同业往来账户余额同业对账第12页/共72页主要功能主要功能主要功能主要功能-1.-1.-1.-1.账务核对账务核对账务核对账务核对n
10、nACS系统日初始化时自动将需对账账户的余额和发生额信息发送综合前置系统；n n金融机构可手工录入账户余额，完成接口开发的也可从行内系统导出电子文件，导入综合前置系统进行对账。n n金融机构必须逐日对账，不能跨日。综合前置系统不限制对账时间，但ACS系统只接收五日以内的对账信息，超期的必须通过柜台进行书面对账；n n余额核对不符的，金融机构必须核对发生额，维护不符明细信息；n n金融机构发送对账结果后发现错误，可向ACS发出重新核对申请，待批准后，撤销对账结果，重新核对账户余额。第13页/共72页主要功能主要功能主要功能主要功能-2.-2.-2.-2.交存款业务交存款业务交存款业务交存款业务n
11、 n支持金融机构通过综合前置系统办理人民币一般存款、财支持金融机构通过综合前置系统办理人民币一般存款、财政性存款、外汇一般存款交存业务；政性存款、外汇一般存款交存业务；n n金融机构在综合前置系统中根据金融机构在综合前置系统中根据ACSACS发送的交存类型（包括发送的交存类型（包括币种、交存范围等）录入交存明细表，以及报表日期、交币种、交存范围等）录入交存明细表，以及报表日期、交存金额、准备金率等汇总信息后，生成交存余额表、交存存金额、准备金率等汇总信息后，生成交存余额表、交存凭证，发送凭证，发送ACSACS系统。（金融机构根据电子报表接口开发转系统。（金融机构根据电子报表接口开发转换接口后，
12、可直接从行内系统导出电子报表，导入综合前换接口后，可直接从行内系统导出电子报表，导入综合前置系统。置系统。）n nACSACS网点审核不通过，以及记账失败的，会返回失败回执。网点审核不通过，以及记账失败的，会返回失败回执。金融机构可重新发起交存业务。金融机构可重新发起交存业务。n n财政交存款交存后需调整的，可从综合前置系统重新发起财政交存款交存后需调整的，可从综合前置系统重新发起交存。交存。第14页/共72页主要功能主要功能主要功能主要功能-3.-3.-3.-3.电子回单电子回单电子回单电子回单n n开户单位申请开户单位申请“电子回单电子回单”的，网点将该账户回单种类的，网点将该账户回单种类
13、选择为电子回单。相关业务记账成功后选择为电子回单。相关业务记账成功后ACSACS系统生成电系统生成电子回单并实时发送，金融机构即可在综合前置系统相关子回单并实时发送，金融机构即可在综合前置系统相关功能菜单下查看、打印电子回单。功能菜单下查看、打印电子回单。n nACSACS在日终时自动检查电子回单发送状态，对发送失败在日终时自动检查电子回单发送状态，对发送失败的自动重新发送。如果仍有综合前置未收到电子回单的，的自动重新发送。如果仍有综合前置未收到电子回单的，次日可由网点主管或操作员手工重新发送。次日可由网点主管或操作员手工重新发送。n n电子回单上的电子印章已由金融信息中心加载到电子回单上的电
14、子印章已由金融信息中心加载到系统，在发送的电子回单上自动加盖。通过电子印章可系统，在发送的电子回单上自动加盖。通过电子印章可确认电子回单效力。确认电子回单效力。n n电子回单无法收到或无法正常打印的，金融机构可以持电子回单无法收到或无法正常打印的，金融机构可以持书面申请人民银行柜台申请重新打印。书面申请人民银行柜台申请重新打印。第15页/共72页主要功能主要功能主要功能主要功能-4.-4.-4.-4.流动性查询流动性查询流动性查询流动性查询n n流动性查询是指开户单位通过综合前置实时查询账户流动性查询是指开户单位通过综合前置实时查询账户余额、预期头寸、日间透支情况及当日部分交易明细余额、预期头
15、寸、日间透支情况及当日部分交易明细等。等。n n清算排队查询也属于一揽子流动性查询的一部分，规清算排队查询也属于一揽子流动性查询的一部分，规则相同。则相同。n n流动性查询范围包括全辖及本级的清算账户和非清算流动性查询范围包括全辖及本级的清算账户和非清算账户，金融机构可以进行单项或组合查询。账户，金融机构可以进行单项或组合查询。第16页/共72页主要功能主要功能主要功能主要功能-5.-5.-5.-5.同业对账同业对账同业对账同业对账n n 两家金融机构均部署了综合前置时，可使用同业对账两家金融机构均部署了综合前置时，可使用同业对账功能进行存放同业款项的核对。功能进行存放同业款项的核对。l l
16、流程相对简单，一方发起，一方确认，不需主管审批流程相对简单，一方发起，一方确认，不需主管审批确认。确认。l l 对账时限、效力等规则由两方自行约定，综合前置提对账时限、效力等规则由两方自行约定，综合前置提供通道和工具供通道和工具。第17页/共72页目目目目 录录录录ACS的新功能的新功能1ACS业务凭证的使用及填制规范业务凭证的使用及填制规范2 几点注意事项几点注意事项3第18页/共72页一、现金支票一、现金支票第19页/共72页二、转账支票二、转账支票第20页/共72页支票（转账支票为例）支票（转账支票为例）填制规范填制规范【必填项目及填写要求】1、出票日期：规范化大写数字填写，并在有效期内
17、；2、付款行名称、出票人账号：付款人名称和出票人账号须与系统一致；3、收款人：收款人名称须与进账单收款人一致（需要与进账单一起办理业务时）；4、金额大、小写：大小写金额须相符，大写前不填写“人民币”字样，按照规范填写，小写前须填“”；5、用途：据实填写。【选填项目】1、行号：根据需要填写；2、密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码。【印章与加盖】1、商业银行在凭证上加盖预留印章。第21页/共72页三、进账单三、进账单第22页/共72页第23页/共72页进账单填制规范进账单填制规范【必填项目及填写要求】1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2、出票人、收款人名称和账号：出票
18、人、收款人全称和账号须与系统一致，全称填写简称的，也应与系统一致；3、开户银行：填写收（付）款人网点规范化简称；4、金额大、小写：大小写金额须相符，大写前不填写“人民币”字样，按照规范填写，小写前须填“”；5、票据种类、张数和号码：据实填写。【印章与加盖】1、人民银行经办人员在凭证第一联开户银行签章处加盖业务公章交付款人；2、系统记账成功后，在凭证第三联上收款人开户银行签章处加盖业务公章交收款人。第24页/共72页四、差别准备金交存凭四、差别准备金交存凭证证第25页/共72页差别准备金交存凭证填差别准备金交存凭证填制规范制规范【必填项目及填写要求】1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日
19、期；2、交存单位名称：准备金账户全称，名称填写简称的，也应与系统一致；3、交存单位账号：准备金账户对应的账号；4、调整日期：货币信贷部门确定的差别准备金开始执行的日期，不能大于当前账务日期；5、当前差别准备金利率：所交存差别准备金使用的计息利率；6、调整标志：差别准备金执行或者额度增加勾选调增，差别准备金到期或者额度减少勾选调减；7、金额：根据货币信贷部门确定的金额据实填写，金额小写前须填“”。【印章与加盖】1、商业银行在凭证上加盖预留印章。第26页/共72页五、批准运用准备金凭五、批准运用准备金凭证证第27页/共72页批准运用准备金凭证填批准运用准备金凭证填制规范制规范【必填项目及填写要求】
20、1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2、交存单位名称：准备金账户全称，名称填写简称的，也应与系统一致；3、交存单位账号：准备金账户对应的账号；4、当前法定准备金率：当前准备金账户使用的准备金率；5、当前动态差别准备金率：当前准备金账户使用的动态差别准备金率；6、批准日期：货币信贷部门批准动用准备金开始执行的日期，不能大于当前账务日期；7、调整标志：批准动用准备金勾选调增，批准动用到期收回勾选调减，只能勾选一个；8、金额:根据货币信贷部门批准金额据实填写，金额小写前须填“”。【印章与加盖】1、商业银行在凭证上加盖预留印章。第28页/共72页六、特种准备金交存凭六、特种准备金交存凭证
21、证第29页/共72页特种准备金交存凭证填特种准备金交存凭证填制规范制规范【必填项目及填写要求】【必填项目及填写要求】1 1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2 2、交存单位名称：准备金账户全称，名称填写简称的，也应与系统一致；、交存单位名称：准备金账户全称，名称填写简称的，也应与系统一致；3 3、交存单位账号：准备金账户对应的账号；、交存单位账号：准备金账户对应的账号；4 4、当前法定准备金率：当前使用的法定准备金率；、当前法定准备金率：当前使用的法定准备金率；5 5、当前动态差别准备金率：当前使用的动态差别准备金率；、当前动态差别
22、准备金率：当前使用的动态差别准备金率；6 6、调整标志：依据特种准备金的交存与调减据实选择；、调整标志：依据特种准备金的交存与调减据实选择；7 7、当前特种准备金利率：所交存特种准备金使用的计息利率；、当前特种准备金利率：所交存特种准备金使用的计息利率；8 8、调整日期：货币信贷部门确定的特种准备金开始执行的日期，不能大于当前账务日期；、调整日期：货币信贷部门确定的特种准备金开始执行的日期，不能大于当前账务日期；9 9、折算成本：以外汇交存准备金，交存时该外汇汇率；、折算成本：以外汇交存准备金，交存时该外汇汇率；1010、交存种类：交存准备金所使用的外汇种类，只能勾选一个；、交存种类：交存准备
23、金所使用的外汇种类，只能勾选一个；1111、金额：根据货币信贷部门确定的金额据实填写，金额小写前须填、金额：根据货币信贷部门确定的金额据实填写，金额小写前须填“”“”。【印章与加盖】【印章与加盖】1 1、商业银行在凭证上加盖预留印章。、商业银行在凭证上加盖预留印章。第30页/共72页七、外汇存款准备金交七、外汇存款准备金交存凭证存凭证第31页/共72页外汇存款准备金交存凭外汇存款准备金交存凭证填制规范证填制规范【必填项目及填写要求必填项目及填写要求】1 1、凭证日期：小于或等于账务日期，大于当月第一日，阿拉伯数字填写；、凭证日期：小于或等于账务日期，大于当月第一日，阿拉伯数字填写；2 2、币种
24、：外汇存款准备金账户对应的外币币种，汉字填写；、币种：外汇存款准备金账户对应的外币币种，汉字填写；3 3、流水号：扫描上传凭证后系统自动生成；、流水号：扫描上传凭证后系统自动生成；4 4、交存银行名称：交存银行全称或简称；、交存银行名称：交存银行全称或简称；5 5、外汇存款准备金账户名称：外汇存款准备金账户全称或户名简写库中的简称；、外汇存款准备金账户名称：外汇存款准备金账户全称或户名简写库中的简称；6 6、外汇存款准备金账户账号：外汇存款准备金账户对应的账号；、外汇存款准备金账户账号：外汇存款准备金账户对应的账号；7 7、外汇存款准备金率：当前统一使用的外汇存款准备金率；、外汇存款准备金率：
25、当前统一使用的外汇存款准备金率；8 8、一般存款余额：据实填写；、一般存款余额：据实填写；9 9、本期应缴外汇准备金：一般存款余额乘以存款准备金率并按舍去规则计算后的金额，前面加外币符、本期应缴外汇准备金：一般存款余额乘以存款准备金率并按舍去规则计算后的金额，前面加外币符号；号；1010、上期已缴外汇准备金：据实填写，前面加外币符号；、上期已缴外汇准备金：据实填写，前面加外币符号；1111、本期应补缴金额：补缴时填写本期应缴外汇准备金减去上期已缴外汇准备金的金额，退回时填、本期应补缴金额：补缴时填写本期应缴外汇准备金减去上期已缴外汇准备金的金额，退回时填0 0，前面加外币符号；前面加外币符号；
26、1212、本期应退回金额：退回时填写上期已缴外汇准备金减去应缴金额外汇准备金的金额，补缴时填、本期应退回金额：退回时填写上期已缴外汇准备金减去应缴金额外汇准备金的金额，补缴时填0 0，前面加外币符号。前面加外币符号。【印章与加盖印章与加盖】1 1、商业银行在凭证上加盖预留印章；、商业银行在凭证上加盖预留印章；第32页/共72页八、一般存款余额采集八、一般存款余额采集凭证凭证第33页/共72页第34页/共72页一般存款余额采集凭证一般存款余额采集凭证填制规范填制规范【必填项目及填写要求】1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2、交存单位名称：准备金账户全称，名称填写简称的，也应与系统
27、一致；3、交存单位账号：准备金账户对应的账号；4、当前法定准备金率：当前准备金账户使用的准备金率；5、当前动态差别准备金率：当前准备金账户使用的动态差别准备金率；6、起始日期：一般存款余额采集期间的起始日期，时点法下为采集期期末日，平均法为采集期期初日；7、终止日期：一般存款余额采集期间的终止日期，时点法、平均法均为采集期期末日；8、金额：一般存款余额明细表汇总金额一致，金额小写前须填“”。【印章与加盖】1、商业银行在凭证上加盖预留印章；第35页/共72页九、财政性存款交存凭九、财政性存款交存凭证证第36页/共72页财政性存款交存凭证填财政性存款交存凭证填制规范制规范【必填项目及填写要求必填项
28、目及填写要求】1 1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2 2、交存银行存款账户名称、账号：所填账户名称、账号须与系统一致；户名填写简写也应与系统一、交存银行存款账户名称、账号：所填账户名称、账号须与系统一致；户名填写简写也应与系统一致；致；3 3、交存银行财政性存款账户名称、账号：所填账户名称、账号须与系统一致；户名填写简写也应与、交存银行财政性存款账户名称、账号：所填账户名称、账号须与系统一致；户名填写简写也应与系统一致；系统一致；4 4、报表日期：上一个财政性存款交存周期的结束日期；、报表日期：上一个财政性存款交存周期的结束日期
29、；5 5、交存比例：填写、交存比例：填写100100；6 6、财政性存款余额：与金融机构报来的财政性存款各科目余额表中的汇总余额一致，小写前须填、财政性存款余额：与金融机构报来的财政性存款各科目余额表中的汇总余额一致，小写前须填“”；7 7、已交存金额：交存或调整前的财政性存款账户余额，小写前须填、已交存金额：交存或调整前的财政性存款账户余额，小写前须填“”；8 8、应交财政性存款金额：对财政性存款余额按照四舍五入至千元的原则形成的金额；，小写前须填、应交财政性存款金额：对财政性存款余额按照四舍五入至千元的原则形成的金额；，小写前须填“”；9 9、调整金额：应交财政性存款金额与已交存金额之差，
30、小写前须填、调整金额：应交财政性存款金额与已交存金额之差，小写前须填“”；1010、调整标志：应交财政性存款金额、调整标志：应交财政性存款金额-已交存金额已交存金额00，勾选调增；应交财政性存款金额，勾选调增；应交财政性存款金额-已交存金额已交存金额00，勾选调减；应交财政性存款金额，勾选调减；应交财政性存款金额-已交存金额已交存金额=0=0，勾选不调。，勾选不调。【选填项目选填项目】1 1、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填写、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填写4 4位数字。位数字。【印章与加盖印章与加盖】1 1、商业银行在凭证上加盖
31、预留印章；、商业银行在凭证上加盖预留印章；第37页/共72页十、代理转汇凭证十、代理转汇凭证第38页/共72页代理转汇凭证填制规范代理转汇凭证填制规范【必填项目及填写要求必填项目及填写要求】1 1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2 2、付款行账户、收款行账户名称和账号：付款行账户、收款行账户名称和账号为人民、付款行账户、收款行账户名称和账号：付款行账户、收款行账户名称和账号为人民银行信息，付款行账户、收款行账户名称和账号须与系统一致，名称填写简称的，银行信息，付款行账户、收款行账户名称和账号须与系统一致，名称填写简称的，也应与系统
32、一致；也应与系统一致；3 3、开户人行行名：填写收（付）款人网点规范化简称；、开户人行行名：填写收（付）款人网点规范化简称；4 4、付款人账户、收款人账户名称和账号：付款人账户、收款人账户名称和账号为金融、付款人账户、收款人账户名称和账号：付款人账户、收款人账户名称和账号为金融机构信息，付款人账户、收款人账户名称和账号须一致；机构信息，付款人账户、收款人账户名称和账号须一致；5 5、付款人开户行、收款人开户行：填写付款人、收款人开户行所属金融机构网点规范、付款人开户行、收款人开户行：填写付款人、收款人开户行所属金融机构网点规范化简称；化简称；6 6、金额大、小写：大小写金额须相符，大写前不填写
33、、金额大、小写：大小写金额须相符，大写前不填写“人民币人民币”字样，按照规范填写，字样，按照规范填写，小写前须填小写前须填“”；7 7、附加信息及用途。据实填写。、附加信息及用途。据实填写。【选填项目选填项目】1 1、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填写、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填写4 4位数字。位数字。【印章与加盖印章与加盖】1 1、商业银行在凭证上加盖预留印章。、商业银行在凭证上加盖预留印章。第39页/共72页十一、电汇凭证十一、电汇凭证第40页/共72页电汇凭证填制规范电汇凭证填制规范【必填项目及填写要求】【必填项目及填写要
34、求】1 1、委托日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；、委托日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2 2、汇款人：全称，填写汇款人账户户名全称；账号，填写汇款人账号；汇款人账户与全称、汇款人：全称，填写汇款人账户户名全称；账号，填写汇款人账号；汇款人账户与全称须一致；汇出地点，准确填写汇款人行政所属地，栏中预先印刷的须一致；汇出地点，准确填写汇款人行政所属地，栏中预先印刷的“省省”、“市市”、“县县”，不用者应予以划去；，不用者应予以划去；3 3、汇出行名称：汇出行名称或规范化简称；、汇出行名称：汇出行名称或规范化简称；4 4、收款人：全称，收款人账户户名；账号，收款人账号；汇入地点，
35、准确填写收款人行政、收款人：全称，收款人账户户名；账号，收款人账号；汇入地点，准确填写收款人行政所属地，栏中预先印刷的所属地，栏中预先印刷的“省省”、“市市”、“县县”，不用者应予以划去；，不用者应予以划去；5 5、汇入行名称：汇入行名称或规范化简称；、汇入行名称：汇入行名称或规范化简称；6 6、金额大、小写：大小写金额须相符，大写前不必填写、金额大、小写：大小写金额须相符，大写前不必填写“人民币人民币”字样，按照规范填写，字样，按照规范填写，小写前须填小写前须填“；7 7、附加信息及用途：按照实际业务填写附加信息及用途。、附加信息及用途：按照实际业务填写附加信息及用途。【选填项目】【选填项目
36、】1 1、紧急程度：若未填写则视为普通；、紧急程度：若未填写则视为普通；2 2、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填写、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填写4 4位数字。位数字。【印章与加盖】【印章与加盖】1 1、商业银行在凭证上加盖预留印章；、商业银行在凭证上加盖预留印章；2 2、人行营业网点受理业务后，在电汇凭证第一联加盖业务公章作为业务受理证明；业务记、人行营业网点受理业务后，在电汇凭证第一联加盖业务公章作为业务受理证明；业务记账成功后，在第二联加盖转讫章，在第三联加盖附件章。账成功后，在第二联加盖转讫章，在第三联加盖附件章。第41页
37、/共72页十二、信汇凭证十二、信汇凭证第42页/共72页第43页/共72页信汇凭证填制规范信汇凭证填制规范【必填项目及填写要求】【必填项目及填写要求】1 1、委托日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；、委托日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2 2、汇汇款款人人：全全称称，填填写写汇汇款款人人账账户户户户名名全全称称；账账号号，填填写写汇汇款款人人账账号号；汇汇款款人人账账号号与与全全称称须须一一致致；汇汇出出地地点点，准准确确填填写写汇汇款款人人行行政政所所属属地地，栏栏中中预预先先印印刷刷的的“省省”、“市市”、“县县”，不用者应予以划去；不用者应予以划去；3 3、汇出行名称：汇
38、出行名称或规范化简称；、汇出行名称：汇出行名称或规范化简称；4 4、收收款款人人：全全称称，收收款款人人账账户户户户名名；账账号号，填填写写收收款款人人账账号号；汇汇入入地地点点，准准确确填填写写收收款款人人行行政政所属地，栏中预先印刷的所属地，栏中预先印刷的“省省”、“市市”、“县县”，不用者应予以划去；，不用者应予以划去；5 5、汇入行名称：汇入行名称或规范化简称；、汇入行名称：汇入行名称或规范化简称；6 6、金金额额大大、小小写写：大大小小写写金金额额须须相相符符，大大写写前前不不必必填填写写“人人民民币币”字字样样，按按照照规规范范填填写写，小小写写前须填前须填“”“”；7 7、附加信
39、息及用途：按照实际业务填写附加信息及用途。、附加信息及用途：按照实际业务填写附加信息及用途。【选填项目】【选填项目】1 1、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填写、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填写4 4位数字。位数字。【印章与加盖】【印章与加盖】1 1、商业银行在凭证上加盖预留印章；、商业银行在凭证上加盖预留印章；2 2、在审核无误的信汇凭证第一联加盖业务公章交汇款人作回单；、在审核无误的信汇凭证第一联加盖业务公章交汇款人作回单；3 3、系系统统记记账账成成功功后后，在在第第二二联联凭凭证证上上不不遮遮盖盖其其他他印印章章的的地地方方加
40、加盖盖转转讫讫章章，在在第第三三联联凭凭证证上上加加盖盖附件章，在第四联凭证加盖业务公章给收款人作为收账通知。附件章，在第四联凭证加盖业务公章给收款人作为收账通知。第44页/共72页十三、特种存款办理凭十三、特种存款办理凭证证第45页/共72页特种存款办理凭证填制规范特种存款办理凭证填制规范【必填项目及填写要求必填项目及填写要求】1 1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2 2、存款账户名称和账号：存款账户名称和账号须与系统一致；户名填写简写也应与系统一、存款账户名称和账号：存款账户名称和账号须与系统一致；户名填写简写也应与系统一致，
41、存款账户须是特种存款账户计息参数中的收款账号；致，存款账户须是特种存款账户计息参数中的收款账号；3 3、特种存款账户名称和账号：特种存款账户名称、账号须与系统一致；户名填写简写也应、特种存款账户名称和账号：特种存款账户名称、账号须与系统一致；户名填写简写也应与系统一致；与系统一致；4 4、金额大小写：大小写金额须相符，大写前不必填写、金额大小写：大小写金额须相符，大写前不必填写“人民币人民币”字样，按照规范填写，小字样，按照规范填写，小写前须填写前须填“”；金额相符；金额相符；5 5、合同利率：与协议或合同中规定的利率一致；、合同利率：与协议或合同中规定的利率一致；6 6、特种存款办理日期：等
42、于账务日期和凭证日期，阿拉伯数字填写；、特种存款办理日期：等于账务日期和凭证日期，阿拉伯数字填写；7 7、特种存款到期日期：与协议或合同中规定的到期日期一致，并且大于账务日期，阿拉伯、特种存款到期日期：与协议或合同中规定的到期日期一致，并且大于账务日期，阿拉伯数字填写；数字填写；8 8、摘要：与协议或合同中规定的摘要或用途一致。、摘要：与协议或合同中规定的摘要或用途一致。【选填项目选填项目】1 1、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填写、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填写4 4位数字。位数字。【印章与加盖印章与加盖】1 1、商业银行在凭证
43、上加盖预留印章。、商业银行在凭证上加盖预留印章。第46页/共72页十四、特种存款支取凭十四、特种存款支取凭证证第47页/共72页特种存款支取凭证填制规范特种存款支取凭证填制规范【必填项目及填写要求必填项目及填写要求】1 1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2 2、特种存款账户名称和账号：特种存款账户名称和账号须与系统一致；户、特种存款账户名称和账号：特种存款账户名称和账号须与系统一致；户名填写简写也应与系统一致；名填写简写也应与系统一致；3 3、存款账户名称和账号：存款账户名称、账号须与系统一致；户名填写简、存款账户名称和账号：存款
44、账户名称、账号须与系统一致；户名填写简写也应与系统一致，存款账户须是特种存款账户计息参数中的收款账号写也应与系统一致，存款账户须是特种存款账户计息参数中的收款账号相符；相符；4 4、金额大小写：大小写金额须相符，大写前不必填写、金额大小写：大小写金额须相符，大写前不必填写“人民币人民币”字样，按字样，按照规范填写，小写前须填照规范填写，小写前须填“”；5 5、合同利率、特种存款办理日期、特种存款到期日期：合同利率、特种存、合同利率、特种存款办理日期、特种存款到期日期：合同利率、特种存款办理日期、特种存款到期日期与特种存款合同一致；款办理日期、特种存款到期日期与特种存款合同一致；6 6、支取利率
45、：与合同或协议中的有关规定一致，不一致时需要提供其他证、支取利率：与合同或协议中的有关规定一致，不一致时需要提供其他证明文件；明文件；7 7、摘要：据实填写。、摘要：据实填写。【选填项目选填项目】1 1、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填写写4 4位数字。位数字。【印章与加盖印章与加盖】1 1、商业银行在凭证上加盖预留印章。、商业银行在凭证上加盖预留印章。第48页/共72页十五、再贷款发放凭证十五、再贷款发放凭证第49页/共72页再贷款发放凭证填制规范再贷款发放凭证填制规范【必填项目及填写要求】1、凭证
46、日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2、贷款账户名称、贷款账户账号：贷款账户名称、贷款账户账号须与系统一致；户名填写简写也应与系统一致；3、存款账户名称、存款账户账号：存款账户名称、存款账户账号须与系统一致；户名填写简写也应与系统一致，存款账户须是再贷款账户计息参数中的付款账号相符；4、贷款日期、到期日期、合同利率、合同编号按照再贷款合同填写，合同编号同一核算主体须唯一。到期日期须大于贷款日期；5、金额大、小写：金额大小写按照再贷款合同填写，大小写须相符，大写前不必填写“人民币”字样，按照规范填写，小写前须填“”；6、贷款用途：按照再贷款合同填写，并与再贷款性质相符。【印章与加盖】1、商
47、业银行在凭证上加盖预留印章；2、审批部门签章：应有审批人书面意见和签章。第50页/共72页十六、再贷款还款凭证十六、再贷款还款凭证第51页/共72页再贷款还款凭证填制规范再贷款还款凭证填制规范【必填项目及填写要求】1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2、付款账户名称、账号：付款账户名称、账号须与系统一致；户名填写简写也应与系统一致；3、收款账户名称、收款账户账号须与系统一致；户名填写简写也应与系统一致；当该凭证用于归还再贷款本金时，应为再贷款账户名称、账号，当用于归还再贷款欠息时，应为金融机构再贷款利息收入的账户的名称、账号；4、合同利率、合同编号按照再贷款原合同填写；5、金额大
48、小写：金额大小写须相符，而且应小于或等于该笔再贷款未归还金额，大写前不必填写“人民币”字样，按照规范填写，小写前须填“”。【选填项目】1、备注：填写“归还再贷款”或其他需要备注的事项；2、支付密码：金融机构约定使用支付密码的，应填写支付密码，每小格填写4位数字。【印章与加盖】1、商业银行在凭证上加盖预留印章。第52页/共72页十七、再贴现办理凭证十七、再贴现办理凭证第53页/共72页再贴现办理凭证填制规范再贴现办理凭证填制规范【必填项目及填写要求】【必填项目及填写要求】1 1、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；、凭证日期：使用阿拉伯数字填写系统当前账务日期；2 2、申请人存款账户名
49、称、账号：填写办理再贴现业务的金融机构账号、户名，存款账户名称和账号须、申请人存款账户名称、账号：填写办理再贴现业务的金融机构账号、户名，存款账户名称和账号须与系统一致，名称填写简称的，也应与系统一致；与系统一致，名称填写简称的，也应与系统一致；3 3、再贴现利率：根据人民银行发布的最新再贴现利率填写；、再贴现利率：根据人民银行发布的最新再贴现利率填写；4 4、再贴现到期日期：根据货币信贷部门再贴现审批资料填写；、再贴现到期日期：根据货币信贷部门再贴现审批资料填写；5 5、商业汇票号码：按照办理再贴现的商业汇票号码填写。多张汇票合并办理回购式再贴现的，按双方、商业汇票号码：按照办理再贴现的商业
50、汇票号码填写。多张汇票合并办理回购式再贴现的，按双方约定的商业汇票号码填写；约定的商业汇票号码填写；6 6、大小写金额：按照商业汇票票面金额填写，大小写金额须相符，大写前不必填写、大小写金额：按照商业汇票票面金额填写，大小写金额须相符，大写前不必填写“人民币人民币”字样，字样，按照规范填写，小写前须填按照规范填写，小写前须填“”“”；7 7、汇票形式：根据商业汇票形式勾选；、汇票形式：根据商业汇票形式勾选；8 8、商业汇票种类：根据汇票种类进行勾选；、商业汇票种类：根据汇票种类进行勾选；9 9、交易方式：按照货币信贷部门审批资料勾选。、交易方式：按照货币信贷部门审批资料勾选。【选填项目】【选填